Карты от Райффайзенбанка: выгода и привилегии. Дебетовые карты райффайзенбанк Райффайзенбанк оформить дебетовую карту онлайн
На данный момент организация эмитирует большое количество дебетовых продуктов. Самые важные из них сведены в таблице.
Название карты | Платежная система | Величина кэшбэка, бонусы | Стоимость обслуживания | Лимиты, ограничения, комиссии |
---|---|---|---|---|
Детская | MasterCard | до 5% | 490 руб./год | 1% за обналичивание |
Gold Package | MasterCard | до 5% | 500 руб./мес. | 1% за обналичивание |
Классическая | VISA, MasterCard | бонусы за покупки | 59 руб./мес. или 750 руб./год | |
Travel | VISA | 1 миля за 40 руб. | 750 руб./год | 200 тыс. руб./день, 1 млн. руб./мес. |
Premium Direct | VISA, MasterCard | бонусы за покупки | 1,5 тыс. руб./год | 0,5 млн. руб./день и 3 млн. руб./мес. |
Все сразу | VISA | до 3,9% | один год бесплатно, далее – 1,490 тыс. руб./год | 200 тыс. руб./день, 1 млн. руб./мес. |
Базовая | МИР | 750 руб./год | 200 тыс. руб./день, 1 млн. руб./мес. |
|
Оптимальный пакет | VISA, MasterCard | бонусы за покупки | 100 руб./мес. | 200 тыс. руб./день, 1 млн. руб./мес. |
Заказать дебетовую карту онлайн в Райффайзенбанке
При выборе подходящей карты Райффайзенбанка следует учитывать условия обслуживания, предлагаемые финансовой организацией. Ключевые из них, например, лимит снятия наличных с дебетовой карты Райффайзенбанка, приведены выше.
Самый впечатляющий набор сервисов и возможностей предоставляет обладание золотой картой «Package». Желающим сэкономить на величине годового обслуживания лучше подойдет «Оптимальный пакет». А владельцу премиальных пластиков имеют возможность снимать в наличной форме до 3 млн. ежемесячно.
Дебетовая карта Райффайзенбанка позволяет переводить собственные средства на счета любых банков и принимать платежи от любых источников. При этом банк-эмитент предлагает очень выгодные тарифы на обслуживание карт, существенный кэшбэк и разветвленную сеть банкоматов, позволяющих снимать наличные не только в Москве, но и в любом российском городе (от райцентра и выше).
Разновидности дебетовых программ
- MasterCard Gold Package - мультивалютная программа, позволяющая открыть дебетовый счет в банке в рублях, евро и долларах.
- #всёсразу - премиум продукт Райффайзенбанка с 12-месячным периодом бесплатного обслуживания, выплатой 5,5% на остаток и кэшбэком на 3,9%.
- BUY&FLY - программа для путешественников, позволяющая перевести потраченные рубли в мили. Банк гарантирует начисление одной мили за каждые 100 рублей.
- Platinum MasterCard и Visa Platinum - VIP-продукты, ориентированные на особые условия обслуживания в Райффайзенбанке. Они открывают доступ к сервису «Консьерж-Премиум» и бесплатным страховкам для путешественников.
- MasterCard Standard и Visa Classic - стандартные программы, позволяющие заказать дебетовую карту онлайн, с курьерской доставкой по месту жительства. Этот продукт выгоден возможностью бесплатного снятия наличных в банкоматах.
Условия оформления
Согласно с принятыми в Райффайзенбанке условиями оформления, держателем дебетовых карт эмитента может быть только совершеннолетний резидент РФ. Поэтому оформить банковский продукт можно только при наличии паспорта или документа, подтверждающего законность пребывания в России.
Оформление предполагает формат онлайн-заявки - заполнение формы обратной связи на сайте банка, телефонное собеседование с менеджером и получение готового пластика, доставленного банковским курьером.
С помощью сервиса CreditZnatok вы можете выбрать один из хороших тарифов обслуживания, сравнив конкретную программу с другими предложениями эмитента из базы данных нашего сервиса. Выбрав тариф и карту, клиент CreditZnatok может перейти на сайт банка, для заполнения онлайн заявки. В ней нужно указать ФИО и номер телефона.
В течение рабочего дня (обычно, спустя 20-30 минут от момента заполнения заявки) вам перезвонит менеджер Райффайзенбанка, у которого можно уточнить условия обслуживания и сроки выпуска платежного инструмента. Готовая карта придет по вашему адресу через 7-14 дней.
Обновлено 02.11.2019.
В сегодняшней статье мы подробно рассмотрим карточку #ВСЁСРАЗУ «Райффайзенбанка», по которой можно получить 5% кэшбэка за все покупки.
Кредитный вариант карты «ВСЁ СРАЗУ» появился ещё в мае 2016, поэтому уже можно подводить некоторые итоги на основе полугодового опыта использования карточки первыми клиентами. Дебетовка стала доступна к оформлению с декабря 2016 года.
Программа лояльности у этих карт в первый год практически не отличается. В статье будет рассмотрена кредитка и дебетовка одновременно.
Итак, вот как выглядит карта #ВСЁСРАЗУ на сайте банка:
Карта ВСЁ СРАЗУ. Достоинства
1 Стоимость выпуска и обслуживания.
Годовая стоимость обслуживания дебетовки «ВСЁ СРАЗУ», которая именуется в тарифах как Visa Cashback Debit, стоит 1490 руб. (допка также стоит 1490 руб.):
Кредитка Visa Cashback тоже стоит 1490 руб. в год (допка 500 рублей), однако есть ещё вариант карты с индивидуальным дизайном Visa Cashback Design за 1990 руб. в год. Чтобы сэкономить время, заявку на кредитку можно оставить онлайн , во многих городах реализована бесплатная доставка карты.
ПОЛУЧИТЬ КРЕДИТКУ ВСЁ СРАЗУКаких-то дополнительных платных пакетов к карточкам «ВСЁ СРАЗУ» оформлять не нужно. Подать заявку на кредитку можно на сайте «Райффайзенбанка».
Оба варианта оснащены чипом, имеют технологию бесконтактных платежей PayWave и поддерживают функцию 3D-Secure для совершения безопасных платежей в сети интернет.
Карточки могут быть как неименными и моментальными (если не терпится начать использование), так и именными.
Сейчас по акции «Райф» раздает всем дебетовки «ВСЁ СРАЗУ» с бесплатным обслуживанием на весь срок действия карты, если оставить заявку до 22.12.19.
2 Требования к держателю для оформления карты.
Для получения дебетовки каких-то особых требований не предъявляется, а вот для кредитки потребуется подтверждать свой доход, причём в «Райфе» подтвердить доход можно не только справкой 2НДФЛ или по форме банка, но и загранпаспортом с отметкой о пересечении границы, или документами на автомобиль в собственности и правами:
При оформлении кредитной карты автоматом подключают страховку. Менеджеры заявляют клиентам, что, в случае отказа от страховки, карту, скорее всего, не выдадут.
Страховку можно отключить после получения карты, а можно и сразу отказаться:
Как и в любом банке, есть отзывы клиентов, которым несмотря на предоставление всех справок, наличие хорошей кредитной истории и т.д. всё равно приходит отказ в кредитке. Тут как повезёт, нужно пробовать.
3 Бонусная программа.
При оплате товаров и услуг кредитной картой «ВСЁ СРАЗУ» за каждые 50 рублей начисляется 1 балл, по дебетовке начисляется 1 балл за 50 рублей только для новых клиентов первые 365 дней с даты открытия карты. Со второго года по дебетовке положен 1 балл за каждые 100 руб. Округление происходит не в пользу клиента, например, за покупку в 99 рублей по кредитке положен 1 балл. Данное округление становится менее заметным по мере увеличения стоимости покупки. За количеством накопленных баллов можно следить в личном кабинете бонусной программы.
Можно сделать вывод, что оформлять дебетовую карту #ВСЁСРАЗУ, являясь действующим клиентом «Райфа», не очень выгодно. Так что если нужна дебетовка, то нужно сначала закрыть все счета в «Райфе» и прийти за картой как новый клиент. Правда, в этом случае на акцию с бесплатным первым годом обслуживания уже не успеть, поскольку карточные счета в «Райфе» закрываются спустя 45 дней с момента подачи заявления.
Обменять баллы можно на сертификаты партнёров (S7 Airlines, Ozon, Яндекс Такси), а можно и на рубли. Самый выгодный сертификат стоит 20 000 баллов, за него дадут 50 000 руб. И именно обмен баллов на данный сертификат и даст нам желаемый кэшбэк в 5% на все покупки:
Путём нехитрых математических действий можно подсчитать, что кэшбэк 5% баллами удастся превратить в реальные деньги при достижении порога трат минимум в 1 млн руб. (на самом деле чуть больше, из-за округления баллов не в пользу клиента при начислении). Поэтому клиенты уже прозвали данную карточку «Райфа» «ВСЁ НЕ СРАЗУ» или «НЕ ВСЁ СРАЗУ».
Сумма трат кажется очень большой, однако «Райф» наливает кашу практически за всё, можно получить 5% кэшбэка за оплату мобильной связи, услуг ЖКХ, налогов и штрафов, разве что за оплату страховок каша не положена (UPD: 12.05.2018: с 24.05.2018 «Райф» наливает кашу и за оплату страховок). Список исключений у «Райффайзенбанка» очень короткий:
Срок действия баллов составляет 36 месяцев:
Однако мы помним, что по дебетовке со второго года будет начисляться 1 балл уже за 100 руб., а не за 50, т.е. кэшбэк при самом благоприятном варианте уже будет составлять 2,5%. Так что если кредитка позволяет копить баллы три года при кэшбэке в 5%, то, оформляя дебетовку, нужно быть уверенным, что планка трат в 1 млн рублей вам покорится за 1 год, иначе это будет не так выгодно.
Какого-то общего месячного лимита в начислении баллов по карточке «ВСЁ СРАЗУ» нет, есть только годовой максимум в 40 000 баллов, а также ограничение в 1000 баллов/месяц за покупки в одном ТСП (или в разных магазинах одной сети):
Ограничение в начислении максимума в 1000 баллов за покупки в одном ТСП (столько баллов дадут за покупку в 50 000 руб.) делает карточку «Райфа» не особо полезной при оплате крупных покупок. Стоит отметить, что данного ограничения в первоначальных условиях программы лояльности не было. Вообще, бонусная программа менялась уже два раза. Сначала ввели ограничение на 100 000 руб. в одном ТСП, и максимальное начисление в 5000 баллов за MCC 5533 (Автозапчасти и аксессуары):
Через неделю программу лояльности ещё раз изменили, убрав прошлые новшества, и введя ограничение в 1000 баллов в одном ТСП за месяц:
Естественно, возможность изменения банком программы лояльности в одностороннем порядке совсем не радует, поскольку за тот промежуток времени, пока удастся освоить 1 млн рублей, программа может стать совсем невыгодной или вовсе испариться.
Право менять программу лояльности или отменить ее «Райф», конечно же, прописал в своих условиях участия в программе:
В правилах бонусной программы есть некоторые размытые формулировки, которые могут отпугнуть от получения карточки «ВСЁ СРАЗУ». «Райф» может не выплатить кэшбэк и не обменять его на рубли, если посчитает, что Вы злоупотребляете правами и обманываете банк, или используете карту для предпринимательской деятельности:
Вот отзыв клиента, которого «Райф» отлучил от программы лояльности за подозрение в предпринимательской деятельности (из-за оплаты рекламных услуг). По мнению клиента, все траты были честными, накруток не было:
Правда, под «честными тратами» у клиента подразумевалась оплата телефона, интернета, ЖКХ, Яндекс Директ. И учитывая, что клиент подал заявление на сертификат уже в июле, а карточку начали выдавать с середины мая, то эти честные траты составили 1 млн рублей за 2 месяца:
Вот отзывы клиентов, которые уже успели накопить 20 000 баллов (т.е. совершить минимум 1 млн трат по карте) и получили заветный денежный кэшбэк в 5%:
«Райф» обещает подарить 500 баллов на день рождения:
Учитывая, что за 20 000 баллов положено 50 000 руб., значит 500 баллов соответствует 1250 руб. Таким образом, данный подарок практически отбивает стоимость годового обслуживания по карте.
UPD: 18.06.2017
Оформить карточку «ВСЁ СРАЗУ» с 5% кэшбэком на всё со старыми лимитами начисления баллов (40000 баллов в год и не больше 1000 баллов в одном ТСП в месяц) можно только до 1 июля 2017. Для новых клиентов с 1 июля условия заметно ухудшаются, месячный лимит начисления баллов во всех ТСП будет ограничен 1500 баллами, т.е. тратить больше 75 000 руб./мес. по карточке «ВСЁ СРАЗУ» будет бессмысленно. Для старых клиентов условия не поменяются:
UPD: 17.11.2017
Многие не оформляют карту «ВСЁ СРАЗУ» «Райффайзенбанка» из-за того, что совершение покупок на 1 млн. руб. для получения 5% кэшбэка – это очень высокий оборот трат. К тому же с вводом ограничения по максимальному количеству баллов за месяц (1500 баллов) оформление дебетовки стало совсем непривлекательным, т.к. повышенные баллы (1 балл за каждые 50 руб.) положены новым клиентам только в первый год владения карточкой.
Однако у «Райфа» есть и другие сертификаты, на которые можно обменять бонусные баллы (а не только сертификат в 50 000 руб. за 20 000 баллов), для них нужно совершить гораздо меньшее количество покупок.
Эффективный кэшбэк будет, конечно, меньше 5%. Однако «Райф» даёт кашу практически за всё (в том числе за , мобильную связь, и т.д.), так что всё равно получается выгоднее многих карточек других банков.
● 4000 баллов можно обменять на сертификат в 4000 руб. Это эквивалентно кэшбэку в 2% при тратах в 200 000 руб.
● 600 баллов можно обменять на сертификат Яндекс.Такси на 500 руб. Это эквивалентно кэшбэку в 1,67% при тратах в 30 000 руб.
● 2000 баллов можно обменять на сертификат в 2000 руб. на Озоне. Это эквивалентно кэшбэку в 2% при тратах в 100 000 руб.
● 4000 баллов можно обменять на сертификат в 6000 руб. на Озоне. Это эквивалентно кэшбэку в 3% при тратах в 200 000 руб.
UPD: 20.12.2017
С 01.01.2018 «Райффайзенбанк» значительно ухудшает свою бонусную программу по карточке «ВСЁ СРАЗУ». Максимальное количество баллов, которое может быть начислено за покупки в течение одного календарного месяца, для всех клиентов будет составлять 1000 баллов:
Таким образом, для накопления 20000 баллов, которые можно обменять на 50 000 руб. потребуется копить минимум 20 месяцев.
На день рождения «Райф» теперь подкинет только 300 баллов (было 500):
Небольшим утешением будут 200 баллов на Новый Год:
Для карт, открытых после 01.01.18, за совершение расходных операций на 5000 руб. будут начислены приветственные 300 баллов:
4 Платежи в интернет-банке без комиссии.
В интернет-банке «Райфа» можно заплатить за очень многое без комиссии:
Причём можно ещё и кашу в 5% получить при оплате в ИБ со своей кредитки или дебетовки #ВСЁСРАЗУ:
5 Льготный период кредитования.
Грейс-период у кредитки «ВСЁ СРАЗУ» честный (подробно о том, что такое честный или нечестный грейс, читайте в статье ), составляет до 50 дней.
Расчётная дата у «Райфа» – дата, с которой можно осуществлять погашение задолженности за отчетный период, обычно это 7-е число месяца (если выпадает на праздник или выходной, то переносится на первый рабочий день). Отчётный период — это период с 7-го числа предыдущего календарного месяца по 6-е число текущего календарного месяца включительно. Платежный период - это период для погашения минимального платежа, всегда составляет 21 календарный день, начиная с расчетной даты.
Льготный период кредитования - период с даты использования кредитного лимита в отчетном периоде до последнего дня соответствующего платежного периода включительно.
В рассмотренном примере для соблюдения условий предоставления грейс-периода покупка 17.03 должна быть погашена до 27.04. Покупки, совершенные в период с 07.04, попадают уже в следующий платежный период, и задолженность по ним должна быть погашена до 27.05.
В общем, нужно гасить сумму задолженности на 7-е число, указанную в выписке, если к этой дате будут авторизованные, но не проведенные операции, то они пойдут уже в следующий отчётный период:
В грейс-период, естественно, у «Райфа» не попадает снятие наличности с кредитки в банкоматах, переводы с карты на карту, операции квази-кеш. За них положена комиссия в 3% + 300 руб.:
Под операциями квази-кеш «Райф» подразумевает пополнение интернет-кошельков, оплату дорожных чеков, пополнение счетов в других банках, покупку фишек в казино:
Стоит обратить внимание, что собственные средства с кредитки без комиссии также снять не получится (они там могут, например, оказаться, если вы перед покупкой пополнили кредитку собственными средствами, поскольку вашего кредитного лимита не хватало для совершения операции, а покупка на самом деле не состоялась).
Специально не указываю процентную ставку по кредитке, и не говорю, что конкретно будет при несоблюдении условий льготного кредитования, эта информация вас волновать не должна.
Если вы не уверены на 100%, что сможете постоянно соблюдать условия предоставления грейс-периода, то лучше воздержитесь от оформления кредитки, причём не только «Райфа», а вообще любого банка. Процентные ставки, штрафы, неустойки по кредитным картам у всех банков очень высокие.
UPD: 02.04.2018
В «Райффайзенбанке» появилась возможность поменять дату выписки на более удобную, правда, делать это можно не чаще, чем раз в год:
6 Карту удобно пополнять.
Карточки «Райффайзенбанка» умеют стягивать денежные средства с карточек сторонних банков через собственный сервис «Райфа» (соответственно, нужно убедиться, что банк-донор не взимает комиссию за подобные операции). Причём данные операции отображаются проведенными по счёту практически сразу, что очень удобно при гашении кредита.
Дебетовка «ВСЁ СРАЗУ» является бесплатным донором, кредитка, соответственно, карает за донорство комиссией в 3%+300 руб. Подробно о с2с-переводах можно почитать в статье .
7 Скидки у партнёров.
8 Поддержка Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay.
«Райффайзенбанк» поддерживает передовые технологии оплаты смартфоном Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay. Одну и ту же карту можно добавить на несколько устройств и пользоваться ими одновременно, таким образом, получаются бесплатные допки.
UPD: 08.09.2018
9 Накопительный счет для новых клиентов.
Для новых клиентов в «Райффайзенбанке» всегда присутствуют специальные предложения по накопительным счетам.
При открытии новым клиентом первого текущего счета (при оформлении/получении первой карты) в этот день можно заодно открыть накопительный счет «Активный», где на остаток до 100 000 руб. начисляются честные 7% годовых:
Под новыми клиентами понимаются лица, которые не являлись клиентами «Райфа» в течение 30 дней до обращения в банк:
UPD: 02.11.2019
Счет «Активный» теперь для новых клиентов недоступен, им предлагается открыть менее выгодный накопительный счет «Просто и выгодно», там на остаток до 2 млн руб. положены 6% годовых, правда, не на ежедневный, а на минимальный за месяц:
У тех, кто успел открыть «Активный счет» до 31.10.2019, изменений в условиях начисления процентов и величине ставки не было (на ежедневный остаток до 100 000 руб. начисляется 7% годовых).
UPD: 10.11.2018
10 Бесплатная страховка.
В «Райффайзенбанке» можно получить бесплатную страховку в путешествиях, подключив пакет «Золотой».
Данный пакет бесплатен при ежемесячном обороте трат по всем картам клиента от 30 000 руб., либо при поддержании среднемесячного баланса в банке от 300 000 руб. При невыполнении условий пакет «Золотой» стоит 500 руб./мес. Сама карта «ВСЁ СРАЗУ» не входит в пакет «Золотой», но покупки, сделанные с ее помощью, засчитываются для выполнения условий бесплатности пакета.
Страховой полис предоставляет компания «АльфаСтрахование»/ ассистанс AP Companies.
Страховка распространяется на владельца пакета, супруга/супругу и детей при совместном путешествии. Общая страховая сумма 50 000 евро. Страховой сертификат начинает действовать на расстоянии в 200 км от постоянного места жительства. Территория действия страхового сертификата - весь мир, включая территорию РФ.
UPD: 16.09.2019
11 Дополнительные акции.
Visa обещает 500 руб. за три покупки с помощью сервиса Google Pay (точнее, возвращает 100% от суммы трех первых покупок, но не более 500 руб.).
Для участия в акции нужно:
1. Добавить карту Visa в Google Pay;
2. Зарегистрироваться на странице rtm.visa.com/Registration/GPaywithVisa
(нужно указать номер карты, имя и фамилию, а также номер телефона);
3. Совершить три покупки по карте смартфоном в период со 2 сентября по 13 октября 2019 года;
4. Profit! Бонус начислят до 1 ноября.
К участию в акции допускается только одна карта Visa участника. В Акции не принимают участие карты следующих категорий: Visa Prepaid, Visa Business, Visa Business Platinum. Общий призовой фонд акции составляет сумму в размере 38 009 500,00 руб., так что на всех может не хватить. Есть еще список исключений, которые на засчитываются как покупки.
ПОЛУЧИТЬ ВСЁ СРАЗУ С БЕСПЛАТНЫМ ОБСЛУЖИВАНИЕМКарта ВСЁ СРАЗУ. Недостатки
1 Риск отмены программы лояльности.
Риски отмены программы лояльности, либо её изменения в худшую сторону, либо аннулирования баллов клиента из-за подозрений в мошеннических операциях уже были рассмотрены выше, однако я решил продублировать данную информацию, поскольку это основной недостаток карточки «ВСЁ СРАЗУ».
2 Нет процента на остаток.
У дебетовой карточки «ВСЁ СРАЗУ» нет процента на остаток. Единственное, у «Райфа» есть возможность открыть накопительный счёт «На каждый день». Для зарплатников процентная ставка по нему составляет 6%, для остальных 5%:
UPD: 04.07.2019
По состоянию на 03.07.2019 для зарплатных клиентов на накопительном счете на остаток до 100 000 руб. действует ставка в 5,5% годовых, для всех остальных – 4,5%:
3 Невозможно установить лимиты.
В «Райфе» нельзя установить лимиты на определенные операции, например, запретить покупки в интернете или снятие наличности в банкомате, установить максимальный порог трат за день, месяц, и т.д.
UPD: 02.05.2017
В интернет-банке стало доступным установление лимитов по карте. Можно установить лимит на выдачу наличных и переводы с карты на карту, также доступен запрет на операции в интернете:
Во избежание ненужных блокировок можно оповестить банк через ИБ о ваших предстоящих зарубежных поездках:
4 Платное смс-информирование.
Комиссия за услугу «СМС-информирование» у кредитной и у дебетовой карточек составляет 60 рублей по основной и 45 рублей по допке. Первые 2 месяца плата за услугу не взимается:
5 Комиссия за оплату за границей.
У «Райффайзенбанка», помимо невыгодного курса обмена валют, есть ещё и дополнительная комиссия в 1,65% за совершение операций за рубежом в валюте, отличной от валюты счёта (рублей):
6 Использование «антиотмывочного» закона (115-ФЗ).
ПОЛУЧИТЬ КРЕДИТКУ ВСЁ СРАЗУНе забудьте, что сейчас «Райф» раздает всем дебетовки «ВСЁ СРАЗУ» с бесплатным обслуживанием на весь срок действия карты, если оставить заявку до 22.12.19.
ПОЛУЧИТЬ ВСЁ СРАЗУ С БЕСПЛАТНЫМ ОБСЛУЖИВАНИЕМUPD: 10.02.2018
Вот я и насобирал необходимые 20 000 баллов для обмена на 50 000 рублей за покупки по карте «ВСЁ СРАЗУ» от «Райффайзенбанка». Кэшбэк был успешно зачислен на счет кредитной карты. От банка у меня остались только приятные эмоции:
Часть кэшбэка пошла на погашение долга по кредитной карте, часть увеличила собственные средства на кредитке (22 080,3 руб.). Для того, чтобы без комиссии вывести эти средства с кредитки, можно позвонить на горячую линию и попросить перевести их на свой же счет в «Райфе» (если сделать перевод самостоятельно через ИБ/МБ или просто снять в банкомате, то будет комиссия):
Снятие с текущего счета в кассе у «Райффайзенбанка» также осуществляется с комиссией, так что нужно снимать деньги с помощью дебетовой карты «Райфа», ее можно получить бесплатно, если стать индивидуальным зарплатным клиентом. Я перевел внутрибанком родственнику, у которого есть дебетовая карта, и успешно обналичил свой кэшбэк:
Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.
В связи с блокировкой Телеграма создано зеркало канала в ТамТам (мессенджер от Mail.ru Group со сходным функционалом): tt.me/hranidengi .
Подписаться в Телеграм Подписаться в ТамТамПодписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)
выпускаются в различном статусе и с разным набором возможностей. Рассмотрим основные типы продукции учреждения, условия и действующие тарифы.
Виды дебетовых карт в Райффайзенбанке
Сегодня можно в Райффайзенбанк оформить дебетовую карту различного вида, начиная от самой простейшей карты типа Unembossed и заканчивая картами премиального сегмента типа Голд и Платинум, тарифы представлены на сайте банка.
Карта Unembossed
Это подразумевает отсутствие выбитого имени владельца на пластике (рельефного). Такие карточки выдаются моментально по заявлению. При этом возрастное ограничение составляет 14 лет. К ним относятся MasterCard и Visa Unembossed, Maestro, Visa Electron. Они позволяют выполнять основной набор функций:
- проведение операций по бесконтактной технологии;
- получение наличных в кассах и банкоматах;
- оплата покупок и услуг через интернет, онлайн-банк, банкомат;
- оплата покупок в розничных точках и пунктах приема платежей.
Рассматривая установленные в Райффайзенбанк на дебетовые карты тарифы , можно отметить невысокую стоимость обслуживания – 240 рублей в год. При оформлении дополнительного пластика, оплата его составляет 150 рублей.
Лимиты содержатся в таких пределах:
- снятие в день: 120 тыс. рублей;
- перечисления в день: 120 тыс. рублей;
- лимит на снятие в месяц: 300 тыс. рублей;
- лимит на переводы: 300 тыс. рублей.
Комиссия при этом составляет 0,7% при получении наличных и 1,5% - при перечислении на карточку иного банка.
В Райффайзенбанк оформить дебетовую карту можно в отделении и получить ее при первом же обращении, уточнив тарифы обслуживания
Классические дебетовые карты
Несколько выше в Райффайзенбанк лимит снятия наличных с дебетовой карты стандартного типа MasterCard Standard и Visa Classic, который составляет 200 тыс. рублей в день и 1 млн. рублей в месяц на операции снятия и перечислений. Если рассматривать тарифы банка, то стоимость обслуживания дебетовых карт такого формата в Райффайзенбанк равняется 750 рублей в год. Но если оформить пакет услуг Оптимальный, то обслуживание в его рамках на три карточки выступает бесплатным.
За использование возможностей пакета услуг необходимо платить 100 рублей в месяц и соблюдать одно из следующих условий: поддержание минимального баланса в размере 100 тыс. рублей или проведение платежей картой каждый месяц минимум на 10 тыс. рублей.
Дебетовая карта Голд
В Райффайзенбанк золотая дебетовая карта выпускается в нескольких вариациях в зависимости от типа платежной системы, отличающихся возможностями:
- MasterCard. Предоставляется только при условии оформлении пакета услуг Золотой. Предусматривает кэшбек 5%, а также возможность получения полиса для выезжающих за рубеж.
- Visa. Позволяет получать бонусы за безналичные платежи (по 1 миле за каждые 40 рублей), ими можно оплатить покупку билетов, бронировать отели, арендовать транспорт и т.п.
Кроме того, золотая карта предоставляет дополнительные привилегии:
- Бесплатная функция получения уведомлений на расходные операции;
- Возможность экстренной выдачи наличных за границей;
- Скидки у партнеров учреждения;
- На аренду сейфа в банке предлагается скидка 20%;
- Безочередное обслуживание в отделении.
В Райффайзенбанк карта Голд (дебетовая ) обходится в 4,5 тыс. рублей в год. В рамках данного пакета услуг, допустимо иметь до 5 карт, которые обслуживаются бесплатно. При этом за пакет взимается плата 500 рублей в месяц. Обязательным условием выступает выполнение платежей на 30 тыс. рублей по карте Голд или поддержание постоянного баланса свыше 300 тыс. рублей.
Карты премиум сегмента
В Райффайзенбанк заказать дебетовую карту можно и премиального уровня: Platinum MasterCard и Visa Platinum Premium Direct . Оформление происходит в рамках пакета услуг Премиум Директ. Допускается оформить до 5 карточек с бесплатным обслуживанием с условием оплаты за пакет по 1,5 тыс. рублей. Обязательно поддержание баланса в размере 1 млн. рублей, затраты в месяц свыше 75 тыс. рублей или прием перечислений на карту свыше 300 тыс. рублей в месяц.
Дебетовый карточки MasterCard World Black Edition Premium и Visa Platinum Premium также относятся к премиальным продуктам. Помимо прочих привилегий, подобная дебетовая карта Райффайзенбанка, как отзывы свидетельствуют, предоставляет доступ держателям в специальные зоны отдыха в аэропортах по всему миру, что очень ценно при частых перелетах.
Карточка Visa Signature Easy Europe выгодна для путешественников, т.к. включает визовую поддержку и страхование выезжающих за границу.
Премиальная карта MasterCard World предусматривает 10% кэшбека при оплате в ресторанах, клубах и кафе за границей и скидку 10% в национальных заведениях, подобранных банком. Дебетовая карта Райффайзенбанк в условиях имеет предписанную дополнительную услугу – бесплатное страхование путешественников. Стоимость годового обслуживания составляет 900 рублей.
На сегодняшний день в Райффайзенбанк заказать некоторые виды карточек можно онлайн на сайте банка, предварительно заполнив анкету, таким образом оформляется золотая карта
Выводы
Ассортимент карточек в Райффайзенбанке весьма широкий, что позволяет подобрать наиболее интересный вариант. При оформлении соответствующего пакета услуг можно получит бесплатное обслуживание и некоторые дополнительные привилегии, в том числе, золотая дебетовая карта дает своим владельцам бонусы на путешествия. Оформить дебетовую карту Райффайзенбанка онлайн сегодня можно на сайте банка, на котором размещены тарифы по обслуживанию. Либо можно заказать дебетовую карту посетив отделение с паспортом, где и подать заявление на выбранный продукт.
Учитывая ассортимент дебетовых карт Райффайзенбанка, выбрать подходящую не так просто. Пользователи ставят перед собой разные задачи - недорогое платежное средство, счет для получения заработной платы, кэшбэк для экономии, дополнительная карта для ребенка и т.п.
Зачем вам дебетовая карта Райффайзенбанка
Когда речь идет о банковском продукте - всегда стоит смотреть на "проблему" масштабно, ведь зачастую клиент рассчитывает на обслуживание в комплексе. Поэтому всегда обращайте внимание на только на конкретное предложение, но и особенности сервиса в целом.
Преимущества банка:
- Входит в ТОП-10 самых крупных и надежных банков страны;
- Страхует вклады и сбережения по правилам АСВ;
- Отличается лояльными тарифами в рамках пакетного обслуживания. Цены без ПУ на карты - конкурентные;
- Неплохой выбор накопительных счетов;
- Есть кредитная карта с длительным льготным периодом - ;
- Бесплатная страховка в пакетах Gold и выше (по отзывам - самый большой плюс).
- Бесплатные дистанционные сервисы, мобильное приложение и оплата через мобильный телефон (Apple/Google Pay)- все это имеется.
- Невысокие лимиты на снятие наличных и переводы (см. ниже);
- Не все карты в пакетах услуг обслуживаются бесплатно;
- Стоимость межбанковского перевода стандартная, как и у всех - 1,5%;
- Не самые дешевые кредиты;
- Низкие ставки по вкладам.
Условия по дебетовым картам Райффайзенбанка
Тарифы и стоимость обслуживания зависят от типа продукта.
Классические Visa, MasterCard, МИР
Подходит для повседневного использования с отличным соотношением цена/качество, часто используется при оформлении зарплатного проекта.
Чтобы получить классическую дебетовую карту в Райффайзенбанке с бесплатным годовым обслуживанием, необходимо открыть пакет услуг Оптимальный или стать участником зарплатного проекта.
В противном случае стоимость обслуживания по тарифу:
- 750 руб./год рублей для MC;
- 59 руб./месяц для Visa.
По условиям пакета можно оформить до 3 банковских карт начального уровня или Visa Travel (кроме МИР, которая рассчитана только для начисления заработной платы).
По тарифу стоимость ПУ Оптимальный составляет 100 руб./месяц. Платить не требуется, если выполняется одно из условий:
- Расходы по картам превышают 10 тыс. рублей в месяц;
- Среднемесячный баланс в течение месяца - 100 тыс. рублей (учитываются остатки по текущим, накопительным счетам и вкладам на каждый день - суммируются и делятся на количество дней в месяце).
При желании заказать карту MasterCard с индивидуальным оформлением лицевой стороны, потребуется доплатить 500 рублей.
По отзывам, среди преимуществ классической дебетовой карты Райффайзенбанка выделяют:
- Может открываться без пакета услуг за умеренную плату, в пакете - без комиссии (кроме Visa Travel).
- Технология бесконтактной оплаты;
- Получение именной карты в день обращения;
- Бесплатное снятие наличных в банкоматах чужих банков (по условиям - 2 операции в месяц);
- Открытие в трех валютах на выбор - рубли, доллары, евро.
Премиальные и золотые карты
Для каждой категории карты в Райффайзене установлен свой пакет обслуживания. Более того, любую дебетовую карту выше Standart или Classic можно оформить только оплатив конкретный комплекс услуг (ПУ):
- Золотой - до 3 штук категории Gold.
- Премиум Директ - до 5 штук уровня Platinum.
- Премиальный 5 - до 10 штук категорий Platinum и World Black Edition.
Особенность карт золотого и премиум уровня в том, что их выбор сопряжен с оценкой пакета услуг в целом, т.е. вы не выбирайте себе только платежный инструмент, а решаете - насколько выгодным будет для вас условия всего комплекса.
По отзывам, основные преимущества премиальных карт Райффайзенбанка:
- Бесплатная страховка и годовое обслуживание (кроме Buy&Fly).
- Умеренная ежемесячная плата за сервис и возможность избежать комиссии, поддерживая остатки на счетах или оборот.
Начисляются баллы по тарифу дебетовой карты Райффайзенбанка Все Сразу за расходы:
- 1 балл за 100 руб. - стандартные условия;
- 1 балл за 50 рублей - для новых клиентов только в первый год действия карты.
Дополнительно дарят по 200 баллов в Новый год и на День рождения.
Новички получают 300 фантиков в подарок, если в первый месяц потратят 5 тыс.руб. с карты Все Сразу, для них же - бесплатное годовое обслуживание против 1490 руб./ежегодно (только первый год).
Неоспоримое преимущество дебетовой карты Все Сразу - нет условия открывать пакет услуг.
По отзывам, максимальную выгоду получают новые клиенты, поэтому, если вы хотите попробовать сервис Райффайзенбанка на качество - смело заказывайте дебетовую карту Все Сразу.
Райффайзен для путешественников - Travel или Buy&Fly
Оба вида этих дебетовых карт позволяют копить мили с последующим использованием на оплату ж/д билетов, авиаперелетов, трансфера, гостиниц и т.п.
Visa Travel стоит 500 руб./год и доступна только в пакете Оптимум. Обмен "кэшбэка" возможен только на портале iGlobe.ru. А начисления происходят по условиям:
- 1 миля - каждые 40 руб. расходов;
- 1000 бонусов - в д.р. клиента;
Хранятся бонусы 3 года.
Преимущество дебетовой карты Visa Travel Райффайзенбанка - бесплатное снятие наличных в банкоматах в любой точке мира (2 операции в месяц).
Дебетовая карта Райффайзенбанка Buy&Fly оформляется только при открытии премиальных тарифов и стоит 299 руб/год.
Обмен накопленных миль на услуги для путешественников проходит в личном кабинете онлайн банка, а начисления рассчитываются следующим образом:
- 1 миля за 100 рубл. - стандартный тариф;
- 4 мили - если сумма расходов по карте выше 75 тыс. в месяц.
Отличается повышенным лимитом на снятие наличных, бесплатной страховкой в путешествиях и длительным "сроком хранения" бонусов - 3 года.
Райффайзен Афиша Рестораны
В настоящее время выпуск карт прекращен.Карточка Афиша Рестораны Райффайзенбанка при открытии предлагала такие возможности:
- 10% кэшбэк на оплату в ресторанах и барах за границей;
- 10% скидка при оплате в заведениях Санкт-Петербурга и столицы.
Также владелец вправе безвозмездно оформить страховой полис для семьи при выезде в путешествие.
Стоимость карты - 900 рублей в год. Райффайзенбанк рассматривает возможность восстановить выпуск продукта с такой же или похожей программой, но сроки не анонсируются.
Лимиты снятия наличных и тарифы на переводы
По дебетовым картам Райффайзенбанка установлены следующие значения:
По отзывам, такие низкие лимиты - самый большой недостаток Райффайзена.
Комиссия за получение наличных денег с дебетовых карт Райффайзенбанка составляет:
- В банкомате Райффайзенбанка: 0%;
- В кассе: 0,7% (150 рублей за операцию – для владельцев ПУ);
- В сторонних аппаратах самообслуживания: 1%. ПУ Оптимальный позволяет 2 раза в месяц снимать деньги без комиссии.
Как оформить дебетовую карту Райффайзенбанка
Самый простой способ - открыть дистанционно, или зайти в отделение банка, чтобы ознакомиться с условиями на личной консультации с сотрудником.
Заказать онлайн
Дебетовая карта Райффайзенбанка оформляется прям с сайта в режиме онлайн:
Появится форма, в которую вносятся контактные данные и регион. После этого поступит звонок от сотрудника Райффайзена для подтверждения инициативы. Срок изготовления от 3 до 5 дней.
Можно воспользоваться Личным кабинетом онлайн банка: во вкладке Карты, если пролистать страницу в самый низ, увидите варианты, доступные к оформлению:
В форме описаны условия дебетовой карты и тарифы, которые можно скачать, чтобы ознакомиться. Онлайн заявка оформляется простым нажатие на кнопку Заказать карту.
Открыть в отделении
Чтобы оформить карту лично, необходимо подойти в отделение с паспортом, где написать заявление. При заказе именной карты, потребуется обождать несколько дней, пока пластик произведут и доставят в отделение. Мгновенные карты выдаются сразу при обращении. К ним относятся все классические карточки, включая Визу Трэвэл.