Prednosti PIF-ova Alpha banke. Alfa-Bank investicijski fondovi - profitabilnost fondova Uvjeti ulaganja u investicijske fondove
« Alpha Capital„Provjerena je tvrtka za upravljanje iz Alfa banke, osnovana 1996. godine, koja danas pod svojim vodstvom ujedinjuje više od 1,1 milijun klijenata i posluje s 178 milijardi rubalja.
Ova tvrtka upravlja investicijskim fondovima Alfa banke kojih trenutno ima 16 (bez projekata za institucionalne investitore), kao iobavlja povjereničko upravljanje sredstvima klijenata. Dobre kritike, pouzdanost i profitabilnost investicijskih fondova u Alfa Capitalu privlače sve više novih ulagača.
No prije nego što svoj novac donesete društvu za upravljanje, bilo bi mudro detaljno proučiti strategije, strukture i učinak svih fondova kako biste odabrali one koji su najprikladniji.
Klasični investicijski fondovi Alfa-Capital
IPIF "Alfa-Capital Growth Dionice"
« Dionice rasta“- radi se o intervalu Alfa Capitala, koji je s radom započeo na samom kraju prosinca 2006. godine, a oslanja se prvenstveno na dionice drugoligaških tvrtki s malom kapitalizacijom, koje, prema analizi, imaju visok potencijal rasta. Za osiguranje rizika dio sredstava sadržan je u obveznicama, depozitarnim potvrdama i stranoj valuti.
Struktura portfelja po djelatnostima izgleda ovako:
- ostalo - 29,60%;
- elektroprivreda - 22%;
- metalurgija i rudarstvo - 18,60%;
- državne obveznice - 10,20%;
- nafta i plin - 10,20%;
- prijevoz - 9,40%.
Fond posjeduje dionice LSR(8,80%), PROTEK(7,96%), ALROSA(6,15%), Unipro(5,85%), YANDEX(5,75%) itd. Ukupno dionice čine 82,08% ukupne imovine, obveznice - 10,21%, gotovina - 4,90%, preostalih 2,8% su potvrde o depozitu.
Što se tiče dugoročne profitabilnosti, investicijski fond pokazuje dobre, ali ne i izvanredne rezultate - 9,81% godišnje i 86,37% tijekom 3 godine. NAV iznosi oko 369,21 milijuna rubalja. i ima uzlazni trend. Broj dioničara na kraju 2016. godine je 1168 osoba.
Budući da je fond intervalni fond, neće biti moguće prodati, zamijeniti ili kupiti dionice u bilo kojem trenutku - za to postoje posebno određena razdoblja 4 puta godišnje: od 10. do 23. ožujka, lipnja, rujna i od 8. prosinca do 21. prosinca ...
Što se tiče minimalnog iznosa početnog ulaganja, sada jest 1 tisuća rubalja preko društva za upravljanje ( podaci o najnovijim informacijama sa službene web stranice, na drugim mjestima na internetu naznačeno je da su minimalni doprinosi od 100 tisuća rubalja, pa kada planirate ulagati, svakako pojasnite ove podatke). Za agente, veličina minimalnog prvog doprinosa može biti mnogo veća.
Društvo za upravljanje uzima 3,7% za svoj rad, revizori, depozitar i registrar - 1%, još 0,5% otpada na ostale manje troškove. Premija ovisi o veličini ulaganja:
- 1,4% ako je manje od pola milijuna rubalja;
- 0,9% ako je od 500 tisuća do 3 milijuna rubalja;
- 0,5% ako 3 ili više milijuna rubalja.
Popust ovisi o terminu ulaganja:
- 1,5% ako je razdoblje do 1 godine;
- 1% ako od 366 do 730 dana;
- ako je više od 730 dana, onda je potpuno odsutan.
Indeks OPIF "Alfa-Capital MICEX indeks"
Za razliku od prethodnog, ovaj investicijski fond Alfa Capital spada u kategoriju otvorenih indeksnih fondova, a kao što možete i pretpostaviti iz naziva, nastoji točno pratiti strukturu MICEX indeksa, a pritom nastoji što više nadmašiti njegovu profitabilnost , osiguranje rizika što je više moguće. Strategija nije zamišljena za kratkoročna ulaganja, a za opipljivu zaradu potrebno je držati dionice najmanje 2-3 godine.
98,60% imovine fonda uloženo je u dionice (uglavnom domaćih tvrtki), 1,20% je u novcu, a 0,2% u depozitnim potvrdama. Prema djelatnostima, struktura imovine je sljedeća:
- nafta i plin - 47%;
- financijski sektor - 21,1%;
- metalurgija i rudarstvo - 14%;
- ostalo - 6,9%;
- potrošački sektor - 6,2%;
- telekomunikacije i komunikacije - 4,8%.
Među specifičnim udjelima najveći udio ima (14,61%), (14,54%), (12,27%), (6,23%) itd. za 36 mjeseci + 57,62%. Neto vrijednost imovine fonda je oko 251,69 milijuna rubalja, a broj dioničara je 1146.
Svi uvjeti za provizije, doplate, popuste itd. isto kao i u prethodnom, osim naknade društva za upravljanje koja u ovom slučaju iznosi samo 1,3%.
OPIF "Alfa-Capital Balance"
Ovaj fond, koji je počeo s radom 15. svibnja 2006., pripada mješovitom tipu investicijskih fondova, čija je imovina podijeljena uglavnom između dionica i obveznica kako bi se dioničarima na rastućim tržištima osigurala dobit što je moguće bliža onoj koja se može ostvariti. dioničkim investicijskim fondovima, i medvjedasti kako bi izbjegli svoje inherentne gubitke i osigurali mali, ali stabilan prihod poput obvezničkih investicijskih fondova. U tu svrhu društvo za upravljanje stalno prati stanje u gospodarstvu i po potrebi promptno preraspoređuje imovinu.
Trenutno konfiguracija udjela u neto imovini fonda izgleda ovako:
- dionice - 43,5%;
- obveznice - 35,1%;
- udjeli ostalih fondova - 9,5%;
- novac - 7,1%;
- depozitne potvrde - 4,8%.
Prema djelatnostima, portfelj ima sljedeću strukturu:
- nafta i plin - 30,11%;
- ostalo - 19,52%;
- financijski sektor - 19,42%;
- prijevoz - 11,73%;
- udjeli fondova - 9,87%;
- metalurgija i rudarstvo - 9,35%.
Među imovinom zajedničkog fonda mogu se pronaći obveznice kao što su GTLK 001P-03 (8,72%), AFK Sistema 001P-04 (8,43%) ili MOESK BO-06 (7,37%), kao i dionice Lukoila (7,38%). %) i Sberbank (7,21%).
Što se tiče profitabilnosti, prošla godina za fond se pokazala neuspješnom – trošak dionice danas u odnosu na prošlogodišnju vrijednost manji je za 1,63%, trogodišnji prihod bio je 47,05%. NAV investicijskog fonda iznosi 885,52 milijuna rubalja, a broj štediša je oko 3685.
Provizije fonda su sljedeće: društvo za upravljanje preuzima 2,8%, ostali troškovi, revizija i sl. oduzmite standardne vrijednosti. Premija se odnosi na količinu uloženog novca: ako je manje od 500 tisuća rubalja, onda 1,19%, od 500 tisuća do 3 milijuna - 0,76%, ako više, onda 0,42%. Popust ovisi o razdoblju ulaganja: do godinu dana - 1%, od godine do 730 dana - 0,5%, više od 0%.
OPIF "Alfa-Capital Bonds Plus"
Osnovan je krajem travnja 2003. godine i jedan je od investicijskih fondova Alfa banke koji zarađuju na obveznicama, no u vrijeme uspona tržišta, radi povećanja profitabilnosti, može uložiti određeni dio sredstava u domaće likvidne dionice. Cilj i strategija, koju su odredili upravitelji za ovaj investicijski fond, je ostvariti godišnji profit veći nego što ga mogu osigurati bankovni depoziti, bez obzira na stanje na burzi, uz poštivanje minimalnog rizika ulaganjem većine sredstva u pouzdanim visokoprinosnim obveznicama.
Danas portfelj sadrži samo 2 vrste imovine: obveznice (97,4%) i gotovinu (2,6%), ali je podijeljen prema djelatnostima na sljedeći način:
- metalurgija i rudarstvo - 22,9%;
- nafta i plin - 21%;
- prijevoz - 18,9%;
- financije - 17,1%;
- ostalo - 13,6%;
- telekomunikacije i komunikacije - 6,5%.
Među obveznicama u vlasništvu zajedničkog fonda mogu se pronaći Rosneft 001R-02 (7,65%), GTLK 001P-03 (6,92%), ChTPZ 001R-02 (6,06%), Transmashholding PBO-01 (5,83%) ostale. Kao rezultat, ova je strategija donijela 13,15% dobiti u 12 mjeseci i 38,03% u 36. NAV je impresivnih 6,71 milijardi rubalja. a sudeći prema grafikonima, raste impresivnom brzinom - + 660% godišnje i + 853,53% tijekom 3 godine. Broj ulagača fonda je 4680.
Uvjeti ulaganja slični su prethodnom zajedničkom fondu - 1000 rubalja. minimalni iznos doprinosa za one koji još nisu dioničari. Provizija društva za upravljanje iznosi 1,5%, ostatak naknade sličan je prethodnom fondu, premije su također slične, ali su uvjeti za popust nešto drugačiji:
- 1% pri ulaganju novca do šest mjeseci;
- 0,5% ako od 184 do godinu dana;
- odsutan ako je duži od godinu dana.
OPIF "Alfa-Capital Reserve"
Zajednički fond pruža mogućnost zarade ulaganjem u pouzdane obveznice, kao i prethodni, djeluje od kraja travnja 2003. godine. Strategija se ne razlikuje puno od ostalih klasičnih obvezničkih fondova: kupnja najprofitabilnijih i dokazanih obveznica koje daju dobit koja će premašiti stope na najboljim depozitima u rubljama u bankama. Za diverzifikaciju dio sredstava može se uložiti u devizne obveznice i novac. Ukupni volumen obveznica danas iznosi 97,8%, gotovine - 2,2%.
Sektorska struktura portfelja daje sljedeću sliku:
- ostalo - 22,3%;
- prijevoz - 20,1%;
- metalurgija i rudarstvo - 17,1%;
- nafta i plin - 15,2%;
- financije - 15%;
- elektroprivreda - 10,3%.
Najveći udio u imovini čine obveznice Rosnefta 001R-02 (6,46%), Transmashholdinga PBO-01 (6,43%), GTLK 001P-03 (6,34%), ChTPZ 001P-01 (5,37%), HC Metalloinvest BO -02 (5,29%). Godišnji povrat iznosi 12,17%, trogodišnji 39,88%. NAV - 6,47 milijardi rubalja, broj dioničara - oko 5284.
Jedina razlika u provizijama je visina naknade društvu za upravljanje, koja iznosi 1,3%, sve ostale tarife su iste kao i kod fonda Bonds Plus.
OPIF "Alfa-Capital Liquid Shares"
Osnovan je 30. rujna 2005. godine i danas okuplja više od 8500 dioničara. Kao što samo ime govori, fond se fokusira na ulaganje u likvidne dionice ruskih i međunarodnih tvrtki iz različitih industrija, a glavni kriterij je visok potencijal rasta. Da bi se osigurali od rizika, menadžeri se ne oslanjaju samo na analizu djelatnosti i pojedinih poduzeća, već dio svojih sredstava ulažu u imovinu osim dionica (66,7%): obveznice (10,2%), dionice drugih fondova (5,5%), valuta (7,6%), depozitne potvrde (10%).
Sastav portfelja po djelatnostima izgleda ovako:
- nafta i plin - 36,7%;
- ostalo - 16,5%;
- metalurgija i rudarstvo - 15,9%;
- financije - 15,2%;
- državne obveznice - 10,2%;
- udjeli fondova - 5,5%.
Imovina investicijskog fonda uključuje dionice Sberbank Rusije (13,33%), MMC Norilsk Nickel (13,25%), Lukoila (12,03%), GAZPROM (10,88%) itd. U 3 godine profitabilnost je bila više od 90%, a za godinu 2,99%. Vrijednost dionice danas je 3458 rubalja, NAV doseže 1,54 milijarde, a broj dioničara je 8565 ljudi.
Provizija društva za upravljanje za ovaj investicijski fond iznosi 3,1%, depozitar, registratori i revizija uzimaju 1,02%, ostali troškovi čine samo 0,5% troškova. Nadoplata za ulaganja manja od 500 tisuća rubalja. - 1,4%, od 500 do 3 milijuna - 0,9%, više od 0,5%; popust, kao i kod ostalih fondova, ovisi o razdoblju ulaganja: ako na godinu dana ili manje - 1,5%, od godine do 730 dana - 1%, ako se ne naplaćuje više.
Alfa-Capital euroobveznice
Fondovi s nazivom "Euroobveznice" vjerojatno su prisutni u svakoj ruskoj tvrtki za upravljanje i uvijek imaju isti cilj - ulagati u euroobveznice. Počeo je poslovati istodobno s Liquid Shares i ulaže u državne euroobveznice Ruske Federacije, domaće i strane korporacije i banke, što dugoročno omogućuje bolju dobit nego na depozitima u deviznim depozitima.
Sva imovina podijeljena je između euroobveznica (85,30%) i gotovine (14,70%), što je, prema riječima menadžera, trenutno optimalno. Podjela grana izgleda ovako:
- financije - 27%;
- nafta i plin - 20,4%;
- telekomunikacije i komunikacije - 16,6%;
- ostalo - 14,7%;
- metalurgija i rudarstvo - 14%;
- prijevoz - 7,3%.
Među glavnim euroobveznicama u imovini UIF-a su: Gazprom 9,250% 23. travnja 2019. (7,16%), VTB 6,950% 17. listopada 2022. (6,96%), Gazprom njeft 6% 27. novembar 2023. (6,91%), Sovcomflot, itd.
Fond je dosad, tijekom protekle godine, donio samo gubitke svom dioničaru - -7,42%, ali trogodišnja stopa prinosa (+64,18%) ukazuje da nije sve tako loše. Broj štediša je oko 2.149, a NAV je 2,17 milijardi rubalja. Uvjeti ulaganja isti su kao i za fond Alfa-Capital Reserve.
Sektorski investicijski fondovi Alfa-Capital
OPIF "Alfa-Capital Resources"
Fond je osnovan 27. prosinca 2006. s ciljem dugoročnog ulaganja uglavnom u dionice ruskih korporacija iz rudarske, naftne i plinske i metalurške industrije, tako da dobit zajedničkog fonda bude veća ili barem odgovara toj pojedinih društava, a rizici ostaju na razini tržišta dionica.
Za osiguranje je društvo za upravljanje svu imovinu fonda podijelilo između dionica (85,7%), potvrda depozita (8,8%) i novca (5,5%), a u industrijskom smislu prikazana je struktura portfelja:
- nafta i plin - 51,65%;
- metalurgija i rudarstvo - 35,94%;
- ostalo - 5,51%;
- elektroprivreda - 3,8%;
- kemijska proizvodnja - 3,1%.
Najveći broj dionica u vlasništvu fonda pripada GAZPROM-u (13,66%), Lukoilu (13,16%), MMC Norilsk Nickel (12,46%), Surgutneftegazu (10,55%), itd. Dinamika prinosa fonda je pozitivna, ali prilično slaba - 2,25% za 12 mjeseci i 37,47% za 36. Zajednički fond uključuje 5807 ulagača, 410 milijuna rubalja. koji u ovom trenutku čine NAV.
Društvo za upravljanje naplaćuje 3,5% provizije za svoj rad, ostali uvjeti su isti kao u fondu “Growth Shares”.
Alpha Capital Trade
Počeo je s radom 28. kolovoza 2007. i u svom smjeru odgovara zajedničkim fondovima “Potrošački sektor” drugih društava za upravljanje u Rusiji. Fond je specijaliziran za ulaganja u poduzeća (uglavnom domaća) povezana s proizvodnjom robe široke potrošnje i pružanjem usluga široj javnosti.
Sada je imovina podijeljena na tri vrste instrumenata: dionice (66,4%), depozitne potvrde (24,6%) i gotovinu (9%). U sektorskom smislu, ulaganja su raspoređena između:
- maloprodaje - 31,27%;
- ostala poduzeća - 21,18%;
- proizvođači hrane - 15,28%;
- trgovine elektronikom - 14,59%;
- telekomunikacije i komunikacije - 10,29%;
- Internetske tvrtke - 7,39%.
Među vrijednosnim papirima zajedničkog fonda najveći postotak imaju dionice M.Video (15,03%), Cherkizovo grupe (12,47%), AFK Sistema (10,27%), kao i depozitne potvrde ROS AGRO PLC (8,95%) ) i dr. Fond nije ostvario dobit u prošloj godini (profitabilnost -3,43%), ali za 3 godine već ima nešto (+ 58,28%). NAV 99,31 milijuna rubalja, broj dioničara - 870 ljudi. Tarife i provizije kao u prethodnom fondu.
OPIF "Alfa-Capital Technologies"
Fond je otvoren krajem 2006. godine i dugoročno ulaže uglavnom u dionice stranih telekomunikacijskih, softverskih i IT tvrtki. Glavna vrsta instrumenata u vlasništvu zajedničkog fonda su dionice s udjelom od 81,12%, ali tu su i depozitne potvrde za diversifikaciju - 15,48%, udjele ostalih fondova - 2,5% i gotovina - 0,9%. Struktura portfelja je sljedeća:
- Internet - 24,82%;
- poluvodiči - 23,82%;
- ostalo - 17,62%;
- softver - 15,12%;
- biotehnologija - 11,51%;
- računala - 7,11%.
Zajednički fond posjeduje udjele Alphabet (7,65%), Cisco (6,24%), Micron Technology (6,01%), Adobe (4,50%) itd., 77%, a u proteklih 36 mjeseci porastao je za 61,94%. Fond uključuje 2456 sudionika čija ukupna imovina (NAV fonda) iznosi 603,63 milijuna rubalja.
Alfa Capital uzima 3,5% za svoj rad, ostali uvjeti su standardni.
OPIF "Alfa-Capital Brands"
Pojavio se u isto vrijeme kada i Trade Fund, ali ulaže u dionice financijskih tvrtki kako bi istisnuo maksimalnu dobit uz standardne rizike tržišta dionica. Kao i u većini investicijskih fondova ovog tipa, ali s drugačijom specijalizacijom, ulaganje u dionice gotovo je u cijelosti na dugoročnoj osnovi.
Portfelj se formira ovako:
- potrošački sektor - 39,84%;
- IT - 19,92%;
- financijski sektor - 12,81%;
- ostalo - 11,11%;
- nafta i plin - 8,61%;
- prijevoz - 7,71%.
Općenito, dionice čine 90,4% svih sredstava fonda, depozitne potvrde - 5,8% i gotovina - 3,8%. Najveće udjele među dionicama imaju Lukoil (9,06%), Apple (8,38%), DEUTSCHE LUFTHANSA (7,13%), Sberbank (7,02%), BAYER (6,76%) i drugi.
Ako pogledate tablice i grafikone profitabilnosti, godišnji rezultat još nije impresivan (samo 2,83%), trogodišnji je također prilično skroman - +38,65%. Dioničara fonda ima samo 325, a NAV iznosi 18,89 milijuna rubalja. Za većinu fondova možete kupiti dionice po općim uvjetima, a sve naknade su iste kao i za prethodni.
OPIF "Alfa-Capital Infrastruktura"
Počeo je raditi krajem 2006. godine i specijalizirao se za ulaganje u dionice infrastrukturnih i energetskih domaćih i inozemnih tvrtki i burzovnih fondova povezanih ne samo s uobičajenom energijom, već i s alternativom. Radi diversifikacije, investicijski fond dio svojih ulaganja drži u obveznicama (11,8%) i gotovini (1,2%), a ostatak je u dionicama (87%). Prema djelatnostima, struktura portfelja je sljedeća:
- elektroprivreda - 45,05%;
- komunikacije i telekomunikacije - 14,39%;
- nafta i plin - 13,49%;
- državne obveznice - 11,79%;
- ostalo - 7,69%;
- nekretnine - 7,59%.
Najveći udio ima GAZPROM (10,93%), RusHydro(9,43%), Unipro(8,44%),TGK-1 (8,23%), AFK sustav(7,58%). Pokazatelji profitabilnosti investicijskog fonda Alfa Capital za godinu pokazuju vrijednost od 3,92%, za 3 godine - 40,29%. NAV 87,54 milijuna rubalja, broj investitora - 2008. Ostatak je isti kao u prethodnom.
Specijalizirani investicijski fondovi
OPIF "Alfa-Capital Strateška ulaganja"
Posluje od sredine 2007. godine i trenutno ulaže u dugoročne državne obveznice koje čine 96,91% ukupne imovine investicijskog fonda, a preostalih 3,09% je u gotovini, u strukturi portfelja ništa drugo nije uključeno. Povrat na investicijski fond Alfa Capital je mali, ali stabilan - 11,25% godišnje i 38,24% tijekom 3 godine. Zbog specifičnosti fonda ima malo dioničara - samo 22 osobe, a NAV iznosi 1,3 milijuna rubalja.
Fond je specijaliziran, stoga, čak i putem društva za upravljanje, potrebno je uložiti najmanje 50 tisuća rubalja, ali provizija društva za upravljanje iznosi samo 0,1%, revizori, registrari i depozitar uzimaju 1%, nema popusta i doplata uopće.
Otvoreni fond fondova "Alfa-Capital Gold"
Iako se investicijski fond zove "Zlato", ne ulaže samo u njega (45,75%), već i u druge velike plemenite metale i obveznice (srebro - 17,09%, državne obveznice - 16,17%, gotovina - 9,62%, paladij - 7,37%, platina - 3,99%). Ulaganje u plemenite metale događa se kupnjom udjela u specijaliziranim ETF fondovima i trustovima (ProShares Ultra Silver (13,69%), ProShares Ultra Gold (13,17%), SPDR Gold Shares (12,03%), iShares Gold Trust (9 , 56%) ). Rizik ulaganja u fond može biti prilično značajan, budući da je u prošloj godini investicijski fond pokazao gubitak od -13,93%, trogodišnja brojka izgleda malo bolje - +36,39%. Broj ulagača je 485, NAV je 73,1 milijun rubalja.
Minimalni iznosi ulaganja su standardni, kao iu većini drugih fondova - od 1 tisuću rubalja. Naknada za društvo za upravljanje - 2,5%, za revizore, posebno. depozit i matičar - 1%, kao i 0,5% za ostale manje troškove. Popust i marža su standardni, kao i oni fonda "Growth Shares" i mnogih drugih.
IPIF mješovitih ulaganja "Alfa-Capital"
Najstariji i najveći intervalni investicijski fond u Rusiji, koji djeluje od 29. rujna 2000. i ujedinjuje oko 1.047.335 dioničara. Fond ulaže u sve što donosi dobar prihod uz umjeren rizik: obveznice (59,54%), dionice (35,76%), potvrde depozita (3%), valutu (1,7%), ali može kupovati i dionice drugih fondova. Sektorska struktura portfelja podijeljena je na:
- nafta i plin - 35,36%;
- metalurgija i rudarstvo - 30,77%;
- financijski sektor - 13,39%;
- ostali - 11,99%;
- potrošački sektor - 4,3%;
- elektroprivreda - 4,2%.
Rosneft 001R-02 (7,14%), GTLK 001P-03 (6,72%), Gazprom Neft BO-04 (6,47%), Sberbank (6,41%) i dr. Za godinu fond je svojim dioničarima donio 11,43% dobiti, za 3 godine - 41,13%. NAV 1,55 milijardi rubalja.
Alfa Capital zadržava naknadu od 3,8%, ali glavna karakteristika provizija ovog fonda je značajna naknada depozitaru, registratoru i revizoru, koja doseže 3,4%! Popusti, doplate i ostale cijene su standardne. Budući da je udjelni investicijski fond intervalna jedinica, transakcije s dionicama moguće je obavljati samo u strogo određenim terminima, a godišnje ih ima samo 2: od 1. do 14. travnja i od 10. do 24. listopada.
Ako tražite mogućnosti ulaganja, možete usporediti ponude Alfa Capitala s. Ali u oba slučaja vidjet ćete prosječni povrat sredstava na razini od 10-20% godišnje. ...
Ako pronađete pogrešku, odaberite dio teksta i pritisnite Ctrl + Enter.
Licenca za upravljanje investicijskim fondovima, udjelnim investicijskim fondovima i nedržavnim mirovinskim fondovima br. 21-000-1-00028 od 22. rujna 1998. izdana od strane Federalne službe za financijska tržišta Rusije, bez ograničenja valjanosti. Licenca za obavljanje djelatnosti upravljanja vrijednosnim papirima br. 077-08158-001000, izdana od strane Federalne službe za financijska tržišta Rusije 30. studenog 2004. godine, na neograničeno vrijeme. Pravila za povjereničko upravljanje udjelnim investicijskim fondovima kojima upravlja Društvo za upravljanje Alfa-Capital doo predviđaju dodatke na procijenjenu vrijednost investicijskih udjela prilikom njihovog izdavanja i popuste na procijenjenu vrijednost udjela pri njihovom otkupu. Skrećemo vam pozornost da naplata popusta i naknada smanjuje isplativost ulaganja u investicijske jedinice investicijskih fondova. Vrijednost investicijskih udjela može se povećavati i smanjivati, rezultati ulaganja u prošlosti ne određuju prihod u budućnosti, država ne jamči isplativost ulaganja u investicijske fondove. Prije kupnje investicijskog udjela, pažljivo pročitajte pravila upravljanja povjerenjem investicijskog fonda. Možete ga dobiti na adresi 123001, Moskva, ul. Sadovaya-Kudrinskaya, 32, str. 1. Telefoni: +7 495 783-4-783, 8 800 200-28-28, kao i na web stranici LLC UK Alfa-Capital na Internetu na adresi: www.alfacapital. ru.
Ovaj materijal se distribuira samo u informativne svrhe. Distribucija ovog materijala ne predstavlja djelatnost investicijskog savjetovanja. Informacije navedene u ovom materijalu nisu pojedinačna preporuka za ulaganje.
© Društvo s ograničenom odgovornošću "Društvo za upravljanje" Alfa-Capital", 2009–2019.
Ulaganja u investicijske fondove (uzajamni fondovi), folije, upravljanje imovinom, strategije ulaganja, financijsko savjetovanje, mirovinska štednja. Ulaganja u dionice, obveznice i vrijednosne papire. Upravljanje bogatstvom, privatno bankarstvo, ulaganje u investicijske fondove.
© Alfa Grupa, 2009–2019
Otvoreni zajednički fond obveznica "Alfa-Capital Eurobonds". Pravila upravljanja povjereništvom br. 0386-78483614 registrirala je Federalna služba za financijska tržišta Rusije 18. kolovoza 2005. od strane otvorenog investicijskog fonda Alfa-Capital Balance. Pravila upravljanja povjereništvom br. 0500-94103344 registrirala je Federalna služba za financijska tržišta Rusije 13. travnja 2006. godine od strane otvorenog zajedničkog fonda obveznica “Alfa-Capital Bonds Plus”. Pravila upravljanja povjereništvom br. 0095-59893492 registrirala je Federalna komisija za tržište vrijednosnih papira Rusije 21. ožujka 2003. godine od strane otvorenog zajedničkog fonda obveznica "Alfa-Capital Reserve". Pravila upravljanja povjereništvom broj 0094-59893648 registrirana su od strane Savezne komisije za tržište vrijednosnih papira Rusije 21. ožujka 2003. Otvoreni fond dionica "Alfa-Capital Growth Shares". Pravila upravljanja povjereništvom br. 0697-94121997 registrirala je Federalna služba za financijska tržišta Rusije 12.12.2006. od strane otvorenog investicijskog fonda Alfa-Capital Index MosExchange. Pravila upravljanja povjereništvom broj 0695-94121916 registrirana su od strane Federalne službe za financijska tržišta Rusije 12.12.2006. godine od strane otvorenog fonda dionica Alfa-Capital Metallurgy. Pravila upravljanja povjereništvom br. 0696-94121678 registrirana su od strane Federalne službe za financijska tržišta Rusije 12. 12. 2006. Dionice OPIF Alfa-Capital Liquid Shares. Pravila upravljanja povjereništvom br. 0387-78483850 registrirala je Federalna služba za financijska tržišta Rusije 18. kolovoza 2005. godine. IPIF dijeli "Alfa-Capital Perspective". Pravila upravljanja povjereništvom br. 0388-78483695 registrirala je Federalna služba za financijska tržišta Rusije 18. kolovoza 2005. godine. Otvoreni fond dionica "Alfa-Capital Global Balance". Pravila upravljanja povjereništvom br. 0907-94126486 registrirana su od strane Federalne službe za financijska tržišta Rusije 08. 07. 2007. Otvoreni fond dionica "Alfa-Capital Brands". Pravila upravljanja povjereništvom br. 0909-94126641 registrirana su od strane Federalne službe za financijska tržišta Rusije 08.07.2007. od strane otvorenog zajedničkog fonda dionica Alfa-Capital Neftegaz. Pravila upravljanja povjereništvom br. 0698-94121750 registrirana su od strane Federalne službe za financijska tržišta Rusije 12.12.2006. godine od strane otvorenog zajedničkog fonda dionica Alfa-Capital Technologies. Pravila upravljanja povjereništvom br. 0699-94121833 registrirala je Federalna služba za financijska tržišta Rusije 12.12.2006. godine od strane otvorenog zajedničkog fonda fondova Alfa-Capital Gold. Pravila upravljanja povjereništvom br. 0908-94126724 registrirana su od strane Federalne službe za financijska tržišta Rusije 08.07.2007., otvoreni zajednički investicijski fond Alfa-Capital Strategic Investments. Pravila fiducijarnog upravljanja otvorenim investicijskim fondom Alfa-Capital Strategic Investments registrirana su od strane Federalne službe za financijska tržišta Rusije 5. srpnja 2007. pod brojem 088-94124636. IPIF mješovitih ulaganja "Alfa-Capital". Pravila fiducijarnog upravljanja IPIF-a mješovitih ulaganja "Alfa-Capital" registrirana su od strane Federalne službe za financijska tržišta Rusije 6. rujna 2002. pod brojem 22-000-1-00049. ZPIFN "Stambene nekretnine 01.10". Pravila upravljanja povjereništvom br. 1817-94168740 registrirala je Federalna služba za financijska tržišta Rusije 24. lipnja 2014. godine.
Društvo za upravljanje Alfa Capital privatnim i kvalificiranim ulagačima nudi veliki izbor investicijskih fondova za ulaganje u razne vrijednosne papire poduzeća i djelatnosti. Društvo za upravljanje sada je dio Alfa grupe i najstarije je na ruskom investicijskom tržištu.
Klijenti mogu računati na kontrolu i zaštitu svojih interesa od strane države, sigurnost ulaganja, kompetentnu uslugu i druge privilegije. Razmotrimo najpopularnije investicijske fondove "Alfa Capital".
"Likvidne dionice"
UIF iz MC Alfa Capital “Liquid Shares” djeluje na principu ostvarivanja dobiti, ovisno o rastu vrijednosti (kotacije) dionica. Imovina - Centralna banka (dionice) najvećih tvrtki u domaćem gospodarstvu u mnogim djelatnostima.
Prednosti ulaganja u ovaj investicijski fond uključuju:
- multivalutnost u strukturi fonda, mogućnost profita od rasta cijena dionica stranih tvrtki;
- ulaganja u Centralnu banku samo izdavatelja 1. ešalona (najveći i najdosljedniji);
- mogućnost odabira podružnice, pa čak i investicijske regije;
- temeljita analiza od strane stručnjaka kreditnih kvaliteta izdavatelja i drugih nijansi.
Gotovo 48% u strukturi imovine fonda zauzima Centralna banka metalurških i rudarskih tvrtki, 14,6% - potrošački sektor, oko 6% - ostale industrije. Vrijednost udjelnog investicijskog fonda Društva za upravljanje Alfa Capital “Liquid Shares” tijekom 10 godina porasla je za 259% (danas je dodala 2,5 tisuća rubalja), samo je u razdoblju od 2008. do 2010. imala trend pada. Vrijednost neto imovine investicijskog fonda iznosi 1,3 milijarde rubalja, a također se povećala u posljednjih 1,5 godina.
"ravnoteža"
UIF Alfa Capital Balance također pokazuje povećanje vrijednosti udjela fonda (profitabilnost) za 61,9% od osnivanja fonda. U sklopu portfelja investicijskih fondova nalaze se multivalutni vrijednosni papiri, kapital dioničara ulaže se u ruske tvrtke. Fond ulaže u obveznice i dionice.
Među prednostima takvog zajedničkog fonda su:
- diverzifikacija - možete ulagati u domaće i strane tvrtke, u razne industrije, u bilo kojoj valuti, birati klase imovine;
- zaštita od valutnih rizika - zaštita dobiti obavljanjem hitnih transakcija (kupnja ili prodaja) s valutom;
- multivalutna struktura i minimiziranje neisplativih rizika;
- stabilan profit uz prosječnu razinu rizika.
Glavne u strukturi imovine investicijskih fondova su središnje banke poduzeća u sektoru nafte i plina i potrošača. Tu su i dionice fondova (indeks), državne središnje banke, metalurgije, rudarstva i druge dionice.
Više od 25% u strukturi - likvidne dionice, kao i obveznice (55,3%), 0,8% gotovine, 0,4% - depozitne potvrde. Recenzije o ovom zajedničkom fondu Društva za upravljanje Alfa Capital nisu loše, sredstva u njemu su pouzdano zaštićena od rizika i inflacije.
"Tehnologije"
UIF Alfa Capital Technologies ulaže sredstva svojih dioničara u visokotehnološke tvrtke sa značajnim potencijalom rasta i minimalnim iznosom špekulativnih transakcija. Povrat na takvo ulaganje obično je veći ili jednak vrijednosti tehnoloških dionica.
Prednosti ulaganja kapitala u ovaj fond uključuju sljedeće točke:
- najveći dio portfelja investicijskih fondova prikazan je u tvrdim (fiksnim) valutama, no moguće je ulaganje u multivalute;
- profit se ostvaruje zbog rasta visokotehnološkog svjetskog sektora gospodarstva;
- industrijski portfelj, diverzificiran prema izdavatelju;
- obveznu analizu rizika provode kompetentni djelatnici.
Dinamika cijene udjela fonda negativna je tek u posljednjih mjesec dana. Od osnivanja investicijskog fonda vrijednost je porasla za gotovo 132%. Ovaj zajednički fond zauzima ne posljednju poziciju u ocjeni profitabilnosti fondova Alfa Capitala za 2016. godinu. NAV danas iznosi 6,5 milijuna rubalja.
Struktura investicijskih fondova prilično je raznolika: 12% zauzimaju internet provajderi i druge tvrtke koje pružaju pristup i održavanje Mreže, 9,8% su računala (proizvodnja, komponente, montaža), 14,8% su dionice indeksnih fondova, 14 % su biotehnologije, 37 % - ostali izdavatelji. Do 80% zauzimaju likvidne dionice, i to uglavnom najveće američke industrijske tvrtke.
"Resursi"
Ovaj udjelni investicijski fond "Alfa Capital" pokazuje jednu od najviših cijena udjela za danas, dobru profitabilnost zbog ulaganja u naftni i plinski sektor gospodarstva. Dinamika rasta cijena je sljedeća: 1,7% u prošlom mjesecu, 22,5% godišnje, 75,18% - za cijelo razdoblje od otvaranja fonda.
Prednosti ovog zajedničkog fonda su sljedeće:
- multivalutna struktura paketa portfelja omogućuje vam zaštitu ulaganja od fluktuacija tečaja;
- maksimalni naglasak u ulaganju stavljen je na ulaganje kapitala dioničara u Središnjoj banci (dionice) najvećih tvrtki u naftnoj i plinskoj industriji, kao iu rudarskom i metalurškom sektoru Rusije;
- zaštita valute provodi se radi minimiziranja rizika.
Struktura portfelja uključuje središnju banku takvih izdavatelja: naftne i plinske tvrtke, proizvođači čelika, rudarska i prerađivačka poduzeća, metalurška, kao i rudari plemenitih minerala/metala, proizvođači gnojiva i drugi.
Da biste kupili dionicu i dobili savjet, možete se obratiti bilo kojem od predstavništva društva za upravljanje ili ostaviti online prijavu putem službene web stranice. Za praktičnost upravljanja dionicama, stranica ima "osobni račun", a tu je i kalkulator za izračun potencijalne profitabilnosti fonda. Za kupnju dionica trebat će vam putovnica i prijava.
Jedan od načina ulaganja novca u Alfa-Bank je kupnja udjelnih investicijskih fondova. Zahvaljujući nestandardnom pristupu formiranju baze klijenata, Alfa-Bank pojedincima s širokim rasponom prihoda pruža priliku da postanu dioničari, a ne samo velikim igračima na investicijskom tržištu s velikom financijskom rezervom novca . Ova opcija ulaganja sredstava je poželjnija za one koji ne riskiraju postati samostalni sudionik na burzi, već svoje ulaganje radije povjeravaju profesionalcima koji kontroliraju investicijske fondove Alfa-Bank.
Osnovni pojmovi investicijskih fondova
Fondovi uzajamnog ulaganja (MIF) su investicijski instrument (ulaganje sredstava) kombiniranjem kapitala ulagača radi ostvarivanja dobiti na burzama. Društvo za upravljanje (društvo za upravljanje) Alfa - Capital dio je holdinga Alfa - Grupe. Ona upravlja financijama, provodi analizu tržišta itd. Uzajamni fondovi Alfa-Bank su pod jurisdikcijom društva za upravljanje. Povratne informacije o aktivnostima ove tvrtke (uključujući burzovne stručnjake koji ocjenjuju učinkovitost ulaganja) su pozitivne.
Linija investicijskih fondova Alfa Capital
Pouzdanost potvrđuje dugogodišnje postojanje - od 1996. godine. Više od 10 godina uspješnog rada na području kapitalnih ulaganja u raznim djelatnostima omogućilo je stvaranje investicijskih fondova s najatraktivnijim uvjetima za investitore.
Dionica je vrijednosni papir na ime kojim se potvrđuje pravo njezina vlasnika na određeni dio imovine udjelničkog investicijskog fonda (u ovom slučaju udjelnih investicijskih fondova Alfa-Banke).
Cijena udjela u pojedinom zajedničkom fondu je ista, što vlasnicima daje jednaka prava na udjele u imovini fonda, ali njihov broj za svakog pojedinog vlasnika može biti različit.
Prednosti i nedostatci
Glavno pitanje koje zanima sadašnje i potencijalne investitore je koliko će biti isplativo ulaganje u investicijske fondove Alfa-Bank. Profitabilnost fondova ovisi o ponašanju burze i vremenu ulaganja, što su duže, to su isplativije.
Prednosti
Statistike pokazuju da se prosječna stopa prinosa drži unutar 20% godišnje, što čini investicijske fondove privlačnijima od depozita. Osim toga, cijelo vrijeme dok je dionica na raspolaganju prema Kaznenom zakonu, dioničaru se ne odbija porez. Plaćaju se tek kada se udio proda (porez na dohodak).
Nije teško unovčiti dionicu, to je likvidna imovina koja se prodaje prilično brzo (obično 2-3 dana). Vrijednost dionica varira ovisno o likvidnosti. Dodatni plus je profesionalnost društva za upravljanje. Poznavanje tržišnih zakonitosti koje posjeduju zaposlenici investicijskih fondova Alfa-Bank, analiza prije doprinosa imovine fonda pomaže kompetentnom menadžmentu.
nedostatke
Uzajamni fondovi Alfa-Bank također imaju tipične nedostatke za sve investicijske fondove. Dinamika tržišta diktira svoje zakone, kotacije vrijednosti dionica (odnosno dionica) mogu rasti i pasti. Udio rizika smatra se jednim od glavnih nedostataka. Iako treba napomenuti da dobro vođen investicijski fond čini vaše ulaganje ne puno rizičnijim, već profitabilnijim u usporedbi s depozitom.
Drugi nedostatak je, kažu stručnjaci, potreba za redovitom isplatom naknade društvu za upravljanje, bez obzira na profitabilnost ili gubitak imovine, kao i prisutnost popusta i premija koje uvode društva za upravljanje.
Iako investicijski fondovi Alfa-Bank osiguravaju profitabilnost dionicama štediša, određeno nezadovoljstvo ulagača može uzrokovati premije (dodatni novac potreban društvu za upravljanje prilikom izdavanja dionice). Popusti su novac koji zadržava društvo za upravljanje kada investitor otkupi dionicu. Zapravo, popusti i/ili marže su dodatna plaćanja društvu za upravljanje.
Poznavajući glavne prednosti i nedostatke, potencijalni investitor može sam odlučiti hoće li ulagati u investicijski fond ili se odlučiti za manje isplativ depozit.
popularni investicijski fondovi
Strukturno, investicijski fondovi se razlikuju po:
- Vrijeme kupnje i prodaje dionica: zatvoreno, otvoreno ili intervalno. To znači da će dioničaru dioničara biti dostupna dodatna kupnja ili prodaja njegovog udjela ili nakon zatvaranja određenog zajedničkog fonda, ili u bilo koje vrijeme ili u određeno vrijeme navedeno u statutu.
- Smjer ulaganja: na tržištu novca, u vrijednosne papire (obveznice ili dionice), u razne sektore gospodarstva (mješovita ulaganja), u hipoteke itd.
U Alfa-Bank istovremeno posluje nekoliko udjelničkih fondova, čiji je detaljan opis dostupan na službenim stranicama. Razgovarajmo o najpopularnijim i najtraženijim investicijskim fondovima.
Obveznice Plus
Riječ je o klasičnom otvorenom fondu s imovinom u obveznicama (97,03%) i novčanim depozitima u kreditnim institucijama (2,97%). Cijena dionice je 2484,67, početni iznos za depozit preko društva za upravljanje je 1000 rubalja. Prilikom ulaganja putem agenata (uključujući Citibank) - 5000 RUB. Mogućnost kupoprodaje - svakim danom u radno vrijeme osim vikendom.
Na stranici možete vidjeti analizu dinamike profitabilnosti za 3 godine (srednju i konačnu). Sadrži podatke o tome kako su u to vrijeme radili investicijski fondovi Alfa-Bank Bonds Plus i vrijednost dionica. Povratne informacije tržišnih stručnjaka o kvaliteti rada su pozitivne. Glavni investicijski cilj investicijskog fonda je postizanje optimalne ravnoteže između dugoročne profitabilnosti i rizika (nema deviznih). Aktivno i dobro vođen fond gradi svoj portfelj u skladu s tržišnim ponašanjem.
Energija
Također, otvoreni fond (prodaja / kupnja dionica dnevno tijekom radnog vremena) s horizontom ulaganja od 1 godine, s početnim iznosom doprinosa putem agenata od 5 tisuća rubalja. i 1 tisuću rubalja. putem društva za upravljanje investicijskim fondovima Alfa-Banke. Vrijednost dionica u elektroenergetskom sektoru je 311,87. Imovina je raspoređena na sljedeći način: udjeli poduzeća u kompleksu goriva i energije čine 84,28%, dionice i gotovina - 10,47 i 5,25, respektivno. Cilj fonda je visoka profitabilnost s maksimalnim naglaskom na kompleks goriva i energije.
Metalurgija
Raspodjela imovine usmjerena je na likvidne dionice metalurških tvrtki i poduzeća koja posluju u području obrade metala. Imovina u njima čini 82,94%, ostatak paketa podijeljen je između dionica (8,99%) i gotovine i potvrda o depozitu (8,07%).
Cilj je ostvariti visoke prinose od metalurške industrije uz odgovarajući tržišni rizik. To pokušavaju postići profesionalno vođeni investicijski fondovi Alfa-Banke. Cijena dionica u metalurgiji - 686,15.
Na popisu investicijskih fondova Alfa-Banke nalaze se fondovi različite strukture, koji će također biti privlačni potencijalnim investitorima. Detaljnije informacije o njima nalaze se na službenim stranicama.
Zaključci i povratne informacije
Ulaganje u investicijske fondove Alfa-Bank investitorima donosi prihod, koji je obično mnogo veći od dobiti od depozita i depozita. Naravno, kod ovakvog načina ulaganja novca postoje tržišni rizici. Statistike pokazuju da su poznavanje tržišta dionica i rad tima CM stručnjaka u mogućnosti minimizirati ove rizike.
Prije 3 godine uložio sam 544100 rubalja. Alfa-Capitalu u okviru programa Alfa-Profit. Naravno, zaposlenik banke u najboljim bojama opisao je prednosti ovog proizvoda, apsolutno ne usredotočujući se na rizike. Solidni plusevi i navodno neću ništa izgubiti, tk. sva ulaganja su osigurana. To je doista tako, prema sporazumu ne možete ništa zamjeriti, tk. u početku se slažete s uvjetima.
Nakon 3 godine ostavio sam zahtjev za povlačenje sredstava, što je zahtijevalo dodatne troškove vremena (prema ugovoru do 3 mjeseca, čekali smo mjesec dana). Kao rezultat toga, vraćeno mi je 544.146,03 rubalja. Oni. za 3 godine zahvaljujući našem menadžeru Aleksandru V. zaradili smo 46 rubalja i 3 kopejke. Ne mogu ni pomisliti kako potrošiti tako “impresivan iznos”. Razumijem da je rusko tržište u padu, ali ipak sam u drugoj banci uspio dobiti pristojnu zaradu u okviru sličnog programa.
Dakle, koji je zaključak? Ili Alexander treba razmisliti o izboru zanimanja, jer ima potpuno jednaku sposobnost upravljanja financijskim sredstvima kao moja baka, ako ne i manje. Ili banka uspješno prikuplja novac od štediša i koristi ih 3 godine po vlastitom nahođenju, dok samo banka prima dobit, a štediše ostaju s amortiziranim depozitima (inflacija nije poništena).
Također razumijem da sam dobrovoljno sudjelovao u ovoj priči. Ali me JAKO vrijeđa, jer se ovaj novac zarađuje znojem i krvlju. A budući da je već umirovljenica, nadala se da će dobiti kamate. Štoviše, zaposlenik jamči od 20 do 60%.
Inače, u recenzijama sam našla sličnu priču, što znači da nisam jedina. Pozivam sve da se ni na koji način ne miješaju s Alpha Capitalom, osim ako ne želite izgubiti svoj novac!
Sljedeća točka tiče se uzajamnih fondova. Prije godinu dana, vrag me odveo da uložim 100.000 u investicijski fond Alfa Capital High Technologies. Prije nego što je depozit istekao, odlučio sam se raspitati o isplativosti. Zaposlenik banke izvijestio je da je prihod bio oko 11.000 rubalja. i stvarni datum prestanka ugovora. Kad je došao taj trenutak, moje iznenađenje nije imalo granica. Do sadašnjeg datuma prihod je bio oko 100 rubalja. Na pitanje gdje je ostatak novca, svi su slegnuli ramenima. Postupak je počeo, Moskva se pridružila. Kao rezultat toga, ispostavilo se da je djelatnik koji se bavio mojim depozitom povukao pogrešan broj dionica (naniže) i kao da su „izgubljene“. I na kraju su mi nakon 2 tjedna vratili novac, ali ne u potpunosti, 9 tisuća kuna.
I mislim da 2 neugodna slučaja u jednom vremenskom odlomku nisu slučajnost.
- Kako dobiti Metro Cash & Carry karticu za pojedinca - dobivanje kartice i popisa dokumenata Registracija Metro kartice
- Primjer registracije akta mirenja međusobnih obračuna
- Kako povući novac s YouTubea (YouTube) i Google Adsense (Google Adsense) na karticu Sberbanke: Potpuni vodič
- Aktivni prihodi: vrste i stvaranje izvora