Райффайзен дебетовые карты для физических лиц. Дебетовая карта Райффайзен банка: стоимость и условия
По данным рейтинговых агентств, банк «Райффайзен» входит в десятку самых лучших финансовых учреждений. Он выпускает огромный ассортимент кредитных и дебетовых карт с условиями для разных категорий клиентов, благодаря чему его продуктами пользуются не только частные лица, но и целые организации.
Выпуск 12 дебетовых карт от Райффайзенбанка в платежных системах Мир, Visa и MasterCard, выгодно отличает его от конкурентов и позволяет удовлетворить потребности всех людей. Надежность и возможность бесконтактного расчета – залог комфортного обслуживания клиентов.
Полный список карточек Райффайзенбанка
На сегодняшний день для пользователей доступно 12 видов дебетовых карточек:
- «Все сразу».
- «Детская».
- «Buy&Fly».
- «Афиша Рестораны».
- «MasterCard Standard».
- «Visa Classic Travel».
- «Master Card Gold Package».
- «Visa Gold Travel».
- «Platinum MasterCard».
- «MasterCard World».
- «Visa Signature».
- «Мир».
Наиболее популярные из них следует рассмотреть отдельно, т.к. во всех случаях действуют индивидуальные тарифы, условия и бонусы.
«Все сразу»
Для пользователей карты «Все сразу» предусматривается до 5% кэшбека на все покупки и моментальная выдача, но это далеко не все преимущества:
- Новые клиенты получают по 1 баллу за каждые потраченные 50 руб. Для всех остальных эта сумма увеличивается до ста.
- На День рождения банк делает приятный подарок – 500 баллов, которые можно потратить на покупки.
- С Райффайзеном сотрудничает 5 000 партнеров, и у каждого из них предоставляется скидка при приобретении товара по карте.
- Действуют привилегии, те же что и по карте Visa Gold.
Немаловажным преимуществом является бесплатная выдача наличных в «родных» банкоматах и терминалах банков партнеров. Еще один плюс – низкая стоимость годового обслуживания (всего 1490), а за СМС оповещения нужно платить всего по 60 руб. ежемесячно.
Недостаток заключаются в ограничении по валюте – доступны только российские рубли. А если совершается снятие купюр в стороннем банкомате, придется оплатить комиссию в размере 1%.
Детская карта
Для этого продукта предусматривается 5% кэшбек, бесплатное мобильное приложение и возможность беспроцентного пополнения с других счетов. Её можно получить для детей двух возрастных категорий: от 6 до 14 лет, и от 14 до 18 лет. Для родителей такой пластик удобен тем, что они могут контролировать расходы и управлять лимитами, а стоимость обслуживания будет составлять всего 490 в год.
«Buy&Fly»
Премиальное обслуживание – основное преимущество данного продукта. За каждые потраченные 50 руб. начисляется до 2 миль, а для путешественников есть бесплатная услуга страхования всей семьи. При достижении необходимой суммы можно обменять мили на:
- Авиа и железнодорожные билеты;
- Бронирование отелей;
- Трансфер на автомобиле бизнес-класса или билеты на аэроэкспресс.
Держателям предоставляется бесплатный СМС банк, а стоимость содержания за 1 год будет составлять от 3 000 до 6 000.
Visa Classic Travel
Данная карточка идеально подходит для любителей путешествий: при её использовании начисляется по 1 миле за каждые 40 руб., потраченные на любые покупки. Радует и низкая стоимость обслуживания – всего 750 в год, а за СМС оповещения придется платить стандартные 60 руб. в месяц.
Platinum MasterCard
Этот банковский продукт – лучшее решение для клиентов, совершающих частые поездки заграницу. Здесь предусмотрена возможность экстренного обналичивания денежных средств в случае потери пластика, бесплатное пополнение с карт других финансовых учреждений. Также для данного предложения действует выделенная линия «Premium Line», для решения любых вопросов.
При использовании карты Platinum MasterCard действуют следующие условия:
- Валюта – рубли, доллары и Евро.
- Бесплатный СМС банкинг.
- Отсутствие комиссии за содержание пластика и выдачу наличных в банкоматах Райффайзенбанка.
- Комиссия при обналичивании в сторонних банкоматах – 1%. При снятии долларов – 1% или 3 $, Евро – 1% или 3 €.
Visa Signature
Часто совершающие путешествия держатели данной премиальной дебетовой карточки получают следующие дополнительные привилегии:
- Помощь в оформлении визы.
- Страхование недвижимого имущества.
- Предоставление банковской ячейки со скидкой.
- Ускоренное прохождение и скидки при регистрации в аэропорту.
- Аэроэкспресс за счет банка.
- Доступность двух валют – Евро и рублей.
Дебетовая карта Мир
Этот продукт обычно выбирают организации для начисления зарплат своим работникам ввиду льготного годового содержания. Для держателей данной дебетовой карточки действуют стандартные условия:
- Беспроцентное снятие купюр в банкоматах Райффайзена или партнеров.
- Бесплатное приложение и интернет банкинг.
Как получить карту от Райффайзенбанка
Для оформления дебетовой карты необходимо выполнить несколько шагов:
- Выбрать на официальном сайте наиболее подходящий для себя продукт.
- Выбрать меню «Оформить», ввести свои данные: имя, номер телефона, регион проживания.
- Дождаться обратного звонка от менеджера, согласовать отделение и дату получения.
- Посетить в назначенное время офис с паспортом и забрать свой «пластик».
Если нет времени на личный визит, можно заказать доставку карточки курьером. Срок исполнения – 1 рабочий день.
Преимущества и недостатки
По отзывам клиентов Райффайзенбанка, каждый из его продуктов обладает определенными достоинствами:
- Выгодные условия обслуживания.
- Приятные бонусы, позволяющие экономить на поездках или покупках.
- Быстрое оформление и получение.
Существенных недостатков у дебетовок данного банка не отмечается, благодаря чему с каждым годом его выбирает все большее количество организаций.
Заключение
Использование дебетовых карт от Райффайзенбанка – это отличный способ накапливать мили и бонусы, тратя собственные деньги на привычные покупки. Выбрав продукты данной финансовой компании, можно убедиться в её надежности и качестве обслуживания, что немаловажно для людей, ценящих свое время и финансы.
Надеюсь, наши советы были вам полезны. До встречи на страницах сайта!
Видео
Похожие материалы
Беспроцентный период по любой из карт Райффайзен длится до 50 дней, но нигде не распространяется на снятие наличных, и кстати говоря комиссия на снятие довольно внушительная - 3% от суммы, но не менее 300 рублей. Однако для тех, кто оформляет кредитку специально для того, чтобы снимать деньги, банк эмитирует Наличную карту, где комиссия за снятие не взимается.
У Наличной карты есть и другое преимущество помимо отсутствия комиссии на снятие денег, что кстати является редкостью для рынка кредитования, это ее стоимость, а точнее ее отсутствие.
Первый год предоставляется пользоваться картой бесплатно, а за второй год вы можете также не платить, когда среднемесячный оборот в течение 12 последних месяцев был выше 8 000 рублей, в случае, если этот лимит вам не удастся выполнить, то заплатите 750 рублей в год. Для стандартной карты эта сумма является средним значением, но греет тот факт, что ее в общем-то не так трудно избежать.
Лимит на кредитные средства конечно не высок, всего до 150 000 рублей, но если учесть, что карту выдают при наличии одного лишь паспорта, то выглядит все это очень даже заманчиво. Также карта обладает функцией бесконтактной оплаты PayPass и чипом, который защищает ее от различного вида мошенничества. Еще одним важным плюсом карты «Наличная» является то, что практически отсутствует ограничение на снятие наличных - 90% от одобренных вам кредитных денег. Единственное к чему можно придраться, это процентная ставка - 29,9%.
Если требуется высокий кредитный лимит можно оформить одну из карт «Покупки в плюс», которая выпускается как стандартной, так и золотой. В обоих вариантах присутствует чип и система PayPass. Лимит по картам значительно выше - до 300 000 рублей по классической и до 600 000 рублей по золотой.
Первый год банк позволяет пользоваться картой бесплатно, а со второго года придется уплатить комиссию 750 рублей за классику и 3000 рублей за Gold карту, при условии, что вы не вложитесь в ограничительные лимиты (среднемесячный оборот в течение 12 месяцев не ниже 8 000 рублей / 25 000 рублей по Classic и Gold картам соответственно), если же суммы среднемесячных оборотов были выше указанных, то пользоваться картами вы сможете на протяжении всего периода ее действия совершенно бесплатно.
На наш взгляд такие условия являются вполне выполнимыми, а еще банк не взимая за первый год комиссию дает шанс держателю карты оценить ее достоинства и в случае, если что-то его не устроит, просто закрыть ее и поискать вариант получше.
Ограничение на снятие средств по карте «Покупки в плюс» установлено банком как 40% от вашего кредитного лимита. Комиссия за снятие денежных средств такая же, как и по карте «Наличная», то есть 3% от суммы снятия, но не ниже 300 рублей. Зато ставка значительно ниже - 24% годовых. По Gold кредитке предоставляется бесплатная страховка для путешествующих за границей, а также СМС уведомления.
Кстати для тех, кто часто путешествует будет выгодно оформить одну из возможных карт банка - Austrian Airlines Райффайзенбанк категории World или Золотую карту «Travel Card».
За расходы по карте вы будете получать бонусные мили, причем по достаточно хорошему курсу, которые впоследствии можно будет израсходовать на сайте iGlobe ру, где есть все услуги для путешествия. Еще одним заметным плюсом этой карты является ее недорогое обслуживание - всего 1500 рублей в год и неплохой кредитный лимит - до 600 тысяч рублей. Похожие условия и по кредитке Райффайзенбанка Austrian Airlines с единственным отличием, что накопленные мили можно потратить на покупку авиабилетов.
По карту ELLE Райффайзенбанк вы сможете получать хорошие скидки, до 30% от партнеров, участвующих в этой программе и многочисленные привилегии.
Есть у банка и другая карта с участием в бонусной программе, это кредитка МАЛИНА Райффайзенбанк, разработанная при участии бонусной системы МАЛИНА. По ней также можно получать большие скидки в магазинах партнерах, которых насчитывается не так уж мало по всей стране. Лимит по такой карте до 300 000 рублей, а ставка 27%. Стоимость обслуживания кредитки 1500 рублей за год, что в общем-то немного учитывая получение хороших скидок от различных партнеров банка.
Оформляется любая кредитка банка при помощи онлайн заявки, при условии, что вы являетесь гражданином России и вписываетесь в возрастное ограничение - от 23 до 60 лет (для мужчин) и от 23 до 55 лет (для женщин). Причем верхний предел установлен таким образом, что люди, вышедшие на пенсию уже не имеют возможность оформить кредитную карту.
Еще одним преимуществом банка является услуга, по которой весь процесс оформления может быть осуществлен у вас дома или на месте вашей работы, то есть сотрудник Райффайзенбанка подъедет в удобное для вас время и ответить на все интересующие вас вопросы по условиям карты, а также заберет подготовленные заранее вами документы, необходимые для оформления карты. После этого вам придется подождать несколько дней пока осуществляется выпуск карты, а затем забрать ее в офисе банка.
Крупное кредитное учреждение, которое имеет поддержку из вне. Их продукты довольно спорно воспринимаются критиками, но все же есть именно те карточки, которые смогут удовлетворить каждого клиента. Давайте рассмотрим и разберем каждую карту Райффайзен банка – тарифы, условия, способы оформления и подводные камни.
Дебетовые
ПРИМЕЧАНИЕ! Виртуальная карточка более не обслуживается данным банком и пока ее оформить невозможно. Надеемся, что в будущем данная возможность будет вполне реальной.
Все сразу
- Бонусная программа:
- Приветственные 300 баллов при первых общих затратах в 5000.
- 300 б на ДР.
- 200 б к новому году.
- 1 б за каждые 50 потраченных рублей (100 со второго года и для не новых клиентов) на все покупки.
- Срок хранения бонусов – 36 мес.
- Максимально можно накопить за один календарный мес. – 1 тысячу б.
- Бонусы можно обменять на рубли: 20 тысяч б = 50 000 р, 4 тысячи б = 4 тысячи р, 1000 б = 600 р, 500 б = 250 р.
- На сайте указано, что есть кэшбэк, но это отличная манипуляция от банка словами, цифрами и терминами. Кэшбэка как мы привыкли – там нет. Банк считают кэшбэком в 3,9% – это максимальный возврат в 50 000, если вы успели за 3 года накопить 20 000 бонусов. И вот эти 50 000 будут «кэшбэком» от всей потраченной сумме средств за все использование карты. Более подробно о данном продукте в полном разборе и обзоре читайте .
Buy and Fly
- Баллы можно накопить и потратить на путешествия: ж/д или авиабилеты.
- 1 миля за 100 потраченных рубля на все.
- Если общая стоимость покупки будет свыше 75 000, то коэффициент вырастает до 4 миль за 100 руб.
- Срок – 3 года.
- Максимально в год – 240 тысяч миль.
Gold Package
- 5 доп. карт – бесплатно.
- 5% кэшбэка при покупках на АЗС. Максимальный возврат средств в мес. – 3000.
- Есть возможность пользоваться продуктов бесплатно, для этого можно выполнить одно из условий:
- По всем счета в банке баланс должен суммировано быть не меньше 300000.
- Оборот по карте в мес. от 30000.
Для детей
- 5% кэшбэка на все, но максимально в месяц можно накопить 200 деревянных.
- Оформляется с 14 лет. Действует по договору до 17 лет.
Premium
- Возможность бесплатно пользоваться карточкой, для этого нужно выполнять все условия:
- Баланс – 500 тысяч.
- Баланс в долларах США или евро – 10000.
- Оборот в месяц по всем продуктам – 50000.
- Кредит или ипотека в банке на сумму от 3 миллионов.
- Мультивалютный счет в долларах, евро.
- Бесплатное страхование в путешествиях всех членов семьи.
Travel
- Накапливаем и тратим баллы на покупку авиабилетов в практически любой авиакомпании мира.
- 1000 Миль подарок от банка на день рождения.
- 1 миля за 40 рублей на все товары и услуги.
- 15 миль за каждые 67 рублей на iGlobe.ru .
МИР
- Нет кэшбэк и бонусных программ.
Кредитные
Общие условия
Процентная ставка за безналичный расчет | 29-32% годовых |
Процентная ставка за наличные | 39% годовых |
Льготный период | 52 дня (только на покупки по безналу) |
Минимальный платеж по долгу в месяц | 5% от долга + процентная ставка |
Снять наличные в банкоматах банка и у партнеров | Комиссия 3% +300 |
Обналичивание в устройствах других банков | Комиссия 3% +390 |
Конвертация | С комиссией в 1,65% |
Просрочка платежа | Штраф в 700 |
Лимит использование кредитных денег | 60% от суммы в сутки 100% от суммы в месяц |
СМС-информация по счету | бесплатно |
110 дней
- За карточку можно не платить, если тратить по 8 тысяч в месяц.
Austrian Airlines
- 1 миля за каждые 50 деревянных на все траты.
- Их можно потратить на покупку билетов на самолет в Lufthansa Group.
Дебетовая карта Райффайзенбанка позволяет переводить собственные средства на счета любых банков и принимать платежи от любых источников. При этом банк-эмитент предлагает очень выгодные тарифы на обслуживание карт, существенный кэшбэк и разветвленную сеть банкоматов, позволяющих снимать наличные не только в Москве, но и в любом российском городе (от райцентра и выше).
Разновидности дебетовых программ
- MasterCard Gold Package - мультивалютная программа, позволяющая открыть дебетовый счет в банке в рублях, евро и долларах.
- #всёсразу - премиум продукт Райффайзенбанка с 12-месячным периодом бесплатного обслуживания, выплатой 5,5% на остаток и кэшбэком на 3,9%.
- BUY&FLY - программа для путешественников, позволяющая перевести потраченные рубли в мили. Банк гарантирует начисление одной мили за каждые 100 рублей.
- Platinum MasterCard и Visa Platinum - VIP-продукты, ориентированные на особые условия обслуживания в Райффайзенбанке. Они открывают доступ к сервису «Консьерж-Премиум» и бесплатным страховкам для путешественников.
- MasterCard Standard и Visa Classic - стандартные программы, позволяющие заказать дебетовую карту онлайн, с курьерской доставкой по месту жительства. Этот продукт выгоден возможностью бесплатного снятия наличных в банкоматах.
Условия оформления
Согласно с принятыми в Райффайзенбанке условиями оформления, держателем дебетовых карт эмитента может быть только совершеннолетний резидент РФ. Поэтому оформить банковский продукт можно только при наличии паспорта или документа, подтверждающего законность пребывания в России.
Оформление предполагает формат онлайн-заявки - заполнение формы обратной связи на сайте банка, телефонное собеседование с менеджером и получение готового пластика, доставленного банковским курьером.
С помощью сервиса CreditZnatok вы можете выбрать один из хороших тарифов обслуживания, сравнив конкретную программу с другими предложениями эмитента из базы данных нашего сервиса. Выбрав тариф и карту, клиент CreditZnatok может перейти на сайт банка, для заполнения онлайн заявки. В ней нужно указать ФИО и номер телефона.
В течение рабочего дня (обычно, спустя 20-30 минут от момента заполнения заявки) вам перезвонит менеджер Райффайзенбанка, у которого можно уточнить условия обслуживания и сроки выпуска платежного инструмента. Готовая карта придет по вашему адресу через 7-14 дней.
Бонус при подаче заявки через наш сервис
Высокий Cash-Back
Заполните анкету в онлайн режиме
ОформитьЗа последние несколько лет в банковском секторе произошла революция: большинство услуг теперь оказывается дистанционно. Это сократило время обработки заявок и повысило качество обслуживание клиентов. Например, дебетовая карта АО «Райффайзенбанк» , стала доступна к оформлению через сайт банка. Можно не спеша выбрать оптимальное предложение из списка, подать заявку и получить «пластик» в ближайшем офисе компании или почтой.
Заказать дебетовую карту в Райффайзенбанке
У Райффайзенбанка есть тарифы на любой вкус. Особенно большой выбор создан для путешественников, но есть и для заказа классические дебетовые карты- здесь каждый найдет оптимальный пакет. Таблица поможет сориентироваться в актуальных предложениях:
Название | Преимущества | Обслуживание | Дополнительно |
---|---|---|---|
Детская | - персональный дизайн; 5% кэшбек на все (до 200 рублей); Бесплатное пополнение; Контроль расходов; Детская телефонная линия; Детское мобильное приложение; Скидки у партнеров; От 6 до 14 лет выпускается к родительской карте | - годовая комиссия 490 руб.; СМС 60 рублей в месяц; Выдача наличных в других банках 1% минимум 100 рублей. | Работают все бесконтактные способы оплаты. |
Платишествуй | - 4 мили за каждые 100 рублей; Бесплатное обслуживание; Скидки у партнеров по программеBuy&Fly. | 0 руб. | Обмен миль на отели, перелеты, трансферы и другие условия по программе. |
Mastercard Gold Package | - 5% кэшбекнаАЗС; Бесплатное обслуживание; Онлайн-банк; Приоритетное обслуживание; До 5 карт к счету; Платежи без комиссий; Мультивалютная; | 0 руб. | Возможность получить бесплатное страхование жизни. |
MasterCard/VisaPlatinumPremiumDirec | - бесплатная страховка для всей семьи в путешествиях; Мультивалютная; Служба консьержей; Моментальный перевыпуск за границей при необходимости; Партнерские скидки. | 0 руб. | Идеальное решение для путешественников, выделенная линия. Поддержки за границей 24 часа. |
MasterCard/Visa World Black Edition Premium Platinum | - выдача наличных за границей даже при утрате карты; PriorityPass - доступ в бизнес-залы аэропортов; Персональный менеджер; Премиум консьерж; Доллары, евро и рубли; Скидки у партнеров; Бесплатное страхование для всей семьи в путешествиях; Платежи без комиссий. | 0 руб. | Дает дополнительные преимущества путешествующим клиентам по всему миру. |
VisaClassic | - бесплатно пополнение; Переводы без комиссий; Работает по всему миру; До 5 дополнительных карт; Снятие наличных без комиссии. | 0 руб. | Скидки и более чем 4000 партнеров компании. Оформляется в отделении. |
VisaClassicTravel | - 1000 миль на день рождения; Моментальная выдача; Бесплатные онлайн-сервисы; Бонусные мили: 1 за 40 потраченных рублей; Мили позволяют бронировать отели и покупать билеты, оплачивать страховку и аренду на сайте iGlobe.ru; Снятие без комиссии; Оплата услуг без комиссии. | 500 рублей в год. | |
МИР | - моментальный выпуск; Бесплатно для зарплатных клиентов; Бесплатные онлайн сервисы; 0% снятие наличных. | 0 руб. | Персональные бонусные предложения на сайте банка. |
Рекомендуем обратить внимание на дополнительные платежи и комиссии, узнать о которых можно в разделе «Тарифы», на сайте организации. На некоторые виды операций и некоторые виды карт существуют дополнительные расценки, зависящие от выбранного тарифа.
Оформление дебетовой карты АО «Райффайзенбанк»
Оформить выпуск дебетовой карты АО «Райффайзенбанк» может любой гражданин России в возрасте от 6 лет. В период 6-14 лет «пластик» открывается в виде дубликата к родительской, после 14 можно заказать ее отдельно. Из документов для подачи заявки достаточно копии сканированного паспорта РФ.
Онлайн заявка на дебитку Райффазенбанка
Для подачи заявки в режиме онлайн требуется выбрать наиболее подходящую программу и нажать кнопку «Оформить»:
- Инструкция, где и как проверить оплату счетов жкх
- Реестр и список домов, признанных аварийными и подлежащие сносу: информация о состоянии Дом находится в состоянии
- Можно ли восстановить ИНН в МФЦ?
- Прикрепиться и открепиться от поликлиники через госуслуги: как это сделать К какой поликлинике прикрепиться омс