Tvrtka za upravljanje kapitalom Raiffeisen proširuje svoju paletu uzajamnih fondova. Uzajamni investicijski fondovi Pifa Raiffeisen Capital
Raiffeisen banka započela je svoje postojanje davno. Veliki broj podružnica ove skupine trenutno je otvoren u Rusiji. Međutim, tvrtka se nastavlja razvijati i sada postoji podružnica koja se naziva Društvo za upravljanje. Raiffeisen Capital.
Sama Raiffeisen grupa ima prilično snažnu vodeću poziciju na tržištu ulaganja. Budući da je tvrtka australska, može se pouzdano tvrditi da je međunarodna. No, podružnica je otvorena početkom dvadeset i prvog stoljeća na teritoriju Rusije. Međutim, sama banka je među osnivačima ove tvrtke.
Tako, Raiffeisen Capital spreman je svojim klijentima ponuditi usluge upravljanja uzajamnom imovinom. Također nudi individualno upravljanje novcem. Također, upravljanje rezervama NPF-a i fondovima za akumulaciju NPF-a. Imovinom osiguravajućeg društva odmah se upravlja.
Organizacija ima na raspolaganju najbolji menadžerski tim. Također postoji prilika za korištenje sustava razmjene iskustava. To stručnjacima iz Rusije omogućuje da u svom radu koriste nove tehnike upravljanja investicijama.
Prema mišljenju stručnjaka Raiffeisen Capital ima visoku pouzdanost. Odnosno, prva razina. Dakle, naznačena je stabilnost. Prema mišljenju druge ocjenjivačke tvrtke, organizacija ima najvišu razinu pouzdanosti. Kvaliteta usluga je vrlo visoka. Organizacija se razvija zahvaljujući bogatom iskustvu Raiffeisen Grupe. Dakle, najveći je na investicijskom tržištu. Uz to, tvrtka svojim klijentima nudi velik broj usluga potrebnih za upravljanje imovinom. Također stručno upravljaju mogućim rizicima. Sve odluke o ulaganju donose se u skladu s kontrolnim sustavom koji u svojoj strukturi ima brojne faze.
Raiffeisen grupa ima saveznu mrežu koja premašuje dvije tisuće ureda. Na tim radnim mjestima radi ogroman broj zaposlenih. Ako slavite tvrtku po statusu u Austriji, to potvrđuje njezinu veličinu. Poznato je da ova skupina čini četvrtinu ukupnog bankarskog udjela zemlje. Tvrtka se tu ne zaustavlja i nastavlja samopouzdano ići naprijed, razvijajući se i sve više i više. Uz bankarske usluge, tvrtka nudi pomoć u spajanju i preuzimanju tvrtki. Također su uključeni u financiranje građevinskih projekata, leasinga i hipotekarnih kredita.
Najpopularniji vrući telefoni!
Sofia se pridružila tvrtki za upravljanje kapitalom Raiffeisen 2012. godine kao specijalistica u odjelu investicijskih fondova Odjela prodaje i marketinga. Od 2014. radila je kao analitičarka, a od siječnja 2019. kao viša analitičarka i pokrivala sve glavne sektore ruskog tržišta dionica: naftu i plin, metalurgiju, maloprodaju, telekomunikacije, financije i elektroenergetiku. Prije toga radio u JSC Raiffeisenbank. Sofia je diplomirala financije na Dalekoistočnom saveznom sveučilištu 2008. godine.
Sudjeluje u programu CFA (kandidat 3. razine), ima kvalifikacijske certifikate 1.0 i 5.0.
Prikaži sve Sakrij
Ima 12 godina iskustva u upravljanju imovinom. Pridružio se timu Raiffeisen Capital Management Company u travnju 2008. i upravlja sektorskim investicijskim fondovima. Prije dolaska u Raiffeisen Capital radio je u tvrtki za upravljanje MDM, gdje je bio odgovoran za formiranje portfelja dionica. Prema rezultatima 2010. i 2011., ušao je u deset najboljih portfolio menadžera prema RBC.Rating. Diplomirao je financije na Državnom sveučilištu u Aljasci, a magistrirao ekonomiju na Financijskoj akademiji pri Vladi Ruske Federacije.
Posjeduje certifikate o kvalificiranosti Federalne službe za financijsko tržište serija 1.0 i 5.0.
Prikaži sve Sakrij
Pridružio se timu Raiffeisen Capital Management Company 2011. godine kao analitičar za elektroenergetski sektor, od 2013. bio je na mjestu menadžera portfelja, a u siječnju 2019. imenovan je šefom Odjela za investicije. Diplomirao je na Moskovskom institutu za fiziku i tehnologiju 2008. godine, 2010. diplomirao na Ruskoj ekonomskoj školi. Sudjeluje u programu CFA (kandidat 3. stupnja), posjeduje certifikat FFMS serije 1.
Stanislav se pridružio tvrtki Raiffeisen Capital Management Company u prosincu 2018. godine kao menadžer rizika, u srpnju 2019. imenovan je upraviteljem portfelja obveznica tvrtke. Prethodno je radio kao specijalist u kreditno-analitičkom odjelu Raiffeisenbank, a od 2013. do 2018. - Upravitelj rizikom u NPF Transneft. Diplomirao je na Ruskom državnom sveučilištu za naftu i plin 2008., a 2011. - na Financijskom sveučilištu pri Vladi Ruske Federacije, diplomiravši na financijskim tržištima.
Pregled zajedničkih investicijskih fondova (UIF) koje nudi Raiffeisen Capital Management Company: kratki opis, profitabilnost, rizici od fluktuacija vrijednosti, strategije ulaganja.
Društvo za upravljanje:.
Adresa: 119002, Moskva, Smolenskaya-Sennaya trg, 28.
Datum izdavanja licence: 21.04.2009.
Broj licence: 21-000-1-00640.
Otvoreni investicijski fondovi (UIF) koje nudi Raiffeisen Capital Management Company:
- Raiffeisen - Promocije
- Raiffeisen - Obveznice
- Raiffeisen - uravnotežen
- Raiffeisen - SAD
- Raiffeisen - sektor sirovina
- Raiffeisen - Informacijska tehnologija
- Raiffeisen - Struja
- Raiffeisen - industrijski
- Raiffeisen - Europa
- Raiffeisen - riznica
- Raiffeisen -
Izvor | Ocjena | Datum potvrde ocjene | Bilješke |
---|---|---|---|
RAEX ("Stručni RA") | A ++ "Izuzetno visoka / najviša razina pouzdanosti i kvalitete usluga" |
06.09.2016 godine | Povučeno zbog isteka ocjene |
Nacionalna rejting agencija | AAA.am "Maksimalni stupanj pouzdanosti i kvalitete usluga" |
06.04.2017 | Outlook - stabilan |
investfunds.ru | 2. mjesto po neto vrijednosti imovine (NAV) | 31.08.2017 | — |
investfunds.ru | 4. mjesto po prikupljenim sredstvima | 31.08.2017 | — |
Kratki opis društva za upravljanje UIF-om "Raiffeisen Capital"
Minimalni iznos za početnu kupnju udjela bilo kojeg udjelnog investicijskog fonda je 50 000 rubalja, a sljedećih - 10 000 rubalja.
Doplate i popusti pri zamjeni jedinica ne naplaćuju se.
Mogućnost daljinske realizacije kupnje / prodaje dionica - osigurana (Raiffeisen CONNECT).
Naziv uzajamnog fonda | Doplata | Popust | Naknada za društvo za upravljanje | Investicijski objekti |
---|---|---|---|---|
Promocije | 0% | do 2 godine: 3% do 3 godine uklj .: 1% preko 3 godine: 0% |
3,9% | Dionice ruskih izdavatelja 1. i 2. ešalona |
Obveznice | 0% | prije 91. dana: 3% 91 do 365 dana: 2% više od 365 dana: 0% |
1,8% | Korporativne obveznice Ruske Federacije, općinske i državne obveznice Ruske Federacije |
Uravnoteženo | 0% | do 2 godine: 3% do 3 godine uklj .: 1% preko 3 godine: 0% |
3,9% | Dionice ruskih i stranih (u obliku ETF-a) tvrtki, državnih obveznica Ruske Federacije, korporativnih ruskih i stranih obveznica |
SAD | 0% | do 2 godine: 3% do 3 godine uklj .: 1% preko 3 godine: 0% |
2,4% | ETF (trgovački indeksni fond), čija struktura odgovara strukturi američkog indeksa dionica S & P500 |
Potrošački sektor | 0% | do 2 godine: 3% do 3 godine uklj .: 1% preko 3 godine: 0% |
3,9% | Dionice trgovačkih lanaca, tvrtke koje se bave proizvodnjom robe široke potrošnje, pružanjem financijskih i drugih usluga |
Sektor sirovina | 0% | do 2 godine: 3% do 3 godine uklj .: 1% preko 3 godine: 0% |
3,9% | Udjeli tvrtki u naftnom i plinskom i metalurškom sektoru ruskog gospodarstva |
Informacijska tehnologija | 0% | do 2 godine: 3% do 3 godine uklj .: 1% preko 3 godine: 0% |
3,9% | Dionice američkih tvrtki u industriji visoke tehnologije, kao i tvrtki u Rusiji, Kini, Indiji i Tajvanu. |
Elektroenergetika | 0% | do 2 godine: 3% do 3 godine uklj .: 1% preko 3 godine: 0% |
3,9% | Dionice ruskih elektroenergetskih kompanija |
Indeks MICEX-a Blue Chip | 0% | do 2 godine: 3% do 3 godine uklj .: 1% preko 3 godine: 0% |
1,7% | Dionice tvrtki uključenih u modri indeks MICEX |
Industrijski | 0% | do 2 godine: 3% do 3 godine uklj .: 1% preko 3 godine: 0% |
3,9% | Udjeli tvrtki u metalurgiji, strojarstvu, kemijskoj industriji i građevinarstvu |
Tržišta u razvoju | 0% | do 2 godine: 3% do 3 godine uklj .: 1% preko 3 godine: 0% |
3,9% | Dionice tvrtki iz Rusije, Brazila, Indije, Kine, Južne Koreje, Tajvana, Meksika, kao i ETF-ovi koji odgovaraju strukturi indeksa dionica tih zemalja. |
Europa | 0% | do 2 godine: 3% do 3 godine uklj .: 1% preko 3 godine: 0% |
2,4% | MSCI EMU indeks indeks je vodećih europskih tvrtki koje su članice Ekonomske i monetarne unije. |
Zlato | 0% | do 2 godine: 3% do 3 godine uklj .: 1% preko 3 godine: 0% |
2,4% | ETF čija dinamika odgovara promjenama na tržišnoj vrijednosti zlata. |
Riznica | 0% | prije 91. dana: 3% 91 do 365 dana: 2% više od 365 dana: 0% |
1,5% | Depoziti i mjenice pouzdanih izdavatelja (OFZ) |
Fond za aktivno upravljanje | 0% | do 2 godine: 3% do 3 godine uklj .: 1% preko 3 godine: 0% |
3,9% | Dionice ruskih i stranih tvrtki u raznim granama industrije - visokoj tehnologiji, lijekovima, osiguranju itd. |
Tržišta duga razvijenih zemalja | 0% | prije 91. dana: 3% 91 do 365 dana: 2% više od 365 dana: 0% |
1,6% | ETF, čija dinamika prati Markit iBoxx USD indeks likvidnih investicija, čiju strukturu predstavljaju korporativne obveznice američkih i europskih tvrtki |
Profitabilnost udjelničkog investicijskog fonda Društvo za upravljanje "Raiffeisen Capital"
Naziv uzajamnog fonda | Profitabilnost,% | ||||||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | |
Promocije | 30,4 | 44,3 | 15,9 | -22,4 | -24,2 | 20,2 | 8,5 | -1,8 | 3,5 | -1,8 | 25,4 | 25,5 | -8,6 |
Obveznice | — | 7,2 | 6,7 | 5,5 | -12,8 | 18,4 | 6,3 | 4,9 | 9,3 | 5,8 | 9,0 | 11,6 | 9,5 |
Uravnoteženo | — | 34,1 | 11,0 | -14,1 | -19,2 | 24,2 | 7,9 | 1,7 | 3,2 | -0,7 | 8,8 | 5,0 | 0,9 |
SAD | — | — | — | -15,3 | -27,6 | 31,5 | 15,1 | 28,1 | 16,3 | 31,8 | 63,6 | 10,1 | -1,9 |
Potrošački sektor | — | — | — | — | -22,1 | 56,5 | -6,5 | 5,2 | 19,6 | 0,0 | 6,0 | 30,5 | 15,6 |
Sektor sirovina | — | — | — | — | -11,0 | 28,1 | 17,5 | -4,8 | -11,5 | 9,7 | 66,9 | 11,8 | 6,9 |
Informacijska tehnologija | — | — | — | — | -11,4 | 64,0 | 11,4 | -11,6 | 13,9 | 3,0 | -4,2 | 20,9 | 15,9 |
Elektroenergetika | — | — | — | — | -17,7 | 59,4 | -23,7 | -27,5 | -29,8 | -19,0 | -2,7 | 66,8 | 38,9 |
Indeks MICEX-a Blue Chip | — | — | — | — | -16,9 | 23,7 | 13,5 | -6,0 | -3,0 | 3,4 | 24,9 | 15,2 | 3,5 |
Industrijski | — | — | — | — | -43,4 | 6,5 | -20,7 | -27,5 | -19,7 | 7,1 | 50,0 | 18,0 | 22,1 |
Tržišta u razvoju | — | — | — | — | — | — | — | 4,9 | 2,3 | 19,7 | 18,4 | 17,9 | 1,4 |
Europa | — | — | — | — | — | — | — | -0,4 | -5,0 | 9,3 | 47,4 | -4,1 | 4,9 |
Zlato | — | — | — | — | — | — | — | — | -19,5 | -0,2 | 48,4 | 8,9 | -15,8 |
Riznica | — | — | — | — | — | — | — | — | 6,4 | 3,4 | 5,7 | 7,2 | 6,0 |
Fond za aktivno upravljanje | — | — | — | — | — | — | — | — | 3,1 | 14,3 | 48,8 | 6,8 | 7,6 |
Tržišta duga razvijenih zemalja | — | — | — | — | — | — | — | — | -0,7 | 8,5 | 61,8 | -4,4 | -13,9 |
Prinos se izračunava kao porast vrijednosti jedinice početkom rujna svake godine.
Prosječni godišnji prinos Raiffeisen Capital UIF prikazan je na dijagramu.
Prosječni godišnji prinos izračunava se kao porast vrijednosti udjela od datuma osnivanja fonda do rujna 2017. godine, izračunat godišnje.
Rizici kolebanja vrijednosti dionica i korelacije između uzajamnih fondova
Za objektivnu procjenu učinkovitosti ulaganja u uzajamne fondove nije dovoljno utvrditi profitabilnost instrumenta, također treba uzeti u obzir rizik od kolebanja vrijednosti dionica.
Rizik se izračunava kao standardno odstupanje mjesečnog postotka povrata. Što je veći rizik, to je teže predvidjeti buduću vrijednost dionice. Za konzervativne i dugoročne strategije, visoko rizični uzajamni fondovi su nepoželjni za uvrštavanje u portfelj.
Da bismo utvrdili povezanost uzajamnih fondova, sastavit ćemo matricu korelacije.
Što je veći postotak, to je veća ovisnost u dinamici vrijednosti dionica u paru fondova. Istaknut ću najuočljivije kombinacije koreliranih uzajamnih fondova:
- Grupa koja prvenstveno ulaže na rusko tržište dionica:
- Raiffeisen - Promocije
- Raiffeisen - indeks MICEX plavog čipa
- Raiffeisen - industrijski
- Raiffeisen - riznica
- Raiffeisen - Obveznice
- Raiffeisen - sektor sirovina
- Raiffeisen - Potrošački sektor
- Grupno ulaganje u strane tvrtke:
- Raiffeisen - Zaklada za aktivno upravljanje
- Raiffeisen - SAD
- Raiffeisen - Europa
- Raiffeisen - tržišta u razvoju
- Raiffeisen - Tržišta duga
Raiffeisen - Zoloto i Raiffeisen - Elektroenergetika posluju neovisno od ostalih uzajamnih fondova. Uravnoteženi fondovi i informacijske tehnologije ne mogu se svrstati ni u jednu skupinu, jer smjer njihovih ulaganja uključuje i rusku i inozemnu imovinu.
Prosječni koeficijent korelacije između uzajamnih fondova društva za upravljanje iznosi 75,1%. Izričito navodim ovaj pokazatelj, jer što je manji, to je veća raznolikost ponuđenih sredstava. Objasnit ću vam da društvo za upravljanje može stvoriti nekoliko desetaka fondova koji ulažu u istu financijsku imovinu. To se radi u marketinške svrhe, ali za nas kao investitore taj raspon nije zanimljiv. Jer, prvo će profitabilnost svih fondova iste vrste biti približno jednaka, a drugo, dinamika njihove vrijednosti uvijek će biti jednosmjerna, što stvara dodatne rizike. Dakle, istovremeno ulažući novac u nekoliko korelacijskih fondova, nećemo dobiti značajan porast profitabilnosti, ali rizici kolebanja vrijednosti značajno se povećavaju.
Investicijske strategije u društvo za upravljanje uzajamnim fondovima "Raiffeisen Capital"
1. Strategija kupnje i zadržavanja
Strategija "kupuj i drži" prikladna je za srednjoročno i dugoročno ulaganje novca, u pravilu od nekoliko stotina tisuća rubalja u jedan od najprofitabilnijih i istodobno najmanje rizičnih uzajamnih fondova za razdoblje od više od 3 godine. U ove svrhe optimalna su sljedeća sredstva:
- Raiffeisen - Fond za aktivno upravljanje s prosječnim godišnjim prinosom od 15,1% i rizikom od 4,3%
- Raiffeisen - tržišta u razvoju s prinosom od 10,5% i rizikom od 4,4%
- Raiffeisen - SAD s 12,4% prinosa i 6,5% rizika.
2. Špekulativna strategija
Mogućnost daljinskog obavljanja transakcija za kupnju / prodaju i zamjenu dionica, kao i nepostojanje dodatnih naknada i popusta za zamjenu, omogućuje vam primjenu spekulativne strategije ulaganja. Više možete pročitati u članku. Širok izbor sredstava predstavljenih Kaznenim zakonom daje slobodu djelovanja. Sredstva su od najvećeg interesa:
- Raiffeisen - Dionice i Raiffeisen - Blue-chip MICEX indeks, dok kopiraju dinamiku Moskovske burze;
- Raiffeisen - Obveznice i Raiffeisen - Riznica.
3. Strategija portfelja
Strategija portfelja je raspodijeliti uloženi iznos novca između nekoliko fondova kako bi se maksimizirala dobit na određenoj razini rizika. Tradicionalno se portfelj dijeli po razini rizika na konzervativni, uravnoteženi i agresivni. Ova je strategija prikladna za dugotrajno ulaganje iznosa novca preko 1 milijun rubalja. Primijenimo teoriju portfelja Markowitz za sastavljanje portfelja.
1) Konzervativan - procijenjena profitabilnost 9-12% godišnje s minimalnim rizikom.
2) Uravnoteženo - procijenjena profitabilnost 12-15% godišnje s umjerenim rizikom.
3) Agresivno - procijenjena profitabilnost od 15-20% godišnje.
4. Korištenje uzajamnih fondova za osiguranje valutnih rizika
Raznolikost uzajamnih fondova koje nudi Raiffeisen Capital Management Company omogućuje im korištenje za osiguranje valutnih rizika. Sredstva koja ulažu u stranu imovinu uključuju:
- Raiffeisen - SAD
- Raiffeisen - tržišta u razvoju
- Raiffeisen - Europa
Uz to, postoji niz fondova čija se imovina raspoređuje između ruskih i stranih financijskih instrumenata.
Početni podaci za izračunavanje profitabilnosti i rizika uzajamnih fondova preuzeti su sa službene web stranice društva za upravljanje.
Uzajamni fondovi Raiffeisenbank pod upravljanjem Raiffeisen-Capital Management Company najpristupačniji su i najprikladniji alat za prikupljanje kapitala za širok spektar privatnih i kvalificiranih klijenata, što se može vidjeti iz recenzija.
Pri razmjeni jedinica transakcije se ne oporezuju.
- Unatoč malim rizicima pri ulaganju u obvezničke fondove, oni i dalje ustraju i u ovom bih trenutku želio podsjetiti i dati vezu na članak na blogu, koji redovito preporučujem za čitanje, a napravio je i zaslon Raiffeisen Capital Management Company web mjesto na kojem su detaljno navedeni mogući rizici:
Ovim je današnji pregled završen i želio bih da svi instrumenti u vašem portfelju ostanu u pozitivnom trendu, a rizici minimalni.
Sretno i dobit svima!
******************************************************************************************************************
Tvrtka za upravljanje kapitalom Raiffeisen poziva investitore da ulažu u mnoge uzajamne fondove s različitim strategijama povećanja kapitala. Popis tvrtki uključuje otvorene i intervalne fondove.
Postoje prijedlozi za konzervativne i oprezne ulagače, gdje se veći dio portfelja ulaže u dužničke obveze državnih struktura Ruske Federacije i njezinih sastavnica. Ima i onih koji ulažu u visoke tehnologije, sirovine, električnu energiju i zlato, a za investitore koji ciljaju velike prihode predlaže se ulaganje na azijskim burzama. Više možete pročitati na web mjestu tvrtke raiffeisen-capital.ru.
2 mjeseca - normalan let - NULA dobit
Kupio sam uzajamni fond Raiffeisen - SAD. Stavio sam malu količinu. Što čekam ...
Kupio sam Pifa energiju, informacije, potrošače. Samo u padu, čak i nakon 4 godine, nema prednosti, gubitaka i prikupljanja sredstava. Apsolutno sve ne može biti neisplativo, rasporedi ne odgovaraju stvarnosti. Ne radi to! Zaradite manje od polovice ulaganja.
Gubitak je tržišni rizik, ovdje je odgovoran investitor.
No, društvo za upravljanje Raiffeisen Capital dodaje hrpu vlastitih rizika, kao što su:
- mijenja provizije tiho (prirodno, prema gore)
- mijenja pravila i strategiju postojećih fondova
Dakle, imao sam udjele u MICEX indeksu i odjednom je postao indeks Blue Chips, što nije ista stvar.
Definitivno NE preporučujem da ih kontaktirate!
Ako želite izgubiti dio novca, kupite uzajamni fond od Raiffeisea. Dvije godine koliko lažu, gubio sam ih.
svetlana
ne preporučujem uzajamne fondove i Uk Raiff Capital. izgubio 17% investicija + Raiff je uzeo proviziju od 2% za sebe prilikom plaćanja salda. svi jezgra su solidni gubici. http://www.raiffeisen-capital.ru/fonds/unitinvestmenttrust/openfonds/gold/graphics/index.php zlato je neuspjeh kakav je i danas. birajte gdje postoji vrsta "rasta", pogledajte analitičara sami za različita razdoblja. Ne vjerujte "prilagođenim" komentarima, poput "ljudi ne razumiju" itd. itd. njihov je zadatak namamiti vas, a vaš ne podleći.
Olga Viktorovna
Aleksandre
Uložio sam u Raiffeisen PIF-ove odmah nakon otvaranja. Prvo smo razgovarali u banci za nekoliko pouzdanih fondova iz industrije. Ravnomjerno ga rasporedite za sirovine, energiju itd. Tada je riskirao velika ulaganja u intervalne plemenite metale i drugi ešalon. Treće godine shvatio sam da sam se najebao. Neki plemeniti metali usamljeni su se petljali s nulom, a da čak nisu pokrili inflaciju. Drugi ešalon i drugi obećavajući fondovi dramatično su se povukli. Istodobno, ekonomski pokazatelji glavnog izdavatelja drugog ešalona trgovca lancima magneta neprestano i neprestano rastu. Napisao sam izjavu o prodaji, uplatio proviziju Raiffeisen kapitalu, a dva tjedna kasnije, brišući gomilu gubitaka, uzeo mi ostatak novca. Nikad više!