Banka trust tko je vlasnik. Sud je bivšeg suvlasnika banke "Trust" proglasio stečajem
Sudu je uspio dokazati da je njegov slučaj politički motiviran.
Magistratski sud u Westminsteru 28. rujna odbio je zahtjev Rusije za izručenjem iz Engleske bivšeg suvlasnika "Trusta" Ilje Jurova. Link na odluku objavljen je na Twitter stranici suda.
Rusija optužuje Yurova za pronevjeru ili pronevjeru u posebno velikim razmjerima. Nakon prijenosa Trusta u prosincu 2014. godine, bankar je otišao u Englesku na reorganizaciju. Uhićen je u Londonu 19. siječnja ove godine i pušten uz jamčevinu, proizlazi iz sudskih spisa.
Sanacija Trusta postala je jedna od najskupljih - za nju je izdvojeno 127 milijardi rubalja. Do proljeća 2015. Agencija za osiguranje depozita i sanatorij Otkritie, koji su preuzeli poslove banke, otkrili su rupu vrijednu više milijardi dolara u svojoj imovini. Novac je povučen putem zajmova iz mreže offshore tvrtki povezanih s bankom i njezinim dioničarima. U travnju 2015. Ministarstvo unutarnjih poslova pokrenulo je kazneni postupak. Osim toga, nova uprava Trusta podnijela je tužbu Visokom sudu u Londonu radi povrata nestalih sredstava - 830 milijuna dolara od Yurova i drugih suvlasnika Trusta: Nikolaja Fetisova, Sergeja Beljajeva (također su napustili Rusiju) i njihovih supruga . Visoki sud u Londonu zaplijenio je imovinu optuženika i slučaj je u tijeku.
U Rusiji je Jurov optužen u tri epizode, prema odluci Westminsterskog suda. Prvo, Yurov i njegovi partneri, kao korisnici ciparskih tvrtki Erinskaya i Baymor, iskoristili su svoju poziciju u kreditnom odboru Trusta, koji je tim tvrtkama odobrio zajam od 9 milijardi rubalja. Novac nije vraćen. Drugo, euroobveznice kupljene fondovima povjerenika prebačene su na ciparsku tvrtku Black Coast, zbog čega je banka izgubila oko milijardu rubalja. Treće, 11 milijuna euroobveznica povučeno je u tvrtku Edenbury registriranu na Bermudama, također u vlasništvu Yurova i partnera, ponovno kupljenu sredstvima Trusta.
Sud ga je odbio izručiti jer je smatrao da bi izručenje Jurova bilo suprotno Zakonu o izručenju, objašnjava savjetnik u odvjetničkom društvu Slovo i Delo Georgij Baganov, koji je na zahtjev Vedomosti proučio tekst odluke. Sud je istaknuo dvije okolnosti: izručenje nije dopušteno ako je za cilj kažnjavanje iz političkih razloga, te ako se izručenjem ugrožavaju ljudska prava.
Jurov je za Vedomosti rekao da je izbjegao izručenje, jer je sud smatrao da je njegov progon "politički motiviran" zbog njegove povezanosti s Mihailom Hodorkovskim i slučajem Yukos. Osim toga, engleski je sud odlučio da pravda Jurovu neće biti zajamčena u Rusiji, dodao je poduzetnik. Baganov to potvrđuje. Jedan od svjedoka obrane, kako piše u odluci suda, naznačio je da Rusija ima slab pravni sustav koji je pod utjecajem politike i dopušta utjecaj na sudske postupke.
Sud nije osporio da je "Jurov bio glavni bankar Yukosa 1990-ih", rekao je Baganov. Od 1994. poduzetnik je radio u Khodorkovskyjevoj banci Menatep. Yurov je više puta ispitivan u slučaju Yukos, a sudu je predočen dokument koji se odnosi na kazneni progon Yurova od 29. ožujka 2008., napominje Baganov. Konkretno, dokument sadrži frazu da se "Jurov pridružio kriminalnoj skupini na čelu s Hodorkovskim i [Platonom] Lebedevim kako bi sudjelovao u legalizaciji sredstava dobivenih prodajom ukradene nafte." Yurov je bio svjedok u slučaju Hodorkovsky, dok je ruski predstavnik istaknuo da kazneni postupak protiv Yurova nije poslan na sud. Među onima koji se spominju u optužbi protiv Hodorkovskog bio je i Jurov, a to je sudu predstavljeno kao mogući element političkog angažmana, ističe Baganov.
Što se tiče poštivanja ljudskih prava, sud je smatrao da u slučaju izručenja Yurova zbog posebnih okolnosti njegovog slučaja neće biti zajamčeno pošteno suđenje, stoji u odluci.
“Vedomosti” su u nedjelju, 30. rujna, pitale zastupnika Hodorkovskog Maxima Dbara s pitanjem smatra li slučaj protiv Jurova politički motiviranim. "Možemo potvrditi da je Trust Banka služila Yukosu", odgovorio je. - Jurov je vodio banku. Sve ostalo - Jurovu." Dbar je istaknuo kako ne može dati potpunije komentare zbog ograničenog vremena.
Rusija se može žaliti Visokom sudu na odluku magistratnog suda, rekao je Baganov. Predstavnik Državnog tužiteljstva nije odgovorio na zahtjev Vedomosti upućen u subotu, 29. rujna.-
Primjeri? Molim.
Postoji tako nevjerojatno financijska struktura pod govornim nazivom Narodne banke "Trust". Postoji nacionalno dostojanstvo nacionalno blago(Ne govorim o Gazpromu), ali nacionalna banka Trust je, možda, potpuno isključiva. Ali vrlo, vrlo čudna ekskluziva. Ako ste primijetili, lice National Bank Trusta je nitko drugi do "umri muški" Bruce Willis, koji prima milijune dolara od banke za sudjelovanje u reklamna kampanja... Ali ovo je samo daleki nagovještaj.
Pogledajmo neke misteriozne okolnosti. danas, a zatim se prisjetite prošlih dana.
Tako je u prosincu 2013. predsjednik Putin najavio da će ruskim tvrtkama sa inozemnom jurisdikcijom biti oduzeta državna potpora, uključujući zajmove Vnesheconombank. Predsjednik je zahtijevao da tvrtke registrirane u offshore plaćaju porez na Ruske sheme... Prema njegovim riječima, tvrtkama registriranim u inozemstvu također treba zabraniti pristup izvršavanju državnih ugovora i ugovora struktura s državnim sudjelovanjem. "Ako želite uživati u beneficijama, državnoj potpori i ostvarivati profit dok radite u Rusiji, registrirajte se u ruskoj jurisdikciji", naglasio je Putin.
Mnogi oligarsi odmah su počeli premještati svoje strukture iz svojih omiljenih offshore tvrtki u ne baš privrženu rusku zemlju. No, neki od njih, najblaže rečeno, zabili su na zahtjev predsjednice, shvaćajući što imaju, s kim i iza čega se u slučaju nečega skrivati.
Tako Narodna banka "Trust" posvuda marljivo obavještava da pripada trojici ruski bankari- Ilja Jurov, Nikolaj Fetisov i Sergej Beljajev. Štoviše, čak i slika postotak. Provjeravamo, a ovdje doznajemo pikantan detalj da je vlasništvo Banke povjerenja na tri gore navedena lika donekle pojednostavljeno.
Zapravo, National Bank Trust je u stopostotnom vlasništvu (pažnja!) ciparskih offshore tvrtki. Kako kažu, veliki pozdrav predsjedniku Putinu. I tek tada neke od dionica tih tvrtki pripadaju Yurovu, Fetisovu i Belyaevu.
Ne vjerujete li da je velika ruska financijska struktura, u kojoj tisuće Rusa drže novac, vlasništvo offshore kompanija? se:
Glavni dioničar banke u ovom trenutku je CJSC UK TRUST (Rusija) - 98,27%, 68,65% u vlasništvu ciparske offshore kompanije TIB Holdings Ltd (glavni vlasnici TIB Hodings - Ilya Yurov - 31,71%, Sergej Belyaev i Nikolay Fetisov - po 21,14%).
Još 6,40% CJSC MC TRUST u vlasništvu je Neaspal Investments Limited (Sergei Belyaev pripada 40% Kaznenog zakonaNeaspal Investments Limited)iWinsala Investments Limited (Nikolaj Fetisov pripada 40% Kaznenog zakonaWinsala Investments Limited).I 9,60% Kaznenog zakona Društvo « Kaznenog zakona » pripadaZaploma Investments Limited (Ilya Yurov pripada 40% Kaznenog zakonaZaploma Investments Limited).
Ovdje je dijagram koji pokazuje tko je vlasnik 100 posto Trust National Bank i kako. Iz toga je dovoljno jasno da se Ruska Federacija“Narodna” banka s tim nema nikakve veze. Osim možda imena vlasnika offshore tvrtki.
I kao lijep dodatak. Ispostavilo se da je "najnacionalnija" banka "Trust" 2007. godine prodala 8,92% svoje volje, američkoj banci "Merrill Lynch". Investicijska banka Merrill Lynch jedan je od vodećih svjetskih trgovaca milijardama dolara. Stav Amerikanaca iz "Merrill Lyncha" prema Rusiji može se razumjeti prema njihovom mišljenju u nedavnom izvješću "S obzirom na razvoj događaja u Ukrajini, EU bi mogla razmišljati o diversifikaciji opskrbe ugljikovodika kako bi smanjila ovisnost o ruskom plinu." To su partneri u Sjedinjene Američke Države offshore nacionalne banke "Trust", koja se pozicionira kao "ruska financijska struktura".
Ali to nije sve. Narodna banka "Trust", kako se ispostavilo, radi vrlo dobro u Ukrajini. A pod novom samoproglašenom vladom, zdravlje banke se popravlja naglo.
Dakle, ukrajinska PJSC Banka "Trust" je zastupljena u 13 regija Ukrajine. Vlasnici banke su isti, ali, naravno, opet preko offshore struktura.
Prema riječima N. Goluba, predsjednika Uprave PJSC Bank Trust, nakon političkih događaja u Ukrajini, „banka nastavlja raditi kao i obično - privlači depozite i gradi svoj kreditni portfelj. Veljača smo završili s dobiti (!!!)”. Posebno je zanimljivo da je prilikom preuzimanja vlasti u Kijevu Trust Bank "iznenada" planirala otvoriti osam novih podružnica u različitim regijama Ukrajine, a dvije bi, u Krivoj Rogu i Nikolajevu, trebale početi s radom do kraja ovog mjeseca . Čini se da je nakon pobjede Euromaidan Bank Trust stvarno ispravio ramena u Ukrajini.
A sada se djelomično shvaća zašto nikakve sankcije protiv Rusije nikada neće biti primijenjene, recimo, na offshore-američko-ukrajinski "National Bank Trust".
Sadašnji vlasnik "Trusta" Ilya Yurov
s bivšim vlasnikom Platonom Lebedevom
Nastavit će se. I neće ih biti ništa manje Zanimljivosti iz proteklih godina banke "Trust". A ovaj ured ima vrlo nevjerojatnu povijest.
Potraga za desecima milijardi izgubljenih u banci postaje sve zbunjujuća, a njezini sanatori počinju tužiti odbjegle vlasnike i menadžere ne samo u Londonu, već i u Rusiji.
Prema mišljenju regulatora i nove uprave, priča o potrazi za desecima milijardi nestalih u Trust banci postaje sve zbunjujuća. Središnja banka je 22. prosinca 2014. najavila reorganizaciju banke, koja je zauzela 32. mjesto po imovini u zemlji. Prema regulatoru, Trust se nije mogao nositi s odljevom depozita, padom kvalitete imovine, osim toga , pokušavajući prikriti probleme netočnim izvještavanjem.
Agencija za osiguranje depozita (DIA) i lječilište - financijska korporacija "Otkritie", koja se brinula o poslovima banke, do proljeća 2015. otkrili su višemilijardusku rupu u imovini. Novac je povučen izdavanjem zajmova mreži offshore tvrtki povezanih s bankom i njezinim dioničarima. Zbog činjenice pronevjere sredstava banke, Ministarstvo unutarnjih poslova pokrenulo je kazneni postupak u travnju 2015. godine. Sada se to čuje na Basmanskom sudu. Na optuženičkoj klupi bivši glavni rizničar banke Oleg Dikusar i bivši financijski direktor Jevgenij Romakov. Bivši glavni vlasnici "Trusta" Ilja Jurov, Nikolaj Fetisov i Sergej Beljajev, koji su, prema istrazi, organizirali krađu, stavljeni su na međunarodnu potjernicu.
Od 2015. nova uprava "Trusta" pokušava vratiti većinu nestalih sredstava - 830 milijuna dolara - na Visokom sudu u Londonu od Yurova, Fetisova, Beljajeva i njihovih supruga. Ispalo je u ruski sud“Trust” je kao oštećenik podnio građansku tužbu za naknadu štete u okviru kaznenog postupka za pronevjeru novčanih sredstava banke u posebno velikim razmjerima u organizaciji skupine osoba. Iznos tužbe je 22,7 milijardi rubalja, proizlazi iz dokumenta s kojim su se Vedomosti upoznale. Banka traži da se oni solidarno naplate od "osoba koje su zajednički prouzročile štetu" - bivših vlasnika, Dikusara, Romakova i "neidentificiranih osoba".
Optuženi za pronevjeru imovine banke ne priznaju krivnju. Dikusarov odvjetnik Timofey Gridnev uvjerava da je njegov klijent poštovao sve propise banke i provjerio dokumentaciju prije potpisivanja ugovora. Sve odluke o kreditiranju offshore tvrtki donosile su se na kreditnom odboru, čiji Dikusar nije bio član. Dokumente za povjerenstvo pripremila je Uprava za kreditne i tržišne rizike, navodi Gridnev. "Kako je Dikusar mogao provjeriti sadržaj ovog niza dokumenata?" - žali se odvjetnik. Prema njegovom mišljenju, odluka kreditnog odbora i ovjereni popratni dokumenti dovoljan su temelj za potpisivanje kreditni ugovori.
Nije bilo moguće kontaktirati Romakovog odvjetnika.
Offshore Management Center
Tko je bio vlasnik offshore tvrtki koje je Trust tako aktivno posuđivao? Yurov uvjerava da većina pripada banci, a da su samo neke kontrolirali korisnici. Prema njegovim riječima, offshore su korišteni za "upravljanje izvješćivanjem" Trusta i nisu mu nanijeli nikakvu štetu. Nova uprava "Trusta" inzistira da su bivši dioničari banke bili korisnici gotovo cijele offshore mreže, a sada pokušavaju dokazati da su prazni offshore vlasništvo banke, a oni na kojima je ostala imovina. njihovu imovinu. Na primjer, u svom svjedočenju na londonskom sudu, Yurov je tvrdio da su dioničari bili vlasnici Willow Rivera i RCP-a, koji posjeduju prostore supermarketa Billa u Moskvi vrijedne 100 milijuna dolara.
Cijela ova offshore priča počela je 2000-ih. U to vrijeme, Benedict Worsley, stručnjak za zapošljavanje izvršnog bankarstva, zapošljavao je u Londonu, “posebno obraćajući pozornost na Rusiju i bivše zemlje ZND-a”, kako je kasnije objasnio Visokom sudu u Londonu. U tom svojstvu upoznao je Fetisova, a kada je počeo regrutirati osoblje za Trust, upoznali su ga s Jurovim i Beljajevim.
Godine 2009. Yurov i Fetisov su na sastanku u Moskvi ponudili Worsleyju važan novi posao. Rekli su da Trust kontrolira niz offshore tvrtki. Dioničari su trebali nekoga kome bi mogli povjeriti upravljanje ovom mrežom. Vlasnici Trusta objasnili su Worsleyju da im je, između ostalog, iznimno važno da se ni dioničari ni sama Trust Banka ne identificiraju kao stvarni vlasnici takvih tvrtki.
Unatoč nedostatku vještina u offshore industriji, Worsley je odlučio da će njegovo 20 godina bankarskog iskustva i veza sve to učiniti jasnim. I prihvatio je poziv – međutim, radio je “na časnoj riječi”, proizlazi iz njegovog iskaza na sudu. U 2010–2014 Worsley je "većinu vremena proveo u Moskvi", baveći se poslovima Trusta. Zauzeo je najveći ured u maloj vili u Pjatničkoj ulici, izdvojenoj za ured Columba Management LLC. Čvrsto s odobren kapital 10.000 rubalja. osnovao je ciparski Lyondale Overseas Limited (99%) i dugogodišnji zaposlenik Trusta Marat Iskandyrov, navodi SPARK-Interfax.
2010. Yurov je predstavio Iskandyrova Worsleyju kao budućeg šefa "obiteljskog ureda", koji se bavio tvrtkama korisnika Trusta. Yurov je rekao da bi "te funkcije, koje je prije obavljala direkcija za korporativni razvoj banke, trebale biti povučene iz banke kako bi se smanjili mogući porezni rizici", rekao je Iskandyrov na sudu u Londonu. 25-30 zaposlenika banke preselilo se iz Trusta u vilu na Pyatnitskaya kako bi se bavili uredskim poslovima. Iskandyrov je bio izvršni direktor Columbe od 2011., no, prema njegovim riječima, Worsley je bio pravi vođa. Iskandyrov uvjerava da je, prema Yurovovim uputama, obavljao samo funkcije savjetnika, jer Worsley nije imao financijsko obrazovanje i iskustvo u poslovanju u Rusiji. Prema Iskandyrovu, Worsley je upravljao radom oko 250 tvrtki registriranih na Cipru, Sejšelima, Britanskim Djevičanskim otocima i drugim jurisdikcijama. Do sredine 2013. većina zaposlenika Columbus Managementa dobila je otkaz, a njihove su odgovornosti prebačene u urede stranih tvrtki.
Worsley je na sudu rekao da, iako se smatrao "osobom koja djeluje u ime banke" do prosinca 2014., mnoge su strukture bile namijenjene osobno Jurovu, Beljajevu i Fetisovu. “Budući da su Yurov, Belyaev, Fetisov bili vlasnici Trust banke, ja sam ovu gospodu i banku smatrao jednom stvari... Sada razumijem da je u to vrijeme Trust pretrpio neke od početnih gubitaka zbog nestabilnosti tržišnog okruženja. ruska tržišta... Loše upravljanje bankom od strane Yurova, Belyaeva, Fetisova na štetu vjerovnika Trusta dovelo je do povećanja gubitaka, a ja surađujem s novom upravom banke Trust Bank kako bih smanjio barem neke od njih", istaknuo je Worsley u svom svjedočanstvo.
Sada Worsley "žali što nije postao nezavisni legalni savjet"Što se tiče aktivnosti bivših vlasnika" Trusta ". “Vidio sam da su sredstva uglavnom prebačena iz banke u tvrtke unutar goleme 'obitelji tvrtki Trust Bank, u konačnici u vlasništvu gospode Yurova, Belyaeva, Fetisova, i natrag u banku kako bi se održavala bilanca Trusta', rekao je Worsley. “U to vrijeme nisam vidio nikakve znakove prijevare za koju su sada optuženi”, nastavio je.
Yurov ne priznaje svoju krivnju i tvrdi da je većinu offshore tvrtki - uključujući i one spomenute u ruskom kaznenom postupku - kontrolirala banka i radila u njezinim interesima.
Prema svjedočenju Worsleya, Yurov i Fetisov napustili su Rusiju 2014. kako bi se nastanili u Londonu, Beljajev se preselio u Sjedinjene Države. Sam Worsley živi u UAE, nije ispitan u sklopu kaznenog postupka, tvrdi izvor blizak istrazi.
Iskandyrov radi za Trust i svjedok je u kaznenom predmetu.
U optužnici kaznenog predmeta samo su tri epizode kreditiranja četiri offshore tvrtke, rekao je izvor blizak istrazi. Riječ je o kreditima izdanim u razdoblju 2012.-2014. za ciparske Erinskay Investment Limited i Baymore Investments Limited, te euroobveznice za Black Coast Property Development and Management Limited (u rujnu 2013.) i Edenbury Trading Limited (u ožujku 2014.). Prema istrazi, sve offshore tvrtke bile su fiktivne i kontrolirane od strane bivših dioničara Trusta.
Prema riječima predstavnika Trusta, svi zajmovi su bili neosigurani, ukupan iznos dugovi četiri offshore tvrtke - 23,8 milijardi rubalja. Od toga je oporavljeno samo 800 milijuna, i više novca dužnici ne. Prema istrazi, sve su tvrtke zapravo bile fiktivne. Tvrtke nisu vodile stvarne aktivnosti, imale su nominalne vlasnike i direktore, zaposlenici i uredi bili su odsutni kako u Rusiji, tako i na mjestu registracije ili na bilo kojem drugom mjestu, rekao je predstavnik Trusta. Te su tvrtke kupovale obveznice, odmah s njima sklapale repo poslove, a dobiveni novac povlačio se na njihove račune u ciparskim bankama, dodao je, napominjući da se korporativno upravljanje provodilo u interesu bivših dioničara banke iz jednog centra, tj. sredstva su također slana prema njihovim uputama i njihovim interesima.
U međuvremenu, Erinskay i Baymore od prosinca 2013. do veljače 2015. imali su kreditni rejting na razini A - "visoka razina kreditne sposobnosti" - od Experta RA. Ocjena je potrebna kako bi se minimizirale rezerve pri kreditiranju tvrtke i kako bi se neotplaćeni zajmovi svrstali u višu kategoriju, objašnjava Valery Tutykhin, partner u odvjetničkoj tvrtki John Tyner & Partners, koja traži i vraća offshore imovinu koju su naručili ruski zajmodavci . “Ako zatvorimo oči pred stvarnim okolnostima nastanka tvrtke i njezina poslovanja, onda se čak i tehničkoj ili fiktivnoj tvrtki može dati dobra ocjena – isključivo iz formalnih razloga”, napominje. "Takva ocjena se ne može smatrati poštenom, ali je uobičajena praksa." Offshore rejting je malo lakši i jeftiniji, jer je trošak umjetnog stvaranja profita ruska tvrtka barem jednak iznosu poreza koji će se morati platiti od toga, tvrdi Tutykhin. Stabilna profitabilnost tvrtke jedan je od uvjeta za visoku ocjenu, offshore kompanije ne plaćaju poreze, osim toga o njihovoj aktivnosti mogu se suditi samo vrijednosni papiri, a poslovanje ruske tvrtke može se pogledati uživo radi provjere, podsjeća Tutykhin. Stručnjak RA nije odgovorio na zahtjev Vedomosti.
Iskandyrov, drugi bivši zaposlenici Trusta, pa čak i Romakov, posvjedočili su da su Yurov, Belyaev i Fetisov bili stvarni korisnici Erinskaya i Baymorea, čija je pozajmica bila temelj kaznenog slučaja.
Yurov slučaj naziva izmišljenim i za to okrivljuje Otkrytie. Inzistira da je već "detaljno" ispričao kako je funkcionirala offshore mreža "Trust", pod prisegom londonskom sudu. Prema Yurovu, Romakov je 2016. dobio "informacije o navodnim korisnicima" offshorea od zaposlenika Otkrytiea, a Iskandyrov iz Worsleya. Jurov potonjeg optužuje za iskrivljavanje informacija. Sporazum koji je Worsley sklopio o suradnji sa lječilištem "Trust" Yurov smatra "mitom" za potrebno svjedočenje.
“Idem na osnovu onoga što sam pročitao u dokumentima i čuo od svjedoka”, kaže Gridnev. - Svjedoci kažu da prije kao da nisu znali da su offshore kompanije djelovale u interesu vlasnika Trusta, ali kada je počela reorganizacija i banka Otkritie počela razumijevati, podizati dokumente, provoditi inspekcije, u kojima je većina svjedoka sudjelovali kao bivši menadžeri, otkrivena je priča s upravom Columbusa, sve je sjelo na svoje mjesto."
U materijalima kaznenog predmeta nalaze se dijagrami iz tužbeni zahtjev“Trust” na londonskom sudu, iz kojeg proizlazi da su offshore tvrtke neizravno povezane s bivšim vlasnicima banke, kaže izvor blizak istrazi (vidi jedan primjer veze na dijagramu). Što je protuzakonito u ruskoj istrazi pronađeno u djelovanju offshore tvrtki?
Tajanstvene euroobveznice
U rujnu 2013. "Trust" je stekao 61,5 milijuna euroobveznica "Rusija 2030", nakon čega ih je Dikusar, prema istrazi, prodao sklapanjem ugovora o povjerenju s "posebno miniranom" Bankom Winter & Co "iz Beča", čiji su zaposlenici nisu bili svjesni zločinačke namjere članova organizirane skupine." Austrijska banka je 13. rujna 2013. dala ove euroobveznice vrijedne više od 54,7 milijuna dolara (ili 1,438 milijardi rubalja po tečaju središnje banke) kao zajam ciparskoj Black Coast Property Development and Management Limited, čime je Trust uskratio priliku raspolagati njima po svom nahođenju, naznačenom u optužnici predočenoj sudu. Tako je Dikusar ukrao imovinu - euroobveznice "Rusija 2030", zaključuje istraga.
Black Coast je zajedno s Trustom bio vlasnik tvrtke Stivilon, koja gradi nekretnine u Gelendžiku. Ukupno je Trust dao zajmove Stivilonu za 3 milijarde rubalja, od čega je, prema novoj upravi banke, samo milijardu rubalja uloženo u projekt izgradnje.
Glavni sporazum o poslu između Trusta i Black Coast-a odnosio se na zajam u obliku vrijednosnih papira za 61,5 milijuna dolara. - potpisan je bez Dikusara, potpisao je samo tehnički dodatak, u kojem su riješena pitanja naknade i odgovornosti stečajnog upravitelja koji je izvršio transakciju, kaže Dikusarov odvjetnik. Odnosno, Dikusar nije naložio Banci Winter da prenese vrijednosne papire na račun, napominje Gridnev.
Pregovori o ugovoru o povjerenju vođeni su uz sudjelovanje top menadžera Trusta i Worsleya, korisnika i direktora Black Coast-a, rekao je za Vedomosti predstavnik Bank Winter. Prema njegovim riječima, euroobveznice Rusije 2030 prebačene su 13. rujna 2013., na dan potpisivanja ugovora o povjerenju, sa računa povjerenja na račun Crne obale, a 24. rujna su se vratile s crne obale na račun povjerenja. To je pouzdano poznato, budući da je prijenos vrijednosnih papira obavljen u Bank Winter depozitoriju, prema tome, “nitko, osim samog Trusta, nije mogao raspolagati vrijednosnim papirima niti od njih ostvarivati koristi”, rekao je predstavnik bečke banke .
Glasnogovornik Trusta je izjavu da je zajam Crne obale u obliku ruskih euroobveznica otplaćen u istom mjesecu nazvao "očiglednom lažom" koja je "u suprotnosti s radnjama same Winter Bank". Na raspolaganju “Trustu” ima nekoliko dopisa Banke Winter iz kojih proizlazi da je kredit valjan, kaže. Osim toga, dodaje, bečka je banka u proljeće 2014. dala revizoru Trusta izvod iz kojeg proizlazi da su do kraja 2013. godine na Zimskom računu banke bile ruske obveznice u vrijednosti od 61,5 milijuna dolara.
Stranke pokušavaju braniti svoj stav na sudu (vidi rez). Zajam je sličan tipičnoj shemi, za sudjelovanje u kojoj se bira suugovarač u osobi zapadne banke, obično švicarske, austrijske, luksemburške ili baltičke banke, rekao je Tutykhin. Suština je u tome da zapadna banka daje Rusu izvod koji ukazuje na prisutnost vrijednosnih papira u njenom vlasništvu, ali banka u svojim izvješćima ne uzima u obzir kolateral, objašnjava odvjetnik.
Nedostaju milijarde
Nije jasno zašto se Dikusar nalazi u pritvoru, ogorčen je Gridnev. Potpisao je dokumente koje je kreditni odbor odobrio punomoći: “U banci se izdaju deseci, ako ne i stotine punomoći. Svi lideri regionalni uredi rade po opunomoćenici, mogu svakome reci: potpiši. Ako su svi dokumenti dostupni - kakve on ima veze s tim? On nastupa tehnička funkcija!" Ovako Gridnev komentira optužbu svog branjenika u sljedećoj epizodi kaznenog postupka. Istraga pokazuje da je u fiktivnim tvrtkama Erinskay i Baymore nestalo više od 10 milijardi rubalja, primljenih u obliku 14 zajmova od Trusta u razdoblju 2012.-2014. Dikusar je potpisao deset ugovora o zajmu, prema kojima glavnica duga veća od 8,3 milijarde rubalja nije otplaćena, a ostatak Romakov.
Romakov je u svom svjedočenju objasnio: svi sastanci odbora u 2014. bili su u odsutnosti, donijeli su mu potpisani upitnik (analog protokola za glasovanje u odsutnosti) na potpis, on ga je potvrdio kada je vidio potpise vlasnika banke ili višeg menadžmenta.
Slična priča dogodila se i s offshore Edenbury Trading Limited (BVI), međutim vrijednosni papiri koji tamo nedostaju dvostruko su skuplji. Prema istrazi, Dikusar je u ožujku 2014. sklopio ugovor o depozitarnom računovodstvu u ime Trusta, prema kojem su euroobveznice (Ruske Federacije i Sberbanke) u iznosu od 89,6 milijuna dolara prebačene na depozitno računovodstvo u Edenburyju. Papiri nisu vraćeni u banku, a Dikusar je optužen za pronevjeru.
Edenbury je tvrtka u vlasništvu TIB Holdingsa i povezana s Trustom, odnosno bankom čiji je kreditni odbor odobrio sklapanje ugovora, naglašava Gridnev. Potpisivanje odobrenog sporazuma "ne znači krađu" vrijedne papire... Prema njegovom mišljenju, ni istraga nije htjela otkriti: “Potpisano znači ukradeno”.
“Ovakve priče ukazuju na to da vrhunski menadžeri banaka podcjenjuju posljedice i previše vjeruju svojim vlasnicima. Ali situacija se pogoršala, i ako su prije neke stvari prošle, onda kada su banke počele pljuvati zbog krize, odmah je postalo jasno da ljudi zapravo ne razmišljaju o tome što rade, a sada će morati odgovarati za “, priznaje jedan od financijskih savjetnika.
“Propis o kreditnom odboru Trusta kaže da je njegova odluka obvezujuća za sve menadžere i odjele banke”, kaže Dikusarov odvjetnik. – Da nije potpisao, sjeo bi drugi. "Ako Dikusar i Romakov budu zatvoreni zbog pronevjera, onda će sve bankarske aktivnosti u Rusiji za davanje kredita postati nezakonite", ogorčen je Yurov.
Svetlana Petrova
Bank Trust, koji je trenutno u postupku reorganizacije, 1. rujna 2017. stekao je 14,6657% dionica s pravom glasa PJSC IC Rosgosstrakh. To proizlazi iz informacija koje je osiguravatelj objavio 20. rujna. Ove podatke potvrdila je banka FC Otkritie, koja trenutno posjeduje Trust.
Protiv bivših vlasnika Trust Banke pokrenuti su kazneni postupci u vezi s povlačenjem sredstava štediša na osobne račune vlasnika banaka korištenjem različitih shema, uključujući ciparske offshore. U veljači ove godine, Trust Bank je podnijela tužbu Visokom sudu u Londonu za poništavanje prijenosa sredstava bivših vlasnika banke Ilje Jurova, Nikolaja Fetisova i Sergeja Beljajeva na račune njihovih supruga i korištenje imovine stečene ovim novca kako bi se nadoknadila šteta pričinjena banci.
Prema informacijama banke FC Otkritie, od 8. rujna, 93,97% dionica Rosgosstrakha s pravom glasa i 99,99% dionica Trust Banke bilo je na njenom izravnom i neizravnom raspolaganju.
Banka FC Otkritie i Otkritie Holding odabrani su kao ulagači za reorganizaciju Trust Bank, koja je krajem 2014. godine podnijela zahtjev za financijsku potporu Centralnoj banci Ruske Federacije. U to vrijeme, Trust je bio na 32. mjestu u zemlji po imovini među bankama i imao privatne depozite u iznosu od preko 144 milijarde rubalja. Ubrzo, nakon trodnevne brze revizije, regulator je objavio "netočnost izvješćivanja" "Trust". Otkriven nedostatak Novac znatno premašio početnu procjenu od 30 milijardi rubalja, koju je Središnja banka planirala izdvojiti za sanaciju kreditne institucije. Na temelju rezultata sveobuhvatne analize koju su proveli DIA, Otkritie i EY u prvom tromjesečju 2015., procjena veličine rupe u kapitalu banke porasla je na 114 milijardi RUB, ili oko 45% imovine Trusta u prosincu 2014. 157 za sanaciju su dodijeljene milijarde rubalja. (od čega je vraćeno 30 milijardi rubalja).
U protekle dvije godine situacija se u Trustu nije radikalno promijenila. Od 1. rujna 2017. negativni kapital Trusta premašio je 99 milijardi rubalja. U međuvremenu su već počeli problemi u banci "FC Otkritie", a 29. kolovoza 2017. Centralna banka Ruske Federacije odlučila je to sanirati kreditna organizacija korištenjem novog mehanizma – ulaskom u kapital uz pomoć Fonda za konsolidaciju bankarskog sektora. Opseg plana sanacije uključivao je Trust Bank, IC Rosgosstrakh, Rosgosstrakh Bank i više od 25 u vlasništvu FC Otkritie. pravna lica... (Istovremeno, Dmitrij Tulin, zamjenik predsjednika Središnje banke Ruske Federacije, izrazio je mišljenje da je kupnja Rosgosstrakha razlog financijskog kolapsa FC Otkritie.)
Za tvoju informaciju
Od 24. lipnja 2013., kada je Elvira Nabiullina postala čelnica Središnje banke Ruske Federacije, oko trećine svih banaka u zemlji izgubilo je licence. Tek 2016. pravo na praksu bankarstvo izgubio 96 banaka. No, ako je, prema izvješćima dostavljenim regulatoru, u vrijeme oduzimanja dozvole ukupna imovina banaka-"lišenih" premašila njihove obveze, tada su zapravo lječilišta otkrila ogromnu rupu u iznosu od oko 1,4 trilijuna rubalja. Do kraja 2016. regulator ne objavljuje iznos pokrića osiguranja koje DIA plaća za privatne depozite. Prema izračunima Centra za makroekonomske analize i kratkoročna predviđanja (CMASP), 65% banaka koje su izgubile dozvolu ima kapitalne rupe od 2,1% BDP-a, dok banke koje ostanu na površini mogu sakriti kapitalne rupe u svojim bilancama u iznos od 5,6% BDP-a. Jedna reorganizacija FC Otkritie zahtijevat će injekcije do 400 milijardi rubalja, priopćila je Središnja banka.
Naknade IC Rosgosstrakh za šest mjeseci ove godine prema MSFI smanjene su za 15 milijardi rubalja, na 52,4 milijarde rubalja. (u odnosu na 67,8 milijardi rubalja u istom razdoblju 2016.), plaćanja su iznosila 50,8 milijardi rubalja. (u odnosu na 55,7 milijardi rubalja. godinu ranije). Ukupni gubitak osiguravatelja prema MSFI-ju za prvu polovicu godine porastao je na 23,5 milijardi rubalja. (u odnosu na 9,2 milijarde rubalja u 2016.), proizlazi iz izjava osiguravajuće organizacije. Međutim, u pozadini situacije u bankarstvo problemi osiguravatelja čine se gotovo manjim.
Početkom desetih godina imao je tvrtku za zapošljavanje i nije imao iskustva u financijama. Međutim, upravo su njega bivši vlasnici Trust Bank (prije reorganizacije 2014. bila jedna od najvećih privatnih banaka u Rusiji) povjerili da vodi mrežu offshore struktura za servisiranje loših dugova. kreditna institucija... G. Worsley je čak pomogao bivšim vlasnicima "Trusta" Ilji Jurovu, Nikolaju Fetisovu i Sergeju Beljajevu preboljeti u UK, međutim, prema The Bel l, s početkom istrage protiv njegovih poslodavaca, počeo je svjedočiti protiv njih.
Idealan posrednik
Kao i mnoge druge banke, tijekom krize 2008.-2009., Trust je pokušao sakriti svoje problem dugovanja, za to je razvio cijeli sklop. Banka je kreditirala ciparsku offshore tvrtku, koja je potom, prema zamršenoj shemi, trošila ta sredstva kroz različite strukture i vraćala ih Trustu za servisiranje duga. To je omogućilo banci da opstane još nekoliko godina - njezina reorganizacija najavljena je tek u prosincu 2014. godine.
Važan uvjet rad offshore mreže bio je stvoriti razmak između nje i banke. Da bi to učinili, suvlasnici "Trusta" Ilya Yurov, Nikolai Fetisov i Sergej Belyaev trebali su posrednika koji bi pomogao u upravljanju offshore strukturama. Ta osoba nije trebala biti Rus - europski odvjetnici, osjetivši ruski novac, povećali su im cijenu svojih usluga.
Yurov je odlučio da je Worsley, s kojim je šef Trusta bio upoznat, prikladan za ovu ulogu - banka je angažirala Worsleyevu tvrtku za zapošljavanje Central Search da pronađe menadžere. Yurov je vjerovao da Worsley ima mnogo veza s poslovnom zajednicom i "nanjušio je ugodan duh svjetske aristokracije". Bankarima nije smetala činjenica da Worsley nije znao ništa o offshoreu i da nije govorio ruski. U jesen 2009. Yurov je pozvao Worsleyja u Moskvu kako bi osobno razgovarao o "tajnom slučaju". Britanac je dragovoljno pristao na prijedlog bankara, pogotovo jer je njegova tvrtka u Londonu tada gubila prihode.
Offshore mreža
Na Worsleyjevo iznenađenje, bilo je dovoljno lako ući u svijet offshore financija. U studenom 2013. pridružio se svojoj novoj tvrtki Teos Corporate Services. Worsley je zaposlio desetak zaposlenika i dogovorio kredite za 250 tvrtki. Rusi su dugo koristili Cipar kao "stražnja vrata u Europljane". financijski sustav“, kaže WSJ, tako da pojava još jedne offshore tvrtke nije izazvala nikakvu sumnju.
Glavni zadatak tvrtke bio je skrivanje od klijenata, regulatora i revizora loši dugovi"Povjerenje". Svaki put kada je banka trebala servisirati veliki dug, bankari su davali Worsleyju da osnuje nove tvrtke za to. Banka im je dala kredit, prihod od ove transakcije otišao je u dugove drugim tvrtkama s Cipra ili Britanskih Djevičanskih otoka, a potom je novac vraćen “Trustu” na servisiranje prvotnog duga.
Za održavanje cijele ove sheme bilo je potrebno oko 4 milijuna dolara godišnje. Naše usluge offshore tvrtke koje nude mnoge tvrtke. Po porezna pitanja Worsleya su savjetovali stručnjaci Deloittea, jednu od njegovih tvrtki revidirao je KPMG, a ciparska podružnica grčke banke Piraeus banka opsluživao račune za desetke tvrtki iz ove mreže.
Kako bi prikrio korisnike cijele strukture, Worsley je otvorio posebne trustove za bankare na otoku Manu, preko kojih su mogli apsolutno anonimno upravljati svojim tvrtkama. Sve te operacije nije bilo teško izvesti - bankari, revizori i odvjetnici bili su upoznati s takvim strukturama i nisu postavljali nepotrebna pitanja.
Više od posrednika
Worsley nije samo stvorio offshore let-by-night za dioničare Trusta. Smišljao im je i razne zabave - odveo ih je u Stonehenge, organizirao boksački meč za Yurova. Godine 2011. pomogao je Yurovu da podnese zahtjev za vizu i preseli svoju obitelj u Veliku Britaniju, primivši za to 50.000 dolara.
Od samog početka njihove interakcije, Yurov i Worsley ostavljali su dojam bliski prijatelji- provodili su puno vremena zajedno, putovali, upoznavali se s roditeljima i obiteljima. Worsley je čak prešao na pravoslavlje (a Yurov je stao pored njega i preveo ceremoniju na ruski).
Unatoč svemu tome, i sam se Worsley smatrao Yurovljevim "plaćenim prijateljem". Nepijani Worsley teško se zabavljao s Rusima, piše WSJ. Nezgodne situacije nastale su između ostalog i zbog jezične barijere.
Banka i kolaps odnosa
Unatoč činjenici da njegove offshore strukture više nisu služile Trustu, Worsley je tražio više novca od njegovih dioničara kako bi ga podržao. Osobno je tražio od Yurova da prenese sredstva kada je sa sinom odletio na Cipar. To je kod bankara izazvalo sumnju i zatražilo da mu dostavi izvješća. Pregledavajući račune, Yurov je otkrio da je oko 300 tisuća dolara prebačeno na Worsleyjev račun u UAE, a još 45 tisuća dolara - za rekonstrukciju kuće koju je Worsley kupio na jugu Francuske. Britanac je negirao krađu novca. Worsley je postavio sličan zahtjev svim dioničarima. “Sada sam jedan od vodećih stručnjaka za offshore tvrtke u Europi”, napisao je bivšim dioničarima banke, tražeći odštetu od 750.000 dolara za gašenje mreže.
Jurovu je još uvijek trebao Worsley, ali već u svojim kušnjama. Ruski istražitelji vjerovali su da je offshore struktura stvorena za povlačenje novca iz banke. Worsleyjevi papiri pomogli bi Yurovu da dokaže da je koristio strukturu kako bi održao banku na površini. No Worsley se nije želio uplitati u pravni sukob između bankara i holdinga.
Godine 2015. Otkrytiejevi odvjetnici kontaktirali su Worsleya i ponudili suradnju. Od Britanca je zatraženo da pomogne u otkrivanju offshore strukture bivših vlasnika Trusta, prenese imovinu banke na Otkritie i pruži informacije o svojim bivšim partnerima. Worsleyeva odluka nije bila laka. Ali kada je saznao da će Yurov tužiti Otkrytie, Britanac je odlučio promijeniti stranu. S Otkritieom se dogovorio o plaćanju od 32 tisuće dolara mjesečno tijekom godine, kao i o prijenosu do 4% imovine na njega, koje će moći dobiti od offshore strukture. Worsley je također obećao da protiv njega neće biti podignuta optužnica.
Yurov je bio šokiran Worsleyjevom izdajom. Ove godine se doznalo da je bivši vlasnik "Trusta" protiv njega podnio tužbu Visokom sudu u Londonu, tražeći da prestane koristiti povjerljive informacije o svojoj imovini, platiti štetu prouzročenu otkrivanjem ovih podataka i iznos "mita" (kojim je, prema njegovim riječima, "Otkrytie" podmitio Worsleya).
Optužbe i progonstvo
"Otvor" zahtijeva od Yurov, Fetisov i Belyaev za kompenzaciju za 830 milijuna dolara, prema tužiteljima povučen iz banke. ruske vlasti protiv njih pokrenuo kazneni postupak, tereteći ih za pronevjeru u posebno velikim razmjerima korištenjem službenog položaja. Jurov i njegovi bivši partneri tvrde da su žrtve zavjere. Prema njihovim riječima, “Otkritie” je preuveličala gubitke u “Trustu” kako bi uz pomoć prihoda platila vlastite dugove.
Bivši vlasnici "Trusta" napustili su Rusiju na početku istrage: Jurov je prvo otišao na Cipar, zatim u Veliku Britaniju, Fetisov također u Veliku Britaniju, a Beljajev u SAD. Obitelj Yurov posjeduje nekoliko nekretnina u Londonu, vlastitu kolekciju vina i turski tepih od 55.000 dolara.
Worsley se preselio u Francusku. Bojao se osvete od strane Yurova i čak je zamolio Otkrytieja da poveća sigurnost u njegovoj kući. Također je zabrinut da holding neće ispuniti svoja obećanja i prestati mu isplaćivati novac. Sada priznaje da se cijeli offshore sustav urušio zbog bankarska kriza... "Našao sam se usred sukoba između dva ruska igrača", napisao je u svom svjedočenju. Protiv samog Worsleyja nisu podignute nikakve optužbe.
Nakon što je i sam Otkritie prošao sanaciju u ljeto 2017., Worsley je napisao pismo svojim bivšim partnerima pozivajući ih da posreduju u pomirenju s Otkritiejem u zamjenu za njihovu pomoć.
Kako je izvijestila agencija Ruspres Središnja banka je 2015. potrošila rekordan iznos u to vrijeme na sanaciju Trusta - 127 milijardi rubalja. Stručnjaci su velikodušnost regulatora objasnili posebnim odnosom koji je nastao između vlasnika banke sanatorija Vadima Belyaeva i čelnice Središnje banke Elvire Nabiulline.