Привлечение инвестиций в бизнес проекты. Как найти инвестора? Практические советы привлечения инвестиций в свой бизнес
По утверждению психологов, люди делятся на два типа: работник, чье признание исполнять указания работодателей, и предприниматель, способный организовать собственный бизнес. Но далеко не все предприимчивые люди имеют достаточное количество средств, необходимых для начала своего дела. Поэтому нередко возникает вопрос: как найти инвестора для бизнеса, а ответить на него помогут эксперты и опыт бизнесменов, которым удалось найти капитал для начала или развития уже работающего предприятия.
Цель привлечения инвестиций
Лучшим вариантом продвижения собственного дела является привлечение собственных сбережений, беспроцентный заем у родственников или хороших знакомых. Но часто речь идет о серьезных вливаниях, поэтому и возникает вопрос, где найти инвестора. Инвестирование – это финансовые вложения, направленные на реализацию бизнес-проектов, предполагающих отсрочку получения прибыли.
Чаще всего финансисты планируют получить материальное вознаграждение, или часть перспективного дела, хотя и безвозмездное спонсирование происходит нередко. Реципиентам деньги нужны для следующих целей:
- реализация перспективной бизнес-идеи (startup);
- развитие и увеличение активов работающего предприятия;
- внедрение инновационных технологий;
- освоение новых бизнес-горизонтов.
Современный бизнес предполагает не получение сиюминутной прибыли, а рассчитан на перспективу. Поэтому приходится говорить о серьезном планировании на несколько лет вперед. Капиталовкладчики в большинстве своем не занимаются благотворительностью, а деньги они дают, чтобы в максимально сжатые сроки получить свою часть прибыли.
Инвесторы проектов в России – это в большинстве своем настоящие профессионалы, разбирающиеся в современных бизнес-процессах, поэтому реципиенты должны убедить их в выгодности предложения и показать преимущества перед конкурентами.
Инвестирование на разных стадиях реализации
Различают портфельные предложения, когда капитал вкладывается одновременно в несколько бизнес-проектов, и реальные, предназначенные для внедрения конкретной идеи. Вкладчики бывают частными и государственными, привлекаются, в том числе, владельцы иностранного капитала, но предлагаемая к рассмотрению идея должна быть состоятельной. Не обязательно при этом, чтобы предприятие уже давало прибыль, хотя от стадии развития зависит источник капиталовложений. Рассмотрим основные этапы бизнес-проекта, требующего финансовых вливаний.
На стадии планирования
Особые сложности возникают у начинающих бизнесменов, предлагающих стартап на стадии планирования. Это означает, что еще нет ничего кроме самой идеи, поэтому вопрос, где найти инвестора для бизнеса с нуля, стоит особенно остро. Если речь идет об абсолютно новом продукте или рискованном мероприятии, можно воспользоваться предложениями венчурного инвестирования, помощью родственников и частных спонсоров. Иногда на помощь приходят государственные программы, призванные поддерживать интересные инновационные продукты.
Проект начал работу
Для идеи, которая уже начала работать, команда сформирована, но первая прибыль еще не получена, деньги на «раскрутку» могут дать венчурные фонды, занимающиеся продвижением рискованных проектов и сомнительных стартапов. Помогут начинающей компании также иностранные спонсоры и частники.
Субъект получил первую прибыль
Если бизнес-проект уже дал определенные результаты в виде стабильной прибыли, к процессу могут подключиться инвестфонды. Не откажут в инвестировании венчурные фонды, рассмотрят вопрос участия в продвижении работающего предприятия и банки.
Бизнес отлажен и дает хорошую прибыль
Банковские учреждения, ИФ и ВФ профинансируют с удовольствием бизнес-проекты, которые уже показали себя, как перспективные. Не откажут в посильной помощи и иностранные спонсоры, так как риски в этом случае сводятся к минимуму.
Вложения нужны для развития рабочего проекта
Если вопрос касается налаженного дела, демонстрирующего отличные результаты, найти инвестора бесплатно напрямую достаточно просто. Мало того, финансисты будут сражаться за право вложиться в уже работающее предприятие. Сами же предприниматели могут уже объявить о продаже акций. Принять участие в инвестировании могут, кроме частников, государственные компании и организации, включая ПФ РФ.
Где искать деньги для стартапов
Искать спонсора можно на любой стадии развития, если продвигаемая идея имеет перспективы. Каждый финансист, вкладывая деньги в новое дело, рискует, поэтому он должен иметь четкое представление о перспективах и предполагаемой прибыли. Предлагается несколько вариантов поиска инвесторов для бизнеса.
Бизнес-инкубатор
Молодые предприниматели часто пользуются услугами бизнес-инкубаторов. Это организации, специализирующиеся на «раскрутке» начинающих бизнесменов, не имеющих средств для реализации стартапа. Начинающие бизнесмены могут рассчитывать на оплаченный офис, почтовые и секретарские услуги, консультационные услуги специалистов и содействие в привлечении инвестиций. Вкладчики также предложит рекламную поддержку, помощь в проведении конкурсов и тендеров. В России работает несколько подобных учреждений, но лучшими можно считать:
- бизнес-инкубатор Санкт-Петербургского университета ИТСМО , спонсирующего начинающие IT-проекты;
- бизнес-инкубатор, созданный при Российской академии народного хозяйства , профинансировавший свыше 100 стартапов;
- бизнес-инкубатор при Национальном университете «Высшая школа экономики» в Москве, отличающийся большим количеством программ и одновременным продвижением большого количества бизнес-проектов.
Организацией бизнес-инкубатора может заняться любой бизнесмен или обеспеченный человек, имеющий свободный капитал на продвижение начинающих предпринимателей.
Существует три варианта организации бизнес-инкубатора:
- привлечение собственных накоплений,
- участие в госпрограммах,
- помощь объединенных средств нескольких учреждений.
Краудфандинговые платформы
Большой популярностью пользуется среди начинающих предпринимателей , представляющий собой коллективное спонсирование реципиента группой доноров. Финансы направляются в качестве гуманитарной помощи или поддержки волонтерским организациям.
Предполагается также коллективное участие инвесторов в проекте с целью получения прибыли. На краудфандинговых платформах находят источники финансирования политические партии и общественные организации, требующие финансовых вливаний.
Венчурные фонды
В тексте упоминалось участие в проектах инвестирования венчурных фондов. «Венчурный» в переводе с английского означает «рискованное предприятие». Это означает, что ВФ занимаются финансированием рискованных бизнес-проектов, а большие шансы имеют инновационные технологии и производители товаров, не имеющих аналогов на рынке. В случае раскрутки, вкладчики получают хорошую выгоду. НА территории РФ стабильно работает несколько ВФ, но выделить можно три самых стабильных:
- Фонд предпосевных инвестиций , созданный для поддержки субъектов предпринимательства. Занимается преимущественно финансированием новаторов, чья деятельность направлена на развитие науки и современных технологий.
- iDealMachine – 1-й стартап-акселератор РФ, поддерживающий преимущественно стартапы. Инвестиции происходят в интернет-проекты и электронную коммерцию.
- Фонд развития интернет-инициатив , созданный для продвижения онлайн-стартапов и работающих субъектов предпринимательства.
ВФ классифицируются по источнику капитала (частный, государственный, частно-государственный, корпоративный и иностранный), по направлению инвестиций, размеру портфеля, отраслевой направленности и географическому охвату. В России 30% венчурных фондов имеют госфинансирование, причем порядка 90% их находится в центральной части страны.
Инвестиционные фонды
Для привлечения инвесторов в проект часто используются инвестфонды. Это еще один вид коллективного финансирования, когда капитал формируется за счет средств участников. ИФ получают плату за оказываемую услугу, свою часть прибыли получают также все его участники. В процессе работы поднимается стоимость активов и увеличивается прибыль. В ТОП-3 российских ИФ, созданных для инвестирования перспективных бизнес-проектов, входят:
- Финам , предлагающий дополнительно услуги брокеров и управление капиталом.
- Телетрейд , специализирующийся на инвестировании в Forex.
- БКС Брокер , оказывающий начинающим предпринимателям помощь в управлении финансовыми потоками и предлагающий услуги личного советника.
Вложения в ИФ сегодня пользуются популярностью, но при его выборе нельзя ошибиться. В первую очередь, надо знать, сколько времени работает предприятие, какие скидки и льготы предлагает пайщикам. Стоит проанализировать уровень доходности и минимум средств для финансирования, надо поинтересоваться также условиями обмена и реализации пая.
Частные инвесторы
Частные вкладчики рискуют собственными средствами, поэтому претендует на часть прибыли. Частники приходят на помощь, если идея находится на начальной стадии, а получить государственное и банковское финансирование проблематично. В отличие от финансовых учреждений, деятельность частных финансистов не регулируется, а проценты по кредиту большие, к тому же не редко капитал выдается под залог недвижимого и движимого имущества.
Поиск добросовестного человека, готового одолжить деньги, сложный и требует грамотного подхода. В этом случае велик риск стать жертвой «черных инвесторов», предлагающих стать участником одной из многочисленных схем обмана. Обезопасить себя можно, привлекая специальные сайты.
Самыми популярными из них в России считаются Вдолг.ру, Zaymigo, Fingooroo, Кредбери и другие. Их организаторы несут ответственность за проверку капиталовкладчиков и принимают активное участие в оформлении договоров, сокращая риски заемщиков.
Общественные мероприятия
Искать спонсора для собственного дела можно также, принимая участие в общественных мероприятиях. Профессиональные финансисты постоянно посещают тематические форумы, выставки, семинары, тренинги и конференции, где и завязываются полезные знакомства. Есть шанс и у посетителей специализированных форумов, представленных в Cети в большом многообразии.
Как составить инвестиционное предложение
Залогом поиска инвестора для стартапа является правильно составленное инвестиционное предложение. Это документ, позволяющий оценить перспективы, а составляется он на основе подробного бизнес-плана, который представляет собой подробное описание и способы реализации. При составлении предложения необходимо:
- подробно описать сущность стартапа;
- сделать оценочную стоимость;
- указать долю на рынке и текущую выручку;
- сделать предложение о доле вкладчика.
Заинтересуют вкладчика подробно описанные факторы, позволяющие добиться поставленных целей. Для получения денег необходимо также продумать и донести до него способы реализации товара/услуги, данные компаний и предпринимателей, которых планируется привлечь в качестве посредников. Финансист должен знать также о предполагаемых расходах на организацию рекламной кампании и результаты исследования спроса на продвигаемый продукт.
Какие моменты стоит учитывать при поиске источника финансирования
Определившись с площадкой для получения инвестиций, а возможностей для этого больше, чем кажется, необходимо правильно выбрать капиталовкладчика. Чтобы получить недостающую сумму, надо пройти через несколько этапов:
- подготовить презентацию для инвестора;
- сделать правильный выбор вкладчика, в надежности которого не приходится сомневаться;
- сформировать и донести правильно предложение, в котором должна быть обоснована рентабельность и выделены преимущества перед конкурентами;
- в случае заинтересованности необходимо тщательно подготовится к личной встрече, а надо быть готовым к тому, что во время переговоров реципиенту будет задано много наводящих вопросов, на которые придется отвечать уверенно.
Достигнутые договоренности должны быть зафиксированы документально в виде письма об обязательствах, которое ложится в основу будущего договора о сотрудничестве. Рассчитывать на материальную поддержку заемщик может только после заключения такого договора.
Заключение
Таким образом, перед поиском источника финансирования важно учесть стадию функционирования бизнеса, наличие собственных накоплений и недостающую сумму. Для ускорения процесса поиска необходимо также найти дополнительные факторы, способные улучшить инвестиционную привлекательность.
По результату анализа ситуации происходит выбор площадки, чему предшествует составление бизнес-плана и инвестиционного предложения. Источниками бизнес-финансирования становятся родственники, частные спонсоры, венчурные и инвестфонды, краудфандинговые платформы и бизнес-инкубаторы. Закрепить устные договоренности с капиталовкладчиками необходимо, заключив договор.
Масштабные планы требуют инвестиционных денежных вливаний. Что необходимо, чтобы получить инвестиции в бизнес? Где искать инвесторов и чем их можно привлечь?
Вы узнаете:
- Для чего привлекают инвестиции в бизнес.
- Какие виды инвестиций существуют.
- Как составить бизнес-план для инвестора.
- Как заинтересовать частного инвестора.
Для каждого стартапа есть необходимое условие, без которого ничего не выйдет. Это стартовый капитал. Чтобы получить нужную сумму денег, вы можете ограничиться только своими силами. Например, продать все, что вы имеете, либо долго копить. Однако есть более простой способ найти деньги – инвестиции в бизнес. Но как их получить и где можно найти инвесторов?
Для чего нужно привлекать инвестиции в бизнес
Любому бизнесу нужны деньги для развития. В противном случае вы так и застрянете в тупике, даже не успев начать активные действия. Нередко бывает, что хорошая идея «сгорает» еще при планировании, так как все упирается в отсутствие средств.
Нужно всегда помнить, что помимо вас в мире существует еще множество людей, которым может прийти в голову аналогичная идея. Поэтому не стоит медлить при ее реализации. Вероятнее всего вас опередят конкуренты, которые сумели найти инвестиции в похожий проект, в то время как вы пытались заработать самостоятельно.
По статистике большинство крупных компаний начинали с нуля, почти не имея стартового капитала, и пользовались инвестициями и займами.
В наше время найти инвестиции в бизнес-проект стало гораздо проще. Для этого специально создают различные инвестиционные фонды для помощи начинающим бизнесменам.
Однако нужно понимать, что не каждый сможет получить деньги из фондов. Вы должны постараться убедить инвесторов в том, что ваш проект лучше других, описать все его преимущества и перспективы и обязательно подготовить бизнес-план для привлечения инвестиций.
Многие инвесторы без проблем определяют именно те проекты, которые станут самыми прибыльными. Делают они это, основываясь на своем опыте.
В конечном итоге вы не сможете получить деньги от инвесторов, если перед этим не убедите их в том, что ваш проект принесет хорошую и быструю прибыль. Существует также возможность получения гранта, но этот способ сложный и имеет высокий уровень конкуренции.
Дмитрий Потапенко: «Закройте бизнес, если вы считаете себя царем, а не слугой»
У большинства наших предпринимателей на голове корона. Они считают себя творцами и полагают, что у них есть некая личная свобода. При этом большинство компаний под руководством этих управленцев не соответствуют изменениям, которые произошли на рынке за последние восемь лет. Рабочие процессы не выстроены, сервис не налажен, сотрудники работают абы как.
Почему так происходит, Дмитрий рассказал редакции журнала «Коммерческий директор».
Виды инвестиций в бизнес
У всех инвестиций одна суть, однако они классифицируются по нескольким типам, о каждом из которых обязательно необходимо знать базовую информацию.
Классификация происходит по определенным признакам:
- В зависимости от права собственности:
- Инвестиции в собственный бизнес
Данную разновидность инвесторы рассматривает как одну из лучших. Если инвестор опытен, имеет стартовый капитал и все знания, то при желании он может начать свой бизнес, вложив в него свои деньги.
Главными преимуществами этого вида инвестиций являются:
- Самореализация и достижение целей.
- Огромная прибыль.
Однако не обойдется и без недостатков:
- Вы сильно рискуете, ведь бизнес – вещь порой непредсказуемая.
- Вы должны обладать базовыми навыками бизнесмена.
- Кроме денег вы потратите много сил и времени.
- Довольно существенные начальные вложения.
- Инвестиции в чужой бизнес
Этот способ заметно проще в реализации. Вам нужно только вложить деньги, а знающие люди уже займутся тем, как заставить их работать. Все организационные моменты также будут лежать не на вас.
- В зависимости от объема вложений:
- Полное финансирование деятельности. Суть в том, что здесь только один инвестор. Чаще всего можно встретить в создании собственного дела.
- Частичное финансирование. Это так называемое долевое участие, причем деньги инвесторов составляют основную часть капитала.
- В зависимости от этапа инвестирования:
- Инвестирование в стартапы. Данный вид инвестиций заключается в том, что деньги вкладываются непосредственно в саму идею, для того чтобы воплотить ее в жизнь.
- Инвестиции в действующий бизнес.
Порой действующим проектам нужны дополнительные средства, для того чтобы развиваться дальше. В этом случае у компании уже есть клиенты, определенная сфера деятельности, которая приносит прибыль.
- В зависимости от формы получаемой прибыли:
- Активный доход – в таком случае инвестор является руководителем компании.
- Пассивный доход – в данном случае управляющим является наемное третье лицо.
- По виду:
- Прямые – денежные средства вкладывают непосредственно в активы определенной фирмы.
- Портфельные – все денежные средства инвестора распределены между активами различных компаний.
Мнение эксперта
Прямые инвестиции – это рисковые инвестиции с вовлечением в бизнес
Иван Родионов ,
директор Фонда прямых инвестиций AIG-Brunswick Millennium Fund, Москва
Многие молодые, но быстро развивающиеся компании часто сталкиваются с ситуацией, когда им необходимо значительно увеличить капитал. Поэтому у них есть два варианта: расти с такими темпами, которые позволяет их текущий доход, либо привлечь прямые инвестиции в развитие бизнеса. Прямые инвестиции – инвестиции с высокими рисками и прямым вкладом средств в капитал компании. В таком случае прямой инвестор будет вовлечен в дела данной фирмы в роли партнера со своими интересами. В косвенных инвестициях объекты капиталовложений выбирают третьи лица, а не сам владелец капитала.
- Работа с инвесторами: 4 простых способа потерять бизнес
Кто готов вложить инвестиции в малый бизнес
Существует несколько разновидностей финансирования. Так как же определить тот источник, к которому следует обратиться? Это зависит от нескольких факторов: стадии развития бизнеса, его состояния, вида деятельности (сфера услуг или производственная сфера).
- Друзья и знакомые.
Близкие друзья, знакомые или родственники могут быть увлечены и заинтересованы даже простым наброском вашего будущего бизнеса. Только хорошие знакомые вложатся в ваш проект, руководствуясь одной верой в вас. Используя этот способ, вы сильно рискуете испортить отношениями с теми людьми, которые в вас вложились. Например, если ваш проект провалится, то с вас начнут требовать возврат денег, который вы не сможете осуществить в ближайшее время, а если добьетесь успехов, то кому-то не понравятся проценты, которые вы им выплатили.
- Инвестиционные фонды.
Это объединения различных юридических и физических лиц, которых связывает главная цель – получение денег.
Существует огромное количество разновидностей инвестиционных фондов, которые определяются по сфере их вложений. Однако у них всех есть одна особенность: они вкладывают только в проверенные временем сферы бизнеса и не сотрудничают с инновационными проектами.
- Банки.
Самый популярный и простой способ найти деньги – обратиться в банк. Однако у этого способа существует два больших минус. Первый – это залог. Причем кредит, который вы возьмете, не может превышать 70 % от стоимости залога. Второй – проценты, которые не каждый сможет выплачивать.
- Венчурные организации.
Капитал таких организаций состоит из вложений частных лиц. Нередко они инвестируют в развитие инновационных и наукоемких технологий и производств.
Нюансы данного способа:
- Большой риск, однако большая прибыль в случае успеха.
- Вы получаете инвестиции не просто так, а продаете долю в предприятии, которую можно будет при желании выкупить.
- Инвестор имеет полное право вмешиваться в процесс реализации бизнеса.
- Бизнес-ангелы.
Данным термином называют инвесторов, которые вкладывают свои деньги в фирму, находящуюся только на стадии идеи. Поэтому если ваш проект не достиг того уровня, на котором еще рано обращаться в различные фонды или в банк, то можете воспользоваться услугами бизнес-ангелов. В большинстве случаев “ангелы” – это люди, уже сумевшие поднять свое дело и заработать на этом неплохие деньги, которые они собираются начинающих предпринимателей.
Изначально “ангелы” появились в Силиконовой долине, поэтому одной из самых популярных сфер капиталовложений является технологическая отрасль.
Преимущества данного вида инвестиций:
- Вам не нужно оставлять залог и искать поручителей.
- Инвесторы с большим желанием вкладывают деньги в создание малого бизнеса.
- Инвестор в данном случае – это опытный предприниматель, а значит, он может дать вам совет и помочь с развитием.
- Инвестору-бизнесмену гораздо проще понять суть вашей идеи.
- Бизнес-инкубаторы.
Это организации, которые помогают начинающим бизнесменам реализовать свой проект, при этом очень сильно сократив их расходы. Чаще всего они располагаются на пустующих местах объектов промышленного назначения.
Если вы хотите попасть в бизнес-инкубатор, необходимо подать заявку. В дальнейшем она будет рассмотрена администрацией. Если заявка пройдет, вы получите существенный стартовый бонус.
Преимущества, которые дают бизнес-инкубаторы:
- При аренде площади и оборудования для организации производства вы получаете льготы на пять лет.
- Если нужна помощь с поиском инвестора и по ведению бизнеса, то вас бесплатно проконсультируют.
- Сфера вашей деятельности не влияет на рассмотрение заявки.
- Государство.
Государство продвигает идею создания частных компаний, поэтому занимается
Источники инвестиций в ваш бизнес-проект:
- Территориальные (город, регион) фонды, которые занимаются поддержкой частного бизнеса.
- Корпорации, которые объединяют региональные инвестиции с частными инвесторами.
Имеется большое количество различных грантов и субсидий от государства.
Большим преимуществом является то, что сейчас существует очень много различных технопарков и технополисов, а также особых экономических зон.
Несмотря на то, что получение государственных инвестиций в бизнес-проекты является не особо эффективным и очень затратным по времени способом, не нужно забывать о нем. Да, придется заняться сбором документов, общением с чиновниками и, вполне возможно, столкнуться с частыми отказами. Однако если вы найдете опытного консультанта или у вас есть знакомые, через которых можно пройти по блату, то вы без проблем получите неплохое финансирование.
- Государственная помощь бизнесу в 2017: с кем государство поделится деньгами
Привлечение инвестиций в бизнес: пять основных шагов
Чтобы поиск инвесторов осуществлялся быстрее и эффективнее, важно действовать последовательно и в соответствии с рекомендациями, выработанными профессионалами.
Инвесторы при осуществлении вложений руководствуются в первую очередь собственными коммерческими интересами. Важно это понимать, и поэтому в процессе поиска источников инвестирования нужно учитывать интересы владельца финансовых ресурсов.
Потенциальных инвесторов волнует сохранность, а также приумножение их финансового капитала, поэтому им не интересно, сколько прибыли принесет бизнес его владельцу и насколько прорывным и инновационным он будет.
Некоторым инвесторам не важны бизнес-идеи, они ищут пассивный доход, устав от активного развития бизнеса. У таких вкладчиков есть наработанный первоначальный капитал, доставшийся им с большим трудом, и единственное желание таких инвесторов – получить прибыль от вложенных средств без особых трудозатрат.
При поиске инвестора необходимо убедить его в том, что он получит желаемый доход. Приведенная ниже инструкция имеет важное значение. Ее пошаговое соблюдение поможет увеличить шансы на быстрый и качественный поиск необходимых денежных средств.
Чтобы получить инвестиции в бизнес с нуля, нужно пройти пять последовательных шагов:
Шаг 1. Составляем бизнес-план для привлечения инвестиций
В первую очередь при выборе объекта для инвестиций вкладчики обращают внимание на бизнес-план. Его следует грамотно составить и оформить, в противном случае есть возможность не получить денежные средства.
В обязательном порядке правильно составленный бизнес-план должен содержать следующую информацию:
- описание проекта;
- расчет необходимой денежной суммы;
- анализ коммерческой выгоды, которую получит инвестор;
- срок окупаемости проекта: через какой период времени будет получен первый доход;
- каковы перспективы дальнейшего развития организации.
При составлении бизнес- плана профессионалы рекомендуют обращать внимание на каждую мелочь.
Доверие у человека, читающего бизнес-план, должно вызывать буквально все: качество бумаги, на которой написан документ, внешний вид папки, в которую он вложен, даже использование при оформлении профессиональных графических редакторов.
Более детально, как составить бизнес-план, мы расскажем далее.
Шаг 2. Выбираем подходящую форму сотрудничества
Сотрудничество между владельцем бизнеса и инвестором проходит в различных формах. Важно заблаговременно провести анализ того, какая из них будет наиболее эффективной для компании, которая ищет инвестиции.
Инвесторы соглашаются предоставить средства, получая доход следующими способами:
- в виде процентов от вложенной суммы;
- в виде процента от прибыли в течение всего действия проекта;
- в качестве доли в бизнесе.
Владелец бизнеса, предварительно определившись с вариантом, должен обязательно указать его в бизнес-плане. Тем не менее нередко бывает так, что начинающему бизнесмену трудно найти необходимые инвестиции.
Если потенциальный инвестор категорически не соглашается с предоставленной моделью и хочет использовать другой вариант сотрудничества, следует провести оценку этого варианта. Как показывает практика, лучше согласиться на его условия, чем оставаться без денежных средств.
Шаг 3. Прибегаем к помощи опытных бизнесменов
Начинающие предприниматели могут быть уверены: никто не поймет их лучше, чем опытные бизнесмены, которые давно и успешно работают в этой сфере. Большинство из них охотно помогает новичкам советами. Особенно когда эти советы приобретают взаимовыгодную форму сотрудничества.
Часто опытные бизнесмены берут под свою опеку начинающих: они могу дать инвестиции для бизнес-проекта начинающим предпринимателям либо порекомендовать проект для вложения другим бизнесменам. Даже если этого не произойдет, вполне возможно, что профессионалы дадут ценные советы и рекомендации, которые помогут в будущем.
Шаг 4. Проводим переговоры
Очень часто положительное решение инвесторов вложить средства в проект определяется грамотным проведением переговоров. Следует тщательно подготовиться к ним, даже если вы легко находите общий язык с людьми и обладаете хорошими ораторскими навыками.
Нужно грамотно ответить на возникшие у потенциального инвестора вопросы и убедить его в перспективности проекта. Разумнее всего будет заранее продумать все темы для беседы и подготовить четко сформулированные ответы.
От первой встречи инвесторы обычно ожидают грамотной презентации проекта, а также бизнес-плана.
Успешному проведению переговоров также может поспособствовать приглашение специалиста, участвовавшего в разработке проекта. Он поможет тщательнее и качественнее осветить все его нюансы и ответить на самые каверзные вопросы инвесторов.
Шаг 5. Заключаем договор
Последним этапом переговоров в случае положительного результата становится подписание соглашения о сотрудничестве либо инвестировании. Важно тщательно изучить все условия договора. Еще лучше, если рядом будет профессиональный юрист.
В соглашении должны быть прописаны:
- срок сотрудничества;
- сумма вложений;
- права, а также обязанности, которые возлагаются на стороны.
Денежные средства передаются бизнесмену на определенных условиях, в соответствии с заключаемым соглашением. Их суть состоит в том, что финансы должны быть вложены именно в реализацию проекта.
Подписанное соглашение должно исключать возможность нецелевого использования средств. Даже часть вложенных денег не должна быть потрачена на нужды, не касающиеся реализации проекта.
Предпринимателю следует ориентироваться на описанную выше пошаговую рекомендацию. В привлечении денежных средств инвесторов важно соблюдать последовательность, только в этом случае вложение инвестиций будет максимально эффективным.
- 8 советов, как получить деньги, если они вам действительно нужны
Мнение эксперта
Вы продавец, а инвестор – разборчивый покупатель
Анатолий Саклаков ,
президент группы компаний «Каскад», Пермь
Во время первой встречи инвестор ожидает услышать от вас устный рассказ об инвестиционном проекте и компании. Презентация должна быть энергичной и краткой. Когда вы представляете свою команду, вкладчик оценивает вас как личность, как предпринимателя. Активность, честность, способность достигать результата, интеллект, ваши лидерские качества являются наиболее ценными характеристиками личности для инвесторов. Чем сильнее в вас проявлены эти черты, тем выше шансы на налаживание сотрудничества между вами и инвесторами.
Хорошим подспорьем для вас станут легкий юмор и оптимизм, учитесь всегда настраивать себя на позитивную волну. Вопреки распространенным убеждениям, большинству инвесторов не нравятся профессиональные презентации со слайдами, лучше вместо них использовать схемы, рисунки на бумаге. Оптимальным вариантом будет предоставление инвесторам фотографий производимой продукции.
Как составить бизнес-план для инвестиций
Бизнес-план для инвестора является экономико-техническим обоснованием необходимости вложений капитала. В обязательном порядке предусматриваются анализ эффективности комплекса мероприятий, оценка действительности и необходимости инвестиций, решение проблем, которые появятся при реализации проекта. Бизнес-план является логическим и структурированным обоснованием необходимости и целесообразности вливания средств инвестора в определенное дело.
На уровне предприятий чаще используются относительно небольшие (локальные) проекты. Бизнес-план в этом случае выступает в качестве документа, представляющего результаты полного инвестиционного проекта.
Таким образом, бизнес-план может входить в инвестиционный пакет как его составная часть, заменять его или включать несколько проектов.
Бизнес-план инвестиционного проекта разрабатывается для обоснования :
- степени жизнеспособности и устойчивости проекта;
- возможности получения инвестиционных и кредитных ресурсов, а также возврата заемных средств;
- предложений по созданию совместных и иностранных предприятий;
- целесообразности оказания мер государственной поддержки;
- направления, в котором должен развиваться проект.
Бизнес-план проекта для привлечения инвестиций предусматривает точное, грамотное и структурированное изложение всего материала, которое характеризовало бы предлагаемую инвесторам бизнесс-модель со всех сторон. Содержание текста в бизнес-плане должно быть легким с понятной и достоверной информацией для вкладчиков.
Важное условие – это логическая структурированность всего плана.
При составлении плана необходимо руководствоваться следующими принципами:
- Информация должна быть достоверной и точной.
- Формулировки должны быть краткими и корректными, чтобы не возникало недопонимания.
- Необходимы расчеты и аргументы, объясняющие каждую ступень развития проекта.
- Не нужно использовать лишнюю информацию.
- Не стоит описывать лишь преимущества проекта, при этом не упоминая о его недостатках.
Только краткая аргументированная позиция, которая закреплена в вашем проекте, может привлечь предполагаемых инвесторов. Если ваш бизнес-план будет содержать неверную информацию, большое количество лишних деталей, а также сложные профессиональные термины, то вам будет проблематично получить инвестиции в ваш проект.
Структура бизнес-плана состоит из двух частей. Первая – это вступление, в котором вы вкратце описываете всю суть вашего проекта. Вторая – это основная часть, которая включает в себя следующие подпункты:
- Общее определение и описание плана развития бизнеса.
- Информация о предоставляемых товарах и услугах. Здесь подлежит рассмотрению ситуация того или иного товара/услуги на общем рынке. Производится сравнение с конкурентами и описание перспектив.
- Рассмотрение схемы продвижения ваших товаров или услуг. Изучаются все способы получения максимального дохода и реализации вашего продукта в массы.
- Подготовка плана производства и организации. Изучение технической базы и формирования порядка на предприятии.
- Обсуждение того, как будет реализован ваш бизнес-план, имея в основе требуемое финансирование.
- План инвестиций.
- Прогнозирование деятельности вашей компании в будущем.
- Показатели экономической эффективности, основанные на расчетах. Другими словами, вы должны доказать будущим инвестором, что ваш проект действительно выгоден для вложений.
- Рассмотрение всевозможных рисков, которые могут возникнуть во время производства и реализации. Оценка риска.
- План юридической деятельности.
- Информация об авторе бизнес-проекта.
Аналогично подлежат рассмотрению шаги реализации проекта для инвестиций в пределах указанной структуры. Если сказать проще, то в вашем бизнес-плане должна содержаться не только информация о вашей идее, но и сведения о ее реализации.
Необходимо рассмотреть реализацию бизнес-проекта для инвестиций в рамках бизнес-плана вашего проекта, который является официальной документацией и выполняется с учетом пожеланий ваших инвесторов.
Чтобы определить эффективность бизнес-идей, существует система показателей. В нее входят:
- Показатель эффективности в плане финансов, в котором учтены все варианты результатов для каждой из сторон.
- Показатель эффективности бюджета, в котором указано, как отразится инвестиция на республиканском или местном бюджете.
- Показатель эффективности в плане экономики, в котором учитывают соотношение затрат и полученных результатов для каждой из сторон.
К тому же нужно провести оценку того, как данный проект отразится на обществе и экологии.
Коммерческая эффективность – это главный для бизнеса показатель, целью которого является укрепление своих позиций в рыночных условиях и получение максимальной прибыли.
Главными показателями для получения объективной оценки того или иного проекта являются:
- скорость окупаемости;
- индекс доходности бизнеса;
- чистые доходы от ведения бизнеса;
- внутренние показатели нормы доходности.
Соотношение получаемой чистой прибыли и величины капитала, который инвестируется в организацию предприятия, определяет ценность размера капиталовложений.
На основании проведенных вычислений инвесторы решают, целесообразно ли вкладывать в бизнес ту сумму денег, которую требует предприниматель.
- Эффективная презентация: пошаговое руководство к действию
Как привлечь частные инвестиции в бизнес
Частные инвестиции – это гарантированный метод получить финансирование для бизнеса в любой экономической ситуации даже в кризис. Однако нужно учитывать тот факт, что сейчас инвесторы требуют не небольшой пакет акций, как раньше, а наоборот – им нужен либо блокирующий, либо контрольный пакет. Другими словами, они становятся совладельцами вашего бизнеса.
Различия между инвестиционными фондами и частными инвестициями в бизнес заключаются в основном в сумме капиталовложений, а также в размере прибыли, которую хотят получить инвесторы из того или иного источника.
Это означает, что у частных вкладчиков и фондов различные объекты для инвестиций. Тем, кто собирается заняться малым и средним бизнесом, предпочтительнее будет обратиться к частным инвесторам.
В этом случае вы можете получить инвестицию небольших объемов, а самое главное – взять деньги взаймы, а не продавать часть акций своей компании.
В большинстве случаев связываются с частными инвесторами напрямую, используя знакомства. Однако если вы претендуете на небольшие суммы денег от десяти до нескольких сотен тысяч долларов США, то можете заняться поиском частного вкладчика самостоятельно. Существует довольно много предложений от частных инвесторов, поэтому нужно понимать, что вы должны уделить довольно большое количество времени выбору лучшего и максимально выгодного.
Существует два основных условия, без которых вы не сможете привлечь инвестиции в бизнес от частного инвестора:
- Необходим учет в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности .
В противном случае на переговоры с инвестором рассчитывать не стоит.
- Мягкое финансовое моделирование.
Инвестору важно знать, как будет себя вести продукт, в который он вкладывает свой капитал, в различных рыночных условиях.
Мнение эксперта
Работать с новаторскими проектами интереснее
Стефан Глайнзер,
бизнес-ангел, Лондон
Я люблю инвестировать в развитие бизнеса, в котором присутствуют нотки новаторства. Считаю, что лучше сформировать себе портфель из различных успешных проектов, чем вкладывать в одну и ту же сферу. Инвестиции в бизнес-проекты по созданию новых цифровых технологий, которые, вполне возможно, изменят наш мир к лучшему – это мой выбор. Я предпочитаю вкладывать в компании на раннем этапе их развития. Несмотря на то что порой допускал много ошибок, я не прекращу заниматься инвестированием в бизнес-проекты.
Мнение эксперта
Мне не нравится, когда деньги хранятся под кроватью
Кирилл Шаланкин,
частный инвестор, Москва
Деньги, хранящиеся под кроватью, – это не мое. Поэтому я принял решение инвестировать их в какой-либо проект. Моим условием было долевое участие в проекте, либо представительство в нем в качестве соучредителя. Чтобы выбрать подходящий мне проект, я потратил довольно много времени. Искал через знакомых, на различных форумах и сайтах данной тематики. В итоге процесс моего выбора разделился на три этапа:
- Ознакомление с бизнес-идеей и предпринимателем.
Описание, которое мне предоставляют, обязательно должно содержать аргументированную информацию, исходя из которой я должен выбрать именно этот проект, оценив его перспективность, а также приложенные расчеты. Я человек с принципами, поэтому не стану инвестировать свой капитал в проекты, которые могут навредить людям. Предприниматель должен объяснить мне цель своего бизнеса. Естественно, я обращаю внимание на то, какое впечатление производит партнер. Изменить бизнес-план легко, изменить человека – почти невозможно.
- Обсуждение бизнес-плана.
При обсуждении бизнес-плана важно критически мыслить, чтобы просчитать все риски. Я спрашиваю о том, что случится, если возникнут проблемы с развитием бизнеса, и какие решения для их ликвидации будут предприняты. По завершении беседы я точно понимаю – продуман бизнес-план на все 100 % или еще нет.
- Время на размышление.
Если результаты, которые я получил за первые два этапа, меня удовлетворили, я беру две недели на размышление, чтобы принять окончательное решение об инвестировании. Если спустя это время я все еще буду гореть желанием вложить свой капитал в этот проект, я так и сделаю.
Кто оказывает помощь в привлечении инвестиций в бизнес в интернете
Если у вас не получается самостоятельно найти себе инвестора для бизнеса, то можете обратиться к специалистам, которые сделают это за вас.
Самыми популярными русскоязычными сервисами по поиску инвестиций в бизнес и объектов инвестирования являются:
- EASTWESTGROUP
Суть данного сервиса заключается в поиске инвестиций в действующий или замороженный бизнес. Благодаря ему вы сможете сэкономить очень много сил и времени. Для работы с этим ресурсом вам нужно пройти простую регистрацию, после чего вы можете связываться с инвесторами.
Опыт работы этого сервиса более 10 лет. Специалисты абсолютно бесплатно оценивают перспективы, а также сильные и слабые стороны того или иного бизнес-проекта, что способствует привлечению к нему инвесторов.
После регистрации вы сразу сможете связаться с большим количеством инвесторов, что повышает шанс на получение денег для вашего бизнес-проекта. Данный сервис берет небольшую плату за поиск вкладчика, которая обговаривается индивидуально с каждым предпринимателем после завершения сделки. До того как вы получите инвестиции, оплачивать вам ничего не придется.
Чтобы использовать данный сервис, нужно выполнить несколько простых шагов:
- Оформить заявление.
- Бесплатно проконсультироваться со специалистом.
- Ознакомиться с соглашением об услугах посредника.
- Подписать соглашение.
- Дождаться, пока пройдут переговоры между инвестором и сервисом.
- Заключить с инвестором обоюдовыгодную сделку.
- Start2Up
По сути данный сервис – это доска объявлений. Здесь стартаперы, начинающие бизнесмены и инвесторы размещают объявления для поиска партнера.
Этот сайт помогает вложить деньги тем, у кого они есть. А тем, у кого нет денег на создание или развитие своего собственного бизнеса, он помогает найти инвестиции.
Объявления разделены на категории, исходя из области деятельности и региона.
Наиболее популярными сферами бизнеса на этом сайте являются: “IT” и интернет, образование, искусство, культура и наука, а также сфера недвижимости.
Уже несколько тысяч человек пользуются данным сервисом. Более того, его посетителями являются не только российские граждане, но и жители стран СНГ и Восточной Европы. Благодаря такой обширной географии шанс на получение инвестиций в ваш бизнес увеличивается.
На сайте вы можете найти огромное количество предложений по покупке стартапа, инвестированию в начинающий бизнес или в развитие уже существующих бизнес-проектов.
Более того, вы можете купить уже готовый бизнес.
Таким образом, благодаря различным интернет-порталам вы сможете без проблем найти себе инвестора, если ваш проект достаточно интересен.
Не стоит забывать и о том, что существует такая вещь, как краудфайндинг. Используя одну из его разновидностей – краудинвестиции, вы сможете получить финансирование за долю в проекте для инвесторов.
- Крауд-маркетинг: зачем работать с негативными отзывами клиентов круглосуточно
Типичные ошибки бизнесменов, привлекающих инвестиции в бизнес
Ошибка 1. Незнание прибыли
По причине излишней уверенности в своей идее некоторые предприниматели не могут точно просчитать, какой доход получит инвестор.
Ошибка 2. Не просчитали выгоду
В первую очередь нужно определить, сколько сможет заработать инвестор на вашем проекте.
Ошибка 3. Просят больше, чем нужно
Ошибка 4. «Я разработал новый продукт, которого еще нет на рынке»
Многие начинают презентацию бизнес-проекта именно с этих слов. Но они никогда не думали о том, что этого нет на рынке по той простой причине, что это никому не нужно. Если вы представили свой проект именно так, то обязательно докажите почему он будет перспективен и полезен.
Ошибка 5. Отсутствие конкурентных преимуществ
Необходимо обязательно иметь конкурентное преимущество, которого нет у других. При этом не стоит придавать своему бизнесу мнимые преимущества, которые по сути не представляют никакой пользы для проекта.
Информация об экспертах
Иван Родионов , директор Фонда прямых инвестиций AIG-Brunswick Millennium Fund, Москва. Доктор экономических наук. Параллельно управляет фондом прямых инвестиций AIG-Interros Russia Century Fund. AIG-Brunswick Millennium Fund – американский фонд прямых инвестиций. Основан в 1996 году. Управляет капиталом в размере 285 млн долларов США. В настоящее время фонд успешно завершил все свои инвестиционные проекты.
Анатолий Саклаков , президент группы компаний «Каскад», Пермь. «Каскад». Сфера деятельности: проектирование и строительство («КаскадСтрой»), торговля и логистика («Логотранс», «УралПромКомплект», Dilon Finance, Dion Praha), управление недвижимостью (ВКИУ, «УРС Кама-флот»), оздоровительные услуги («Мир здравия», Go!Fitness), производство пива («Бирма»), розничные продажи («Унция»). Форма организации: группа компаний. Территория: Россия; головной офис в Перми. Численность персонала: 120.
Стефан Глайнзер , немецкий бизнес-ангел, живущий в Лондоне. Участвовал в основании companions.de,companionsTV, ricardo.de and myblog.de, Mendeley.com, RjDj.me, Last.fm. Вложения Стефана в Last.fm, оцененные в несколько сотен тысяч фунтов стерлингов, принесли ему прибыль в 22 млн доллара США, когда Last.fm был продан CBS. Стефан искренне верит в европейский дух предпринимательства и остается активным бизнес-ангелом. Помимо своих бизнес-интересов он получил докторскую степень по управлению валютными рисками и 15 лет проработал диджеем.
Стартап — это слово на слуху у многих. Предприниматели всех мастей стремятся запустить свой. Идей много, денег в мире тоже достаточно, но есть одно «но». Не все идеи способны привести к получению скорой прибыли и не все, имеющие деньги, готовы с ними легко расстаться.
Привлечение инвестиций в стартап – одна из важнейших задач начинающих и опытных предпринимателей.
Как привлечь инвестиции в стартап?
Для начала требуется разобраться с целевой аудиторией своего будущего продукта или услуги. Понять, на какие рынки будете ориентироваться. Создать надежную и профессиональную команду. Решить, что хотите получить от сотрудничества с инвесторами. Подсчитать объем инвестиций, необходимый вам для успешной работы. Сделать понятную и информативную презентацию своей компании, включить в неё имеющиеся экономические показатели. А затем предпринимать шаги по активному поиску денег.
Проинвестировать стартап могут частные лица, краудфандинговые платформы, венчурные фонды, бизнес- акселераторы и другие банковские и финансовые структуры.
Задача №1 – заинтересовать потенциального инвестора. Предложить ему выгодные условия сотрудничества. Доказать серьезность намерений основать и развивать свой бизнес, особенно, если на кону стоят десятки и сотни тысяч долларов инвестиций. А, как правило, речь идет именно о таких суммах, так как начальный капитал берут из собственных накоплений, либо привлекают сбережения родственников и друзей.
Опытный инвестор рассчитывает увидеть первые образцы продукции и показатели продаж. Он рассчитывает получить доказательства успешного запуска и радужной перспективы.
Доверие – ключ к сердцу инвестора и его кошельку. Чем больше он вам доверяет, тем охотнее вкладывает деньги.
На каких условиях приходят инвестиции
Большинство потенциальных инвесторов: , бизнес-инкубаторы и краудинвесторы готовы вкладывать деньги в бизнес на условиях получения соответствующей вложениям доли и участвуя в операционной деятельности компании. При положительном исходе предприятия это дает возможность продать долю и получить прибыль.
При краудфандинге люди могут инвестировать стартап деньгами, сделав предзаказ на выпускаемую продукцию, либо дарят вам деньги.
Если говорить о банковских ссудах, то подразумевается получение денег под определенный процент. Но кредитные учреждения очень редко готовы рисковать и делать такие инвестиции, так как по статистике, выживает только 1 из 10.
Способы привлечения инвестиций
Поиск инвестиций может занять продолжительное время. Предприниматели должны быть нацелены на большой путь и активные действия. Уметь подать свою идею в максимально выгодном свете и выделиться среди конкурентов.
Существует несколько способов привлечь инвестиции:
- Участие в отраслевых мероприятиях;
- Посещение специализированных форумов и конференций;
- Участие в конкурсах;
- Размещение проекта на различных on-line платформах и биржах;
- Обращения напрямую в венчурные фонды и бизнес-акселераторы;
- Поиск бизнес-ангелов.
Самые известные венчурные фонды, тратящие огромные капиталы, находятся в США. Среди них Sequoia Capital, финансировавшая Apple, Benchmark вложившаяся в eBay, Founders Fund инвестирующая в SpaceX и Airbnb.
Бывший сотрудник Google, Крис Сакка, является бизнес-ангелом. Самым удачным его вложением стала компания Twitter. Еще один «ангел» – Джим Брейер известен инвестициями в китайского производителя смартфонов Xiaomi.
Краудфандинговые платформы, такие как Kickstarter и IndieGoGo, ежегодно привлекают миллиарды долларов инвестиций и множество мелких инвесторов, готовых вложиться совершенно безвозмездно в интересную или полезную обществу идею.
В качественных и перспективных стартапах заинтересованы большие транснациональные компании. Они проводят конкурсы, где отбирают лучших и финансируют их работу. Зачастую, таким способом компании закрывают свои нужды в инновациях.
Организаторы off-line форумов и конференций привлекают все заинтересованные стороны. Такие мероприятия способны охватить большое количество участников и оптимизировать процесс поиска.
Какие же преимущества и недостатки у каждого способа
Перед принятием решения о поиске финансирования следует учесть некоторые факты:
- Отрасль экономики;
- Наличие команды;
- Готовность продукта;
- Сумма необходимых инвестиций;
- Сроки;
- Социальная составляющая;
Эти факторы могут значительно повлиять на потенциальных кредиторов и их решение о вложениях.
Каждый учредитель рассчитывает получить средства наименее затратным для себя способом и в наиболее большом объеме. Соответственно, приоритеты при выборе способов привлечения инвесторов должны быть расставлены в соответствии с выше перечисленными фактами.
Не все способы подходят для отдельно взятого старапа. Венчурные фонды больше интересуются компаниями, работающими в биохимии, электронике и занимающимися IT-технологиями, чем бизнесом, ориентированным на пищевую промышленность в каком-то локальном месте.
Социальный стартап могут легко поддержать добровольными взносами люди, которые интересуются данной темой. За скромную плату при размещении на краудфандинговой платформе такая компания получает даже больше инвестиций, чем планировала изначально.
Бизнес-инкубаторы, различные фонды и бизнес-ангелы готовы потратить деньги при определенных гарантиях со стороны учредителей. Это может быть доля в бизнесе, введение в совет директоров или свой человек в управлении операционной деятельностью.
Не все предприниматели готовы допустить инвестора в управление стартапом, что значительно ограничивает круг потенциальных инвесторов, к тому же, если речь идет о внушительных суммах.
Для участия в различных конференциях и форумах нужно быть достаточно подготовленным спикером. Необходимо уметь словом убеждать людей в привлекательности своих идей и будущих перспективах развития. Красноречие и харизма, которыми наделен хороший спикер, это таланты, данные не каждому предпринимателю.
Особенности российского рынка
Россия не стоит в стороне от мировых тенденций в развитии бизнеса. Существует ряд фондов, готовых . Большинство из них связано с государством. «Сколково» и Фонд развития малого бизнеса выделяют гранты до 150 млн. рублей на проекты в IT сфере, медицине и космосе.
Региональное правительство субсидирует начинающий бизнес, если проект связан с той отраслью экономики, которая превалирует на данной территории.
Интенсивно развиваются интернет-площадки: Napartner, Planeta, Startup.Network и другие. У них различные условия размещения, но на каждой из них есть шанс найти инвестора и выгодное сотрудничество.
Готовы делать резиденты и иностранный капитал.
Проект начинается в стране, а потом привлекает деньги и переезжает туда, где преобладает число клиентов или ближе к инвесторам.
Мы живём в глобальном мире и обязаны реагировать на происходящие в нем процессы. Всё взаимосвязано и бизнес соответствует потребностям сегодняшнего дня и смотрит вперед. Идеи для стартапов витают в воздухе. Кто первый поймает и реализует, тот одержит победу.
Инвестиции – это не только небольшие вложения от частного лица в определенные активы, но и двигатель современной экономики, фундамент на котором стоит весь бизнес на текущий момент. В дополнительных источниках финансирования нуждается более 90% всех предприятий. Вне зависимости от объема, оборота, сферы и направления деятельности. А вложения могут направлять как физические лица, так и другие компании. Что же это такое конкретно, какие существуют способы привлечение инвестиций в бизнес, какие бывают типы и виды, и многие другие смежные вопросы мы рассмотрим в данном обзоре.
Суть понятия
Это вложения частного или иного характера в какой-нибудь актив. Им может выступать финансовый инструмент, продукция или товар, а также проект или стартап. Идея проста, у человека есть свободные деньги. А параллельно существует некий предприниматель, который заинтересован в стороннем предоставлении финансовых средств. Они необходимы для создания, развития или расширения проекта. Соответственно, крайне логично гражданину просто передать свои накопления этой фирме. Чтобы с их помощью был увеличен доход. А в форме получения дивидендов, он может удержать часть прибыли. А также вернуть себе всю затраченную сумму.
С другой стороны, предприятие может и прогореть. И в этом варианте вкладчик не только не увидит никаких дивидендов, но даже и затраченной суммы в принципе. Из этого следует вывод – всегда присутствует доля риска. И именно она зачастую определяет тип и метод, а также возможный объем дохода. Больше риска – значительнее ожидается куш.
Остается вопрос, как правильно привлечь и заинтересовать инвесторов в свой малый бизнес. Как находить людей, готовых разрешить финансовую неурядицу. Мониторить специальные платформы? Или может подать объявление в газету? На самом деле, совет прост – необходимо повысить инвестиционную привлекательность своей компании. А уж тогда поиск вести будет в разы легче, заинтересованный вкладчик потянется сам.
Для чего это нужно
Ответ лежит на поверхности. Но не для новичков, которые совсем недавно решили попробовать свои силы на предпринимательском поприще. Деньги нужны компании на любом этапе. Особенно в том случае, если юридически она еще даже не зарегистрирована. Именно благодаря либо заемным средствам, либо вложениям большая часть предприятий начинает свою деятельность.
Но даже если для старта у учредителей есть значительный капитал, и они не нуждаются в сторонних вливаниях для организации деятельности, методика все же им понадобится. Ведь новый источник позволяет:
Расти и развиваться, не сдерживаться при формировании финансовой стратегии.
Увеличить оборот, количество и качество продукции, объем предложения услуг.
Открыть сферы, дополнительные отрасли.
Приобрести дочерние компании или совершенно новый стартап.
Освоить горизонты в географическом плане, города и субъекты РФ, создание филиалов.
Инвестирование – это способ избежать стагнации. Какой бы ни был начальный капитал, как бы отлично ни шли дела, всегда можно сделать лучше. Реально направить дополнительный массив денег в оборот. И увеличить ожидаемую прибыль, расплатившись с вкладчиками, сделав собственную фирму больше, надежнее и стабильнее.
Видовое разнообразие
Современная классификация подразумевает градацию на множество видов, зависящих от срока, конечной цели, уровня риска. Мы выделим несколько методик, чтобы задача стала максимально ясной и наглядной.
Самое простое – по сроку:
Долгосрочные. Зачастую подразумевается период более пяти лет. Но в некоторых отраслях срок начинается уже от трех.
Среднесрочные. Не менее года. Предельный лимит снова определяется отраслью. Три-пять лет, как мы помним.
Краткосрочные. Все остальное. То есть, период менее всего одного года. Стоит знать, что в некоторых сферах присутствуют и сверхсрочная временная перспектива. Но это обычно не вложения в какую-то компанию, а, к примеру, покупка бинарных опционов.
Существует деление по степени риска:
Консервативные. То есть, очень безопасные, имеющие практически равный нулю шанс на провал. Такие активы обычно нужны для защиты своего инвестиционного портфеля. Ведь заработка они особо не несут. Но страхуют своих более опасных собратьев. При этом портфель консервативного типа может служить в качестве депозита хранения, чтобы перебить инфляцию небольшой прибылью.
Агрессивные. Тут шанс потери всего депозита реальный, ощутимый. Но и окупаемость может достигать нескольких дней. А при среднесрочной перспективе, бывают случаи заработка по двух тысяч процентов.
Средние. Уровень опасности балансирует прибыльность. Но практически всегда есть четкое смещение в одну или другую сторону.
Расхожие мифы о вложениях
Предпринимательство не выживет без инвестирования как такового. Но в львиной доле случаев начинающие бизнесмены плохо представляют себе этот механизм, верит в несколько ложных стереотипов:
Главное для инвесторов – прибыль. Нет, ключевой аспект – уровень риска, отсутствие убытков.
Это аналог банковскому кредитованию. Абсолютно нет, вкладчик не только дает больше, чем просто финансы (предоставляет связи, советы, помощь), но еще и несет риски наравне с учредителями. Банк же всегда заберет свое обратно.
Главное – уникальный продукт. Это может иметь место, если речь про венчуры.
Нельзя делиться плохими новостями. Напротив, нужно. Ведь вкладчик сам лично заинтересован в успехе. Если теряет проект, потеряет и он. Он будет всеми силами стараться помочь, привести компанию к успеху. От него нельзя скрывать ничего.
Прежде чем решать, как привлечь инвесторов в свой бизнес-проект, подумайте о том, куда будут направлены средства. И выберите форму актива. Это может быть прямое вливание денег, акции иные ценные бумаги, недвижимость и производственные мощи. Вариантов масса.
Основные способы для привлечения
Можно выделить несколько, ведь банковское кредитование, продажа облигаций, частные ссуды и даже оказание услуг с отсроченным платежом может в какой-то мере являться вкладом.
Но подразумевая узкий смысл – речь лишь о людях или компаниях, которые направляют в актив определенную сумму финансовых средств. А для этого понадобится всеми путями увеличивать привлекательность проекта. Необходимо показать его максимально выгодным и безопасным, убедить в актуальности товара или услуги, наличии клиентской базы, которая предоставит спрос, а также продемонстрировать отличия от конкурентов, возможность вести дела на их поле и успешно продвигаться.
Привлечение инвесторов в бизнес-проект: инструкция
Для наглядности решения сформируем небольшой пошаговый алгоритм. В нем подробно пропишем, какие действия нужно совершить, а от каких лучше воздержаться.
Шаг 1 – ищем источник инвестиций
Конечно, начать наш план стоит с этой задачи. Для ее решения подойдут различные площадки. Можно организовать краудфандинг, который сейчас стал очень популярным. Так часто работают ICO проекты. Стоит обратиться к масс-медиа, рекламным площадкам, от YouTube до социальных сетей. Искать новые связи, развиваться в сфере. Как вариант, прибегнуть к услугам профессиональной раскрутки.
Шаг 2 – резюме
В какой-то мере это коммерческое предложение. Которое, однако, направлено не на выгоду клиента, а на привлекательность проекта. Именно так, эксперт сам оценит свою прибыль. Вам нужно показать насколько хороша идея. Как вы собираетесь действовать, какие цели и задачи стоят на данном этапе. Перспективы на будущие, состав команды, налаженные точки контактов. И конечно, детальный бизнес-план.
Шаг 3 – выбор партнера, заслуживающего доверия
Выбирать всегда стоит не самых выгодных, если можно так выразиться, а надежных. Также обстоит дело и с вкладами. Те, кто не потерял депозит за первые месяцы работы знают эту простую истину. Убедитесь в надежности.
Шаг 4 – форма дивидендов
Определите, что конкретно получит человек или компания в итоге. Будет ли это прибыль в денежной форме или доля всего проекта. Вычисляется ли количество дивидендов от дохода предприятия или от суммы вложенных средств. Нюансов множество, рассчитывать все придется скрупулезно.
Шаг 5 – доносим информацию до ЦА
Заранее определите каналы информирования. Можно использовать сразу несколько. Главное, подать сведения в наиболее ярком виде, в том ключе, где проект будет выглядеть прекрасно. Но без откровенной лжи, иначе пострадает репутация.
Шаг 6 – ведем переговоры
Уверенно, четко, вежливо и непреклонно. Стойте на своем, озвучивайте условия так, чтобы показать их удобство и выгодность для партнера. Но не идите на все подряд уступки, лишь бы не потерять вкладчика. Иногда логичнее будет отказаться. Что важно, необходимо помнить простое правило. Во время переговоров расскажите все, что хотели. До последнего слова не ищите повода вставить информацию, осветите все моменты.
Шаг 7 – заключение договора
Вот и финальный этап. Можно смело ставить свою подпись в бумаге, но только если вы внимательно прочли все существенные условия.
Пути привлечения инвестиций, грамотная презентация
Это уже зарекомендованный метод, всегда дающий отличный результат. Его с успехом применяют во многих областях, от курсовых работ до демонстрации нового продукта на рынке. Ведь визуальная подача, сопровождаемая четкими и ясными комментариями, позволяет построить маркетинговую речь максимально точно, наглядно, подчеркнуть выгодные аспекты, снизить влияние негативных факторов.
Человеческий момент берет свое, зацепка для глаз плотно остается со зрителем, этот образ может заставить влюбиться в себя. Содержание определяется самим предпринимателем на основе советов профессионалов, маркетологов и менеджеров. Но есть несколько основных пунктов, которые должны быть обязательно.
Вступление. На нем следует поместить не только информацию общего характера, но лучше всего и слоган. Звучное словосочетание, вызывающее ассоциации с компанией.
Аргументация. Вы должны доказать партнерам, что ваше предложение принесет им успех, бороться с возражениями, давать логичные доводы, которые они смогут полностью уяснить.
Текст. Лучше пару слайдов сделать без визуального сопровождения. Тогда они вызывают ощущение, что на них находится главная информация, обязательная.
Усиление. А вот тут изображение влияет как никогда. Лучше, чтобы это был яркий и мощный зрительный образ с короткой, но результативной подписью.
Типичные ошибки новичка
Разберем ряд самых распространенных оплошностей, способных на корню загубить начинающиеся отношения с партнером. Избегайте их всеми доступными способами.
Нет точных вариантов организационных моментов. Чаще всего, если подразумевается розничная продажа, к примеру, неясен аспект работы кассовых аппаратов, нет точек для закупки оборудования и программного обеспечения. Лучше заранее найти продавца, способного принести ощутимый результат. Если говорить о примере, то идеальным исполнителем станет проект «Клеверенс». Это программные решения для учета, инвентаризации, установки и обеспечения работы онлайн-касс, регистрации кодов изделий. Программы направлена на российское законодательство. Так можно показать инвесторам, что проблем с работоспособностью не будет.
Нет точных цифр. Без заранее подготовленных расчетов переговоры лучше не начинать. Особенно если нет конкретных значений по дивидендам. Ведь к вам пришли именно за ними, за будущей отдачей от вложений. Стоит показать ее во всех аспектах.
Нет конкурентной войны. Подразумеваются преимущества по сравнению с аналогичными товарами в сфере. Или какие-то заготовленные более дешевые варианты поставок, покупки оборудования. Идеальным выходом станет уникальная и жизнеспособная идея или модель, которой на рыночной среде пока нет.
Инвестирование стало достаточно распространенной современной формой заработка в нашей стране и за рубежом. Практически каждый человек задумывался над тем, чтобы вложить свои сбережения в какой-то проект. Но проблема привлечения инвестиций все равно является ключевой в России.
Определение «привлечение инвестиций» в современной экономике имеет такое значение: это вложение сбережений от частного лица или компании в какой-то проект с целью получения дохода. Лица, осуществляющие вложения, называются инвесторами.
Существует множество классификаций вложений, которые основаны на разных критериях. Здесь приведены самые важные из них.
Их можно разделять, например, по объекту, на который направлена инвестиционная деятельность:
- реальные инвестиции - вложения в строительство, капитальный ремонт;
- финансовые - вложения в ценные бумаги, в том числе и через инвестиционные фонды, выданные кредитные средства, а также лизинг;
- спекулятивные - торговля цветными металлами и ценными бумагами.
В зависимости от формы собственности формируются определенные группы вкладчиков. Учет этого крайне важен при привлечении инвесторов в свой бизнес.
Также важным критерием для разделения вкладов на группы является форма собственности инвестиционных ресурсов. На этой классификации основаны особенности поиска и привлечения инвестиций в свой проект. Тут различают:
- государственные - выдается для обеспечения стратегически важных проектов и может даже полностью покрывать расходы по проекту;
- частные - вложения от частных инвесторов;
- иностранные - вложения от лиц, которые не являются резидентами Российской Федерации. Также сюда относятся вклады от иностранных компаний.
Способы привлечения инвестиций
Есть несколько способов привлечения финансирования. К основным и часто встречающимся относятся:
- вложение средств в уставной капитал предприятия;
- долговое финансирование;
- банковское кредитование с залоговым обеспечением;
- облигационные займы.
Вкладывая деньги в уставной капитал предприятия, инвестор покупает долю в бизнесе. То есть у него на руках находится пакет акций, который подтверждает его права, как совладельца (акционера).
В случае долгового финансирования инвесторы являются кредиторами. Все выделенные компании средства оформляются в качестве задолженности.
Банковское кредитование с залоговым обеспечением предусматривает получение заемных средств на определенный срок. В качестве залога могут выступать акции и активы предприятия.
Облигационные займы по своей сути являются ссудами, которые выдаются заемщику, выпустившему облигации. Такие ценные бумаги подтверждают право владельцев на получение от компании-заемщика номинальной стоимости в установленные сроки.
Как заинтересовать и привлечь инвестора?
Как заинтересовать инвестора и мотивировать его сделать вклад? Для того чтобы человеку или представителю компании захотелось осуществить вложение в какой-либо проект, он должен убедиться, что для него этот проект выгоден. Это называется инвестиционной привлекательностью.
Считается, что для гарантированного привлечения вкладчиков в свой бизнес-проект необходимо пройти 4 последовательных шага. Если все будет сделано правильно, то вопрос, как привлечь инвесторов, больше не будет головной болью.
Шаг первый - выбор партнера, в надежности которого можно быть уверенным
В первую очередь, чтобы найти вкладчика, необходимо представлять, как он будет реагировать на какие-то обстоятельства. Например, поведение инвесторов часто зависит от того, в какой стадии своего развития находится предлагаемый им бизнес-проект. В начальной стадии своего развития он не представляет для них особого интереса, поэтому поиск инвестора и инвестиций становится в это время самой большой проблемой.
В завершенный проект вкладывают деньги чаще всего, потому что в этом случае уже видны риски и доходы, которые сопровождают его.
Шаг номер два - грамотно донести информацию до целевой аудитории
Проще всего осуществлять поиск вкладчиков в той же сфере деятельности, к которой относится проект, так как обычно в данном случае они будут чувствовать себя более уверено и осведомлено, это облегчает привлечение инвестиций. Но бывает и такое, что один инвестор вкладывает денежные средства в абсолютно разных сферах.
Чтобы правильно подать свой проект, нужно хорошо его проработать, оформить в привлекательном для вкладчика виде с обоснованием всех его достоинств. Эту задачу можно оставить консалтинговой службе. Также в проекте необходимо указать общий объем инвестиций, который для него необходим.
Главная цель этого этапа - доказать инвестору, что проект ему выгоден, вполне реален и рентабелен.
Успешность привлечения инвестора на этом этапе зависит от того, насколько хорошо вы подали свой проект.
Третий шаг - уверенное проведение переговоров
Если в посланном резюме хорошо описан бизнес-проект, то возможный инвестор может предложить встречу. В первую очередь внимательно ознакомьтесь с его предложением, сопоставьте, совпадает ли оно с вашими потребностями.
Если предложение инвестора не особо заинтересовало, то можно немного потянуть время и подождать ответов других потенциальных вкладчиков.
К встрече подготовьтесь самым тщательным образом, чтобы не возникало никаких заминок при вашем ответе на вопросы инвесторов. Подготовьте и отрепетируйте устное представление своего предложения, себя и своей команды. Вы должны максимально ярко и энергично себя презентовать.
Шаг четвертый - подпись договора
Привлечение инвестора и все договоренности, которые между вами были достигнуты, нужно документально закрепить. Это дает основание в случае несоблюдения договора притянуть к ответственности нарушившую ее сторону. Документальное подтверждение является завершающим этапом.
Чтобы зафиксировать все условия предоставления вклада, составляется документ, называемый «Условия сделки». Требования к его составлению:
- обозначение всех условий, которые касаются взаимоотношений между собственником проекта и инвестором;
- однозначность, четкость и недвусмысленность их написания, чтобы это не затрудняло в случае спорных ситуаций их трактовку;
- четкое и полное указание форм и объемов инвестиций, а также обозначение наказания за невыполнение условий договора.