Investicijski fondovi Raiffeisen banke. Pregled zajedničkih fondova i obveznica Raiffeisenbank: dinamika i profitabilnost
U uzajamnom fondu udružuju se sredstva grupe privatnih ulagača kojima naknadno upravlja profesionalni upravitelj. Dok su obični investitori banke, osiguravajuća društva i slične organizacije. Na raspolaganju im je količina sredstava koja je privatnoj osobi nedostupna, zahvaljujući uzajamnom fondu, npr. Raiffeisenbank, svaka osoba ima priliku uložiti svoja sredstva i od njih dobiti više nego da npr. staviti novac u banku.
U isto vrijeme, investitori dobivaju niz prednosti profesionalnog investitora:
- smanjenje rizika proširenjem broja mogućih instrumenata ulaganja;
- upravljanje investicijama provodi tim profesionalaca;
- značajno smanjenje količine truda i vremena utrošenog na optimizaciju osobnih financija;
- smanjenje investicijskih troškova.
Uspjeh ulaganja u interesu je i dioničara i menadžerskog tima, zbog čega se princip poslovanja naziva trust management.
Time:
- upravljački tim djeluje u ime dioničara u njihovom interesu;
- pravilima fonda utvrđuju se uvjeti ugovora o povjereničkom upravljanju;
- vrijednosni papir koji se naziva investicijski udio potvrđuje pravo dioničara na njegov udio.
Kako postati dioničar
Udio možete kupiti u bilo kojoj poslovnici Raiffeisenbank. Da biste to učinili, potrebna vam je samo putovnica i malo vremena. Prodaja se vrši svakim radnim danom.
Za početnu kupnju potrebno vam je:
- ispunite obrazac za otvaranje osobnog računa;
- ispuniti zahtjev za kupnju investicijskog udjela;
- položiti određeni iznos na račun dionica.
Jedna prijava bit će dovoljna za više puta - za ponovnu kupnju potrebno je prebaciti novac na račun uzajamnog fonda ili obaviti kupnju putem sustava internetskog bankarstva Raiffeisen CONNECT.
Prvo ulaganje mora biti primljeno u iznosu od najmanje 50.000 rubalja, ponovljena ulaganja - 10.000 rubalja. Trošak jednog udjela u zajedničkom fondu Raiffeisenbank varira od jednog do drugog i trenutno može varirati od 5 do 40 tisuća rubalja.
Uzajamni fondovi se dijele na tri različita tipa: otvoreni, intervalni, zatvoreni.
Otvoren:
- operacije s dionicama provode se svaki radni dan;
- Vrijednost investicijskog udjela se redefinira dnevno.
Interval:
- transakcije s udjelima odvijaju se u jednakim vremenskim razdobljima kako je navedeno u Pravilima Fonda;
- vrijednost investicijskog udjela procjenjuje se mjesečno i na kraju roka za prijavu;
Zatvoreno:
- raspodjela udjela događa se pri stvaranju;
- ubuduće se odluke o transakcijama dionicama donose samo na glavnoj skupštini dioničara.
Investicijski fondovi kojima upravlja Raiffeisen Capital Management doo pripadaju sljedećim kategorijama: dionice, obveznice, mješovita ulaganja, indeksi, tržište roba. Po vrsti upravljanja imovinom investicijski fondovi Raiffeisenbank se svrstavaju u otvorene fondove.
Investitorima se nudi velik broj alternativnih rješenja, podijeljenih u skupine prema vrsti imovine u koju se ulaže. Razine sigurnosti sredstava i profitabilnosti Uzajamnog fonda Raiffeisenbank variraju, tako da svaki ulagač može odabrati opciju na temelju recenzija uzajamnog fonda Raiffeisenbank i ispunjavanja svojih očekivanja. Postoji ukupno pet grupa fondova:
- dionice ruskih tvrtki;
- dionice stranih tvrtki;
- uravnotežen;
- obveznice;
- robna tržišta.
Dionice ruskih kompanija
- "Potrošački sektor";
- "Robni sektor";
- "Industrijski";
- "Električna energija";
- "Zaliha";
- "MICEX Blue Chips indeks".
Posluju imovinom koja se nalazi u Ruskoj Federaciji. U prosjeku se ulaganja u njih preporučuju dvije godine i karakterizira ih visoka razina profitabilnosti. Loša strana je što povezanost s gospodarstvom jedne zemlje nosi određene rizike ako se u njoj pojave negativni trendovi.
Dionice stranih kompanija
To uključuje:
- "Aktivno upravljanje";
- "SAD";
- "Tržišta u razvoju";
- "Europa";
- "Informacijska tehnologija".
Oni mogu biti usmjereni kako na izglede globalnog gospodarstva tako i na određene regije. Ostvaruju prihode uz niske rizike zahvaljujući maksimalnoj diversifikaciji imovine i ulaganju imovine u zemlje sa stabilnim gospodarstvima. Ulaže se u stranoj valuti pa je, ako tečaj skoči, moguća dodatna isplativost.
Uravnotežen
>Ovo je najbolji izbor za one koji preferiraju stabilan i krajnje predvidljiv prihod. Portfelj imovine uključuje najlikvidnije vrijednosne papire ruskih i stranih kompanija u širokom spektru industrija, zemalja s razvijenim gospodarstvima i gospodarstvima u razvoju.
Obveznice
Predstavljeno ovdje:
- “Tržišta duga razvijenih zemalja”;
- "Obveznice";
- "Korporativne obveznice";
Ova grupa je pogodna za investitore sklone konzervativnim financijskim instrumentima. Ovi investicijski fondovi daju umjeren prihod (istovremeno veći od prosječnog prihoda na depozite u istoj valuti u drugim ruskim bankama) uz niske rizike.
Robna tržišta
- "Zlato";
- "Dragocjeni metali".
Sredstva su zlato, platina i paladij. U uzajamnom fondu Raiffeisenbank dinamika srednjoročno i dugoročno odgovara dinamici cijene plemenitih metala. Budući da se cijena metala određuje u SAD-u, moguća je i dodatna profitabilnost pri promjeni tečaja.
Stoga su uzajamni fondovi Raiffeisenbank privlačni građanima, jer kombiniraju dobre prinose s niskim rizicima. Ne čudi što se u posljednje vrijeme sve više investitora odlučuje za štednju i povećanje svoje ušteđevine. Dodatne informacije možete pronaći na službenoj web stranici http://old.raiffeisen-capital.ru ili u odjeljku osobnog računa.
Postalo je moderno igrati na burzi: postoji mišljenje da ključna riječ nije "burza", već "igra". Ali pobjeda u igri nije samo stvar sreće, već i pripreme, strategije i znanja informacija. Što trebate znati kada počinjete trgovati na burzi?
O važnosti svladavanja ključnih pojmova, kao i stručnog žargona burzovnih mešetara, teško da vrijedi govoriti nadugo. Odvojite vrijeme da proučite principe rada burze na kojoj želite igrati i nemojte se sramiti obratiti se guruu trgovanja ako nešto ne razumijete. Iskusni trgovci savjetuju da ne naglašavate previše kotacije i cijene i da ne smatrate trenutni trend nepromijenjenim. Mnogi početnici, kada vide ugodnu uzlaznu krivulju kotacija, počnu računati koliko će zaraditi na taj i taj dan, mjesec i gotovo godinu.
Ali to je na papiru, u životu nije sve tako izvjesno i ružičasto. Stručnjaci upozoravaju da je većina propusta pri igranju na burzi posljedica nedostatka znanja i iskustva. Stoga trgovci početnici ne mogu ispravno izračunati rezultat određene transakcije, ne uzimaju u obzir mnoge zamke, a pri izračunavanju gubitaka ne uzimaju u obzir proviziju brokera ili izračunavaju proviziju na temelju iznosa transakcije, a ne dobiti.
Savladajte detalje
Na početku svoje obuke, trgovci početnici moraju savladati tehnike trgovanja - kao test, možete se cjenkati, na primjer, sa svojim brokerom. U ovoj fazi igrači početnici moraju naučiti pregovarati o minimalnim provizijama za sebe, uvjeravajući brokera da može dobiti mnogo više stalnim radom s klijentom (newbie). Činjenica je da je konstantna dobit manje rizičan, stabilan izvor, koji ima smisla osigurati u svakom slučaju: za jednokratne provizije (čak i vrlo visoke), broker može izgubiti klijenta iz banalnog razloga da taj klijent napusti igra.
Istrenirajmo ruku
Gotovo svaki trgovac početnik drži se izreke "sreća početnika", zaboravljajući da je burzovna igra više slična šahu nego kartama. Stoga, prvi savjet: nemojte žuriti riskirati pravi novac!
“Pucanje” na virtualnoj mjenjačnici pomoći će vam da izbjegnete ozbiljne gubitke i negativna iskustva. Igrajući na njemu moći ćete bolje razumjeti pravila mjenjačkih transakcija, dobiti uvid u specifičnosti ove igre te formulirati ključna pravila za obavljanje transakcija bez rizika (ili barem minimizirati taj rizik). Osim toga, trgovanje na burzi omotima slatkiša pruža mogućnost dobivanja savjeta od iskusnih brokera. Stjecanjem tako dragocjenog iskustva (i nekoliko savjeta profesionalaca), možete minimizirati rizik od gubitka pravog novca, koji je (zapamtite ovo!) vrlo visok za početnike.
Budite spremni na greške
Nažalost, ni najiskusniji igrači nisu pobjegli iz ove faze dok su bili početnici. Pogreške su se nakupljale, neuspjesi su se množili, trgovac je postajao nervozan i još više pogoršavao svoju situaciju, iz burzovnog špekulanta bio je prisiljen "prekvalificirati" se u investitora - i kao rezultat toga dobio je prvi poziv za marginu u svojoj karijeri. Ne treba se toga bojati - hladne glave i trezvenih proračuna trebate nastaviti igru, izvlačeći zaključke iz učinjenih pogrešaka. Kako ih ne ponoviti? Obavezno vodite "dnevnik trgovca": trebali biste zapisati rezultate svake transakcije, kao i njen plan, razrađen do najsitnijih detalja. Kako biste zaustavili svoje gubitke, postavite stopove (ponekad je bolje to učiniti unaprijed kako ne bi bilo prekasno) i ni pod kojim okolnostima ih ne uklanjajte. Iz svakog aktiviranog zaustavljanja izvucite detaljne zaključke o ponašanju tržišta - imajući na umu da su svi uspješni trgovci učili ne zarađujući, već čineći pogreške.
Kako budete stjecali iskustvo, formirat ćete osobnu strategiju – nema sumnje da nećete baš željeti podijeliti najvrednije iskustvo na kojem će se ona graditi. Zato je u javnosti nemoguće pronaći univerzalni guru savjet za sve teške slučajeve burzovnog života. Naravno, možete se i trebate obratiti stručnim kolegama, čak i kada već imate solidno iskustvo: trgovanje na burzi ne temelji se na slijepom poštivanju pravila iz ekonomskih knjiga i članaka o trgovanju.
Univerzalna pravila trgovca
Ne postoji “zlatni ključ” koji će vam otvoriti vrata u svijet superprofita, kao što ne postoji apsolutna istina u svijetu kotacija i trgovanja. Burza je izuzetno promjenjivo i dinamično okruženje, koje se također prirodno razvija - sve strategije i razvoji koji su do jučer donosili basnoslovne zarade sada postaju neučinkoviti, ako ne i posve opasni. Ipak, postoji nekoliko univerzalnih pravila kojih se uspješan trgovac mora pridržavati. Posebno su važni za početnike!
1. Pažljivo proučite tržište i ponašanje njegovih ključnih igrača, kao i političku situaciju.
2. Temeljito isplanirajte svaki posao – čak i one koji se ne čine previše značajnima. Razradite najsitnije detalje, pripremite rezervne planove.
3. Ostanite optimisti čak iu slučajevima ozbiljnih gubitaka.
4. Zadržite pribranost u svakoj situaciji. Budite strpljivi i uporni, ne poduzimajte ishitrene korake.
5. Postavite si ostvarive ciljeve. Nakon što ste to postigli, zakomplicirajte zadatak - podignite razinu svojih ciljeva.
6. Kupujte protiv loših vijesti, prodajte protiv dobrih vijesti. U isto vrijeme, nemojte se bojati kupovati po visokim cijenama i prodavati po niskim cijenama.
7. Ni pod kojim uvjetima ne uzimajte kredite! Za trgovanje na burzi - samo osobna sredstva.
8. Držite se 2% iznosa raspoloživog kapitala. Ovu vrijednost prihvatljivog stupnja rizika izračunavaju stručnjaci. Prelazak preko toga prijeti pretvaranjem razumnog poslovnog rizika u slijepu igru na sreću.
9. Na usporenom tržištu, zauzmite pristup čekanja - i reagirajte samo na jak, jasan signal. Ne pokušavajte pogoditi vrh i dno tržišta: beskorisno je.
10. Ne vjerujte trgovačkim robotima koji obećavaju vrtoglave zarade brzinom munje...
...i nikada ne prihvaćajte slijepo savjete koji nisu provjereni praktičnim iskustvom.
Uspješan početak!
Raiffeisen - Capital jedno je od najvećih društava za upravljanje otvorenim i intervalnim investicijskim fondovima u Rusiji, koje zauzima oko 12% tržišta. Tvrtka nudi investitorima dvadesetak otvorenih zajedničkih fondova.
Pregled fonda
Raiffeisen-Shares nudi ulaganje novca u dionice vodećih ruskih kompanija koje određuju gospodarski razvoj zemlje.
“Obveznice” su u biti kupnja dužničkog instrumenta koji će generirati prihod nešto veći od bankovnog depozita. Ali u isto vrijeme, investitor preuzima manji rizik u usporedbi s kupnjom dionica, čija profitabilnost ovisi o mnogim čimbenicima.
“Balanced” uspješno spaja ulaganje u dionice i obveznice, čiji udio određuju kretanja na gospodarskom tržištu.
USA Fund je uglavnom ulaganje u razvoj gospodarstva Sjedinjenih Američkih Država. Danas je to najrazvijenija država svijeta.
“Commodity Sector” nudi ulaganje sredstava u vodeće tvrtke koje vade i prerađuju naftu i plin, bave se metalurgijom i mineralnim gnojivima.
“Informacijske tehnologije” nudi dionice telekomunikacijskih tvrtki (mobilne komunikacije, televizija i dr.).
Elektroenerget predstavlja portfelj dionica vodećih tvrtki koje se bave proizvodnjom, transportom i prodajom električne energije.
“MICEX Blue Chip Index” je fond koji kombinira dionice kompanija iz vodećih sektora gospodarstva i prati dinamiku “indeksa”, što dioničaru omogućuje pasivno upravljanje svojim ulaganjima.
Industrijski fond uključuje paket dionica metalurških, građevinskih, inženjerskih tvrtki, kao i poduzeća kemijske industrije.
„Tržišta u nastajanju“ pružaju mogućnost kupnje dionica najvećih kompanija u raznim zemljama s visoko razvijenim gospodarstvima.
“Europa” prati dinamiku MSCI EMU indeksa, dionica najvećih kompanija u Europi koje su dio Ekonomske i monetarne unije.
“Zlato” vam omogućuje zaštitu i povećanje vašeg kapitala tijekom razdoblja pada ruske rublje u odnosu na vodeće svjetske valute.
“Riznica” uključuje ulaganje vlastitih sredstava u korporativne obveznice, depozite i državne vrijednosnice.
Active Management Fund je fond udjela najvećih svjetskih kompanija u različitim proizvodnim granama.
“Euroobveznice” podrazumijevaju kupnju državnih i korporativnih euroobveznica uz mogućnost ostvarivanja nešto većeg prinosa nego od deviznih depozita.
“Dionički fond drugog reda” uključuje ulaganje u male, malo poznate tvrtke s vrlo velikim potencijalom.
Danas Raiffeisenbank nudi jedan intervalni uzajamni fond - Raiffeisen-Fond plemenitih metala, koji vam omogućuje zaštitu kapitala i postizanje visokih prinosa na duge staze.
Dinamika rasta vrijednosti dionice i NAV-a
Raiffeisen - Dionice. Tijekom cijele 2013. godine dinamika rasta vrijednosti dionica pokazala je sasvim pristojne rezultate. No od početka 2014. cijena dionice već četiri mjeseca kontinuirano pada. U svibnju 2014. krivulja rasta konačno se počela penjati prema gore. Tako je u razdoblju od 2013. godine rast udjela iznosio 18,10%. Od početka 2014. rast je pao na -9,70%, no u svibnju se bilježi rast od 13,60%. U lipnju se nastavlja razvijati pozitivna dinamika rasta cijena dionica.
Obveznički fond nije najbolje tržište za ulaganje ako tražite visoke povrate. S druge strane, ovdje investitor snosi minimalne rizike. Aktivnost na ovom tržištu je minimalna, no od početka 2014. uočena je pozitivna dinamika i analitičari ne vide razloga za smanjenje vrijednosti dionica i NAV-a.
"Uravnotežen". U 2013. godini dinamika rasta vrijednosti udjela i NAV-a ponašala se stabilno i ravnomjerno, rast udjela u 2013. godini iznosio je 16,50%. Od početka 2014. dinamika cijene dionice pala je na -6,9%. Međutim, već u mjesecu svibnju cijena dionica i obveznica naglo je porasla, a porast u samo jednom mjesecu iznosio je 10%.
"Potrošač". Tijekom cijele 2013. godine dinamika rasta vrijednosti dionica pokazala je vrlo dobre rezultate. Tako je za 2013. povećanje iznosilo 33,60%. Nakon oštrog pada vrijednosti dionice u siječnju, a potom i u ožujku 2014., ona postupno uzima maha, no stope rasta su i dalje s predznakom minus, odnosno -8,40% od početka 2014. godine. U svibnju 2014. povećanje je iznosilo 11,60%
"Sektor robe". Stvari također ne stoje najbolje, vrijednost dionice polako ali sigurno raste, rast joj je u svibnju ove godine 5,80%, od početka 2014. rast je 4,40%, što je 0,60% više od brojke za 2013 godinu.
Pokazatelji Raiffeisen - Informacijskih tehnologija bilježe stalni rast od travnja 2014. godine, te su samo u svibnju porasli za 7,70%.
Zahvaljujući ugovorima s kineskim tvrtkama, svi vrijednosni papiri u portfelju Raiffeisen Electric Powera značajno su porasli, što je omogućilo smanjenje negativnog rezultata rasta na -4,60% početkom 2014. godine, s -43,30 na kraju 2013. godine.
"Industrial" također pokazuje pozitivnu dinamiku rasta. Na kraju 2013. godine rast udjela pokazao je negativan rezultat od -17,2%. Zahvaljujući dobroj dinamici rasta od početka 2014., do svibnja je ta brojka pala na -0,20%.
Fond za tržišta u razvoju pokazuje izvrsne rezultate. Svi pokazatelji su u brzom porastu te su od početka 2014. godine ostvarili rast od 7,40%.
Rast vrijednosti NAV-a i udjela otvorenog zajedničkog fonda Raiffeisen-Europe također je u stalnom porastu od početka 2014. godine.
Tržište plemenitih metala posljednjih godina prolazi kroz teška vremena, cijena zlata i ostalih plemenitih metala u stalnom je padu. Stoga sada ne biste trebali ulagati svoja sredstva u Raiffeisen - Gold i druge fondove.
“Treasury” se razvija nestabilno s prilično velikom amplitudom oscilacija vrijednosti udjela i NAV-a u posljednje dvije godine. Ali ovdje se nalaze državne dionice visoke likvidnosti, pa je ovaj fond jedan od najzaštićenijih s minimalnim rizicima.
Vrijednost NAV-a Raiffeisen fonda za aktivno upravljanje porasla je od travnja 2013. za gotovo 590%, vrijednost udjela za 19%, a dinamika rasta se nastavlja.
Dinamika vrijednosti NAV-a i udjela Raiffeisen uzajamnog fonda - Eurobond također pokazuje konstantan pozitivan rast.
Dakle, analizirajući dinamiku vrijednosti svih investicijskih fondova Raiffeisenbanke, vidimo da su najbolje rezultate pokazali Raiffeisen - Active Management Fund, Raiffeisen - Commodity Market i Raiffeisen-Europe. Najlošije pokazatelje imaju Raiffeisen-Gold i Raiffeisen-Elektrika.
Općenito, Raiffeisenbank pokazuje pozitivan razvoj zajedničkih fondova, pa ako imate sredstava i spremni ste ih uložiti u razvojni spektar gospodarstva, kupujte dionice Raiffeisen - Capitala.
Udjele uzajamnog fonda Raiffeisenbank možete kupiti na prijavnim mjestima uprave, odnosno kod agenata ili u poslovnicama banaka čije su adrese navedene na službenim stranicama Raiffeisen - Capital.
Zbog stalne promjene gospodarske situacije, mnogi aktivni građani žele ne samo sačuvati svoju štednju putem depozitnih instrumenata, već je i povećati.
- Nadzor i kontrola
Društvo za upravljanje samostalno upravlja portfeljem, analizira tržišnu situaciju, te provodi transakcije kupnje i prodaje imovine, u skladu s razvijenom strategijom. Glavni zadatak društva je osigurati stabilan rast vrijednosti dionice.
- Stvaranje prihoda
Kada cijena dionice poraste do određenog iznosa, možete je prodati i na taj način ostvariti svoju dobit od razlike.
Intervencija investitora je minimalna.
Zapamtite da nitko ne može jamčiti stalan rast. Trošak se može smanjiti jer je dinamika podložna tržišnim fluktuacijama.
Što utječe na rizike i kako ih ublažiti?
Ako obratite pažnju na grafikone, razlike su uočljive golim okom. Za neke se fondove vrijednost značajno mijenja u kratkom vremenskom razdoblju, dok se za druge čini ujednačenijom. Oscilacije u vrijednosti su rizik koji snosite vi i financijski upravitelj.
- Kupnjom obveznica raspored će biti najglađi zbog najmanje fluktuacije vrijednosti;
- Burza nosi veće rizike, ali nudi i bolje povrate.
Zapamtite i valutu ulaganja. Sve se transakcije za vas provode u rubljima, ali ako su investicijski objekti strani, na trošak će utjecati tečaj i konverzija.
Na primjer, što je viša vrijednost dolara, to je veća vrijednost vašeg udjela. To je dodatni cjenovni poticaj, koji nosi i ozbiljne rizike. Ako valuta padne, pad je neizbježan.
Ne zaboravite na diverzifikaciju koja će vam pomoći u smanjenju rizika. Njegova bit leži u činjenici da ne ulažete u jednu vrstu ulaganja, već u različite: fondove, dionice, tržišta, različite strategije i instrumente koji se koriste.
Dinamika investicijskih fondova Raiffeisen
Pogledajmo najzanimljivije fondove, cijenu udjela, dinamiku rasta te preporučene uvjete i iznose ulaganja.
- Obveznice
Strategija društva za upravljanje uključuje ulaganje u obveznice pouzdanih izdavatelja. Očekuju se stalne analize tržišta i promjene u strukturi portfelja.
Početna investicija investitora je od 50 tisuća rubalja. Preporučeno razdoblje je od 1 godine. Prinos - 2,68% od posljednjeg datuma izvještavanja (13.05.2019.).
Obveznice su najmanje rizična, ali i najmanje isplativa vrsta ulaganja
Obratimo pozornost na promjenu vrijednosti dionice:
- 07.09.2018 - 22995,81;
- 15.11.2018 - 23502,99;
- 13.05.2019 - 24330,08.
Razlika u 8 mjeseci je oko 1334,27 u korist vlasnika jedne dionice.
- Zaliha
Strategija je usmjerena na ulaganje u dionice ruskih kompanija. Također, očekuju se stalne analize stanja i promjene u strukturi portfelja.
Najrizičnija, ali vrlo isplativa vrsta ulaganja
- 25.12.2018 - 29478,38;
- 28.03.2019 - 31454,86;
- 13.05.2019 - 32077,41.
Rast od kraja prosinca - 2599,03.
- Primarni sektor
Strategija je usmjerena na tvrtke koje su usmjerene na vađenje, preradu i plasman sirovina. Takve industrijske organizacije čine oko 50% kapitalizacije cjelokupnog ruskog tržišta dionica.
Ulaganja - od 50 tisuća rubalja. Trajanje - od 3 godine. Profitabilnost za izvještajnu godinu - 17,34%.
Sektor sirovina najpopularniji je tip investicijske aktivnosti
- 02.12.2018 - 31062,78;
- 23.12.2018 - 29484,46;
- 13.05.2019 - 31423,59.
Unatoč nekim silaznim fluktuacijama, uspjeli smo ostvariti povećanje vrijednosti. Tako npr. na datum: 11.05.2018. trošak jedne dionice iznosi 26.780,81. Razlika za godinu je 4642,78.
- Tržišta u razvoju
Vrijedno je razmotriti ona ulaganja u dionice koja su imala negativne rezultate tijekom izvještajnog razdoblja. Orijentacija strategije prema onim tvrtkama koje imaju značajan potencijal u razvoju pojedine zemlje.
Ulaganja - od 50 tisuća rubalja. Trajanje - od 3 godine. Profitabilnost za izvještajno razdoblje bila je “-3,46%”.
Ulaganje u tržišta u razvoju je rizično
- 11.05.2018 - 19347,75;
- 20.09.2018 - 19323,41;
- 13.05.2019 - 18678,42.
Profitabilnost uzajamnog fonda Raiffeisenbank
- Industrijski
Također se fokusira na ulaganje u dionice ruskih kompanija i slične financijske instrumente.
Profitabilnost za mjesec je “-2,24%”. Za pola godine - 2,84%. Za godinu - 16,99%. Više od 3 godine - 60%.
Strategija ulaganja je agresivna. Glavne pozicije: crna metalurgija (33,3%), dijamanti (12,1%), obojena metalurgija - 28,8%.
Grafikoni prikazuju distribuciju ulaganja prema vrsti i tvrtki
Kompanije: JSC NLMK, Severstal, NorNickel, JSC Polyus.
Na temelju stalne analitike i prikupljenih podataka, Raiffeisen Capital je razvio nekoliko kalkulatora za potencijalne investitore. Oni mogu predvidjeti određene pokazatelje uzimajući u obzir specifičnosti i vaše zahtjeve.
Dakle, koje će vam interaktivne usluge pomoći da odlučite o alatima i vrstama ulaganja:
Morat ćete navesti sljedeće podatke: iznos početnog ulaganja, željeni iznos štednje, mjesečna dodatna ulaganja. Što bismo trebali dobiti s uravnoteženom strategijom:
Omogućuje vam unos podataka za buduće izračune
Usluga nam pomaže odrediti potrebnu strategiju, a također nam pokazuje grafikon koji moramo usporediti s pokazateljima pojedine vrste ulaganja:
Omogućuje vam da ga usporedite s postojećim investicijskim programima
Ovo je svojevrsni uređaj za pohranu statističkih podataka koji prikazuje rezultate prethodnih razdoblja.
Da smo uložili svoja sredstva 13. svibnja 2018., godinu dana kasnije dobili bismo sljedeće rezultate s iznosom ulaganja od 100 tisuća rubalja.
Daje informacije o isplativosti pojedine vrste za određeno vremensko razdoblje
Prihod od ulaganja iznosi 8,11% godišnje s ukupnom neto dobiti od 8106,89 rubalja.
Sljedeća interaktivna usluga pomoći će vam da odaberete najkompetentniji izgled, kao i strategiju koja će odgovarati vašim zahtjevima:
Morate navesti valutu kao i vrstu strategije. Na temelju rezultata odabira dobit ćete najprikladnije programe:
Nudi najprofitabilniju opciju za vaše zahtjeve i mogućnosti
Individualni investicijski račun također se može izračunati na temelju vaših mogućnosti: veličine predujma, razdoblja ulaganja i vrste odbitka (za doprinose ili prihod). Kao rezultat, dobivate sličan izračun:
Izračun za Individualno ulaganje
Naravno, kada svoja sredstva povjeravate društvu za upravljanje, morate samostalno pratiti rezultate svog rada i ostvarenu dobit.
Raiffeisen Capital nudi nekoliko načina kontrole: službenu web stranicu organizacije s grafikonima za razdoblje, telefonski kontakt s odgovornom osobom, slanje e-mailom, kao i osobni račun u Online usluzi.
Investicijski fondovi Raiffeisen banke učinkoviti su i pouzdani instrumenti ulaganja. Imovinom Raiffeisen Capitala upravlja tim menadžera. Svaki fond je individualan. Da biste odabrali zajednički fond, trebali biste detaljno razmotriti karakteristike svakog od njih, kao i značajke suradnje s društvom za upravljanje.
Značajke ulaganja u investicijske fondove Raiffeisen Capital
Društvo za upravljanje Raiffeisen Capital ulagačima nudi nekoliko zajedničkih fondova. Svaki od njih razlikuje se u strukturi investicijskog portfelja i strategiji trgovanja, što vam omogućuje kupnju imovine u skladu s individualnim preferencijama svakog potencijalnog klijenta. Tvrtka upravlja investicijskim fondovima s relativno niskim prinosima, koji nisu puno veći od dobiti na bankovnim depozitima.
U arsenalu tvrtke nalaze se i fondovi visokog prinosa s visokim rizicima. Oni uključuju robne sirovine, kao i dionice tvrtki specijaliziranih za razvoj visokih tehnologija.
Glavne vrste fondova i njihove karakteristike
Raiffeisen Capital trenutno upravlja s 18 zajedničkih fondova. Neki od njih vrlo su slični u strategiji upravljanja imovinom i strukturi investicijskog portfelja. Dolje je popis najboljih uzajamnih fondova koje treba uzeti u obzir pri izgradnji vlastitog investicijskog portfelja. Njihova isplativost je relativno niska, što je kompenzirano visokom pouzdanošću. Uzimajući u obzir provizije i poreze, doprinosi će biti opravdani samo za dugoročna ulaganja.- Raiffeisen - Obveznice. Fond je prvenstveno namijenjen konzervativnim ulagačima. Predmet ulaganja su državne i općinske obveznice Ruske Federacije i njezinih sastavnih subjekata. Prinos fonda u 2015. iznosio je 29%, a u 2017. samo 8%. To se može kompenzirati visokom pouzdanošću ulaganja uz minimalne rizike.
- Uzajamni fond "Dionice". Glavni smjer ulaganja su dionice vodećih domaćih poduzeća, koja dugoročno osiguravaju razvoj gospodarstva države. To prvenstveno uključuje organizacije u industrijskom i rudarskom sektoru, za čijim je proizvodima velika potražnja. Investicijski portfelj je sastavljen u skladu sa standardima diverzifikacije rizika. Prosječna stopa povrata je 35% za 3 godine. Čak ni teška geopolitička situacija nije utjecala na visoku dobit fonda.
- MICEX indeks plavih čipova. Najprofitabilniji fond, prinos može doseći 15% godišnje. Investicijski portfelj sastoji se od imovine velikih ruskih tvrtki, čije su usluge vrlo tražene među potrošačima i na svjetskom tržištu.
- Uzajamni fond „Raiffeisen – Sektor sirovina“. Visoko specijalizirani investicijski fond čije je djelovanje usmjereno na financiranje industrijskog sektora i to u:
- proizvodnja nafte i industrija prerade nafte;
- vađenje minerala;
- proizvodnja metalurških konstrukcija.
Prosječni godišnji prinos fonda je 12% godišnje.
- Uzajamni fond "Sektor potrošača". Unatoč svjetskoj gospodarskoj krizi koja štetno utječe na solventnost stanovništva, što pak negativno utječe na dobit poduzeća u potrošačkom sektoru, ovaj fond u posljednje 3 godine ostvaruje stabilan prinos od 8% godišnje.
- Uzajamni fond "Industrijski" Ulaganja investitora raspoređena su između dionica ruskih tvrtki u metalurškom sektoru, kao i industrijskih poduzeća u kemijskoj industriji, kao iu strojarstvu i građevinarstvu. Prosječni godišnji prinos je 9% godišnje.
- Uzajamni fond "SAD". Uključuje ulaganja u američko gospodarstvo. Profitabilnost za 2017. godinu iznosila je 12%.
- Fond aktivnog upravljanja. Učinkovit financijski instrument s odgovarajućom diverzifikacijom rizika. Struktura investicijskog portfelja uključuje dionice vodećih domaćih i inozemnih gospodarskih društava. Prosječni godišnji prinos fonda je 11%.
- Uzajamni fond “Tržišta duga razvijenih zemalja”. Portfelj se sastoji od korporativne dužničke imovine tvrtki prvenstveno iz Europe i SAD-a, koje imaju visok kreditni rejting. Rizika praktički nema. Prosječni godišnji prinos uzajamnog fonda je 6% -7% godišnje.
- Uzajamni fond "Informacijske tehnologije". Ulaganje u ovaj fond može se smatrati dobitnim dobitkom, budući da se informacijska tehnologija danas više nego brzo razvija. Struktura investicijskog portfelja pretpostavlja najoptimalniji odnos rizika i potencijalnih povrata, čak iu uvjetima gospodarske krize. Prosječni godišnji prinos je oko 10% godišnje.
Trebali biste odabrati uzajamni fond za ulaganje u skladu sa svojom osobnom strategijom trgovanja. Konzervativnim pristupom investicijskim aktivnostima možete odabrati 2-3 fonda od ponuđenih i među njima raspodijeliti do 40% ukupnog kapitala. To će neutralizirati negativan utjecaj inflacije na račun trgovanja i također će osigurati diverzifikaciju visokog rizika.
Dinamika profitabilnosti može se pronaći pomoću grafikona cijena, koji je predstavljen na službenoj web stranici društva za upravljanje za svaki zajednički fond.
Mogućnosti i prednosti ulaganja
Ulaganja u investicijske fondove Raiffeisen Capital imaju brojne prednosti:
- Povrat na neku imovinu je 2 puta veći od dobiti na bankovnim depozitima, dok su rizici gotovo identični. Drugim riječima, investicijski fondovi ovog društva za upravljanje križanac su izravnih ulaganja na burzi i bankovnih depozita.
- Pasivni prihod. Imovinom svakog fonda upravljaju profesionalni upravitelji portfelja. Investitor može prenositi sredstva i pratiti kretanje vrijednosti udjela samo preko svog osobnog računa.
- Minimalna investicija je samo 10.000 rubalja ako se dionice kupuju izravno u uredima društva za upravljanje.
Unatoč očitim prednostima takvih ulaganja, treba obratiti pozornost i na jedan značajan nedostatak - provizije i poreze. Raiffeisen Capital redovito mijenja uvjete suradnje. U isto vrijeme nema unaprijed informiranih kupaca. Tvrtka, na zahtjev investitora, može djelovati kao porezni agent. Za to će se primijeniti dodatna naknada.
Kako postati klijent fonda
Za ulaganje u investicijske fondove Raiffeisen Capital trebate se osobno obratiti uredu društva za upravljanje ili njegovom agentu. Sa sobom morate imati civilnu putovnicu. Pri kupnji dionica bez posrednika, minimalni iznos ulaganja je od 10.000 do 50.000 rubalja (ovisno o odabranom zajedničkom fondu). Uvjeti društva predviđaju dodatna ulaganja u odabrani fond. Njihova veličina mora biti najmanje 10.000 rubalja. Ako se transakcija za kupnju dionica provodi između investitora i posredničke organizacije, tada minimalni iznos depozita mora biti od 150.000 rubalja.
Za registraciju ćete morati ispuniti odgovarajuću prijavu u uredu tvrtke ili posrednika, a zatim prenijeti željeni iznos na podatke navedene u ugovoru nakon potpisivanja.
Odredbe i uvjeti tvrtke ne predviđaju minimalno razdoblje ulaganja, no upravitelji portfelja i konzultanti preporučuju da se ne razmatra razdoblje kraće od 3 godine. Inače će provizije i porezi odnijeti većinu dobiti.
Unatoč brojnim negativnim ocjenama koje se mogu vidjeti na specijaliziranim informativnim stranicama, ulaganja u investicijske fondove Raiffeisen Capital i dalje se mogu smatrati jednima od najpouzdanijih. Negativna mišljenja o radu ovog društva za upravljanje prvenstveno su posljedica činjenice da su građani koji su ih napustili radili kratkotrajno (do 6 mjeseci). Kao rezultat toga, nakon odbitka poreza i provizija za upravljanje, dobit se pokazala beznačajnom.
- Pregled zajedničkih fondova i obveznica Raiffeisenbank: dinamika i profitabilnost
- Online zahtjev za kredit kod Fortebank Forte Bank koje su kamate?
- Podnesite zahtjev za kredit online u Forte banci Kamatna stopa na kredit u Forte banci
- Bonus program “MasterCard Plus” Razni bonusi i promocije na karticama