Зарплатный проект Сбербанка: инструкция для бухгалтера. Банковские продукты Сбербанка
Практически все современные предприятия выплачивают зарплату работникам безналичным способом. Он считается удобным для всех. Работодатель уменьшает трудозатраты кассиров и расходы на получение наличных денег в необходимой сумме. А сотрудники экономят время на посещение кассы и получают банковские продукты на выгодных условиях. Самым популярным считается Сбербанка. Инструкция для бухгалтера позволит правильно вести деятельность предприятия. Подробнее об этом рассказано в статье.
Как работает?
Система предоставления зарплаты через Сбербанк простая. Работодатель перечисляет в банк общую сумму, которая требуется к выплате. Затем он передает реестр сотрудников, которым надо зачислить зарплату, с обозначением сумм и номеров их счетов. Этот документ приносится лично или отправляется с помощью системы «Сбербанк Бизнес Онлайн».
В этом и заключается инструкция для бухгалтера по зарплатному проекту Сбербанка. Затем учреждение распределяет деньги по обозначенным счетам и зачисляет их к необходимому периоду. Все нужное для реализации проекта ПО сотрудником банка на рабочем месте бухгалтера после оформления договора по обслуживанию.
Крупным предприятиям Сбербанк тоже предлагает такой сервис, как установка банкомата для работников. Банковские карты предоставляются сотрудникам фирмы на ее территории, но лишь после истечения месяца после подсоединения к проекту. Затем работники могут сами обращаться в отделения, чтобы получить платежный инструмент.
Необходимые данные
Инструкция для бухгалтера по зарплатному проекту Сбербанка включает информацию, которая должна быть в бланке:
- наименование;
- время деятельности;
- количество работников;
- размер фонда для оплаты труда;
- адрес и телефоны предприятия;
- контактное лицо.
После получения документации у организации будет банковский сотрудник, который будет оформлять документы и решать вопросы, появляющиеся при обслуживании.
Оформление реестра
Обычно бухгалтеры работают с данной услугой. Есть некоторые правила оформления реестра:
- На компьютер надо скачать «Реестр на открытие счетов» с сайта Сбербанка.
- В нем надо заполнить поля, а затем нажать «Экспорт».
- В документе ставится электронная цифровая подпись. Реестр отправляют в Сбербанк.
Условия
Для клиентов зарплатного проекта действуют следующие условия:
- Выпуск и обслуживание бесплатное.
- Снятие наличных, если суточный лимит не исчерпан, бесплатно.
- По карте действует овердрафтная линия при 20 % годовых.
- Суточный лимит зависит от типа карты. Например, Классик имеет ограничение в 50 тыс. рублей.
- С денег, снятых сверх лимита, взимается комиссия.
Реестр работников
В этом документе обязательно должны находиться следующие данные:
- Анкета сотрудников компании.
- Ф.И.О. работников на латинице.
- Дата рождения, город, страна.
- Адрес.
- Паспортные сведения.
- Секретный код.
- Телефоны сотрудников.
- Должность.
- Электронная почта.
- Типы банковского продукта.
- Информация о банке.
С внесением данных осуществляется экспорт реестра. Такая форма заполнения обязательна для всех, кто желает пользоваться сервисом.
Выгода для юридических лиц
Компании получают от проекта следующие преимущества:
- Не нужно платить за обналичиванием всей суммы зарплаты.
- Действуют выгодные тарифы по обслуживанию, зачислению, предоставлению других услуг.
- Простая процедура заключения сделки.
- Крупные предприятия могут установить банкомат на предприятии.
Плюсы для работников
Сотрудники от программы пользуются следующими преимуществами:
- Есть возможность оформления дополнительных карт для родных.
- Можно получить кредиты, карты, ипотеку, автокредит на выгодных условиях.
- Доступны специальные предложения, действующие от партнеров.
- Участие в программе «Спасибо от Сбербанка» по получению бонусов.
- За границей можно расплачиваться
- При утере или хищении надо позвонить на горячую линию для блокировки счета. Деньги будут в безопасности.
- Средства доступны круглосуточно, ведь банкоматы расположены везде.
- Накапливая деньги, клиенты получают проценты.
- С услугой «Мобильный банк» происходит информирование о счете благодаря смс.
- Со "Сбербанком Онлайн" получится выполнять переводы в любое время, а также вносить средства за оплату услуг, кредитов.
Участники
Что может быть участником зарплатного проекта Сбербанка? Подключиться к ней имеет право ИП, ООО и другие юридические лица, главное, чтобы ежемесячный фонд оплаты труда был 5 млн рублей. Если этот показатель меньше, то проект недоступен.
Чтобы подключиться к проекту, необязательно иметь в Сбербанке подключенное расчетно-кассовое обслуживание. Но клиенты, связанные с этой организацией, получают скидку на услугу по перечислениям зарплаты на карту. Проект доступен предприятиям и учебным заведениям - для перевода стипендий и пособий.
Обслуживание
Зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц работает по 2 типам тарифов:
- «Премьер» - при оплате труда в месяц от 5 млн рублей.
- «Первый» - при фонде 50 млн рублей.
По каждому тарифу действуют определенные услуги. При увеличении ежемесячного фонда, предприятие может оформить дополнительный пакет. На каждые 5 млн рублей подключается 1 пакет «Премьер», а на каждые 50 млн рублей - «Первый».
Услуги
По обоим тарифам банк выполняет:
- выпуск пластиковых карт и пин-конвертов для работников;
- перевыпуск карт с окончанием срока действия;
- проверку предоставленных реестров на корректность сведений;
- оповещение предприятия об ошибках;
- перечисление средств на счета;
- уведомление о перечислении денег;
- расшифровку операций.
Цена участия в проекте определяется от региона, где работает предприятие. На стоимость влияет число сотрудников, форма собственности и прочие нюансы. Уточнить ее надо в Сбербанке, в отделе для юридических лиц. Если организация осуществляет расчетно-кассового обслуживание через этот банк, то получить сведения можно у менеджера.
Подключение
Инструкция для бухгалтера по зарплатному проекту Сбербанка содержит информацию о подключении к этой услуге. Нужно подать в банк заявку. Выполняется это 3 способами:
- обращение в офис;
- обращение к менеджеру;
- отправка запроса на сайте.
Если выбран последний вариант, на сайте Сбербанка надо найти вкладку, соответствующий форме своего предприятия. Например, есть раздел «Малому бизнесу». Затем надо нажать на «Зарплатный проект» и «Отправить заявку». Только перед этим нужно не забыть установить регион.
В заявке нужно обозначить расположение предприятия, год основания, число сотрудников, объем фонда для оплаты труда. Также необходимо оставить контактные сведения. К заявке надо указать интересующие вопросы.
После рассмотрения запроса с предприятием оформляется договор-оферта, на основе которого и будет продолжаться работа. Организация будет иметь личного представителя, который будет выдавать карты работникам. Также предоставляется инсталляция с ПО и решением разных сложностей.
При подписании договора клиент предоставляет разрешение на действие публичных условий, обозначенных на сайте. Если в них появляются изменения, дополнительное соглашение не подписывается. Все изменения в законе действуют для всех клиентов, подписавших Договор-Конструктор.
Сбербанк России постоянно улучшает предложения для клиентов и компаний-партнеров. Это относится и к зарплатному проекту. Применение программы упрощает выплату зарплаты, уменьшает расходы предприятия.
Куда обратиться?
Адреса отделений Сбербанка находятся на официальном сайте. Там указаны режимы работы и телефоны для связи. В каждом городе есть офисы. Адреса отделений Сбербанка в Москве следующие:
- Цветной бульвар, 28.
- Улица Неглинная, 10.
- Улица Арбат, 30/3.
- Бульвар Зубовский, 13.
- Волгоградский проспект, 4А.
- Улица Большая Андроньевкая, 6.
- Улица Гиляровского, 39.
Типы карт
Существует много банковских продуктов Сбербанка. Среди них пластиковые карты. Тарифы для юридических лиц определяются формой платежного инструмента. По проекту предоставляются следующие карты:
- Maestro/Visa Electron.
- Про100 «Стандарт».
- Master Card Standart/Visa Classic.
- Master Card Gold/Visa Gold.
- Master Card Platinum/Visa Platinum.
Каждый вид карты обладает своими особенностями. работает с приложением, которое позволяет использовать ее вместо транспортной карты. На дебетовые счета "ПРО100" определен лимит овердрафта, поэтому они могут применяться как кредитные. У каждой карты свои тарифы по обслуживанию и операциям. Работники зарплатных карт не должны платить за выпуск и обслуживание. Эти расходы берет на себя предприятие.
Таким образом, зарплатный проект считается одним из популярных в России. Многие оценили преимущества данной программы, регулярно пользуясь услугой.
Зарплатный проект Сбербанка представляет собой комплекс услуг для владельцев бизнеса и частных лиц. Он позволяет перечислить денежные средства сотрудникам в течение 5 минут, а начать ими пользоваться – уже через 2 часа. В зависимости от пожеланий работодателя и его сотрудников, заключается договор на индивидуальных условиях.
[ Скрыть ]
Преимущества зарплатного проекта Сбербанка
Неоспоримым преимуществом Сбербанка являются интернет-сервисы для юридических и физических лиц, мобильные приложения и 78 000 банкоматов и терминалов. Это дает возможность не только получать денежные средства по всей России, но и делать платежи в любое удобное время.
Для бизнеса
Заключение договора зарплатного проекта со Сбербанком предполагает подключение предприятию системы дистанционного банковского обслуживания « Сбербанк Бизнес Онлайн », который уже дает свои выгоды: например, интеграция с 1С и круглосуточная поддержка.
Вместе с этим владельцы бизнеса получают ряд преимуществ:
- Снижение нагрузки на бухгалтерию. Теперь для выплаты заработной платы достаточно сформировать соответствующий реестр и направить его через «Сбербанк Бизнес Онлайн».
- Безопасность и экономия. Исчезает необходимость снятия большой суммы денежных средств в банке, их транспортировки до офиса, хранения и выдачи непосредственно каждому сотруднику.
- Перечисление заработной платы в любой регион России. Предприятие может рассчитываться со своими работниками независимо от места их труда и жительства. Для этого необходимо заключить централизованный договор зарплатного проекта.
- Выплата зарплаты быстро и вовремя. Если на расчётном счете есть необходимый остаток, банк зачислит денежные средства на карты сотрудникам в течение 10–90 минут.
- Услуга «Банк на работе». За организацией закрепляется персональный менеджер, который проведет консультацию по банковским продуктам в офисе компании. Кроме того, договором зарплатного проекта возможно оговорить установку банкомата на территории предприятия.
Для сотрудников
Зарплатный проект Сбербанка сотрудникам юридического лица дает свои плюсы:
- получение зарплаты без очередей в удобное время;
- снятие денежных средств с карты в любом банкомате Сбербанка по всей России без комиссии;
- осуществление переводов с карты на карту бесплатно;
- оперативный доступ к информации и управлению счетом без посещения отделения банка при помощи онлайн сервисов, приложения для смартфона и услуги «Мобильный банкинг»;
- функция бесконтактной оплаты Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay;
- выгодные условия по кредитам и банковским картам;
- возможность увеличения платежного лимита карты путем оформления овердрафта;
- бонусы при совершении покупок в рамках программы «Спасибо от Сбербанка»;
- дополнительный доход без усилий с сервисом «Копилка»;
- скидки от партнеров банка;
- оформление карты на родственников или иных доверенных лиц в дополнение к зарплатной.
Ставки по ипотеке Тарифы по кредитным картам Ставки по потребительским кредитам Тарифы по банковским картам
Зарплатный проект позволяет получить потребительский кредит не выходя из дома. Нет необходимости предоставлять в банк справку о доходах и иные документы. Достаточно подать заявку на сайте. В течение 15 минут после ее одобрения денежные средства поступят на карту.
Как стать участником зарплатного проекта
Чтобы оформить зарплатный проект в Сбербанке, работодателю необходимо связаться с представителем банка, подав заявку на сайте и дождавшись звонка или обратиться в отделение, обслуживающее юридических лиц.
- Подготовить пакет документов.
- Подключить систему «Сбербанк Бизнес Онлайн».
- Ознакомиться с тарифами и условиями предоставления услуг в рамках зарплатного проекта.
- Заключить договор путем присоединения к указанным выше условиям, подписав соответствующее заявление.
Если организация не имеет расчетного счета в банке, открывать его необязательно. Но подписание договора на расчетно-кассовое обслуживание упростит процесс выплаты заработной платы, так как в этом случае банк может самостоятельно формировать платежное поручение на сумму реестра. Для этого нужно присоединиться к соответствующим «Условиям предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов».
После выполнения всех инструкций банк выпускает именные зарплатные карты платежных систем Visa, MasterCard и МИР.
Пакет документов для зарплатного проекта Сбербанка
Пакет документов, необходимых для процедуры оформления зарплатного проекта Сбербанка, включает:
- условия предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов и заявление о присоединении к ним;
- условия предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов без возможности формирования Банком расчетного документа от имени и по поручению Клиента и заявление о присоединении к ним (выбирается один из указанных видов условий по усмотрению предприятия);
- доверенность на открытие счета, выпуск и получение карты и ПИН-конверта;
- образцы оттиска печати и подписей уполномоченных лиц;
- список контактных лиц;
- перечень допустимых видов зачислений по договору о предоставлении услуг в рамках «зарплатных» проектов;
- реестр на открытие счетов и выпуск карт;
- опросный лист физического лица-нерезидента;
- информационные сведения юрлица или индивидуального предпринимателя.
Если юридическое лицо ранее не имело договорных отношений со Сбербанком, потребуется предоставить уставные документы, а при желании открыть расчетный счет – пакет бумаг для заключения договора расчетно-кассового обслуживания.
Зарплатный проект Сбербанка для ИП
Если у индивидуального предпринимателя есть штат сотрудников, он может воспользоваться услугами в рамках зарплатного проекта наравне с юридическими лицами. Особенностью является только то, что перечисление заработной платы самому себе запрещено законодательством Российской Федерации.
Зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц
Условия обслуживания юридических лиц в рамках зарплатного проекта зависят от вида выпускаемых банковских карт, а комиссия за зачисление денежных средств на счета держателей карт оговаривается при заключении договора.
Услуги, которые предоставляются бесплатно:
- Выпуск и перевыпуск банковской карты. Комиссия взимается только в случае ее утери.
- Годовое обслуживание. Такая возможность есть практически для всех видов банковских карточек и зависит от условий договора.
- Зачисление денежных средств на счет. Для большинства карт комиссия удерживается только при оказании услуги сторонней кредитной организацией.
- Получение наличных в кассах и банкоматах Сбербанка. Плата взимается при превышении суточного лимита и при снятии через другие банковские учреждения.
- Оплата товаров и услуг в магазинах, салонах и других точках.
- Получение информации по счету карты на электронную почту или в структурных подразделениях банка.
На получение наличных денежных средств банк устанавливает ежемесячные и ежедневные лимиты, которые зависят от категории банковской карты и колеблются от 50 тыс. до 1 млн рублей в сутки и от 500 тыс. до 30 млн — в месяц. Чем выше уровень пластика, тем больше лимит и тем дороже может обойтись обслуживание.
Описание процесса создания зарплатной ведомости в видео, снятом каналом «Сбербанк для бизнеса».
Индивидуальный зарплатный проект Сбербанка
Руководители предприятий могут обслуживаться на индивидуальных условиях. Для них Сбербанк предлагает два эксклюзивных тарифных плана:
Наименование тарифа | Условия подключения | Предоставляемые услуги | Обслуживание |
«Премьер» | Наличие вкладов на общую сумму не менее 400 тыс. рублей и получение заработной платы в размере от 50 тыс. рублей |
| Бесплатно – первые два месяца и при суммарном остатке на всех счетах от 2,5 млн рублей и более. 2500 рублей – с третьего месяца при невыполнении условия об остатках |
«Первый» | Размер средств, размещенных в продуктах Сбербанка, должен превышать 5 млн рублей для региональных отделений банка и 15 млн рублей для Московского региона |
| 10 тыс. рублей в месяц. |
Как подавать сведения в рамках зарплатного проекта?
Для подачи любых сведений нужно войти в «Сбербанк Бизнес Онлайн» и в главном меню выбрать «Продукты и услуги», а затем «Зарплатный проект».
Этот раздел позволяет:
- добавить нового сотрудника;
- перечислить денежные средства сотрудникам;
- импортировать выплаты по зарплатному проекту;
- выпустить зарплатные карты;
- создавать или импортировать готовые ведомости и направлять их в банк;
- экспортировать файлы с открытыми счетами.
Первое, что требуется для начала работы с зарплатным проектом – это сформировать и направить в банк реестр на открытие счетов и выпуск карт:
- Добавить в систему каждого сотрудника на одноименной вкладке, нажав на кнопку «Новый сотрудник», и заполнить все поля формы.
- Перейти на вкладку «Выпуск зарплатных карт», нажать на кнопку «Выпуск карты», заполнить все поля формы и подписать документ.
- Выгрузить из системы файл со списком счетов, которые были открыты после обработки банком реестра на выпуск карт. Это можно также сделать во вкладке «Выпуск зарплатных карт», перейдя по ссылке «Расширенный поиск» и задав необходимые параметры: вид договора, дату открытия счета, реестры и способ выгрузки.
- После этого можно направлять в банк зарплатные ведомости.
Заполнение данных для нового сотрудника Добавление карточного счета сотрудника Выпуск зарплатных карт
На видео канала «Сбербанк для бизнеса» подробно показано, как загрузить зарплатный реестр и начислить зарплату.
Карты в рамках зарплатного проекта Сбербанка
Сбербанк выпускает зарплатные карты 4 категорий. Комиссия за обслуживание зависит от договоренности между банком и работодателем, но имеет ограничения, установленные тарифами . Чем выше класс пластика, тем больше у него преимуществ и больше стоимость.
Вид карты | Название | Достоинства | Стоимость годового обслуживания (определяется договором), руб. | |
Visa Gold / MasterCard Gold / Мир Золотая |
| 0-3 000 | ||
Visa Platinum |
| 0-10 000 | ||
Visa Classic / MasterCard Standard |
| 0-900 | ||
МИР Классическая |
| 0-750 | ||
Visa Classic «Аэрофлот» |
| 450-900 | ||
Visa Gold «Аэрофлот» |
| 0-3500 | ||
Visa Classic «Молодежная» / MasterCard Standard «Молодежная» | Visa Gold «Подари жизнь» |
| 2 000-4 000 |
Кроме перечисленных банковских карт, Сбербанк выпускает также Visa Infinite, которая становится доступна при подключении пакета услуг «Первый». Отдельные виды пластика появляются в период проведения акций. Актуальный перечень карт и тарифов по ним можно уточнить на официальном сайте Сбербанка .
Как отключить зарплатный проект Сбербанка
При желании отключить зарплатный проект, юрлицу необходимо расторгнуть договор о предоставлении этой услуги. Для этого требуется подать соответствующее заявление в банк за 15 календарных дней до даты предполагаемого расторжения и заплатить комиссию за ранее оказанные услуги.
Физическому лицу для отказа от зачисления ему денежных средств в рамках зарплатного проекта в Сбербанке достаточно обратиться к своему работодателю, который исключит сотрудника из ведомости и направит заявление в банк для изменения статуса карты.
Видео
О преимуществах зарплатного проекта Сбербанка можно также посмотреть на видео с канала «Сбербанк для бизнеса».
Для создания зарплатной ведомости в системе Сбербанк Бизнес ОнЛайн:
Внимание! Функционал создания нового документа «Электронный реестр (зарплатная ведомость)» доступен только при наличии соответствующих прав, определяемых должностью сотрудника.
- В форме списка зарплатных ведомостей нажмите кнопку панели инструментов.
- Откроется окно
.
Ряд полей окна уже будет заполнен системой. Поля с белым фоном заполняются или редактируются вручную. Поля с серым фоном заполняются либо пользователем путем выбора значений из списка, либо системой автоматически в процессе заполнения реквизитов документов .
Внимание!
- Введите или отредактируйте значения реквизитов:
a. Введите или отредактируйте значения реквизитов зарплатной ведомости :
A. В поле Номер при необходимости измените номер документа. По умолчанию система нумерует документы по порядку создания в течение календарного года.
Внимание! При сохранении документа система проверяет, не дублируется ли номер документа. Если в текущем году в системе уже был сохранен экземпляр такого же документа с таким же номером, формируемый документ будет сохранен с ближайшим большим свободным номером, и о новом номере будет выведено сообщение.
B. В поле Дата при необходимости измените дату документа. По умолчанию поле заполняется текущей датой.
C. В полях: ИНН, ОГРН указываются соответствующие реквизиты организации. Данные поля заполняются автоматически.
D. В поле В из справочника подразделений выберите подразделение, в которое необходимо отправить ведомость. В справочнике будут отображены только те подразделения, в которых открыты счета Вашей организации, либо в которых она обслуживается без открытия счета. По умолчанию ведомость направляется в подразделение, куда была направлена последняя ведомость.
E. В поле От указывается организация-создатель документа. Данное поле заполняется автоматически.
F. В поле Исп. при необходимости измените ответственное лицо.
G. В поле тел. при необходимости измените телефон ответственного лица.
H. Для указания договора, в соответствии с которым должна обслуживаться данная зарплатная ведомость, нажмите кнопку ... и выберите соответствующий договор из списка действующих договоров о зачислении денежных средств на счета физических лиц. Поля блока Договор будут заполнены реквизитами вы-бранного договора. Для отмены указания реквизитов договора и очистки полей блока нажмите кнопку X .
I. В полях блока Счет укажите реквизиты расчетного счета организации (выберите из справочника счетов или введите вручную).
Примечание : Если в подразделении банка, куда направляется ведомость, организация обслуживается без открытия счета, поле может быть оставлено незаполненным.
b. Во вкладке Сведения о счетах получателей и суммах зачислений сформируйте список получателей – физических лиц, которым перечисляется заработная плата по данной ведомости. Список может быть сформирован непосредственно во вкладке или импортом записей о получателях из файла в формате «*.csv»:
- При импорте записей:
A. Нажмите кнопку панели инструментов вкладки.
B. Будет выведен стандартный диалог загрузки файла.
C. Укажите соответствующий файл в формате «*.csv» и нажмите кнопку Загрузить.
D. При успешном импорте в таблице Список сотрудников предприятия появятся записи, при неудаче импорта быдет выведено соответствующее сообщение.Примечание : Импортированные записи затем могут быть отредактированы стандартным образом в соответствии с инстр. « ».
- При создании / редактировании записи о каждом получателе непосредственно во вкладке в соответствии с инстр. «Формирование и просмотр вложенных списков »:
A. Откроется окно Добавление записи .
Примечание : Заголовок окна меняется в зависимости от того, какая из операций может быть выполнена с его помощью в каждом конкретном случае.
B. В полях Фамилия, Имя и Отчество введите соответственно фамилию, имя и отчество.
C. В поле Счет введите номер счета.
D. В поле Сумма укажите сумму перечисляемой зарплаты.
E. Нажмите кнопку ОК .
F. Произойдет возврат к окну Электронный реестр (Зарплатная ведомость) . Запись о получателе будет добавлена в список / отредактирована, значения в полях Количество сотрудников и Итоговая сумма зачисления будут автоматически скорректированы.
G. В полях блока Вид зачисления укажите цифровой код вида зачисления (выберите из справочника цифровых значений видов зачислений или введите вручную).
H. В полях блока Расчетный период укажите период (месяц и год), за который перечисляется заработная плата.c. Перейдите во вкладку Расчетный(е) документ(ы) .
A. Укажите реквизиты расчетных документов:
- Если для данной зарплатной ведомости был выбран договор о зачислении средств на счета физических лиц с резервированием (поле Резервирование будет отмечено), указывать расчетные документы не требуется, и во вкладке доступна только возможность вложения файлов. Перейдите к п. 3.c.B.
- Если был выбрано договор без резервирования (поле Резервирование
не отмечено):
- Если платежное поручение, по которому должны поступить средства, перечисляемые затем на счета физических лиц по данной зарплатной ведомости, ещё не создано, оставьте реквизиты расчетного документа незаполненными.
Примечание : В этом случае зарплатная ведомость, отправленная в банк, будет исполнена после поступления соответствующего платежного поручения. При создании платежного поручения по зарплатной ведомости система предоставляет дополнительные возможности (см. «Создание платежного поручения по зарплатной ведомости »).
- Если платежное поручение, по которому должны поступить средства, перечисляемые затем на счета физических лиц по данной зарплатной ведомости, уже существует, укажите его реквизиты в блоке
Реквизиты платежного поручения одним из следующих способов:
Нажмите кнопку ... и выберите соответствующее платежное поручение из списка успешных платежных поручений. Поля блока Реквизиты платежного поручения будут заполнены реквизитами выбранного платежного поручения. Для отмены указания реквизитов и очистки полей блока нажмите кнопку × .
Введите реквизиты платежного поручения вручную, заполнив соответствующие поля блока стандартным образом.
- Если по какой-либо причине средства перечисляются не одним платежным поручением (нештатный режим работы):
- Выберите поле Средства были перечислены более чем одним платежным поручением .
- Блок Список расчетных документов станет доступен для заполнения и редактирования.
- В блоке Список расчетных документов сформируйте список платежных поручений.
B. В блоке Вложения при необходимости сформируйте список дополнительных файлов, прилагаемых к расчетным документам.
- При импорте записей:
- Проверьте документ перед сохранением.
- Сохраните документы.
Сегодня действует удобный инструмент для организаций по выплате заработных плат своим сотрудникам на карточку Сбербанка – Зарплатный проект. Инструкция, тарифы, условия подключения и преимущества от использования рассмотрены ниже.
Суть программы – заработная плата начисляется на карты банка
Реализация данного предложения позволяет компаниям упростить процедуру выдачи заработной платы. Организации потребуется заключить с банковским учреждением договор, при этом схема его оформления упрощена и предусматривает даже онлайн-обращение. После этого компания совместно с банком организовывает выдачу своим сотрудникам карточек и открытие счетов. Созданная для зарплатного проекта в Сбербанке инструкция для бухгалтера поясняет детально проведение всех операций.
Для управления счетами компания регистрируется на Бизнес Онлайн
Не касаясь тонкостей, процесс взаимодействия выглядит таким образом:
- Компания перечисляет общую сумму фонда оплаты за месяц на единый счет.
- Предоставляет в банк информацию о величине зарплаты каждого сотрудника.
- Банковское учреждение переводит в обозначенный заблаговременно срок указанные размеры на счета работников.
При этом компания экономит средства, которые затрачиваются на получение наличных. Крупная организация может запросить установку терминала или банкомата в офисе или на своей территории, посредством которых работники смогут получать наличные.
Предприятию рекомендуют зарегистрироваться в Сбербанк Бизнес Онлайн. Зарплатный проект, инструкция по работе с которым рассмотрена ниже, при этом позволяет подавать реестры дистанционно, переводить средства и контролировать общую ситуацию по счету. Таким образом, для передачи информации и других взаимодействий с банком не требуется физическое посещение отделения.
Преимущества для сотрудников
Если предприятие оформило карты сотрудникам в Сбербанке, то владельцы автоматически получат массу преимуществ в виде льгот по другим банковским продутам
Сотрудникам выдаются карточки международного формата. Таким образом, они получают возможность использовать их даже за границей страны, управлять перечислениями и производить операции при помощи дистанционных сервисов. Кроме этого, карта дает такие возможности:
- Оформление дополнительной карточки на данный счет для родственника.
- Возможность оформить кредит, в т.ч. целевой по более низкой ставке, чем предусмотрено для обычных клиентов.
- Оформить ипотеку на лояльных условиях.
- Накапливать баллы, которыми можно расплачиваться в определенных точках продаж и интернет-магазинах (программа Спасибо).
- Пользоваться акциями и скидками от компаний Visa и MasterCard.
- При утрате карты, она блокируется, а все средства остаются в сохранности. Допускается выдача нового продукта с обновленными кодами на существующий счет.
- Предусмотрена ставка для получения дохода. Для этого необходимо переводить средства на Сберегательный счет и накапливать их.
Как подключить зарплатный проект
Подключение проекта происходит в три простых шага
Чтобы сотрудники компании получали выплаты на карты Сбербанка первым шагом будет подача заявки. После отправки в кредитную организацию заявления, нужно обождать определенное время, необходимое для согласования. С указанным лицом свяжется банковский специалист, который будет закреплен конкретно за данной компанией.
Заявку необходимо заполнить или в отделении, или на сайте банка и ожидать ответа от менеджеров для дальнейшего подписания договора
Инструкция по подаче информации в рамках проекта
Подача заявления на участие в программе возможна в удаленном режиме. Потребуется заполнить бланк на сайте, в котором указать общую информацию о предприятии: наименование, период осуществления деятельности, количество работников, ФОТ на месяц, адрес, телефон, контактное лицо.
Одно из преимуществ обслуживания – выплата сотрудникам заработка в онлайн-режиме
Внесение данных подразумевает упрощенную схему. В частности бухгалтеру или иному уполномоченному лицу потребуется заполнить Реестр работников. Его бланк расположен на сайте и содержит такие пункты:
- Фамилия, имя отчество сотрудника.
- Фамилия, инициалы латинскими буквами (информация появляется автоматически, после заполнения данных на русском языке).
- Дата рождения, город, страна.
- Адрес (фактический и прописка).
- Данные паспорта.
- Секретный код, необходимый для идентификации пользователя.
- Номера телефонов (требуется минимум два. Это могут быть рабочий, домашний, мобильный, служебный мобильный и др.).
- Электронный адрес.
- Должность сотрудника.
- Тип карты (Классическая, Голд, Платинум).
- Коды банка (отделение, филиал).
После внесения информации обо всех сотрудниках, реестр надлежит «экспортировать», нажав соответствующую кнопку. После этого выставляется электронная подпись и документ передается в банк.
Наиболее масштабным в стране среди себе подобных стал зарплатный проект Сбербанка. Это объясняется и развернутостью сети отделений, и тем, что банк выступил первопроходцем, показав пример прочим российским финансовым учреждениям. Технология продолжает совершенствоваться, упрощается и заключение договоров с клиентами Сбербанка.
Для любого юридического лица, будь то предприятие, учреждение, организация, ведение бухгалтерской отчетности является важной составной частью деятельности. Она значительно упрощается, если заработную плату сотрудником выдавать через банк. При этом заметно сокращаются расходы, связанные с необходимостью проведения оплаты. С переходом на зарплатное обслуживание, она сводится к трем последовательным процессам:
- необходимую сумму месячного фонда заработной платы переводят на банковский счет, открытый для клиента;
- она распределяется согласно предоставленной ведомости, поступая на карточные счета работников;
- выдача производится посредством использования зарплатных карт (по большей части, такой способ получает практически стопроцентное применение) или наличными деньгами.
Сбербанком для своего клиента устанавливается программное обеспечение, позволяющее реализовать зарплатный проект. Использование различных конфигураций 1С упрощает бухгалтерам проведение расчетов и заполнение реестров, выгрузка происходит быстро. Для внедрения зарплатного сервиса банком выпускается и распространяется среди персонала компании-клиента нужное количество зарплатных пластиковых карт.
Различными разновидностями продукта могут воспользоваться:
- частные предприниматели;
- юр.лица;
- физ.лица.
Условия и тарифы для ИП
Подключение зарплатного проекта Сбербанка для ИП становится необходимостью. Ведь российским министерством финансов неоднократно издавались недвусмысленные разъяснения по поводу невозможности самостоятельного начисления и выплаты индивидуальным предпринимателем заработной платы себе самому.
В сложившейся ситуации ИП смогли найти для себя определенную выгоду. При формировании реестра для зачисления заработной платы индивидуальными предпринимателями цели перевода обозначаются в виде прочих выплат. Сбербанк, обслуживая малый бизнес, допускает, чтобы индивидуальные предприниматели переводили доходы, используя зарплатные карты.
Такая маленькая хитрость, как выполнение перечисления со счета ИП на карту самого предпринимателя-физического лица, позволяет немного сэкономить на размере комиссии. Внедрение зарплатного проекта Сбербанка для ИП без сотрудников позволяет снизить размер комиссии при перечислении денег до 0,3%.
Условия для юридических лиц
Сбербанком в рамках ЗП обслуживается без малого полмиллиона юридических лиц. Чтобы привлечь участников, работодателям предлагают воспользоваться эксклюзивными сервисными пакетами:
Сотрудникам компаний такой способ обслуживания также выгоден. И не только потому, что банк располагает крупнейшей в стране сетью устройств самообслуживания и отделений. Выгодны и сами тарифы на зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц владельцам пластиковых карт.
Исчезает необходимость тратиться на оплату годового обслуживания. Это позволяет получить выгоду от 450 рублей (владельцу Visa Classic «Аэрофлот») до 3 000 рублей – обладателям:
- Visa Gold;
- MasterCard Gold;
- МИР «Золотая».
К этому прибавляются дополнительные приятные бонусы. Использование зарплатной карты МИР «Золотая», к примеру, позволит при каждой покупке становится обладателем 0,5% бонусов «Спасибо».
Индивидуальный зарплатный проект Сбербанка
Любое предприятие/учреждение/организация, заключая соглашение с той или иной банковской структурой, преследует собственные выгоды. Возможно и существование личного интереса со стороны руководителей. Однако получение ими каких-то преференций от банка не обязательно означает, что участие в этом зарплатном проекте окажется приемлемым для самих сотрудников.
По тем или иным причинам кто-то может заключить индивидуальное соглашение, а новый сотрудник, к примеру, может уже располагать вполне его устраивающей сбербанковской зарплатной картой. Так или иначе, но каждый работающий вправе самостоятельно решать, через какую финансовую структуру получать заработанное. Это может быть связано с предоставлением ипотеки, получением дивидендов, обслуживанием кредитов и другими обстоятельствами.
Стоимость обслуживания
При заключении договора принимаются во внимание как основные, так и дополнительные условия, сказывающиеся на стоимости обслуживания зарплатного проекта Сбербанка. Для этого стоит ознакомиться с действующими тарифами.
Дистанционное обслуживание
ООО, ранее не сотрудничавшему со банком, придется оплачивать:
- открытие расчетного счета, что обойдется в 960 рублей, и обслуживание (650 – в месяц);
- использование электронного ключа (за 1 700 – стандартного, за 2 150 – сенсорного, за 3 990 – с экраном;
- установку программного обеспечения по месту расположения собственного офиса и базовое обучение сотрудников, которым придется работать с системой (не более 9 000);
- рассылку смс-ок владельцам зарплатных карт с уведомлениями о пополнении расчетного счета и его балансе (по 80 рублей ежемесячно – на каждого);
- электронный документообмен с третьими лицами (ежемесячно – 295);
- подключение к сервису, проверяющему контрагентов (ежемесячно – 300).
Дополнительные траты
К таковым относится, к примеру:
- Взимание комиссии, когда с карты снимаются наличные сверх установленного суточного лимита.
- Оформление пластиковой карты из числа относящихся к премиальному сегменту, для которого установлены повышенные тарифы.
Бесплатные услуги
Решив активировать зарплатный проект Сбербанка, клиент получает несколько преимуществ, за которые вообще не придется ничего платить. К примеру:
- зарплатную карту банк будет обслуживать бесплатно;
- снимать наличные без комиссии, не превышая принятого лимита, составляющего не менее 50 000 рублей за сутки;
- безвозмездно заменить карту;
- не оплачивать обслуживание премиальных сервисных пакетов «Сбербанк Первый» или «Сбербанк Премьер», придерживаясь условий использования.
Пакет документов для зарплатного проекта Сбербанк
Прежде, чем посетить отделение или приступить к дистанционному оформлению, стоит внимательно ознакомиться с условиями, на которых предоставляются услуги, на странице https://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/cards/zp/usl_zp_s_050318.pdf.
После этого можно перейти к:
- заполнению анкеты-заявки;
- предоставлению копий уставной документации (если ранее компания со Сбербанком не сотрудничала);
- заключения соглашения на предоставление сервиса;
- заполнению реестра, содержащего информацию о сотрудниках, которым будут перечислять заработную плату (образец доступен на официальном банковском сайте).
Договор на зарплатный проект Сбербанка
Разобравшись самостоятельно с тарифами на зарплатный проект Сбербанка, ИП или руководитель предприятия/учреждения/организации может также позвонить на горячую линию (или персональному менеджеру, закрепляемому за такими клиентами). Специалистом будет предоставлена вся требуемая информация, от него можно получить толковый ответ на возникающие по ходу объяснений вопросы.
Формирование условий предоставления сервиса происходит с индивидуальным подходом к каждому клиенту, учитывая различные обстоятельства и особенности деятельности. Для закрепления подписывается специальный договор-оферта. Со структурами, не располагающими ежемесячным фондом оплаты труда свыше пяти миллионов рублей, Сбербанк договоров не заключает.
Заявление на зарплатный проект Сбербанка: образец и бланк
Для подачи заявления о присоединении к сбербанковскому ЗП полагается заполнить бланк специальной формы. Он доступен на официальном портале и выглядит так:
Возможно также заполнение онлайн-заявки. Для резидентов и нерезидентов обязательно указание основных реквизитов:
- юр.адреса;
- номер договора;
- количество сотрудников;
- объем ежемесячного фонда оплаты труда и т. д.
Клиенты, уже имеющие счет в банке, указывают его номер.
Как подключить зарплатный проект в Сбербанк бизнес онлайн
К зарплатному проекту Сбербанка проще подключиться дистанционно:
Для его подключения потребуется посещение банковского офиса. Для клиентов, которые будут пользоваться личным кабинетом, Сбербанк составил инструкцию, поясняющую, как проводить те или иные финансовые операции. Активируют ЗП, заполнив специальную заявку.
Карты для зарплатного проекта Сбербанка
Присоединяясь к сервису, организация может воспользоваться любыми, из предложенных, пластиковых карт. Существует также услуга, предполагающая нестандартное оформление банковского пластика, при котором демонстрируется причастность его владельца к особому бизнесу. Многие компании-клиенты заказывают выпуск карточек с уникальным корпоративным дизайном. К примеру:
Как отключить зарплатный проект Сбербанка
Случается, приходится отказываться от зарплатного проекта Сбербанка. Чтобы его закрыть, предупредить финансовое учреждение полагается заблаговременно, в письменном виде или онлайн, не позднее, чем за 15 рабочих дней до намеченного срока.
Подводя итоги: плюсы и минусы зарплатного проекта Сбербанка
С плюсами сжато и толково знакомит видео
Достоинства зарплатных карт известны десяткам миллионов работающих россиян. По отношению к недочетам, то каждый имеет возможность выбрать, в каком банке получать зарплату, принимая во внимание собственные мотивы.
2 комментария на «“Зарплатный проект Сбербанка – условия и тарифы”»
Здравствуйте коллеги!
Вас беспокоит ООО “НИПИ “НЕФТЕГАЗ” ИНН 0277904503, мы бы хотели в вашем банке открыть зарплатный проект. Напишите пожалуйста к кому можно обратиться за консультацией в г. Уфа. Мой телефон 89173468844.