Društvo za upravljanje Raiffeisen Capital proširuje paletu investicijskih fondova. Fondovi uzajamnog ulaganja Investicioni fondovi Raiffeisen Capital
Raiffeisen banka je započela svoje postojanje prilično davno. U Rusiji je trenutno otvoren veliki broj podružnica ove grupe. Međutim, tvrtka se nastavlja razvijati i sada postoji podružnica koja se zove UK Raiffeisen kapital.
Sama Raiffeisen grupa ima prilično jaku poziciju lidera na tržištu ulaganja. Budući da je tvrtka australska, može se pouzdano tvrditi da je međunarodna. No, podružnica je otvorena početkom dvadeset prvog stoljeća u Rusiji. No, među osnivačima ove tvrtke je i sama banka.
Tako, Raiffeisen kapital je spreman ponuditi svojim klijentima usluge u upravljanju zajedničkom imovinom. Također nudi individualno upravljanje novcem. Također upravljanje rezervama NPF-a i štednim fondovima NPF-a. Oni također upravljaju imovinom osiguravajućeg društva.
Organizacija ima na raspolaganju najbolji menadžerski tim. Također postoji mogućnost korištenja sustava za razmjenu iskustava. To omogućuje stručnjacima iz Rusije da u svom radu koriste nove metode upravljanja ulaganjima.
Prema mišljenju stručnjaka Raiffeisen kapital Ima visoka pouzdanost. To je prva razina. Dakle, stabilnost je naznačena. Prema drugoj tvrtki za ocjenjivanje, organizacija ima najvišu razinu pouzdanosti. Kvaliteta usluga je vrlo visoka. Organizacija se razvija zahvaljujući velikom iskustvu Raiffeisen grupe. Dakle, najveći je na tržištu ulaganja. Osim toga, tvrtka svojim klijentima nudi veliki broj usluga koje su neophodne za upravljanje imovinom. Ovdje se također stručno upravlja mogući rizici. Sve odluke o ulaganju donose se prema sustavu kontrole koji u svojoj strukturi ima više faza.
Raiffeisen Grupa ima federalnu mrežu koja prelazi dvije tisuće ureda. Na ovim pozicijama radi veliki broj djelatnika. Ako slavnost tvrtke mjerite prema njenoj državi u Austriji, to potvrđuje njezinu veličinu. Poznato je da na ovu skupinu otpada četvrtina cjelokupnog bankarskog udjela u zemlji. Tvrtka tu ne staje, i nastavlja samouvjereno ići naprijed, sve više se razvija i raste. Osim bankarske usluge tvrtka nudi pomoć u provedbi spajanja i preuzimanja poduzeća. Također se bavi financiranjem građevinskih projekata, leasingom i hipotekarnim kreditiranjem.
Najpopularnije telefonske linije!
Sofija se pridružila Raiffeisen Capitalu 2012. godine kao stručnjakinja u Odjelu investicijskih fondova u Odjelu za prodaju i marketing. Od 2014. radi kao analitičarka, a od siječnja 2019. kao viša analitičarka pokriva sve veće sektore rusko tržište dionice: nafta i plin, metalurgija, maloprodaja, telekomunikacije, financije, elektroprivreda. Prije je radila u JSC Raiffeisenbank. Sofija je diplomirala financije na Dalekoistočnom federalnom sveučilištu 2008.
Sudjeluje u CFA programu (kandidat 3. razine), ima potvrde o kvalifikacijama 1,0 i 5,0.
Prikaži sve Sakrij
Ima 12 godina iskustva u upravljanju imovinom. Pridružio se Raiffeisen Capitalu u travnju 2008. i upravlja sektorskim investicijskim fondovima. Prije dolaska u Raiffeisen Capital radio je u MDM Management Company, gdje je bio odgovoran za formiranje dioničkih portfelja. Prema rezultatima 2010. i 2011. godine ušao je među deset najboljih portfelj menadžera prema RBC.Ratingu. Diplomirao je financije na Sveučilištu Alaska, kao i magistrirao ekonomiju na Financijskoj akademiji pri Vladi Ruske Federacije.
Posjeduje kvalifikacije Federalne službe za financijska tržišta serije 1.0 i 5.0.
Prikaži sve Sakrij
Timu Raiffeisen Capitala pridružio se 2011. godine kao analitičar za elektroenergetski sektor, od 2013. godine obnaša dužnost portfelj menadžera, u siječnju 2019. imenovan je voditeljem odjela ulaganja. Diplomirao na Moskovskom institutu za fiziku i tehnologiju 2008., 2010. diplomirao na ruskom Ekonomska škola. Sudjeluje u CFA programu (kandidat 3. razine), posjeduje certifikat Federalne službe za financijska tržišta serije 1.
Stanislav se pridružio Raiffeisen Capitalu u prosincu 2018. kao menadžer rizika, u srpnju 2019. imenovan je upraviteljem portfelja obveznica tvrtke. Prethodno je radio kao specijalist u kreditno-analitičkom odjelu Raiffeisenbanke, a od 2013. do 2018. - Upravitelj rizika u NPF Transneft. Diplomirao na Ruskom državnom sveučilištu za naftu i plin 2008., a 2011. - Financijsko sveučilište pod Vladom Ruske Federacije s diplomom iz financijskih tržišta.
Pregled investicijskih fondova (UIF-ova) koje nudi Raiffeisen Capital Management Company: kratak opis, profitabilnost, rizici fluktuacije vrijednosti, strategije ulaganja.
Društvo za upravljanje: .
Adresa: 119002, Moskva, trg Smolenskaya-Sennaya, 28.
Datum izdavanja licence: 21.04.2009.
Broj licence: 21-000-1-00640.
Otvorene dionice investicijski fondovi(fondovi uzajamnog ulaganja) koje nudi Raiffeisen Capital Management Company:
- Raiffeisen - Promocije
- Raiffeisen - Obveznice
- Raiffeisen - Uravnoteženo
- Raiffeisen - SAD
- Raiffeisen - Robni sektor
- Raiffeisen - Informacijska tehnologija
- Raiffeisen - Elektroprivreda
- Raiffeisen - Industrijski
- Raiffeisen - Europa
- Raiffeisen - blagajnik
- Raiffeisen -
Izvor | Ocjena | Datum potvrde ocjene | Bilješke |
---|---|---|---|
RAEX ("Stručnjak RA") | A++ "Iznimno visoka/najviša razina pouzdanosti i kvalitete usluga" |
06.09.2016 | Povučen zbog isteka ocjene |
Nacionalna rejting agencija | AAA.am "Maksimalni stupanj pouzdanosti i kvalitete usluga" |
06.04.2017 | Prognoza - stabilna |
investfunds.ru | 2. mjesto po vrijednosti neto imovina(NAV) | 31.08.2017 | — |
investfunds.ru | 4. mjesto po prikupljenim sredstvima | 31.08.2017 | — |
Kratak opis investicijskog fonda Raiffeisen Capitala
Minimalni iznos za početnu kupnju dionica bilo kojeg zajedničkog fonda je 50.000 rubalja, za naknadnu kupnju - 10.000 rubalja.
Dodaci i popusti pri zamjeni jedinica se ne naplaćuju.
Osigurana je mogućnost kupnje/prodaje dionica na daljinu (Raiffeisen CONNECT).
Naziv uzajamnog fonda | Doplata | Popust | MC naknada | Investicijski objekti |
---|---|---|---|---|
Zaliha | 0% | do 2 godine: 3% do 3 godine uklj.: 1% preko 3 godine: 0% |
3,9% | Dionice ruskih izdavatelja 1. i 2. ešalona |
Obveznice | 0% | do 91. dana: 3% 91 do 365 dana: 2% više od 365 dana: 0% |
1,8% | Korporativne obveznice Ruska Federacija, municipalne i državne obveznice Ruske Federacije |
Uravnoteženo | 0% | do 2 godine: 3% do 3 godine uklj.: 1% preko 3 godine: 0% |
3,9% | Dionice ruskih i stranih (u obliku ETF-a), državne obveznice Ruske Federacije, korporativne ruske i strane obveznice |
SAD | 0% | do 2 godine: 3% do 3 godine uklj.: 1% preko 3 godine: 0% |
2,4% | ETF ( indeksni fond, čijim se dionicama trguje na burzi), čija struktura odgovara strukturi američkog burzovnog indeksa S & P500 |
Potrošački sektor | 0% | do 2 godine: 3% do 3 godine uklj.: 1% preko 3 godine: 0% |
3,9% | Maloprodajne dionice trgovačkih lanaca, poduzeća koja se bave proizvodnjom robe široke potrošnje, pružanjem financijskih i drugih usluga |
Robni sektor | 0% | do 2 godine: 3% do 3 godine uklj.: 1% preko 3 godine: 0% |
3,9% | Dionice tvrtki u naftnom i plinskom i metalurškom sektoru ruskog gospodarstva |
Informacijska tehnologija | 0% | do 2 godine: 3% do 3 godine uklj.: 1% preko 3 godine: 0% |
3,9% | Dionice američkih visokotehnoloških tvrtki, kao i tvrtki iz Rusije, Kine, Indije i Tajvana. |
Elektroprivreda | 0% | do 2 godine: 3% do 3 godine uklj.: 1% preko 3 godine: 0% |
3,9% | Zaliha ruske tvrtke elektroprivrede |
MICEX indeks plavih žetona | 0% | do 2 godine: 3% do 3 godine uklj.: 1% preko 3 godine: 0% |
1,7% | Dionice tvrtki uključenih u MICEX blue chip indeks |
Industrijski | 0% | do 2 godine: 3% do 3 godine uklj.: 1% preko 3 godine: 0% |
3,9% | Dionice metalurgije, strojarstva, kemijske industrije i građevinskih tvrtki |
Tržišta u razvoju | 0% | do 2 godine: 3% do 3 godine uklj.: 1% preko 3 godine: 0% |
3,9% | Dionice kompanija iz Rusije, Brazila, Indije, Kine, Južna Korea, Tajvan, Meksiko, kao i ETF-ovi koji odgovaraju strukturi burzovnih indeksa ovih zemalja. |
Europa | 0% | do 2 godine: 3% do 3 godine uklj.: 1% preko 3 godine: 0% |
2,4% | MSCI EMU indeks je indeks vodećih europskih tvrtki koje su članice Ekonomske i monetarne unije. |
Zlato | 0% | do 2 godine: 3% do 3 godine uklj.: 1% preko 3 godine: 0% |
2,4% | ETF čija izvedba odgovara promjeni Tržišna vrijednost zlato. |
Riznica | 0% | do 91. dana: 3% 91 do 365 dana: 2% više od 365 dana: 0% |
1,5% | Depoziti i zadužnice pouzdani izdavatelji (OFZ) |
Fond za aktivno upravljanje | 0% | do 2 godine: 3% do 3 godine uklj.: 1% preko 3 godine: 0% |
3,9% | Dionice ruskog i stranim tvrtkama razne industrije - visoka tehnologija, farmacija, osiguranje itd. |
Tržišta duga razvijene zemlje | 0% | do 91. dana: 3% 91 do 365 dana: 2% više od 365 dana: 0% |
1,6% | ETF, čija dinamika prati Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade Index, čiju strukturu predstavljaju korporativne obveznice američkih i europskih tvrtki |
Profitabilnost investicijskog fonda Raiffeisen Capital Management Company
Naziv uzajamnog fonda | Profitabilnost, % | ||||||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | |
Zaliha | 30,4 | 44,3 | 15,9 | -22,4 | -24,2 | 20,2 | 8,5 | -1,8 | 3,5 | -1,8 | 25,4 | 25,5 | -8,6 |
Obveznice | — | 7,2 | 6,7 | 5,5 | -12,8 | 18,4 | 6,3 | 4,9 | 9,3 | 5,8 | 9,0 | 11,6 | 9,5 |
Uravnoteženo | — | 34,1 | 11,0 | -14,1 | -19,2 | 24,2 | 7,9 | 1,7 | 3,2 | -0,7 | 8,8 | 5,0 | 0,9 |
SAD | — | — | — | -15,3 | -27,6 | 31,5 | 15,1 | 28,1 | 16,3 | 31,8 | 63,6 | 10,1 | -1,9 |
Potrošački sektor | — | — | — | — | -22,1 | 56,5 | -6,5 | 5,2 | 19,6 | 0,0 | 6,0 | 30,5 | 15,6 |
Robni sektor | — | — | — | — | -11,0 | 28,1 | 17,5 | -4,8 | -11,5 | 9,7 | 66,9 | 11,8 | 6,9 |
Informacijska tehnologija | — | — | — | — | -11,4 | 64,0 | 11,4 | -11,6 | 13,9 | 3,0 | -4,2 | 20,9 | 15,9 |
Elektroprivreda | — | — | — | — | -17,7 | 59,4 | -23,7 | -27,5 | -29,8 | -19,0 | -2,7 | 66,8 | 38,9 |
MICEX indeks plavih žetona | — | — | — | — | -16,9 | 23,7 | 13,5 | -6,0 | -3,0 | 3,4 | 24,9 | 15,2 | 3,5 |
Industrijski | — | — | — | — | -43,4 | 6,5 | -20,7 | -27,5 | -19,7 | 7,1 | 50,0 | 18,0 | 22,1 |
Tržišta u razvoju | — | — | — | — | — | — | — | 4,9 | 2,3 | 19,7 | 18,4 | 17,9 | 1,4 |
Europa | — | — | — | — | — | — | — | -0,4 | -5,0 | 9,3 | 47,4 | -4,1 | 4,9 |
Zlato | — | — | — | — | — | — | — | — | -19,5 | -0,2 | 48,4 | 8,9 | -15,8 |
Riznica | — | — | — | — | — | — | — | — | 6,4 | 3,4 | 5,7 | 7,2 | 6,0 |
Fond za aktivno upravljanje | — | — | — | — | — | — | — | — | 3,1 | 14,3 | 48,8 | 6,8 | 7,6 |
Tržišta duga razvijenih zemalja | — | — | — | — | — | — | — | — | -0,7 | 8,5 | 61,8 | -4,4 | -13,9 |
Prinos se izračunava kao povećanje vrijednosti udjela početkom rujna svake godine.
Prosječni godišnji prinos investicijskog fonda Raiffeisen Capitala prikazan je na dijagramu.
Prosječni godišnji prinos izračunava se kao povećanje vrijednosti udjela od trenutka osnivanja fonda do rujna 2017. godine, po godini.
Rizici fluktuacije vrijednosti udjela i korelacije između investicijskih fondova
Za objektivnu ocjenu učinkovitosti ulaganja u investicijski fond nije dovoljno utvrditi isplativost instrumenta, već treba uzeti u obzir i rizik od fluktuacije vrijednosti udjela.
Rizik se izračunava kao standardna devijacija mjesečnog prinosa kao postotak. Što je rizik veći, to je teže predvidjeti buduću vrijednost dionice. Za konzervativne i dugoročne strategije, visokorizični investicijski fondovi su nepoželjni za uključivanje u portfelj.
Da bismo identificirali korelaciju između fondova za uzajamna ulaganja, sastavit ćemo korelacijsko matricu.
Što je postotak veći, to je veća ovisnost u dinamici vrijednosti udjela u paru fondova. Istaknut ću najuočljivije kombinacije koreliranih investicijskih fondova:
- Grupa koja prvenstveno ulaže u rusko tržište dionica:
- Raiffeisen - Promocije
- Raiffeisen - MICEX Blue Chip indeks
- Raiffeisen - Industrijski
- Raiffeisen - blagajnik
- Raiffeisen - Obveznice
- Raiffeisen - Sektor robe
- Raiffeisen - Sektor potrošača
- Grupno ulaganje u inozemnu tvrtku:
- Raiffeisen - Fond za aktivno upravljanje
- Raiffeisen - SAD
- Raiffeisen - Europa
- Raiffeisen - tržišta u nastajanju
- Raiffeisen - fiksni prihod
Raiffeisen-Zoloto i Raiffeisen-Electroenergetics se ponašaju neovisno o drugim investicijskim fondovima. Fondovi uravnoteženih i informacijskih tehnologija ne mogu se svrstati ni u jednu od skupina, budući da smjer njihova ulaganja uključuje i rusku i inozemnu imovinu.
Prosječni koeficijent korelacije između investicijskih fondova društva za upravljanje iznosi 75,1%. Posebno navodim ovaj pokazatelj, jer što je manji, to je veća raznolikost ponuđenih sredstava. Dopustite mi da objasnim, društvo za upravljanje može stvoriti nekoliko desetaka fondova ulažući u istu financijsku imovinu. To se radi u marketinške svrhe, ali za nas, kao investitore, ovaj asortiman nije od interesa. Jer, prvo, profitabilnost svih fondova iste vrste bit će približno jednaka, a drugo, dinamika njihove vrijednosti uvijek će biti jednosmjerna, što stvara dodatne rizike. Dakle, istovremeno ulaganjem novca u nekoliko korelacijskih fondova nećemo dobiti značajno povećanje profitabilnosti, ali se rizici fluktuacije vrijednosti značajno povećavaju.
Strategije ulaganja u investicijske fondove Raiffeisen Capitala
1. Strategija kupovine i zadržavanja
Strategija "kupi i drži" prikladna je za medij i dugoročno ulaganje novac, u pravilu, nekoliko stotina tisuća rubalja u jedan od najprofitabilnijih i istodobno najmanje rizičnih investicijskih fondova na razdoblje duže od 3 godine. Za ove namjene optimalna su sljedeća sredstva:
- Raiffeisen - Fond za aktivno upravljanje s prosječnim godišnjim povratom od 15,1% i rizikom od 4,3%
- Raiffeisen - Tržišta u nastajanju s 10,5% povrata i 4,4% rizika
- Raiffeisen - SAD sa 12,4% povrata i 6,5% rizika.
2. Špekulativna strategija
Mogućnost daljinskog obavljanja kupoprodajnih transakcija i razmjena dionica, kao i nepostojanje doplata i popusta za razmjenu, omogućuje vam primjenu špekulativne strategije ulaganja. Više možete pročitati u članku. Širok raspon fondova koje predstavlja UK daje slobodu djelovanja. Sredstva od najvećeg interesa su:
- Raiffeisen - Dionice i Raiffeisen - MICEX Blue Chip Index, jer kopiraju dinamiku Moskovske burze;
- Raiffeisen - Obveznice i Raiffeisen - Trezor.
3. Strategija portfelja
Strategija portfelja sastoji se u raspodjeli uloženog iznosa novca između nekoliko fondova kako bi se postigao maksimalni povrat za zadanu razinu rizika. Tradicionalno se portfelj rizika dijeli na konzervativan, uravnotežen i agresivan. Ova strategija prikladna je za dugoročno ulaganje više od milijun rubalja. Primijenimo Markowitzovu teoriju portfelja za izgradnju portfelja.
1) konzervativan— Procijenjeni prinos od 9-12% godišnje uz minimalan rizik.
2) Uravnoteženo— Procijenjeni prinos od 12-15% godišnje s umjerenim rizikom.
3) Agresivan— Procijenjeni prinos od 15-20% godišnje.
4. Korištenje investicijskih fondova za osiguranje deviznih rizika
Raznolikost UIF-ova koje nudi Raiffeisen Capital omogućuje njihovo korištenje za osiguranje valutnih rizika. Sredstva koja ulažu u stranu imovinu uključuju:
- Raiffeisen - SAD
- Raiffeisen - tržišta u nastajanju
- Raiffeisen - Europa
Osim toga, postoji niz fondova čija je imovina raspoređena između ruskih i stranih financijskih instrumenata.
Početni podaci za izračun profitabilnosti i rizika investicijskih fondova preuzeti su sa službene stranice Kaznenog zakona.
Fondovi uzajamnog ulaganja Raiffeisenbanke kojima upravlja Raiffeisen Capital najpristupačniji su i najprikladniji alat za povećanje kapitala za širok raspon privatnih i kvalificiranih klijenata, što se može vidjeti iz recenzija.
Prilikom zamjene jedinica transakcije se ne oporezuju.
- Unatoč malim rizicima pri ulaganju u obvezničke fondove, oni ipak ostaju, te bih vas na ovom mjestu želio podsjetiti i dati link na članak na blogu koji redovito preporučujem za čitanje, a također i napravio ekran od web stranicu Raiffeisen Capital Društva za upravljanje, gdje su detaljno navedeni mogući rizici:
Ovim je današnji pregled završen i želio bih da svi instrumenti u vašem portfelju ostanu u pozitivnom trendu, a rizici minimalni.
Sretno i dobit svima!
******************************************************************************************************************
Društvo za upravljanje Raiffeisen Capital nudi investitorima ulaganje u mnoge investicijske fondove s različitim strategijama povećanja kapitala. Popis društva uključuje otvorene i intervalne fondove.
Postoje ponude za konzervativne i oprezne ulagače, gdje je najveći dio portfelja uložen u državni dug Ruska Federacija i njezini subjekti. Tu su i oni koji ulažu u visoku tehnologiju, sirovine, struju i zlato, a za investitore koji ciljaju na visoke prihode predlaže se ulaganje u azijske burze. Više možete pročitati na web stranici tvrtke raiffeisen-capital.ru.
2 mjeseca - normalan let - NULA profita
Kupio investicijski fond Raiffeisen - SAD. mala količina staviti. sta cekam...
Kupio sam PIF energiju, informaciju, potrošača. Samo dolje, ni nakon 4 godine, nema pluseva, gubitaka i naplate novca.Apsolutno sve ne može biti neisplativo, grafikoni ne odgovaraju stvarnosti. Nemojte to činiti! Dobijte manje od polovice svoje investicije.
Gubitak je tržišni rizik, ovdje je odgovoran sam investitor.
Ali Raiffeisen Capital Management Company nekako dodaje hrpu vlastitih rizika:
- tiho mijenja provizije (naravno, prema gore)
- mijenja pravila i strategiju postojećih fondova
Dakle, imao sam dionice MICEX indeksa, a one su odjednom postale Indeks plavi čips, što nije ista stvar.
Definitivno NEMOJTE imati posla s njima!
Ako želite izgubiti dio svog novca, kupite investicijski fond od Raiffeisa. Za dvije godine koliko su ležali, ja ih smatram gubitkom.
Svetlana
Ne savjetujem uzajamne fondove i UK Raiff Capital. izgubio 17% ulaganja + Raiff je povukao 2% provizije za sebe prilikom plaćanja ostatka. Svi međusobni odnosi su totalni gubici. http://www.raiffeisen-capital.ru/fonds/unitinvestmenttrust/openfonds/gold/graphics/index.php zlato je bilo neuspjeh i jest. napravite uzorke gdje postoji vrsta "rasta", sami pogledajte analitiku za različita razdoblja. Ne vjerujte "prilagođenim" komentarima, poput "ljudi ne razumiju" itd. itd. Njihov zadatak je da vas namame, vaš je da ne podlegnete.
Olga Viktorovna
Aleksandra
Investirao sam u investicijske fondove Raiffeisen kapitala odmah nakon otvaranja. Prvo su razgovarali u banci za nekoliko pouzdanih industrijskih fondova. Ravnomjerno raspoređen na sirovine, energiju itd. Zatim se odvažio ozbiljnije ulagati u intervalne plemenite metale i drugi sloj. Do treće godine sam shvatio da sam zapeo. Nekim plemenitim metalima se nesretno petljalo s nulom, a da nije ni pokrila inflaciju. Drugi sloj i druga obećavajuća sredstva su jako potonula. Istodobno, ekonomski pokazatelji glavnog emitenta drugog reda, mrežnog trgovca na malo Magnet, stalno i stabilno rastu. Napisao sam izjavu o prodaji, platio proviziju Raiffeisen Capitalu i dva tjedna kasnije, nakon što sam obrisao šmrklje gubitaka, uzeo ostatak svog novca. Baš nikad!