Zakonodavna baza Ruske Federacije. Gotovina u inozemnoj gotovini i čekovi: Nova pravila u poslovanju Devizna novčana sredstva i čekovi 136 i
Pravilnik o Banci Rusije od 13. travnja 2016. N 3994-U „O izmjeni Naputa Banke Rusije od 16. rujna 2010. godine N 136-I„ O postupku za ovlaštene banke (podružnice) za obavljanje određenih vrsta bankarskih poslova u stranoj valuti u gotovini i operacijama s čekovima ( uključujući putničke čekove), čija je nominalna vrijednost izražena u stranoj valuti, uz sudjelovanje pojedinaca "(registrirano u Ministarstvu pravde Rusije dana 19.05.2016. N 42154)
CENTRALNA BANKA RUSKE FEDERACIJE
O PROMJENAMA
N 136-I "O NALOGU PROVEDBE OVLAŠTENIH BANKA
(RAZREDI) ODVOJENIH VRSTA POSLOVANJA BANKARSTVA S GOTOVOM
VANJSKA VALUTA I PROVJERA RADA (UKLJUČUJUĆI
PROVJERA PUTNIKA), PRIJENOSNA VRIJEDNOST KOJA SE SPECIFIzira
U STRANOM VALUTI, S UČEŠĆEM INDIVIDUALA "
1. U skladu s odlukom Upravnog odbora Banke Rusije (zapisnik sa sastanka Upravnog odbora Banke Rusije, br. 9 od 4. travnja 2016.), da se uključi u Uputu Banke Rusije od 16. rujna 2010. br. 136-I "o postupku da ovlaštene banke (podružnice) izvrše određene vrste bankarske operacije s stranom valutom u gotovini i operacije s čekovima (uključujući putničke čekove), čija je nominalna vrijednost navedena u stranoj valuti, uz sudjelovanje pojedinaca ", registrirano u Ministarstvu pravde Ruske Federacije 1. listopada 2010., N 18595 (" Bilten Banke Rusije "od 6. listopada 2010. N 55) slijedeće promjene.
"2.1.7. Informacije o postupku i uvjetima za obavljanje poslova prijenosa sredstava bez otvaranja bankovnih računa u ime pojedinaca, kao i za prihvaćanje i podizanje gotovine, koje je utvrdila ovlaštena banka (podružnica) u skladu sa zahtjevima zakonodavstva Ruske Federacije i propisima Banke Rusije strane valute pri izvršavanju takvih transfera. Ako popis operacija ne uključuje operacije primanja i izdavanja gotovinske strane valute prilikom prijenosa sredstava bez otvaranja bankovnih računa u ime pojedinaca, informacije navedene u ovom podstavku ne stavljaju se na stalk; ".
"3.1.22. Prihvaćanje strane valute u gotovini prilikom obavljanja poslova prenosa novca na teritoriju Ruske Federacije u ime nerezidentnih osoba bez otvaranja bankovnih računa u korist nerezidenata.
3.1.29. Izdavanje strane valute u gotovini pri obavljanju operacija za prijenos sredstava na teritoriju Ruske Federacije bez otvaranja bankovnih računa, primljenih od nerezidenta, u korist rezidenata. "
1.3. U drugom stavku klauzule 4.8, riječi "O izdavanju bankovnih kartica i o radnjama izvršenim korištenjem platnih kartica", koje je Ministarstvo pravde Ruske Federacije registriralo 25. ožujka 2005. N 6431, 30. listopada 2006. N 8416, 8. listopada 2008. N 12430 ("Bilten Banka Rusije "od 30. ožujka 2005. N 17, od 9. studenog 2006. godine N 60, od 17. listopada 2008. godine, br. 58)" zamjenjuju se riječima: "O izdavanju platnih kartica i transakcijama izvršenim njihovom uporabom", registriranih u Ministarstvu pravde Rusije Federacija 25. ožujka 2005. N 6431, 30. listopada 2006. N 8416, 8. listopada 2008. N 12430, 9. prosinca 2011. N 22528, 21. studenog 2012. N 25863, 17. veljače 2015. N 36063 („Bilten Banke Rusije“ od 30. Ožujka 2005. N 17, od 9. studenog 2006. N 60, od 17. listopada 2008. N 58, od 19. prosinca 2011. N 71, od 28. studenog 2012. N 67, od 4. ožujka 2015. N 17) ".
1.4. U petoj rečenici stavka osamnaestog Postupka popunjavanja Registra poslovanja s novčanom valutom i čekovima iz Dodatka 1. riječi: "nije popunjeno" zamjenjuju se riječima: "ispunjeno simbolom 000".
Pravilnik Banke Rusije br. 3994-U od 13. travnja 2016. „O izmjeni Napute Banke Rusije br. 136-I od 16. rujna 2010.„ o postupku ovlaštenih banaka (podružnica) za obavljanje određenih vrsta bankarskog poslovanja s deviznom gotovinom i transakcijama s čekove (uključujući putničke čekove), čija je nominalna vrijednost izražena u stranoj valuti, uz sudjelovanje pojedinaca ”(nije stupio na snagu)
1. U skladu s odlukom Upravnog odbora Banke Rusije (zapisnik sa sastanka Upravnog odbora Banke Rusije, br. 9 od 4. travnja 2016.), da se uključi u Uputu Banke Rusije br. 136-I od 16. rujna 2010. „o postupku da ovlaštene banke (podružnice) izvrše određene vrste bankarske operacije s stranom valutom u gotovini i operacije s čekovima (uključujući putničke čekove), čija je nominalna vrijednost izražena u stranoj valuti, uz sudjelovanje pojedinaca ", registrirano od strane Ministarstva pravde Ruske Federacije 1. listopada 2010. br. 18595 (" Bilten Banke Rusije "od 55. listopada 2010. br. 55) slijedeće promjene.
1.1. Odredba 2.1. Potpoglavlje 2.1. Mijenja se i glasi:
„2.1.7. informacije o postupku i uvjetima koje je utvrdila ovlaštena banka (podružnica) u skladu sa zahtjevima zakonodavstva Ruske Federacije i propisima Banke Rusije za obavljanje poslova prijenosa sredstava bez otvaranja bankovnih računa u ime pojedinaca, kao i o prihvaćanju i izdavanju gotovine u stranoj valuti pri obavljanju takve prijevodi. Ako popis operacija ne uključuje operacije prihvaćanja i izdavanja gotovinske strane valute prilikom prijenosa sredstava bez otvaranja bankovnih računa u ime pojedinaca, informacije navedene u ovom podstavku ne objavljuju se na stalku; ".
1.2. Odredba 3.1. Dodaje se potpoglavjima 3.1.22. - 3.1.29. Kako slijedi:
„3.1.22. Prihvaćanje strane valute u gotovini prilikom obavljanja poslova transfera novca na teritoriju Ruske Federacije u ime nerezidenta bez otvaranja bankovnih računa u korist nerezidenata.
3.1.23. Izdavanje gotovine u stranoj valuti tijekom transakcija s prijenosom novca na području Ruske Federacije bez otvaranja bankovnih računa primljenih od nerezidenta u korist nerezidenta.
3.1.24. Prihvaćanje strane valute u gotovini prilikom obavljanja poslova transfera novca na teritoriju Ruske Federacije u ime rezidenata bez otvaranja bankovnih računa u korist rezidenata.
3.1.25. Izdavanje strane valute u gotovini pri obavljanju poslova prijenosa sredstava na teritoriju Ruske Federacije bez otvaranja bankovnih računa primljenih od rezidenata u korist rezidenata.
3.1.26. Prihvaćanje strane valute u gotovini prilikom obavljanja poslova transfera novca na teritoriju Ruske Federacije u ime fizičkih osoba bez otvaranja bankovnih računa u korist nerezidenata.
3.1.27. Izdavanje gotovine u stranoj valuti tijekom transakcija s prijenosom novca na teritoriju Ruske Federacije bez otvaranja bankovnih računa primljenih od rezidenata u korist nerezidenta.
3.1.28. Prihvaćanje strane valute u gotovini prilikom obavljanja poslova transfera novca na teritoriju Ruske Federacije u ime fizičkih osoba nerezidenata bez otvaranja bankovnih računa u korist rezidenata.
3.1.29. Izdavanje gotovine u stranoj valuti tijekom transakcija s prijenosom novca na teritoriju Ruske Federacije bez otvaranja bankovnih računa primljenih od nerezidenta u korist rezidenata. "
1.3. U drugom stavku klauzule 4.8, riječi "O izdavanju bankovnih kartica i o transakcijama izvršenim korištenjem platnih kartica", koje je Ministarstvo pravde Ruske Federacije registriralo 25. ožujka 2005. br. 6431, 30. listopada 2006. br. 8416, 8. listopada 2008. br. 12430 ("Bilten Banka Rusije "od 30. ožujka 2005. br. 17, od 9. studenog 2006. br. 60, od 17. listopada 2008. br. 58)" zamjenjuju se riječima: "O izdavanju platnih kartica i o transakcijama izvršenim njihovom uporabom", registriranih u Ministarstvu pravde Rusije Federacija 25. ožujka 2005. broj 6431, 30. listopada 2006. br. 8416, 8. listopada 2008. br. 12430, 9. prosinca 2011. br. 22528, 21. studenog 2012. broj 25863, 17. veljače 2015. broj 36063 (Bilten Banke Rusije od 30 17. ožujka 2005. br. 17, od 9. studenog 2006. br. 60, od 17. listopada 2008. br. 58, od 19. prosinca 2011. br. 71, od 28. studenog 2012. br. 67, od 4. ožujka 2015. br. 17) ".
1.4. U petoj rečenici stavka osamnaest Procedura za popunjavanje Registra poslovanja s novčanom valutom i čekovima iz Dodatka 1. riječi: "nije popunjeno" zamjenjuju se riječima: "ispunjeno simbolom 000".
Centralna banka Ruske Federacije (Banka Rusije)
Press služba
107016, Moskva, st. Neglinnaya, 12
www.cbr.ru
Pravilnik Banke Rusije broj 4067-U od 12. srpnja 2016
Uputama Banke Rusije, posebno:
pojašnjava postupak ocjenjivanja kvalifikacija u području upravljanja rizikom i (ili) unutarnje kontrole i (ili) revizije, koju bi trebala posjedovati osoba s višim (ne pravnim ili ekonomskim) obrazovanjem, imenovana na mjesto voditelja službe kreditne institucije;
produžuje se rok za slanje zahtjeva strukturalne jedinice Banke Rusije kreditnoj instituciji za pružanje podataka o osobi imenovanoj na položaj (razriješen dužnosti) šefa službe kreditne institucije s tri na pet dana
uspostavlja zahtjev da kreditna institucija dostavi Banci Rusije uredno ovjerene kopije dokumenata na temelju kojih je procijenila sukladnost navedene osobe s kvalifikacijskim zahtjevima utvrđenim Pravilnikom Banke Rusije br. 3223-U od 1. travnja 2014. „O zahtjevima za šefove Službe za upravljanje rizikom interna kontrola, služba unutarnje revizije kreditne institucije ”i zahtjevi za poslovnu reputaciju, predviđeni stavkom 1. dijela prvog članka 16. Federalnog zakona“ O bankama i bankarskim aktivnostima ”.
Želite li dobiti napredni pristup dokumentima i uslugama? Registrirajte se ili prijavite se
Koristite zastarjelu verziju Opere. Ne pruža dovoljnu zaštitu od virusa i mnoge moderne značajke ne djeluju.
Da biste radili u servisu Contour. Standard, ažurirajte Opera na najnoviju verziju ili upotrijebite drugi preglednik (Mozilla Firefox, Chrome).
Pomoći ćemo vam u ažuriranju i odgovoriti na vaša pitanja pozivom na 8 800 500-01-30.
136 i Centralna banka Ruske Federacije zadnja revizija 2016. sa izmjenama i dopunama
Uputa Centralne banke Ruske Federacije od 16. rujna 2010. N 136-I "O postupku ovlaštenih banaka (podružnica) za obavljanje određenih vrsta bankarskih poslova u stranoj valuti u gotovini i poslova s \u200b\u200bčekovima (uključujući putničke čekove), čija je nominalna vrijednost izražena u stranoj valuti, uz sudjelovanje fizičke osobe "(zajedno s" Klasifikatorom vrsta transakcija s devizom i čekovima ")
Cijeli tekst dokumenta možete pronaći u sljedećem referentni pravni sustavi "Consultant Plus":
Postupak popunjavanja Registra poslovanja s novčanom valutom i čekovima
Prema nahođenju ovlaštene banke (podružnice) mogu se u Registar poslova s \u200b\u200bnovčanom valutom i čekovima uvrstiti i druge informacije, pod uvjetom da se zadrže informacije, čije je obvezno navođenje utvrđeno ovom Uputom, uključujući podatke dobivene prilikom identifikacije pojedinca u slučajevima i postupcima utvrđenim zakonodavstvo Ruske Federacije, kao i iznos provizije (ako se naplaćuje), čije se uvrštavanje u Registar poslova s \u200b\u200bnovčanom valutom i čekovima može provesti, između ostalog, odražavanjem u dodatnim stupcima Registra poslovanja s novčanom valutom i čekovima.
U naslovnom dijelu Registra poslovanja s novčanom valutom i čekovima navodi se puni (skraćeni) korporativni naziv ovlaštene banke (naziv podružnice), matični broj ovlaštene banke (serijski broj podružnice) koji dodjeljuje Banka Rusija, mjesto (adresa) ovlaštene banke (podružnice), naziv internog strukturna jedinica ovlaštene banke (podružnica) i njezina lokacija (adresa), datum popunjavanja Registra poslovanja gotovinskom valutom i čekovima, redni broj Registra poslovanja s novčanom valutom i čekovima tijekom radnog dana.
Iznosi gotovine strane valute i valute Ruske Federacije u Registru poslovanja s gotovinom i čekovima označeni su u jedinicama strane valute i valute Ruske Federacije, s točnošću dva decimalna mjesta.
U registru poslova s \u200b\u200bnovčanom valutom i čekovima navodi se:
u stupcu 1 - serijski broj operacije koja se provodi u Registru poslova s \u200b\u200bnovčanom valutom i čekovima;
u stupcu 2 - vrijeme transakcije u satima i minutama (vrijeme popunjavanja retka Registra poslovanja novčanom valutom i čekovima);
u stupcu 3 - šifra vrste operacije u skladu s Klasifikatorom vrsta poslova s \u200b\u200bstranom valutom u gotovini i čekovima, danom u Dodatku 2. ovih Uputa;
u stupcu 4 - devizni kurs (unakrsni kurs) koji se koristi u operaciji. Ovaj se stupac ne popunjava u slučajevima kada se devizni kurs (cross-rate) ne koristi tijekom operacije, kao i kad se operacija obavlja pomoću platne kartice;
u stupcu 5 - oznaku strane valute u gotovini ili valute Ruske Federacije koju je blagajnica prihvatila od fizičke osobe;
Šifra digitalne valute naznačena je u skladu s All-Russian Classifier. Za označavanje koda valute Ruske Federacije koristi se znak rublje - "810".
u stupcu 6 - iznos gotovinske strane valute ili valute Ruske Federacije koju je blagajnica prihvatila od fizičke osobe (naznačena bez uzimanja u obzir iznos provizije koju je ovlaštena banka (podružnica) naplatila za operaciju (ako se naplaćuje);
u stupcu 7 - oznaku strane valute u gotovini ili valute Ruske Federacije koju je blagajnik izdao fizičkoj osobi;
u stupcu 8 - iznos gotovinske strane valute ili valute Ruske Federacije koju je blagajnik fizički izdao fizičkoj osobi;
u stupcu 9 - znak korištenja platne kartice. U slučaju transakcije pomoću platne kartice stavlja se simbol "X", u drugim slučajevima ovaj stupac se ne popunjava;
u stupcu 10 - broj čekova koje je blagajnica prihvatila (izdala);
u stupcu 11 - oznaka valute nominalne vrijednosti čekova prihvaćenih od fizičke osobe (izdanih fizičkoj osobi);
Šifra digitalne valute naznačena je u skladu s All-Russian Classifier.
u stupcu 12 - iznos čekova prihvaćenih od pojedinca (izdanih fizičkoj osobi);
u stupcu 13 - broj bankovnog računa, računa za depozit fizičke osobe. Ovaj se stupac ne popunjava prilikom obavljanja operacije bez korištenja bankovnog računa, računa za depozit fizičke osobe. Prilikom obavljanja operacije pomoću platne kartice, ovaj se stupac može popuniti ako blagajnik ima podatke o broju bankovnog računa otvorenom za transakcije pomoću platne kartice;
u stupcu 14 - znak operacije od strane pojedinca koji je predstavnik druge osobe i koji djeluje u njegovo ime punomoćjem. U slučaju operacije pod punomoći stavlja se simbol "X", u drugim slučajevima ovaj stupac se ne popunjava;
u stupcu 15 - šifra zemlje državljanstva pojedinca. Ovaj se stupac popunjava prilikom provođenja operacije s identifikacijom pojedinca u slučajevima i na način utvrđen zakonodavstvom Ruske Federacije. Ovaj se stupac može popuniti u drugim slučajevima, ako blagajnik ima podatke o državljanstvu pojedinca. Prilikom obavljanja operacije od strane pojedinca koji je predstavnik druge fizičke osobe i koji djeluje u njegovo ime punomoći, u ovoj se koloni navode podaci o državljanstvu fizičke osobe koja je izdala punomoć. Ako operaciju obavlja pojedinac bez državljanstva, ovaj stupac se ne popunjava.
(Još nema ocjena)
Uputa Banke Rusije od 16. rujna 2010. godine N 136-I „O postupku da ovlaštene banke (podružnice) izvršavaju određene vrste bankarskih poslova u stranoj valuti u gotovini i operacije s čekovima (uključujući putničke čekove), čija je nominalna vrijednost navedena u stranoj valuti, uz sudjelovanje pojedinaca "(s izmjenama i dopunama)
- Poglavlje 1. Opće odredbe
- Poglavlje 2. Postupak organiziranja rada ovlaštene banke (podružnice) s stranom valutom u gotovini i čekovima
- Poglavlje 3. Poslovi s novčanom stranom valutom i čekovima
- Poglavlje 4. Postupak obavljanja poslova s \u200b\u200bstranom valutom u gotovini i čekovima
- Poglavlje 5. Završne odredbe Dodatak 1. Registar poslova s \u200b\u200bstranom valutom u gotovini i čekovima Dodatak 2. Klasifikator vrsta poslova s \u200b\u200bstranom valutom u gotovini i čekovima Dodatak 3. Popis obveznih podataka koji se trebaju odražavati u potvrdnom dokumentu izdanom pojedincu prilikom obavljanja poslova s \u200b\u200bstranom valutom u gotovini i čekovima Dodatak 4. Prijemnica za naplatu novčanica stranih država (skupina stranih država) ili čekove
Uputa Banke Rusije od 16. rujna 2010. N 136-I
"O postupku da ovlaštene banke (podružnice) obavljaju određene vrste bankarskih poslova s \u200b\u200bstranom valutom u gotovini i operacije s čekovima (uključujući putničke čekove), čija je nominalna vrijednost navedena u stranoj valuti, uz sudjelovanje fizičkih osoba"
S izmjenama i dopunama iz:
Na temelju Saveznog zakona od 10. prosinca 2003. N 173-FZ "O regulaciji valute i kontroli valute" (Zbirno zakonodavstvo Ruske Federacije, 2003., N 50, čl. 4859; 2004, N 27, čl. 2711; 2005, N 30, Članak 3101; 2006, N 31, članak 3430; 2007, N 1, članak 30; N 22, članak 2563; N 29, članak 3480; N 45, članak 5419; 2008, N 30, čl. 3606), savezni zakon od 10. srpnja 2002. N 86-FZ "O središnjoj banci Ruske Federacije (Banka Rusije)" (Zbirno zakonodavstvo Ruske Federacije, 2002, N 28, čl. 2790; 2003, N 2, čl. 157; N 52, čl. 5032; 2004, N 27, čl. 2711; N 31, čl. 3233; 2005, N 25, čl. 2426; N 30, čl. 3101; 2006, N 19, čl. 2061; N 25, Art.2648; 2007, N 1, Art.9, Art.10; N 10, Art.1151; N 18, Art.2117; 2008, N 42, Art.4696, Art.4699; N 44, Art.4982 ; N 52, čl. 6229, čl. 6231; 2009, N 1, čl. 25; N 29, čl. 3629; N 48, čl. 5731), saveznim zakonom "o bankama i bankarskim aktivnostima" (dopunjen saveznim zakonom od 3. veljače 1996. N 17-FZ) (Bilten Kongresa naroda poslanici RSFSR i Vrhovnog sovjeta RSFSR, 1990., N 27, čl. 357; Zbirno zakonodavstvo Ruske Federacije, 1996., N 6, čl. 492; 1998., N 31, čl. 3829; 1999., N 28, čl. 3459, čl. 3469; 2001, N 26, čl. 2586; Br. 33, čl. 3424; 2002, br. 12, čl. 1093; 2003, N 27, čl. 2700; N 50, čl. 4855; 52, čl. 5033; Umjetnost. 5037; 2004., N 27, čl. 2711; N 31, čl. 3233; 2005, N 1, čl. 18, čl. 45; N 30, čl. 3117; 2006, N 6, čl. 636; 19, čl. 2061; N 31, čl. 3439; 52, čl. 5497; 2007, N 1, čl. devet; N 22, čl. 2563; N 31, čl. 4011; 41, čl. 4845; N 45, čl. 5425; N 50, čl. 6238; 2008, N 10, čl. 895; 15, čl. 1447; 2009, N 1, čl. 23; N 9, čl. 1043; 18, čl. 2153; 23, čl. 2776; N 30, čl. 3739; 48, čl. 5731; 52, čl. 6428; 2010, N 8, čl. 775; N 30, čl. 4012) i u skladu s odlukom Upravnog odbora Banke Rusije (zapisnik sa sastanka Upravnog odbora Banke Rusije od 10. rujna 2010. br. 19) Banka Rusije uspostavlja postupak da ovlaštene banke (podružnice ovlaštenih banaka), uključujući njihove interne strukturalne odjele, obavljaju određene vrste bankarskih poslova s gotovinska strana valuta i operacije s čekovima (uključujući putničke čekove), čija je nominalna vrijednost navedena u stranoj valuti (u daljnjem tekstu - čekovi, operacije s stranom valutom u gotovini i čekovi), uz sudjelovanje pojedinaca.
Registracija N 18595
Utvrđena je procedura za ovlaštene banke (njihove podružnice), uključujući unutarnje strukturne odjele, za obavljanje određenih vrsta operacija s devizama i čekova (uključujući putne čekove), čija je nominalna vrijednost izražena u stranoj valuti, uz sudjelovanje pojedinaca.
Pružan je popis tih operacija. Uključuje kupnju i prodaju deviza za gotovinu rubalja, čekove - za gotovinu rublje i devize, izdavanje deviza s bankovnih računa, račune za depozite fizičkih osoba u stranoj valuti ili u rubljema, kupnju (prodaju) čekova na teret sredstava na tim računima (uz kreditiranje novca na njima), prihvaćanje novčanica stranih država, čekovi za slanje na naplatu itd.
Ovlaštena banka (podružnica) mora oblikovati popis stranih valuta koje se koriste u transakcijama, kao i popis potonjih u cjelini za ovlaštenu banku (podružnicu) i za svaku unutarnju strukturnu jedinicu.
Ovlaštena banka (podružnica) samostalno određuje hoće li raditi s kovanicama stranih zemalja. Ako je odluka negativna, iznosi manji od nominalne vrijednosti minimalne novčanice strane države, u pravilu se pretvaraju u rublje po kursu utvrđenom od strane ovlaštene banke (podružnice).
Uputa stupa na snagu 1. studenog 2010. Od istog dana CBR upute o postupku otvaranja, zatvaranja, organiziranja rada mjenjačnica i postupku da ovlaštene banke izvršavaju određene vrste operacija i druge transakcije s stranom valutom i rubljem, čekovima (uklj. h. cesta), čija je nominalna vrijednost izražena u stranoj valuti, uz sudjelovanje pojedinaca. To je zbog činjenice da su ove točke prestale postojati 1. listopada 2010. Zatvorene su ili prebačene u status unutarnjih strukturnih jedinica različitog tipa.
Uputa Banke Rusije od 16. rujna 2010. godine N 136-I „O postupku za ovlaštene banke (podružnice) da izvrše određene vrste bankarskih poslova s \u200b\u200bstranom valutom u gotovini i operacijama s čekovima (uključujući putničke čekove), čija je nominalna vrijednost navedena u stranoj valuti, uz sudjelovanje pojedinaca "
Registracija N 18595
Ova upute stupa na snagu 1. studenog 2010.
Ovaj dokument dopunjuje sljedećim dokumentima:
Promjene stupaju na snagu 10 dana od dana službenog objavljivanja navedenih Uputa.
"O postupku da ovlaštene banke (podružnice) obavljaju određene vrste bankarskih poslova s \u200b\u200bstranom valutom u gotovini i operacije s čekovima (uključujući putničke čekove), čija je nominalna vrijednost navedena u stranoj valuti, uz sudjelovanje fizičkih osoba"
CENTRALNA BANKA RUSKE FEDERACIJE
UPUTE
od 16. rujna 2010. godine N 136-I
O POSTUPKU ZA OVLAŠTENE BANKE (PODRUŽNICE) PROVEDBA NEKIH VRSTA POSLOVANJA BANKARSKOG TIJELA I RADA SA PROVJERIMA (UKLJUČUJU PUTNIH ZNAČILA U LIKHOTIMA I KOKHOTSINA I KOKHOTSINA I KOKHOTSINA
Na temelju Saveznog zakona od 10. prosinca 2003. N 173-FZ "O regulaciji valute i kontroli valute" (Zbirno zakonodavstvo Ruske Federacije, 2003., N 50, čl. 4859; 2004., N 27, čl. 2711; 2005, N 30, Članak 3101; 2006, N 31, članak 3430; 2007, N 1, članak 30; N 22, članak 2563; N 29, članak 3480; N 45, članak 5419; 2008, N 30, čl. 3606), savezni zakon od 10. srpnja 2002. N 86-FZ "O središnjoj banci Ruske Federacije (Banka Rusije)" (Zbirno zakonodavstvo Ruske Federacije, 2002, N 28, čl. 2790; 2003, N 2, čl. 157; N 52, čl. 5032; 2004, N 27, čl. 2711; N 31, čl. 3233; 2005, N 25, čl. 2426; N 30, čl. 3101; 2006, N 19, čl. 2061; N 25, Art.2648; 2007, N 1, Art.9, Art.10; N 10, Art.1151; N 18, Art.2117; 2008, N 42, Art.4696, Art.4699; N 44, Art.4982 ; N 52, čl. 6229, čl. 6231; 2009, N 1, čl. 25; N 29, čl. 3629; N 48, čl. 5731), saveznim zakonom "o bankama i bankarskim aktivnostima" (dopunjen saveznim zakonom od 3. veljače 1996. N 17-FZ) (Bilten Kongresa naroda poslanici RSFSR i Vrhovnog sovjeta RSFSR, 1990., N 27, čl. 357; Zbirno zakonodavstvo Ruske Federacije, 1996., N 6, čl. 492; 1998., N 31, čl. 3829; 1999., N 28, čl. 3459, čl. 3469; 2001, N 26, čl. 2586; Br. 33, čl. 3424; 2002, br. 12, čl. 1093; 2003, N 27, čl. 2700; N 50, čl. 4855; Br. 52, čl. 5033, čl. 5037; 2004., N 27, čl. 2711; 31, čl. 3233; 2005, N 1, čl. 18, čl. 45; Br. 30, čl. 3117; 2006, N 6, čl. 636; 19, čl. 2061; 31, čl. 3439; Br. 52, čl. 5497; 2007, N 1, čl. devet; N 22, čl. 2563; 31, čl. 4011; N 41, čl. 4845; N 45, čl. 5425; N 50, čl. 6238; 2008, N 10, čl. 895; 15, čl. 1447; 2009, N 1, čl. 23; N 9, čl. 1043; 18, čl. 2153; 23, čl. 2776; Br. 30, čl. 3739; 48, čl. 5731; Br. 52, čl. 6428; 2010, N 8, čl. 775; Br. 30, čl. 4012) i u skladu s odlukom Upravnog odbora Banke Rusije (zapisnik sa sastanka Upravnog odbora Banke Rusije br. 19 od 10. rujna 2010.), Banka Rusije uspostavlja postupak da ovlaštene banke (podružnice ovlaštenih banaka), uključujući njihove unutarnje strukturne odjele, obavljaju određene vrste bankarskih poslova s gotovinska strana valuta i transakcije s čekovima (uključujući putničke čekove), čija je nominalna vrijednost navedena u stranoj valuti (u daljnjem tekstu - čekovi, transakcije s stranom valutom u gotovini i čekovi), uz sudjelovanje pojedinaca.
Poglavlje 1. Opće odredbe
1.1. Ovlaštena banka (podružnica ovlaštene banke) (u daljnjem tekstu autorizirana banka (podružnica)) može obavljati sve ili neke operacije s gotovinskom gotovinom i čekovima od onih predviđenih u poglavlju 3. ove upute. Popis poslova izvršenih s novčanom gotovinom i čekovima utvrđuje ovlaštena banka (podružnica) u cjelini za ovlaštenu banku (podružnicu), kao i za svaku unutarnju strukturnu jedinicu ovlaštene banke (podružnice) na temelju popisa transakcija delegiranih na ovu jedinicu u skladu sa zahtjevima Uputstva Banke Rusije od 2. travnja 2010. N 135-I "O postupku donošenja odluke Ruske banke o državnoj registraciji kreditnih institucija i izdavanju dozvola za bankarske operacije", koju je Ministarstvo pravde Ruske Federacije registriralo 22. travnja 2010. godine N 16965 ("Bilten Banke Rusije" od 30. travnja 2010 N 23).
1.2. Ovlaštena banka (podružnica) utvrđuje popis stranih valuta, poslove s kojima obavlja ovlaštena banka (podružnica) u skladu s ovom Uputstvom.
1.3. Ovlaštena banka (podružnica) samostalno odlučuje o potrebi rada s novčićem stranih država (skupinom stranih država) pri obavljanju poslova s \u200b\u200bstranom valutom u gotovini i čekovima.
Ako ovlaštena banka (podružnica) odluči da nema potrebe za radom s novčićem stranih država (skupina stranih država), plaćanje fizičkim osobama pri obavljanju poslova s \u200b\u200bstranom valutom i čekovima je manje od nominalne vrijednosti minimalne novčanice strane države (grupe stranih država) u oblik novčanice provodi se u valuti Ruske Federacije po tečaju koji je utvrdila ovlaštena banka (podružnica) u skladu s odredbama 2.2 i 2.3 ove upute, ako ugovorom nije drugačije određeno, kada obavljanje poslova na bankovnom računu, depozitni račun fizičke osobe.
Poglavlje 2. Postupak organiziranja rada ovlaštene banke (podružnice) s stranom valutom u gotovini i čekovima
2.1. U prostorijama ovlaštene banke (podružnice), uključujući prostorije unutarnjih strukturnih odjela ovlaštene banke (podružnice), u kojima se obavlja poslovanje s gotovinskom devizom i čekovima, na dostupnom mjestu za gledanje, na štandu ili u drugom formatu, uključujući i na elektroničkim medijima podaci (u daljnjem tekstu: štand), trebaju biti objavljeni sljedeći dokumenti i informacije:
2.1.1. puno (skraćeno) korporativno ime ovlaštene banke (naziv podružnice) ili puno (skraćeno) korporativno ime ovlaštene banke (naziv podružnice) i naziv unutarnje strukturne jedinice ovlaštene banke (podružnice), njihovu lokaciju (adresu) i telefonski ili drugi komunikacijski brojevi;
2.1.2. popis poslova koji se obavljaju s stranom valutom u gotovini i čekova, utvrđen u skladu sa stavkom 1.1 ove upute (u daljnjem tekstu: popis poslova);
2.1.3. tečajevi stranih valuta prema valuti Ruske Federacije i (ili) krizni tečajevi stranih valuta utvrđeni u skladu s ovim poglavljem (u daljnjem tekstu devizni tečajevi) (prikazani u najvećem fontu koji se koristi prilikom navođenja ostalih podataka objavljenih na štandu u skladu sa zahtjevima ove poglavlje). Ako popis operacija uključuje samo operacije u kojima se ne koriste devizni tečajevi, informacije o utvrđenim deviznim tečajevima ne objavljuju se na štandu;
2.1.4. podaci o veličini provizije koju naplaćuje ovlaštena banka (podružnica) za poslovanje s devizama u gotovini i čekovima;
2.1.5. pravila za prihvaćanje oštećenih novčanica stranih država (skupina stranih država), uključujući njihovo slanje na naplatu, razvijena od strane ovlaštene banke (podružnice) na temelju uvjeta prihvaćanja tih novčanica od strane njihovih izdavatelja;
2.1.6. pravila za prihvaćanje čekova, uključujući njihovo slanje na naplatu, razvila ovlaštena banka (podružnica), uključujući uzimajući u obzir uvjete za prihvaćanje čekova od strane njihovih izdavatelja. Ako popis operacija ne uključuje operacije s čekovima, pravila za prihvaćanje čekova na štandu se ne objavljuju;
2.1.7. informacije o postupku i uvjetima koje je utvrdila ovlaštena banka (podružnica) u skladu sa zahtjevima zakonodavstva Ruske Federacije i propisima Banke Rusije za obavljanje poslova prijenosa sredstava bez otvaranja bankovnih računa u ime pojedinaca, kao i o primanju i izdavanju gotovine u stranoj valuti pri obavljanju takve prijevodi. Ako popis operacija ne uključuje operacije prihvaćanja i povlačenja gotovine u stranoj valuti prilikom prijenosa sredstava bez otvaranja bankovnih računa u ime pojedinaca, informacije navedene u ovom podstavku ne objavljuju se na stalku; (dopunjeno Uputama Centralne banke Ruske Federacije od 13.04.2016. N 3994-U)
2.1.8. podatke o radu s novčićem stranih država (skupinom stranih država) u skladu s odredbom 1.4 ove upute;
2.1.9. sadržaj poglavlja 1., stavaka 2.2., 2.4., 4.1., 4.3., 4.4., 4.8., 4.9., 4.12. - 4.15., 4.17., 4.18. ove upute, kao i druge informacije koje pridonose potpunijoj informiranosti pojedinaca o uvjetima obavljanja transakcija s stranom valutom u gotovini i čekovima (stavlja se po nahođenju ovlaštene banke (podružnice).
2.3. U nalogu (nalogu) navodi se lokacija (adresa) ovlaštene banke (podružnice), unutarnja strukturna jedinica ovlaštene banke (podružnice) u kojoj se obavlja poslovanje s devizama u gotovini i čekovima, devizni tečajevi utvrđeni za njih, kao i datum i vrijeme (u sati i minuta) početka utvrđenih deviznih tečajeva.
Dopušteno je u nalogu (uputi) navesti:
algoritam za izračunavanje tečaja stranih valuta umjesto njihovih stvarnih vrijednosti;
različite stope stranih valuta za različite iznose kupljene ili prodane strane valute.
Nalog (nalog) ili podaci sadržani u nalogu (nalog) dostavljaju se blagajniku koji obavlja poslove s devizama i čekovima, a blagajnica ih čuva na način koji propisuje ovlaštena banka (podružnica). Nalog (nalog) ili podaci sadržani u njemu, ako se dovedu blagajničkom uredu na papiru, šalju se dokumentima onog dana kada započinje s radom sljedeća narudžba (nalog).
2.4. Ovlaštena banka (podružnica) svojim internim dokumentima nema pravo utvrđivati \u200b\u200bprilikom obavljanja transakcija s stranom valutom u gotovini i čekovima:
ograničenja nominalne vrijednosti i godine izdavanja novčanica stranih država (skupina stranih država) u opticaju;
ograničenja iznosa kupljene (prihvaćene) i prodane (izdane) strane gotovine, s izuzetkom ograničenja na kovanice stranih država (skupina stranih država) i ograničenja iznosa gotovine u stranoj valuti, izdane tijekom postupka iz podstavka 3.1.11 stavka 3.1 ove upute ;
različite stope stranih valuta za različite denominacije novčanica stranih država (skupine stranih država).
Poglavlje 3. Poslovi s novčanom stranom valutom i čekovima
3.1. U ovlaštenoj banci (podružnici), uključujući unutarnje strukturne odjele ovlaštene banke (podružnice), mogu se provesti sljedeće vrste poslovanja s stranom valutom u gotovini i čekovima.
3.1.1. Kupnja gotovinske strane valute za gotovinsku valutu Ruske Federacije.
3.1.2. Prodaja strane valute u gotovini za gotovinsku valutu Ruske Federacije.
3.1.3. Prodaja gotovinske strane valute jedne strane države (skupina stranih država) za gotovinsku stranu valutu druge strane države (skupina stranih država) (konverzija).
3.1.4. Razmjena novčanica (novčanica) strane države (skupina stranih država) za novčanice (novčanice) iste strane države (skupina stranih država).
3.1.5. Kupnja čekova za gotovinsku valutu Ruske Federacije.
3.1.6. Kupnja čekova za gotovinsku gotovinu.
3.1.7. Prodaja čekova za gotovinsku valutu Ruske Federacije.
3.1.8. Prodaja čekova za novac u stranoj valuti.
3.1.9. Prihvaćanje novčanica stranih država (skupina stranih država), čekovi koji se šalju na naplatu.
3.1.10. Prihvaćanje gotovine u stranoj valuti za kreditiranje na bankovnim računima pojedinaca koji koriste platne kartice.
3.1.11. Podizanje gotovine u stranoj valuti s bankovnih računa pojedinaca koji koriste platne kartice.
3.1.12. Kupnja čekova s \u200b\u200bnovčanim sredstvima na bankovnim računima, računa na depozitima fizičkih osoba u stranoj valuti.
3.1.13. Kupnja čekova s \u200b\u200bsredstva za kreditiranje na bankovnim računima, pojedinačnim depozitnim računima u valuti Ruske Federacije.
3.1.14. Prodaja čekova na teret novca na bankovnim računima, računa za depozite fizičkih osoba u stranoj valuti.
3.1.15. Prodaja čekova na teret novčanih sredstava na bankovnim računima, računa na depozitima fizičkih osoba u valuti Ruske Federacije.
3.1.16. Prihvaćanje strane valute u gotovini pri obavljanju operacija za prijenos sredstava iz Ruske Federacije u ime pojedinaca bez otvaranja bankovnih računa.
3.1.17. Izdavanje strane valute u gotovini pri obavljanju operacija za prijenos sredstava u Rusku Federaciju bez otvaranja bankovnih računa u korist pojedinaca.
3.1.18. Prihvaćanje strane valute u gotovini za uplatu na bankovne račune, račune na depozite fizičkih osoba u stranoj valuti.
3.1.19. Prihvaćanje gotovine u stranoj valuti za kreditiranje na bankovnim računima, pojedinačnim depozitnim računima u valuti Ruske Federacije.
3.1.20. Izdavanje gotovine u stranoj valuti s bankovnih računa, računi za depozite fizičkih osoba u stranoj valuti.
3.1.21. Izdavanje strane valute u gotovini sa bankovnih računa, pojedinačnih depozitnih računa u valuti Ruske Federacije.
3.1.22. Prihvaćanje strane valute u gotovini prilikom obavljanja poslova transfera novca na teritoriju Ruske Federacije u ime nerezidenta bez otvaranja bankovnih računa u korist nerezidenata. (dopunjeno Uputama Centralne banke Ruske Federacije od 13.04.2016. N 3994-U)
3.1.23. Izdavanje strane valute u gotovini pri obavljanju operacija za prijenos sredstava na teritoriju Ruske Federacije bez otvaranja bankovnih računa, primljenih od nerezidenta, u korist nerezidenta. (dopunjeno Uputama Centralne banke Ruske Federacije od 13.04.2016. N 3994-U)
3.1.24. Prihvaćanje strane valute u gotovini prilikom obavljanja poslova transfera novca na teritoriju Ruske Federacije u ime rezidenata bez otvaranja bankovnih računa u korist rezidenata. (dopunjeno Uputama Centralne banke Ruske Federacije od 13.04.2016. N 3994-U)
3.1.25. Izdavanje strane valute u gotovini pri obavljanju poslova prijenosa sredstava na teritoriju Ruske Federacije bez otvaranja bankovnih računa primljenih od rezidenata u korist rezidenata. (dopunjeno Uputama Centralne banke Ruske Federacije od 13.04.2016. N 3994-U)
3.1.26. Prihvaćanje strane valute u gotovini prilikom obavljanja poslova transfera novca na teritoriju Ruske Federacije u ime fizičkih osoba bez otvaranja bankovnih računa u korist nerezidenata. (dopunjeno Uputama Centralne banke Ruske Federacije od 13.04.2016. N 3994-U)
3.1.27. Izdavanje gotovine u stranoj valuti tijekom transakcija s prijenosom novca na teritoriju Ruske Federacije bez otvaranja bankovnih računa primljenih od rezidenata u korist nerezidenta. (dopunjeno Uputama Centralne banke Ruske Federacije od 13.04.2016. N 3994-U)
3.1.28. Prihvaćanje strane valute u gotovini prilikom obavljanja poslova transfera novca na teritoriju Ruske Federacije u ime fizičkih osoba nerezidenata bez otvaranja bankovnih računa u korist rezidenata. (dopunjeno Uputama Centralne banke Ruske Federacije od 13.04.2016. N 3994-U)
3.1.29. Izdavanje strane valute u gotovini pri obavljanju operacija za prijenos sredstava na teritoriju Ruske Federacije bez otvaranja bankovnih računa, primljenih od nerezidenta, u korist rezidenata. (dopunjeno Uputama Centralne banke Ruske Federacije od 13.04.2016. N 3994-U)
Poglavlje 4. Postupak obavljanja poslova s \u200b\u200bstranom valutom u gotovini i čekovima
4.1. Pri obavljanju poslova s \u200b\u200bstranom valutom u gotovini i čekovima identifikacija pojedinca provodi se u slučajevima utvrđenim zakonodavstvom Ruske Federacije.
Pri obavljanju poslova s \u200b\u200bstranom valutom u gotovini i čekovima, prijenos fizičke osobe na blagajnu gotovinske strane valute, gotovine Ruske Federacije, čekova, platnih kartica smatra se pristankom pojedinca na uvjete za obavljanje poslova s \u200b\u200bstranom valutom u gotovini i čekove donijete pojedincu na način utvrđeno odredbom 2.1 ove upute, osim ako sporazumima prilikom obavljanja poslova na bankovnom računu nije drugačije određeno, račun na depozitu fizičke osobe.
4.3. Ako blagajnik otkriva ček koji dovodi u sumnju u njegovu autentičnost tijekom rada sa stranom valutom i čekovima, takav se ček neće vratiti pojedincu. Blagajnik je dužan obavijestiti pojedinca na način koji je propisala ovlaštena banka (podružnica) da ček postavlja sumnje u njegovu vjerodostojnost. Ček koji podiže sumnju u njegovu autentičnost šalje se na naplatu na način propisan odredbama 4.13 - 4.18 ove upute.
4.4. Ako blagajnik otkrije nedostatke i oštećenja u prihvaćenim novčanicama strane države (skupina stranih država) ili čekova, mogućnost provođenja operacija s takvim novčanicama stranih država (skupina stranih država) ili čekova utvrđuje se u skladu s pravilima prihvatanja oštećenih novčanica stranih država (skupina strane države) ili u skladu s pravilima prihvaćanja čekova koje je razvila ovlaštena banka (podružnica) u skladu s podstavcima 2.1.5 i 2.1.6 stavka 2.1 ove upute.
4.5. Pri obavljanju operacije s stranom valutom u gotovini i čekovima, blagajna otvara i ispunjava elektronički registar poslova s \u200b\u200bstranom valutom i provjerava u obrascu navedenom u Dodatku 1. ove Upute.
Blagajnica vodi jedinstveni registar poslova s \u200b\u200bnovčanom valutom i provjerava sve vrste poslova s \u200b\u200bgotovinom u stranoj valuti i čekove koji se obavljaju tijekom radnog dana, osim za rad koji je naveden u podstavku 3.1.9 stavka 3.1 ove upute.
4.6. Na kraju radnog dana, po završetku poslovanja blagajnika s stranom valutom i čekovima, kao i kad se promijeni datum kalendara, blagajna izračunava i unosi u Registar poslova s \u200b\u200bnovčanom valutom i provjerava konačne podatke o iznosima primljenih i izdanih deviznih novčanih sredstava, valute Ruske Federacije. , provjere u kontekstu vrsta transakcija, naziva valuta, korištenih deviznih tečajeva, zatvara trenutni Registar poslova s \u200b\u200bgotovinom i čekovima, a u slučaju nastavka poslovanja s novčanom gotovinom i čekovima, na način propisan stavkom 4.5 ove Uputstva, otvara novu Registar poslova s \u200b\u200bgotovinom i čekovima.
Ako tijekom radnog dana nije bilo transakcija s stranom valutom i čekovima koji podliježu upisu u Registar transakcija s gotovinom i čekovima, blagajnica u bilo kojem obliku sastavlja potvrdu o nepostojanju tijekom radnog dana transakcija s stranom valutom i čekove koji ukazuju u njemu su puni (skraćeni) korporativni naziv ovlaštene banke (naziv podružnice), matični broj ovlaštene banke (serijski broj podružnice), naziv unutarnje strukturne jedinice ovlaštene banke (podružnice), njihova lokacija (adresa), potpisuje navedenu potvrdu, stavlja datum njene pripreme i usmjerava ga prema dokumentima dana.
4.7. Registar poslova s \u200b\u200bnovčanom valutom i čekovima može se pohraniti na papiru i (ili) u elektroničkom obliku.
Registar poslova s \u200b\u200bnovčanom valutom i čekovima ispisan na papiru šalje se u gotovinske dokumente.
Pohranjivanje Registra poslovanja s novčanom valutom i čekova u elektroničkom obliku vrši se u skladu s postupkom utvrđenim Pravilnikom Banke Rusije br. 2346-U od 25. studenoga 2009. "O skladištenju u kreditnoj instituciji u elektroničkom obliku određenih dokumenata koji se odnose na izvršenje računovodstvenih, namirenih i gotovinskih transakcija tijekom organizacija računovodstvenog rada ", registrirano od strane Ministarstva pravde Ruske Federacije 25. prosinca 2009. N 15828 (" Bilten Banke Rusije "od 30. prosinca 2009. N 78).
4.8. Kraj transakcije s stranom valutom u gotovini i čekovima smatra se prijenosom blagajnika pojedincu gotovinske strane valute, gotovine Ruske Federacije, čekova, kao i platnih kartica predatih radi njezine provedbe i podložnih vraćanju pojedincu, drugih dokumenata, uključujući dokumente, temeljene na od kojih je pojedinac identificiran u slučajevima utvrđenim zakonodavstvom Ruske Federacije, i dokumentima navedenim u odredbama 4.9 i 4.15 ove upute ili dokumentima sastavljenim u skladu s Pravilnikom Banke Rusije N 2054-U ili Pravilnikom Banke Rusije N 318-P prilikom obavljanja transakcija utvrđeno u podstavcima 3.1.18 - 3.1.21 stavka 3.1 ovih Uputa.
Izvršenje operacija prihvatanja (izdavanja) strane gotovine pomoću platnih kartica provodi se uzimajući u obzir zahtjeve Poglavlja 3 Uredbe Banke Rusije od 24. prosinca 2004. N 266-P "O izdavanju platnih kartica i o radnjama izvršenim njihovom uporabom", registrirano od Ministarstva pravosuđa Ruska Federacija 25. ožujka 2005. N 6431, 30. listopada 2006. N 8416, 8. listopada 2008. N 12430, 9. prosinca 2011. N 22528, 21. studenog 2012. N 25863, 17. veljače 2015. N 36063 (Bilten Banke Rusije od 30. ožujka 2005. N 17, od 9. studenog 2006. N 60, od 17. listopada 2008. N 58, od 19. prosinca 2011. N 71, od 28. studenog 2012. N 67, od 4. ožujka 2015. N 17) (u daljnjem tekstu: Uredba Banke Rusije N 266-P). (dopunjeno Uputama Centralne banke Ruske Federacije od 13.04.2016. N 3994-U)
4.9. Na kraju transakcije s stranom valutom i čekovima, blagajnik je dužan pojedincu izdati dokument kojim potvrđuje transakciju s stranom valutom i čekovima (u daljnjem tekstu - potvrđujući dokument), osim za operacije navedene u pododstavcima 3.1.9, 3.1.18 - 3.1 .21 stavak 3.1 ove upute.
Pri obavljanju poslova s \u200b\u200bstranom valutom u gotovini i čekovima navedenim u točkama 3.1.18. - 3.1.21. Stavka 3.1. Ove upute, blagajna sastavlja i izdaje potvrdni dokument fizičkoj osobi na njegov zahtjev.
4.10. Potvrđujući dokument formira se na temelju upisa u elektronički registar poslovanja s novčanom valutom i za svaku operaciju s gotovinom devizama i čekovima odvojeno provjerava u obrascu koji je utvrdila ovlaštena banka (podružnica), s obveznim odrazom u potvrdnom dokumentu informacija, čiji je popis naveden u Dodatku 3 uz ovaj Upute su tiskane na papiru i potpisane u blagajni. Ispravci u ispisanom potvrdnom dokumentu nisu dopušteni.
4.11. Ovlaštena banka (podružnica) dužna je voditi evidenciju o transakcijama s devizom u gotovini i čekovima sastavljanjem dokumenata predviđenih u točkama 4.5, 4.6, 4.9 i 4.15 ove upute, kao i dokumenata sastavljenih u skladu s Pravilnikom Banke Rusije br. 2054-U, Pravilnikom Banke Rusije. N 318-P i Uredba Banke Rusije N 266-P.
4.12. Ovlaštena banka (podružnica) koja obavlja poslove prihvata novčanica stranih država (skupina stranih država) za slanje u naplatu prihvaća novčanice stranih država (grupe stranih država) koje su povučene iz prometa radi naplate u skladu s uvjetima za prihvaćanje od strane izdavatelja.
4.13. Novčanice stranih država (skupina stranih država) ili čekovi prihvaćaju se za naplatu na temelju pismenog zahtjeva fizičke osobe podnesenog u proizvoljnom obliku za prihvaćanje u naplatu (u daljnjem tekstu: zahtjev pojedinca) i drugih dokumenata u skladu s uvjetima za prihvaćanje od strane izdavatelja.
U prijavi pojedinca u cijelosti treba navesti svoje prezime, ime i prezime (ako ih ima), adresu prebivališta (prebivališta) pojedinca, ime, niz i broj dokumenta (ako postoji) dokumenta koji dokazuje njegov identitet fizičke osobe, kao i:
naziv valute svake novčanice strane države (skupina stranih država), njezin naziv, serija, broj, godina izdavanja, dodatni detalji (za američke novčanice - alfanumerička oznaka institucije izdavatelja, čekovno pismo, kvadrantni broj, klišejski broj prednje i stražnje strane; za novčanice zemalja - članica Europske unije - alfanumerička oznaka), ime izdavatelja novčanice strane države (skupina stranih država) (ako je moguće navesti);
ime svakog čeka, njegov broj i datum, iznos s nazivom valute, ime izdavača čeka i ime osobe koja je izdala ček (ako je moguće, navedite ih).
4.14. Prihvaćajući novčanice stranih država (skupina stranih država) ili čekove za naplatu, blagajna osigurava da je pojedinac točno naznačio detalje novčanica stranih država (skupina stranih država) ili provjere u prijavi pojedinca.
4.15. Kada prima novčanice stranih država (skupina stranih država) ili čekove za naplatu, blagajnica sastavlja potvrdu u dva primjerka u obrascu navedenom u Dodatku 4 ovih Uputa. Jedan primjerak potvrde izdaje se fizičkoj osobi, a drugi primjerak potvrde šalje se novčanim dokumentima.
4.16. Novčanice stranih država (skupine stranih država) ili čekovi prihvaćeni za naplatu šalju se stranoj banci koja prihvaća novčanice stranih država (skupine stranih država) ili čekove za naplatu, ili ovlaštenoj banci (podružnici) koja je privučena da ih pošalje na naplatu inozemstvu banka (u daljnjem tekstu - banka za naplatu).
4.17. Nakon primitka od banke koja naplaćuje naknadu za novčanice stranih država (grupe stranih država) ili čekove prihvaćene za naplatu, ovlaštena banka (podružnica) upućuje pismeno obavijest pojedincu o odluci banke koja naplaćuje.
Nakon primitka povrata od banke za naplatu novčanica stranih država (skupine stranih država) ili čekova prihvaćenih za naplatu, fizičkoj osobi, po njegovom izboru, isplaćuje se iznos u novcu u stranoj valuti ili u gotovini u Ruskoj Federaciji, ili se iznos pripisuje u stranoj valuti ili u valuti Ruske Federacije Federacija na bankovni račun fizičke osobe. Iznos u valuti Ruske Federacije izračunava se prema tečaju deviza primljenoj od banke koja je naplatila, a koju je utvrdila ovlaštena banka (podružnica) na dan isplate određenog iznosa fizičkoj osobi ili na dan kada je knjižen na bankovni račun fizičke osobe.
4.18. Kad ovlaštena banka (podružnica) dobije službeni odgovor od banke koja naplaćuje o odbijanju kupnje novčanica stranih država (skupina stranih država) ili čekove usmjerene na naplatu, ovlaštena banka (podružnica) upućuje pojedincu pismenu obavijest o odluci sakupljačke banke s kopijom službene osobe odgovor (izvodi iz službenog odgovora) banke koja je naplatila. Novčanice stranih država (skupine stranih država) ili čekovi prihvaćeni za naplatu vraćaju se pojedincu u slučaju da ih banka za naplatu vrati.
Izvornik službenog odgovora banke koja prikuplja novac o odbijanju kupnje novčanica stranih država (skupina stranih država) prihvaćenih za naplatu ili čekove šalje se dokumentima dana.
Poglavlje 5. Završne odredbe
5.1. Ovo Uputstvo podložno je službenom objavljivanju u Biltenu Banke Rusije i stupit će na snagu 1. studenog 2010.
5.2. Od dana stupanja ove Instrukcije na snagu priznati nevažećim:
Predsjednik Središnje banke
Ruska Federacija
S. M. IGNATIEV
Puni (skraćeni) korporativni naziv banke (naziv podružnice) | |||||||||||
Registracijski broj ovlaštene banke (serijski broj poslovnice) | |||||||||||
/ | |||||||||||
Lokacija (adresa) ovlaštene banke (podružnice) | |||||||||||
Naziv unutarnje strukturne jedinice ovlaštene banke i njena lokacija (adresa) | |||||||||||
Datum popunjavanja Registra | . | . | |||||||||
Dan | Mjesec | Godina | |||||||||
Redni broj Registra tijekom radnog dana | |||||||||||
REGISTAR
VALUTA I PROVJERA RADA
Redni broj rada | Vrijeme rada HH.MM | Šifra vrste rada | Tečaj strane valute (cross rate) za operaciju | Novčana sredstva | Kartica za plaćanje | Prihvaća (izdaje) blagajnica čekova (uključujući putničke čekove), čija je nominalna vrijednost izražena u stranoj valuti | Broj računa | Punomoć | Individualno državljanstvo | |||||
prihvatio blagajnik | izdaje blagajnica | |||||||||||||
Šifra valute | iznos | Šifra valute | iznos | broj čekova | Šifra valute | iznos | ||||||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 |
Narudžba
popunjavanje Registra poslovanja s novčanom valutom i čekovima<*> (dopunjeno Uputama Centralne banke Ruske Federacije od 13.04.2016. N 3994-U)
<*> Prema nahođenju ovlaštene banke (podružnice) mogu se u Registar poslovanja s novčanom valutom i čekovima uvrstiti i druge informacije, pod uvjetom da se zadrže informacije, čije je obvezno navođenje utvrđeno ovom Uputom, uključujući podatke dobivene tijekom identifikacije pojedinca u slučajevima i postupcima utvrđenim zakonodavstvo Ruske Federacije, kao i iznos provizije (ako se naplaćuje), čije se uvrštavanje u Registar poslova s \u200b\u200bnovčanom valutom i čekovima može provesti, između ostalog, odražavanjem u dodatnim stupcima Registra poslovanja s novčanom valutom i čekovima.
U naslovnom dijelu Registra poslovanja s novčanom valutom i čekovima navode se puni (skraćeni) korporativni naziv ovlaštene banke (naziv podružnice), matični broj ovlaštene banke (serijski broj poslovnice) koji je dodijelila Banka Rusija, lokacija (adresa) ovlaštene banke (podružnice), naziv internog strukturna jedinica ovlaštene banke (podružnica) i njezina lokacija (adresa), datum popunjavanja Registra poslovanja gotovinskom valutom i čekovima, redni broj Registra poslovanja s novčanom valutom i čekovima tijekom radnog dana.
Iznosi gotovine strane valute i valute Ruske Federacije u Registru poslovanja s gotovinom i čekovima označeni su u jedinicama strane valute i valute Ruske Federacije, s točnošću dva decimalna mjesta.
U registru poslova s \u200b\u200bnovčanom valutom i čekovima navodi se:
u stupcu 1 - serijski broj operacije koja se provodi u Registru poslova s \u200b\u200bnovčanom valutom i čekovima;
u stupcu 2 - vrijeme transakcije u satima i minutama (vrijeme popunjavanja retka Registra poslovanja novčanom valutom i čekovima);
u stupcu 3 - šifra vrste operacije u skladu s Klasifikatorom vrsta poslova s \u200b\u200bstranom valutom u gotovini i čekovima, danom u Dodatku 2. ovih Uputa;
u stupcu 4 - devizni kurs (unakrsni kurs) koji se koristi u operaciji. Ovaj se stupac ne popunjava u slučajevima kada se devizni kurs (cross-rate) ne koristi tijekom operacije, kao i kad se operacija obavlja pomoću platne kartice;
u stupcu 5 - kod<*> gotovinska strana valuta ili valuta Ruske Federacije koju je blagajnica prihvatila od fizičke osobe;
<*> Šifra digitalne valute naznačena je u skladu s All-Russian Classifier. Za označavanje koda valute Ruske Federacije koristi se znak rublje - "810".
u stupcu 6 - iznos gotovinske strane valute ili valute Ruske Federacije koju je blagajnica prihvatila od fizičke osobe (naznačena bez uzimanja u obzir iznos provizije koju je ovlaštena banka (podružnica) naplatila za operaciju (ako se naplaćuje);
u stupcu 7 - oznaku strane valute u gotovini ili valute Ruske Federacije koju je blagajnik izdao fizičkoj osobi;
u stupcu 8 - iznos gotovinske strane valute ili valute Ruske Federacije koju je blagajnik fizički izdao fizičkoj osobi;
u stupcu 9 - znak korištenja platne kartice. U slučaju transakcije pomoću platne kartice stavlja se simbol "X", u drugim slučajevima ovaj stupac se ne popunjava;
u stupcu 10 - broj čekova koje je blagajnica prihvatila (izdala);
u stupcu 11 - kod valute<*> nominalna vrijednost čekova prihvaćenih od pojedinca (izdanih pojedincu);
<*> Šifra digitalne valute naznačena je u skladu s All-Russian Classifier of Currency.
u stupcu 12 - iznos čekova prihvaćenih od pojedinca (izdanih fizičkoj osobi);
u stupcu 13 - broj bankovnog računa, računa za depozit fizičke osobe. Ovaj se stupac ne popunjava prilikom obavljanja operacije bez korištenja bankovnog računa, računa za depozit fizičke osobe. Prilikom obavljanja operacije pomoću platne kartice, ovaj se stupac može popuniti ako blagajnik ima podatke o broju bankovnog računa otvorenom za transakcije pomoću platne kartice;
u stupcu 14 - znak operacije od strane pojedinca koji je predstavnik druge osobe i koji djeluje u njegovo ime punomoćjem. U slučaju operacije pod punomoći stavlja se simbol "X", u drugim slučajevima ovaj stupac se ne popunjava;
u stupcu 15 - kod države<*> državljanstvo pojedinca. Ovaj se stupac popunjava prilikom provođenja operacije s identifikacijom pojedinca u slučajevima i na način utvrđen zakonodavstvom Ruske Federacije. Ovaj se stupac može popuniti u drugim slučajevima, ako blagajnik ima podatke o državljanstvu pojedinca. Prilikom obavljanja radnje od strane pojedinca koji je predstavnik druge osobe i djeluje u njegovo ime punomoćjem, u ovoj se koloni navode podaci o državljanstvu fizičke osobe koja je izdala punomoć. Ako operaciju izvodi osoba bez državljanstva, u ovaj se stupac unosi simbol 000. (dopunjeno Uputama Centralne banke Ruske Federacije od 13.04.2016. N 3994-U)
<*> Digitalni kod zemlje naznačen je u skladu s All-Russian Classifier of the World.
Dodatak 2
uputama Banke Rusije
„O postupku provedbe
ovlaštene banke
(grane) pojedinih vrsta
s provjerama (uključujući
čiji su troškovi naznačeni
u stranoj valuti,
uz sudjelovanje pojedinaca "
KLASIFIKAT VRSTA POSLOVANJA SA VRIJEME GOTOVINSKE VANJSKE I PROVJERA
Kodirati | Sadržaj operacija |
01 | Kupnja gotovine u stranoj valuti za gotovinu Ruske Federacije |
02 | Prodaja gotovinske strane valute za gotovinsku valutu Ruske Federacije |
03 | Prodaja gotovinske strane valute jedne strane države (skupina stranih država) za gotovinsku stranu valutu druge strane države (grupa stranih država) (konverzija) |
04 | Razmjena novčanica (novčanica) strane države (skupina stranih država) za novčanice (novčanice) iste strane države (skupina stranih država) |
08 | Kupnja čekova za gotovinsku valutu Ruske Federacije |
09 | Kupnja čekova s \u200b\u200bnovčanicom u stranoj valuti |
10 | Prodaja čekova za gotovinsku valutu Ruske Federacije |
11 | Prodaja čekova za gotovinsku devizu |
14 | Prihvaćanje gotovine u stranoj valuti za kreditiranje na bankovnim računima pojedinaca koji koriste platne kartice |
16 | Isplata gotovine u stranoj valuti s bankovnih računa pojedinaca koji koriste platne kartice |
51 | Kupnja čekova s \u200b\u200bnovčanim sredstvima na bankovnim računima, računa na depozitima fizičkih osoba u stranoj valuti |
52 | Kupnja čekova s \u200b\u200bkreditiranjem sredstava na bankovnim računima, pojedinačnim depozitnim računima u valuti Ruske Federacije |
53 | Prodaja čekova na teret sredstava na bankovnim računima, računa na depozitima fizičkih osoba u stranoj valuti |
54 | Prodaja čekova na teret sredstava na bankovnim računima, računa za depozite pojedinaca u valuti Ruske Federacije |
55 | Prihvaćanje strane valute u gotovini pri obavljanju operacija za prijenos sredstava iz Ruske Federacije u ime pojedinaca bez otvaranja bankovnih računa |
57 | Izdavanje strane valute u gotovini pri obavljanju operacija za prijenos sredstava u Rusku Federaciju bez otvaranja bankovnih računa u korist pojedinaca |
60 | Prihvaćanje gotovine u stranoj valuti za kreditiranje na bankovnim računima, računi na depozitima fizičkih osoba u stranoj valuti |
61 | Prihvaćanje gotovine u stranoj valuti za kreditiranje na bankovnim računima, računi za depozite fizičkih osoba u valuti Ruske Federacije |
63 | Povlačenje gotovine u stranoj valuti s bankovnih računa, računa za depozite fizičkih osoba u stranoj valuti |
64 | Povlačenje strane valute u gotovini s bankovnih računa, pojedinačnih depozitnih računa u valuti Ruske Federacije |
65 | Prihvaćanje strane valute u gotovini prilikom obavljanja poslova transfera novca na teritoriju Ruske Federacije u ime fizičkih osoba nerezidenata bez otvaranja bankovnih računa u korist nerezidenata<1> |
(dopunjeno Uputama Centralne banke Ruske Federacije od 13.04.2016. N 3994-U) | |
66 | Izdavanje strane valute u gotovini pri obavljanju operacija za prijenos sredstava na teritoriju Ruske Federacije bez otvaranja bankovnih računa, primljenih od fizičkih osoba, u korist nerezidenta<2> |
(dopunjeno Uputama Centralne banke Ruske Federacije od 13.04.2016. N 3994-U) | |
67 | Prihvaćanje strane valute u gotovini prilikom obavljanja poslova transfera novca na području Ruske Federacije u ime fizičkih osoba bez otvaranja bankovnih računa u korist rezidenata |
(dopunjeno Uputama Centralne banke Ruske Federacije od 13.04.2016. N 3994-U) | |
68 | Izdavanje strane valute u gotovini pri obavljanju poslova prijenosa sredstava na teritoriju Ruske Federacije bez otvaranja bankovnih računa, primljenih od rezidenata, u korist rezidenta |
(dopunjeno Uputama Centralne banke Ruske Federacije od 13.04.2016. N 3994-U) | |
69 | Prihvaćanje strane valute u gotovini prilikom obavljanja poslova transfera novca na teritoriju Ruske Federacije u ime fizičkih osoba bez otvaranja bankovnih računa u korist nerezidenata<1> | od 13.04.2016 N 3994-U)
Aktivan Izdanje od 16.09.2010
Naziv dokumenta | UPUTE Centralne banke Ruske Federacije od 16. rujna 2010. godine N 136-I "O NARUDŽBI PROVEDBE OVLAŠTENIH BANKA (RAZREDA) ODVOJENIH VRSTA POSLOVANJA BANKARSKOG POSLOVANJA KORIŠTENJEM NOVCA I TRANSAKCIJAMA PROVJERA U DODATNIM RASPOLAGAMA. INDIVIDUALI " |
Vrsta dokumenta | upute, klasifikator, popis, registar |
Tijelo domaćina | tSB RF |
broj dokumenta | 136-I |
Datum usvajanja | 01.01.1970 |
Datum revizije | 16.09.2010 |
Registracijski broj u Ministarstvu pravosuđa | 18595 |
Datum registracije u Ministarstvu pravosuđa | 01.01.1970 |
Status | djela |
Objavljivanje |
|
Navigator | Bilješke |
UPUTE Centralne banke Ruske Federacije od 16.09.2010. N 136-I "O NARUDŽBI PROVEDBE OVLAŠTENIH BANKA (PODRUČJA) ODVOJENIH VRSTA POSLOVANJA BANKARSKOG POSLOVANJA KORIŠTENJEM GOTOVINE I OPERACIJAMA PROVJERA U DODATKIMA. INDIVIDUALI "
4.12. Ovlaštena banka (podružnica) koja obavlja poslove prihvata novčanica stranih država (skupina stranih država) za slanje u naplatu prihvaća novčanice stranih država (grupe stranih država) koje su povučene iz prometa radi naplate u skladu s uvjetima za prihvaćanje od strane izdavatelja.
4.13. Novčanice stranih država (skupina stranih država) ili čekovi prihvaćaju se za naplatu na temelju pismenog zahtjeva fizičke osobe podnesenog u proizvoljnom obliku za prihvaćanje u naplatu (u daljnjem tekstu: zahtjev pojedinca) i drugih dokumenata u skladu s uvjetima za prihvaćanje izdavatelja.
U prijavi pojedinca u cijelosti treba navesti svoje prezime, ime i prezime (ako ih ima), adresu prebivališta (prebivališta) pojedinca, ime, niz i broj dokumenta (ako postoji) dokumenta koji dokazuje njegov identitet fizičke osobe, kao i:
naziv valute svake novčanice strane države (skupina stranih država), njezin naziv, serija, broj, godina izdavanja, dodatni detalji (za novčanice u SAD-u - alfanumerička oznaka institucije izdavatelja, čekovno pismo, kvadrantni broj, klišejski broj prednje i stražnje strane; za novčanice zemalja - članica Europske unije - alfanumerička naljepnica), ime izdavatelja novčanice strane države (skupina stranih država) (ako je moguće navesti);
ime svakog čeka, njegov broj i datum, iznos s nazivom valute, ime izdavača čeka i ime osobe koja je izdala ček (ako je moguće, navedite ih).
4.14. Prihvaćajući novčanice stranih država (skupina stranih država) ili čekove za naplatu, blagajna osigurava da je pojedinac ispravno naznačio podatke o novčanicama stranih država (skupina stranih država) ili čekove u prijavi pojedinca.
4.15. Kada prima novčanice stranih država (skupina stranih država) ili čekove za naplatu, blagajnica sastavlja potvrdu u dva primjerka u obrascu navedenom u Dodatku 4 ovih Uputa. Jedan primjerak potvrde izdaje se fizičkoj osobi, a drugi primjerak potvrde šalje se novčanim dokumentima.
4.16. Novčanice stranih država (skupine stranih država) ili čekovi prihvaćeni za naplatu šalju se stranoj banci koja prihvaća novčanice stranih država (skupine stranih država) ili čekove za naplatu, ili ovlaštenoj banci (podružnici) koja je privučena da ih pošalje u inozemnu banku na naplatu. banka (u daljnjem tekstu - banka za naplatu).
4.17. Nakon primitka od banke koja naplaćuje naknadu za novčanice stranih država (grupe stranih država) ili čekove prihvaćene za naplatu, ovlaštena banka (podružnica) upućuje pismeno obavijest pojedincu o odluci banke koja naplaćuje.
Nakon primitka povrata od banke za naplatu novčanica stranih država (skupine stranih država) ili čekova prihvaćenih za naplatu, fizičkoj osobi, po njegovom izboru, isplaćuje se iznos u novcu u stranoj valuti ili u gotovini u Ruskoj Federaciji, ili se iznos pripisuje u stranoj valuti ili u valuti Ruske Federacije Federacija na bankovni račun fizičke osobe. Iznos u valuti Ruske Federacije izračunava se prema tečaju deviza primljenoj od banke koja je naplatila, a koju je utvrdila ovlaštena banka (podružnica) na dan isplate određenog iznosa fizičkoj osobi ili na dan kada je knjižen na bankovni račun fizičke osobe.
4.18. Kad ovlaštena banka (podružnica) dobije službeni odgovor od banke koja naplaćuje o odbijanju kupnje novčanica stranih država (skupina stranih država) ili čekove usmjerene na naplatu, ovlaštena banka (podružnica) upućuje pojedincu pismenu obavijest o odluci sakupljačke banke s kopijom službene osobe odgovor (izvodi iz službenog odgovora) banke koja je naplatila. Novčanice stranih država (skupine stranih država) ili čekovi prihvaćeni za naplatu vraćaju se pojedincu u slučaju da ih banka za naplatu vrati.
Izvornik službenog odgovora banke koja prikuplja novac o odbijanju kupnje novčanica stranih država (skupina stranih država) prihvaćenih za naplatu ili čekove šalje se dokumentima dana.
Poglavlje 5. Završne odredbe5.1. Ovo Uputstvo podložno je službenom objavljivanju u Biltenu Banke Rusije i stupit će na snagu 1. studenog 2010.
5.2. Od dana stupanja ove Instrukcije na snagu priznati nevažećim:
Uputa Banke Rusije od 28. travnja 2004. N 113-I „O postupku otvaranja, zatvaranja, organiziranja rada mjenjačnica i postupka obavljanja određenih vrsta bankarskih poslova i drugih transakcija s gotovinom stranom valutom i valutom Ruske Federacije, čekovima (uključujući putne čekovi), čija je nominalna vrijednost izražena u stranoj valuti, uz sudjelovanje pojedinaca ", registrirano od strane Ministarstva pravde Ruske Federacije 2. lipnja 2004. N 5824 (" Bilten banke Rusije "od 9. lipnja 2004. N 33);
Pravilnik Banke Rusije od 7. listopada 2005. N 1626-U „O izmjeni Uputa Banke Rusije od 28. travnja 2004. N 113-I“ O postupku otvaranja, zatvaranja, organiziranja rada mjenjačnica i postupka obavljanja određenih vrsta bankarskih poslova od strane ovlaštenih banaka i ostale transakcije s stranom valutom u gotovini i valutom Ruske Federacije, čekovi (uključujući putničke čekove), čija je nominalna vrijednost navedena u stranoj valuti, uz sudjelovanje pojedinaca ", registrirano u Ministarstvu pravde Ruske Federacije 11. studenog 2005. N 7158 (" Bilten Banke Rusije " "od 23. studenog 2005. godine N 62);
Pravilnik Banke Rusije od 29. studenoga 2006. N 1751-U „O izmjeni Naputa Banke Rusije od 28. travnja 2004. N 113-I“ O postupku otvaranja, zatvaranja, organiziranja rada mjenjačnica i postupka obavljanja određenih vrsta bankarskih poslova od strane ovlaštenih banaka i ostale transakcije s stranom valutom u gotovini i valutom Ruske Federacije, čekovi (uključujući putničke čekove) čija je nominalna vrijednost navedena u stranoj valuti, uz sudjelovanje fizičkih osoba ", registrirano od strane Ministarstva pravde Ruske Federacije 22. prosinca 2006. N 8664 (" Bilten Banke Rusije " "od 28. prosinca 2006. N 74).
Predsjednik Središnje banke
Ruska Federacija
S. M. IGNATIEV
dodatak 1
uputama Banke Rusije
„O postupku provedbe
ovlaštene banke
(grane) pojedinih vrsta
s provjerama (uključujući
čiji su troškovi naznačeni
u stranoj valuti,
uz sudjelovanje pojedinaca "
Redni broj rada | Vrijeme rada HH.MM | Šifra vrste rada | Tečaj strane valute (cross rate) za operaciju | Novčana sredstva | Kartica za plaćanje | Prihvaća (izdaje) blagajnica čekova (uključujući putničke čekove), čija je nominalna vrijednost izražena u stranoj valuti | Broj računa | Punomoć | Individualno državljanstvo | |||||
prihvatio blagajnik | izdaje blagajnica | |||||||||||||
Šifra valute | iznos | Šifra valute | iznos | broj čekova | Šifra valute | iznos | ||||||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 |
Ukupno za registar:
Postupak popunjavanja Registra poslovanja s novčanom valutom i čekovima<*> Prema nahođenju ovlaštene banke (podružnice) mogu se u Registar poslovanja s novčanom valutom i čekovima uvrstiti i druge informacije, pod uvjetom da se zadrže informacije, čije je obvezno navođenje utvrđeno ovom Uputom, uključujući podatke dobivene tijekom identifikacije pojedinca u slučajevima i postupcima utvrđenim zakonodavstvo Ruske Federacije, kao i iznos provizije (ako se naplaćuje), čije se uvrštavanje u Registar poslova s \u200b\u200bnovčanom valutom i čekovima može provesti, između ostalog, odražavanjem u dodatnim stupcima Registra poslovanja s novčanom valutom i čekovima.
U naslovnom dijelu Registra poslovanja s novčanom valutom i čekovima navodi se puni (skraćeni) korporativni naziv ovlaštene banke (naziv podružnice), matični broj ovlaštene banke (serijski broj podružnice) koji dodjeljuje Banka Rusija, mjesto (adresa) ovlaštene banke (podružnice), naziv internog strukturna jedinica ovlaštene banke (podružnica) i njezina lokacija (adresa), datum popunjavanja Registra poslovanja gotovinskom valutom i čekovima, redni broj Registra poslovanja s novčanom valutom i čekovima tijekom radnog dana.
Iznosi gotovine strane valute i valute Ruske Federacije u Registru poslovanja s gotovinom i čekovima označeni su u jedinicama strane valute i valute Ruske Federacije, s točnošću dva decimalna mjesta.
U registru poslova s \u200b\u200bnovčanom valutom i čekovima navodi se:
u stupcu 1 - serijski broj operacije koja se provodi u Registru poslova s \u200b\u200bnovčanom valutom i čekovima;
u stupcu 2 - vrijeme transakcije u satima i minutama (vrijeme popunjavanja retka Registra poslovanja novčanom valutom i čekovima);
u stupcu 3 - šifra vrste operacije u skladu s Klasifikatorom vrsta poslova s \u200b\u200bstranom valutom u gotovini i čekovima, danom u Dodatku 2. ovih Uputa;
u stupcu 4 - devizni kurs (unakrsni kurs) koji se koristi u operaciji. Ovaj se stupac ne popunjava u slučajevima kada se devizni kurs (cross-rate) ne koristi tijekom operacije, kao i kad se operacija obavlja pomoću platne kartice;
u stupcu 5 - kod<*> gotovinska strana valuta ili valuta Ruske Federacije koju je blagajnica prihvatila od fizičke osobe;
<*> Šifra digitalne valute naznačena je u skladu s All-Russian Classifier. Za označavanje koda valute Ruske Federacije koristi se znak rublje - "810".
u stupcu 6 - iznos gotovinske strane valute ili valute Ruske Federacije koju je blagajnica prihvatila od fizičke osobe (naznačena bez uzimanja u obzir iznos provizije koju je ovlaštena banka (podružnica) naplatila za operaciju (ako se naplaćuje);
u stupcu 7 - oznaku strane valute u gotovini ili valute Ruske Federacije koju je blagajnik izdao fizičkoj osobi;
u stupcu 8 - iznos gotovinske strane valute ili valute Ruske Federacije koju je blagajnik fizički izdao fizičkoj osobi;
u stupcu 9 - znak korištenja platne kartice. U slučaju transakcije pomoću platne kartice stavlja se simbol "X", u drugim slučajevima ovaj stupac se ne popunjava;
u stupcu 10 - broj čekova koje je blagajnica prihvatila (izdala);
u stupcu 11 - kod valute<*> nominalna vrijednost čekova prihvaćenih od pojedinca (izdanih pojedincu);
<*> Šifra digitalne valute naznačena je u skladu s All-Russian Classifier of Currency.
u stupcu 12 - iznos čekova prihvaćenih od pojedinca (izdanih fizičkoj osobi);
u stupcu 13 - broj bankovnog računa, računa za depozit fizičke osobe. Ovaj se stupac ne popunjava prilikom obavljanja operacije bez korištenja bankovnog računa, računa za depozit fizičke osobe. Prilikom obavljanja operacije pomoću platne kartice, ovaj se stupac može popuniti ako blagajnik ima podatke o broju bankovnog računa otvorenom za transakcije pomoću platne kartice;
u stupcu 14 - znak operacije od strane pojedinca koji je predstavnik druge osobe i koji djeluje u njegovo ime punomoćjem. U slučaju operacije pod punomoći stavlja se simbol "X", u drugim slučajevima ovaj stupac se ne popunjava;
u stupcu 15 - kod države<*> državljanstvo pojedinca. Ovaj se stupac popunjava prilikom provođenja operacije s identifikacijom pojedinca u slučajevima i na način utvrđen zakonodavstvom Ruske Federacije. Ovaj se stupac može popuniti u drugim slučajevima, ako blagajnik ima podatke o državljanstvu pojedinca. Prilikom obavljanja radnje od strane pojedinca koji je predstavnik druge osobe i djeluje u njegovo ime punomoćjem, u ovoj se koloni navode podaci o državljanstvu fizičke osobe koja je izdala punomoć. Ako operaciju obavlja pojedinac bez državljanstva, ovaj stupac se ne popunjava.
<*> Digitalni kod zemlje naznačen je u skladu s All-Russian Classifier of the World.
Dodatak 2
uputama Banke Rusije
od 16. rujna 2010. godine N 136-I
„O postupku provedbe
ovlaštene banke
(grane) pojedinih vrsta
gotovinsko bankarstvo
devize i transakcije
s provjerama (uključujući
putničke čekove), nom
čiji su troškovi naznačeni
u stranoj valuti,
uz sudjelovanje pojedinaca "
Dodatak 3
uputama Banke Rusije
od 16. rujna 2010. godine N 136-I
„O postupku provedbe
ovlaštene banke
(grane) pojedinih vrsta
gotovinsko bankarstvo
devize i transakcije
s provjerama (uključujući
putničke čekove), nom
čiji su troškovi naznačeni
u stranoj valuti,
uz sudjelovanje pojedinaca "
<*> Prema nahođenju ovlaštene banke (podružnice), u potvrdnom dokumentu mogu se navesti i druge informacije, pod uvjetom da su podaci zadržani, čija je obvezna naznaka utvrđena ovom Uputstvom.
1. Puni (skraćeni) korporativni naziv ovlaštene banke (naziv podružnice) ili puno (skraćeno) korporativno ime ovlaštene banke (naziv podružnice) i naziv unutarnje strukturne jedinice ovlaštene banke (podružnice).
2. Registarski broj ovlaštene banke (serijski broj poslovnice).
3. Mjesto (adresa) ovlaštene banke (podružnice) ili unutarnje strukturne jedinice ovlaštene banke (podružnice), u kojoj se obavlja poslovanje s stranom valutom u gotovini i čekovima.
4. Redni broj operacije u gotovini u stranoj valuti i čekovima, naveden u Registru poslovanja s gotovinskom devizom i čekovima.
5. Datum i vrijeme transakcije s stranom valutom u gotovini i čekovima navedenim u Registru poslovanja s novčanom stranom valutom i čekovima.
6. Šifra vrste poslovanja navedena u Registru poslovanja s novčanom valutom i čekovima.
7. Prezime, ime, patronim (ako ih ima) pojedinca<*>.
8. Ime, serija i broj (ako postoji) ličnog dokumenta fizičke osobe<*>.
<*> Podatke navedene u odredbama 7. i 8. ovog dodatka, blagajnica unosi u prateću ispravu samo na zahtjev osobe koja obavlja operaciju s gotovinom i čekovima. Pri obavljanju operacije s stranom valutom u gotovini i čekovima od strane pojedinca koji je predstavnik druge osobe i koji u njegovo ime djeluje punomoćjem navode se podaci o osobi koja je izdala punomoć.
9. Tečaj strane valute ili unakrsni kurs strane valute.
10. Prihvaćeno:
10.1. Novčana valuta: kod i naziv valute, iznos.
10.2. Čekovi: kod valute i naziv valute, količina čekova, broj čekova.
11. Izdao:
11.1. Novčana valuta: kod i naziv valute, iznos.
11.2. Čekovi: kod valute i naziv valute, količina čekova, broj čekova.
12. Potpis blagajnika.
Dodatak 4
uputama Banke Rusije
od 16. rujna 2010. godine N 136-I
„O postupku provedbe
ovlaštene banke
(grane) pojedinih vrsta
gotovinsko bankarstvo
devize i transakcije
s provjerama (uključujući
putničke čekove), nom
čiji su troškovi naznačeni
u stranoj valuti,
uz sudjelovanje pojedinaca "
Puni (skraćeni) korporativni naziv ovlaštene banke \\ r \\ n (naziv podružnice) ___________________________________________ \\ r \\ n matični broj ovlaštene banke (serijski broj \\ r \\ n podružnice) _________________________________________________________ \\ r \\ n Mjesto (adresa) ovlaštene banke (podružnice) __________ \\ r \\ novčanica stranih \\ r \\ n država (skupine stranih država) ili čekova<*> \\ r \\ n "__" __________ 20__ \\ r \\ n \\ r \\ nOva se potvrda izdaje da potvrđuje da je \\ r \\ n _________________________________________________________________, \\ r \\ n (puno ime pojedinca) \\ r \\ n dokument , dokazuje identitet: \\ r \\ n _________________________________________________________________, \\ r \\ n (ime, serija i broj (ako postoje) \\ r \\ adresa adrese prebivališta (mjesto boravka): \\ r \\ n _________________________________________________________________, \\ r \\ n je prihvaćen za prikupljanje znak strane države \\ r \\ n (grupa stranih država) (ček): \\ r \\ n _________________________________________________________________. \\ r \\ n (za novčanice strane države (grupa stranih \\ r \\ ndržava): naziv valute, naziv, serija, broj, godina \\ r \\ no izdanje, dodatni detalji (za novčanice u SAD-u - \\ r \\ nalfanumerička vrijednost, ček, kvadrantni broj, broj \\ r \\ nklikni prednju i stražnju stranu; za novčanice zemalja članica europskih unija - alfanumerička oznaka), ime \\ r \\ n izdavatelja (ako je moguće navesti), količina; \\ r \\ n za čekove: ime, njegov broj i datum, iznos s naznakom \\ r \\ n imena valute, ime izdavatelja i osobe koja je izdala ček \\ r \\ n (ako je moguće navesti ih), znak (rezident ili nerezident) \\ r \\ n izdavatelja čeka ili osobe koja je izdala ček, naznaka da je ček izdan \\ r \\ nd nosiocu, ako se takav ček izdavatelju, količina) \\ r \\ n \\ r \\ n blagajnik ________________________ (puno ime) \\ r \\ n (potpis) \\ r \\ n \\ r \\ n \\ r \\ n<*> Prema nahođenju ovlaštene banke (podružnice), primitak \\ r \\ n može sadržavati i druge podatke, pod uvjetom da su podaci \\ r \\ n dužni biti specificirani ovom Uputstvom. \\ r \\ n
Na web stranici „Zakonbase“ UPUTE Centralne banke Ruske Federacije od 16.09.2010. N 136-I „O POSTUPKU PROVEDBE OVLAŠTENIH BANKA (RAZREDA) ODVOJENIH VRSTA POSLOVANJA BANKARSKOG POSLOVANJA SA VALUTNOM VALUTOM I POSLOVANJEM VALUTE“ U STRANOM VALUTI, S UČEŠĆEM INDIVIDUALA "u najnovijem izdanju. Lako je udovoljiti svim zakonskim zahtjevima ako pročitate relevantne odjeljke, poglavlja i članke ovog dokumenta za 2014. godinu. Da biste pronašli potrebne zakonodavne akte o zanimljivoj temi, koristite prikladnu navigaciju ili napredno pretraživanje.
Na web stranici "Zakonbase" pronaći ćete UPUTE Centralne banke Ruske Federacije od 16.09.2010. N 136-I "O POSTUPKU PROVEDBE OD strane OVLAŠTENIH BANKA (PODRUČJA) ODVOJENIH VRSTA POSLOVANJA BANKARSKOG POSLOVANJA SA GOTOVINOM STRANE VALUTE I TEKUĆE VALUTE. POKAŽANO U STRANOM VALUTI, S UČEŠĆEM INDIVIDUALA "u novoj i cjelovitoj verziji, u kojoj se vrše sve izmjene i dopune. To jamči relevantnost i točnost informacija.
Istodobno, preuzmite UPUTE Centralne banke Ruske Federacije od 16. rujna 2010. godine N 136-I "O POSTUPKU PROVEDBE OVLAŠTENIH BANKA (RAZREDA) ODVOJENIH VRSTA POSLOVANJA BANKARSKOG POSLOVANJA SA STRANOM VALUTOM I RAZMJENOM U KURSI , S UČEŠĆEM POJMOVA "je potpuno besplatno, u potpunosti i u zasebnim poglavljima.
Potreba izmjene postojećeg postupka razmjene valuta diktirala je ukidanjem koncepta "mjenjačnice", oko kojeg je izgrađena čitava prethodna Instrukcija br. 113? No, novi je dokument pokrenuo mnoga nova pitanja i probleme među zaposlenicima banke.
Naputak Centralne banke Ruske Federacije od 16. rujna 2010. br. 136-I „O postupku da ovlaštene banke (podružnice) izvršavaju određene vrste bankarskih poslova u stranoj valuti u gotovini i operacije s čekovima (uključujući putničke čekove), čija je nominalna vrijednost izražena u stranoj valuti, uz sudjelovanje Pojedinci “(u daljnjem tekstu: Uputa br. 136-I) objavljena je u Biltenu Ruske banke br. 55 od 6. listopada 2010. godine, a stupila je na snagu 1. studenog 2010. Od istog je trenutka prethodno na snazi \u200b\u200bbila Instrukcija br. 113- od 28. travnja 2004. godine nevažeća. I "O postupku otvaranja, zatvaranja, organiziranju rada mjenjačnica i postupku da ovlaštene banke izvršavaju određene vrste bankarskih poslova i druge transakcije s devizom i valutom Ruske Federacije, čekovima (uključujući putničke čekove), čija je nominalna vrijednost navedena u stranoj valuti, sa sudjelovanjem pojedinaca ”(u daljnjem tekstu: Uputstvo br. 113-I).
Potreba izmjene postojećeg postupka razmjene valuta bila je diktirana, prije svega, ukidanjem koncepta "mjenjačnice", oko kojeg je izgrađena cijela Instrukcija br. 113-I. U skladu s Pravilnikom Središnje banke Ruske Federacije od 02.04.2010. Br. 2324-U "O prebacivanju mjenjačnica na status drugih vrsta unutarnjih strukturalnih podjela kreditnih institucija (podružnice kreditnih institucija), o zatvaranju mjenjačnica i o pojednostavljivanju aktivnosti unutarnjih strukturalnih odjeljenja" mjenjačnice kreditnih institucija (podružnice) najkasnije do 1. listopada 2010. godine trebalo je zatvoriti ili prenijeti status unutarnjih strukturnih odjeljenja drugačije vrste.
Nova je upute puno kraća od prethodne, što i ne čudi: nedostaju dijelovi koji bi regulirali postupak otvaranja, zatvaranja i organiziranja rada mjenjačnica, kao i neki drugi fragmenti. Paradoks je da isključeni fragmenti teksta u većini slučajeva nisu duplicirani drugim normativnim aktima i nisu popraćeni objašnjenjima kako postupiti u određenim situacijama u nedostatku propisa.
Popis izvedenih operacija
Upućivanje na transakcije s valutom Ruske Federacije isključeno je iz preambule dokumenta. Međutim, to ne znači da su operacije s rubljem potpuno isključene iz sfere utjecaja Uputstva br. 136-I, budući da se valuta Ruske Federacije koristi u mnogim operacijama reguliranim ovim dokumentom.
Prema odredbi 1.1 Uputstva br. 136-I, ovlaštena banka ili njezina podružnica može obavljati sve ili neke operacije s gotovinskom gotovinom i čekovima među onima predviđenima u poglavlju 3. Uputstva. Popis poslova s \u200b\u200bstranom valutom u gotovini i čekovima utvrđuje ovlaštena banka (podružnica) u cjelini za banku (podružnicu), kao i za svaku unutarnju strukturnu jedinicu na temelju popisa transakcija delegiranih u ovu jedinicu u skladu sa zahtjevima Uputstva Centralne banke Ruske Federacije br. 135 od 02.04.2010. -I "O postupku da Banka Rusije donese odluku o državnoj registraciji kreditnih institucija i izdavanju dozvola za bankarske poslove."
Postavlja se pitanje: u vezi s stupanjem na snagu Uputstva br. 136-I, trebaju li banke ponovno uspostaviti popis operacija za sve svoje odjele, odobriti ih internim administrativnim dokumentima i prijaviti ih Banci Rusije? Očigledno da, jer su i sam popis i formulacija pojedinih odlomaka doživjele značajne promjene. Za banke s mnogim unutarnjim strukturnim odjelima koji obavljaju poslove s gotovinom i čekovima (dodatni uredi, operativni uredi, operativne blagajne izvan blagajne) to može postati ozbiljan problem.
Propisi Banke Rusije ne predviđaju dodatne rokove za unošenje odgovarajućih promjena u popise operacija postojećih jedinica. To znači da su od datuma stupanja na snagu Uputstva br. 136-I (od 1. studenog 2010.) Svi izrazi morali ispunjavati nove zahtjeve.
Tekst nekih operacija je razjašnjen. Dakle, „skupina država“ (u kontekstu emisije stranih valuta) sada se naziva „skupina stranih država“ (klauzule 3.1.3, 3.1.4 Uputstva br. 136-I). "Računi fizičkih osoba" podijeljeni su na "bankovne račune fizičkih osoba" i "račune za depozite fizičkih osoba" (klauzule 3.1.10, 3.1.11, 3.1.12-3.1.15, 3.1.18-3.1.21 Uputstva br. 136 -I).
"Fondovi" postaju "novčani" (stavci 3.1.12-3.1.17).
Sljedeće stavke nestale su s popisa poslovanja s stranom valutom u gotovini i čekova koje ovlaštena banka ili njena podružnica mogu obavljati:
- zamjena oštećene novčanice (novčanice) strane države (skupina država) netaknutom novčanicom (novčanice) iste strane države (skupina država) (klauzula 3.1.5 Uputstva br. 113-I);
- zamjena oštećene novčanice (novčanice) strane države (skupina država) netaknutom novčanicom (novčanice) druge strane države (skupina država) (klauzula 3.1.6. Uputstva br. 113-I);
- kupnja oštećene novčanice (novčanice) strane države (skupine država) za gotovinsku valutu Ruske Federacije (klauzula 3.1.7 Uputstva br. 113-I);
- prihvaćanje oštećenih novčanica stranih država (skupina država) radi kreditiranja na računima pojedinaca (klauzula 3.2.10 Uputstva br. 113-I);
- prihvaćanje novčanica stranih država (skupina država) i novčanica Banke Rusije koje izazivaju sumnju u njihovu autentičnost, radi slanja na ispitivanje (klauzula 3.1.8 Uputstva br. 113-I);
- plaćanje za čekove u gotovini u Ruskoj Federaciji (klauzula 3.1.13 Uputstva br. 113-I);
- plaćanje čekova u gotovini u stranoj valuti (klauzula 3.1.14 Uputstva br. 113-I);
- prihvaćanje gotovinske valute Ruske Federacije za uplatu na račune fizičkih osoba i njihovo izdavanje s tih računa (klauzule 3.1.17, 3.1.19, 3.2.13, 3.2.16 Uputstva br. 113-I);
- prihvaćanje i isporuka valute Ruske Federacije za transfere prema uputama pojedinaca bez otvaranja računa (točke 3.2.6., 3.2.8. Uputstva br. 113-I);
- prihvaćanje novčanica stranih država (skupina država) koje podižu sumnju u njihovu autentičnost, radi provjere autentičnosti (klauzula 3.2.9 Uputstva br. 113-I).
Znači li to da banke sada nisu u mogućnosti provesti ove operacije?
Ovdje trebamo spomenuti još jedan aktualni regulatorni akt Banke Rusije: Pravilnik Centralne banke Ruske Federacije od 14. kolovoza 2008. br. 2054-U „O postupku provođenja gotovinskih transakcija s gotovinom u gotovini u ovlaštenim bankama na teritoriju Ruske Federacije“ (u daljnjem tekstu: Pravilnik br. 2054-U). Prema odredbi 3.9 ovog dokumenta, „oštećene novčanice koje nemaju znakove krivotvorenja mogu se kupiti za rublje ili zamijeniti netaknutim novčanicama, novčićem odgovarajuće strane države (skupina stranih država) ili netaknutim novčanicama, novčićem druge strane države (skupina stranih država)“ ...
Što se tiče ispitivanja sumnjivih novčanica, raspravlja se u odredbi 16.14 Uredbe Centralne banke Ruske Federacije od 24.04.2008. Br. 318-P "O postupku provođenja novčanih transakcija i pravilima za skladištenje, transport i naplatu novčanica i kovanica Banke Rusije u kreditnim institucijama na teritoriju Ruska Federacija "(u daljnjem tekstu: Uredba br. 318-P), kao i u odredbi 3.5 Direktive br. 2054-U.
Spomena da je prihvaćanje novčanica koje izazivaju sumnju u njihovu autentičnost za slanje na ispitivanje obvezna operacija za ovlaštene banke i njihove podružnice (odredba 3.3 Uputstva br. 113-I) također je isključena iz novog dokumenta. Dakle, obveznih operacija s devizama i čekova više nema.
Što se tiče isključenja s popisa transakcija "plaćanja za čekove" u rubaljima i stranoj valuti, može se pretpostaviti da se te operacije uklapaju u pojam "kupnja čekova", odnosno, dupliciranje je jednostavno isključeno.
Operacije s novčanom valutom Ruske Federacije (prihvaćanje za kreditiranje na račune pojedinaca, povlačenje s računa, prihvaćanje i povlačenje transfera bez otvaranja računa) očito su isključene s popisa zbog činjenice da je Uputa br. 136-I, za razliku od svog prethodnika , regulira samo poslovanje s gotovinskom gotovinom i čekovima.
Prihvaćanje novčanica stranih država radi provjere njihove autentičnosti predviđeno je člankom 3.7 Uputstva br. 2054-U.
Prihvaćanje oštećenih novčanica stranih zemalja za uplatu na račune pojedinaca (klauzula 3.2.10 Uputstva br. 113-I) vjerojatno se može uključiti u odredbe 3.1.18 i 3.1.19 Uputstva br. 136-I „Prihvaćanje strane valute u gotovini za kreditiranje na bankovne račune, pojedinačne depozitne račune "u stranoj valuti i u valuti Ruske Federacije.
Slijedom toga, čak i one transakcije koje nisu uključene na popis ne postaju zabranjene i mogu ih dobro izvršiti ovlaštena banka (podružnica). Ali zašto je bilo potrebno isključiti sa popisa prihvaćanje oštećenih novčanica, ispitivanje sumnjivih i prihvaćanje novčanica stranih država kako bi se provjerila njihova autentičnost, nije jasno.
Problemi s transakcijama koje su isključene s popisa, posebno zato što takve transakcije nisu bile uključene ni u "Klasifikator vrsta transakcija s stranom valutom i čekovima" (Dodatak 2 Upute br. 136-I), niti u novi računovodstveni postupak takve operacije (Pravilnik Centralne banke Ruske Federacije od 13.12.2010. br. 2538-U „O računovodstvenom postupku ovlaštenih banaka (podružnica) određenih vrsta bankarskog poslovanja s stranom valutom u gotovini i operacijama s čekovima (uključujući putničke čekove), čija je nominalna vrijednost navedena u stranoj valuti valuta, uz sudjelovanje pojedinaca "(u daljnjem tekstu: Uputa br. 2538-U)).
U prethodnom tekstu na popisu su ostale sljedeće operacije:
- kupnja gotovinske devize za gotovinsku valutu Ruske Federacije;
- prodaja deviza u gotovini za gotovinsku valutu Ruske Federacije;
- kupnja čekova za gotovinsku valutu Ruske Federacije;
- kupnja čekova za gotovinsku devizu;
- prodaja čekova za gotovinsku valutu Ruske Federacije;
- prodaja čekova za gotovinsku devizu.
U ostalim slučajevima, obrazac se malo promijenio.
Postupak za rukovanje oštećenim novčanicama
Većina pitanja koja se odnose na isključenje s liste određenih operacija postavlja se u vezi s kupnjom i prihvaćanjem oštećenih novčanica na naplatu.
Prema informacijama s seminara koje su održali predstavnici Banke Rusije, unatoč izuzeću gornje operacije s popisa, kreditna institucija ima pravo kupiti oštećene novčanice "uz odgovarajuće uvjete: na primjer, uzmite proviziju za ovu operaciju". Druga je mogućnost odrediti drugačiju stopu (nižu od uobičajene) za kupnju takvih novčanica.
Dakle, prihvaćajući (kupujući) oštećene novčanice s određenom provizijom, banka će ovu operaciju morati upisati u registar s šifrom 1 "Kupnja deviza u gotovini za gotovinu Ruske Federacije" i odražavati je u računovodstvu kao redovnu kupnju deviza u gotovini, ali s uvjeti koji se razlikuju od drugih sličnih transakcija (s provizijom ili s drugačijom stopom). Međutim, u Registru poslovanja s novčanom valutom i čekovima (Dodatak 1. Upute br. 136-I) nema mjesta za promišljanje provizija (međutim, pravila su dopuštena u registar uključiti "druge podatke": u našem slučaju to će biti stupci "provizija" i "šifra" provizija za proviziju "ili nešto slično).
Oštećene novčanice možete uzeti i za prikupljanje - baš kao i obične novčanice (klauzula 3.1.9 Uputstva br. 136-I).
Zamjena oštećenih novčanica strane države netaknutim novčanicama iste države vjerojatno će se morati prilagoditi operaciji razmjene (šifra 04 prema klasifikatoru). Također s odvojenom komisijom.
Ovdje se, međutim, pojavljuju problemi. Dakle, ako se oštećene i neoštećene novčanice evidentiraju na različitim osobnim računima, tada bi se takva razmjena trebala odražavati u knjigovodstvenom unosu, premda se prema važećim pravilima razmjena knjigovodstvenih zapisa ne sastavlja (odredba 2.4. Smjer br. 2538-U). Ako su sve novčanice na jednom računu, tada neće biti nikakvih mjenjačkih transakcija, osim provizije (primljene, s gledišta računovodstva, nije jasno zašto). I kako onda dokazati da je oštećena novčanica prihvaćena (zamijenjena) s komisijom?
Povrh toga, postoje i moralne i etičke sumnje. Ako blagajnik obavlja iste (prema dokumentima) operacije bilo s komisijom, onda bez nje ili s različitim cijenama mogu nastati razna iskušenja ... Jednom riječju, isključiti moguće manipulacije s cijenama i provizijama, kao i ne provocirati blagajnike na nezakonite radnje, metodolozi a uprava novčanih odjela morat će pažljivo razraditi izvansustavno računovodstvo i kontrolu transakcija s oštećenim novčanicama. Umanjite zasebni osobni račun za novac za oštećene novčanice.
No, najzanimljivije je da čak i ako na štandu na listi operacija unutarnjih strukturnih jedinica (VSP) nema oštećenih novčanica, postoje „pravila za prihvaćanje oštećenih novčanica stranih država (skupina stranih država), uključujući slanje za naplatu koju je razvila ovlaštena banka (podružnica) na temelju uvjeta za prihvaćanje naznačenih novčanica od strane njihovih izdavatelja “(točka 2.1.5. Uputstva br. 136-I).
Postupak rada s kovanicama stranih zemalja
Napomena da banka samostalno odlučuje o potrebi rada s kovanicama stranih država (klauzula 3.7 Uputstva br. 113-I) premještena je na početak Uputstva br. 136-I (točka 1.3.) I dopunjena je sljedećim tekstom:
"Ako ovlaštena banka (podružnica) odluči da nema potrebe za radom s novčićem stranih država (skupina stranih država), plaćanje fizičkim osobama prilikom obavljanja poslova s \u200b\u200bstranom valutom i čekovima je manje od nominalne vrijednosti minimalne valute strane države (skupina stranih država) u obliku novčanice provodi se u valuti Ruske Federacije po kursu utvrđenom od strane ovlaštene banke (podružnice) u skladu s odredbama 2.2 i 2.3 ove upute, ako ugovorom nije drugačije određeno, kada obavljanje poslova na bankovnom računu, depozitni račun fizičke osobe. "
Odredbama 2.2 i 2.3 Uputstva br. 136-I regulira se opći postupak utvrđivanja gotovinskog tečaja u stranoj valuti za obavljanje poslova s \u200b\u200bnjihovom uporabom.
Dakle, protuvrijednost rublje vrijednosti stranih kovanica koje banka plaća klijentu u slučaju da banka ne radi s novcem određuje se po istoj stopi koja se koristi za ostale transakcije s stranom valutom u gotovini (u našem slučaju očito je to otkupni tečaj banke za odgovarajući valuta). To znači da je raširena praksa plaćanja „frakcijskog dijela“ primljenih deviznih transfera bez otvaranja računa u rubaljima po tečaju Banke Rusije na dan plaćanja tog transfera od 1. studenog 2010. nezakonita.
Ako govorimo o uplati sredstava s bankovnog računa ili depozita pojedinca, tada se stopa "virtualnih kovanica" može odrediti u skladu s uvjetima bankovnog računa ili ugovora o bankovnom depozitu. Ako takav ugovor nije naveden u ugovoru, stopa se određuje općenito u skladu s odredbama 2.2 i 2.3 Uputstva br. 136-I.
Informacije na štandu
Sastav informacija koji bi trebali biti postavljeni "na pristupačnom mjestu za gledanje, na štandu ili u drugom formatu, uključujući i na elektroničkim medijima" utvrđen je odredbom 2.1 Uputstva br. 136-I, a ovo je možda jedini fragment upute, stvarno se promijenio u smjeru pojednostavljenja i ublažavanja zahtjeva (premda se, strogo govoreći, dizajn štanda teško može pripisati „napornom radu računovođa“). U usporedbi s prethodnom verzijom, na ovom su se popisu dogodile sljedeće promjene.
Objašnjenje pojedinosti o banci (poslovnici) je razjašnjeno: umjesto „imena, lokacije (poštanske adrese) i telefona“ ovlaštene banke ili njene podružnice, „puno (skraćeno) korporativno ime ovlaštene banke (naziv podružnice) ili puno (skraćeno) korporativno ime ovlaštene banke banka (naziv podružnice) i naziv unutarnje strukturne jedinice ovlaštene banke (podružnice), njihova lokacija (adresa) i telefonski ili drugi komunikacijski brojevi “.
Tečajevi stranih valuta prema valuti Ruske Federacije, krizni tečajevi stranih valuta trebaju biti naznačeni u najvećem korištenom fontu prilikom navođenja ostalih informacija objavljenih na štandu. Na štandu je moguće ne naznačiti podatke o utvrđenim deviznim tečajevima ako popis operacija uključuje samo operacije u kojima se devizni tečajevi ne koriste (ranije je bilo moguće ne postavljati samo devizne tečajeve ako mjenjačnica nije obavljala poslove gotovinom i čekovima primjenom unakrsnih stopa).
Podaci o veličini provizije koju banka naplaćuje za obavljanje poslova s \u200b\u200bstranom valutom u gotovini i čekovima sada se mogu sakupljati po nahođenju banke (prethodno je to bilo potrebno izdati u obliku izvoda iz tarifa, ovjereno potpisom čelnika i zapečaćeno okruglim pečatom banke (podružnice)).
U klauzulama koje se odnose na pravila za prihvaćanje oštećenih novčanica stranih država (klauzula 2.1.5 Uputstva br. 136-I) i čekova (točka 2.1.6) dodano je pojašnjenje „uključujući i za slanje na naplatu“.
Pravila za prihvaćanje čekova mogu se utvrditi u obrascu koji je banka izabrala neovisno (prethodno je obrazac utvrđen u Dodatku 3 Upute br. 113-I).
Podaci o postupku i uvjetima za obavljanje operacija za prijenos sredstava iz Ruske Federacije u ime pojedinaca bez otvaranja bankovnih računa (klauzula 2.1.7 Uputstva br. 136-I) mogu se objaviti na štandu bez ovjere s potpisom glave i bez otiska okruglog pečata, kao to je ranije zahtijevalo klauzula 3.5 Uputstva br. 113-I. Novom dokumentu i klauzuli 3.6 Uputstva br. 113-I nije bilo mjesta u kojem su opisani neki aspekti vršenja prijenosa bez otvaranja računa iz Ruske Federacije (kao rezultat toga, takvi transferi su ostali, mogli bismo reći, bez vlasništva, jer Uredba Centralne banke Ruske Federacije od 01.04.2003. Br. 222- P "O postupku obavljanja bezgotovinskih plaćanja fizičkih osoba u Ruskoj Federaciji" regulira se samo obračun u rubljem i na teritoriju Ruske Federacije, a zakonodavstvo o deviznom uređenju utvrđuje samo opća načela i neka ograničenja za takve transakcije).
Na štand je sada moguće ne postavljati sljedeće podatke i dokumente:
- način rada potpodjela (odredba 2.1.2. upute br. 113-I);
- podatke o zahtjevima i pritužbama pojedinaca u vezi s radom mjenjačnice (točka 2.1.5. upute br. 113-I);
- preslika pozitivnog mišljenja teritorijalnog ureda Banke Rusije na mjestu otvaranja pododjela, ovjerena potpisom glave i zapečaćena okruglim pečatom (klauzula 2.1.7 Uputstva br. 113-I);
- pravila za prihvaćanje novčanica od strane ovlaštene banke (podružnice), čiji se dizajn razlikuje od dizajna novčanica koje su legalno sredstvo plaćanja na teritoriju odgovarajuće strane države (skupine država) (točka 2.1.8. Uputstva br. 113-I);
- znakovi solventnosti novčanica i kovanica Banke Rusije (klauzula 2.1.10 Uputstva br. 113-I).
No na popis informacija dodana je nova stavka: "podaci o radu s novčićem stranih država (skupina stranih država) u skladu sa stavkom 1.4 ove upute". Postoji očigledan pogrešan ispis: uopće ne postoji takva stavka u Uputi br. 136-I, mislim na točku 1.3.
Posljednji broj na popisu podataka je popis predmeta Uputstva br. 136-I, čiji se sadržaj treba odraziti na štandu. U novom je izdanju dodala "druge informacije koje pridonose potpunijoj informiranosti pojedinaca o uvjetima za transakcije s stranom valutom u gotovini i čekovima". Navedene informacije stavljaju se na šalter po nahođenju ovlaštene banke (podružnice).
Zahtjevi za blagajnu
Odredba 2.2 Uputstva br. 113-I, koja opisuje zahtjeve za "zasebnim dosjeom" u mjenjačnici, nije ušla u novo izdanje dokumenta. Ispada da sada nije potrebno voditi takav dosje (a ova verzija potvrđena je s posljednjih seminara Banke Rusije).
Izuzeti su i zahtjevi za pružanjem mjenjačnice referentnim materijalima za utvrđivanje solventnosti novčanica Banke Rusije, autentičnost novčanica stranih država (skupina država), kao i tehnička sredstva za nadzor autentičnosti novčanica (klauzula 2.3 Uputstva br. 113-I).
To je prilično neobično, čak i uzimajući u obzir činjenicu da nema više mjenjačnica; uostalom, nijedan drugi propis Banke Rusije ne zahtijeva prisustvo takvih referentnih materijala u blagajnama (osim možda stavka 3.2. Pravilnika br. 2054-U, gdje su oni ukratko spomenuti).
Izuzeti su uvjeti da blagajnik (sa sobom) posjeduje osobni dokument, kao i službeni dokument ili internu ispravu sa fotografijom, potpisima i pečatom (odredba 2.4 Uputstva br. 113-I). Ipak, kao što je rečeno na jednom od seminara, dokumenti blagajnika i dalje bi trebali biti: "To se podrazumijeva - na kraju krajeva, ako iznenada dođe ček na pritužbu protiv blagajnice, kako će onda otkriti s kim razgovaraju?"
U Uputama nema više ograničenja popisa osoba koje mogu biti u prostorijama mjenjačnice (točka 2.5).
Završetak slijedi