Informativni podaci o klijentu u obliku bankovnog uzorka. Informacije o klijentu pravne osobe sberbank obrazac uzorka i suptilnosti popunjavanja
Informacijske informacije je upitnik u kojem klijent (najčešće bankarska institucija) opisuje sve osobne podatke, podatke o šiframa, potvrde primljene tijekom državna registracija itd. Klijent treba odgovoriti na pitanja predstavljena u upitniku. Za strane državljane i osobe bez državljanstva upitnik sadrži niz dodatnih pitanja. Ovaj postupak se provodi u skladu s normama Zakona br. 115-FZ i služi za ažuriranje informacija o klijentu u slučaju promjena.
Podaci o klijentu - individualni poduzetnik imaju nekoliko glavnih odjeljaka. U prvoj rubrici "Opći podaci" poduzetnik pojedinac upisuje svoje osobne podatke - puno ime i prezime bez kratica, PIB. Kada pravna osoba, osim PIB-a, upisuje se i kontrolna točka. No, česti su slučajevi kada zbog neznanja zakonodavni okvir Također se od klijenta poduzetnika traži da dostavi PPC. Međutim, SP nema takvu šifru koja ukazuje na razlog postavljanja. važeće zakonodavstvo... U stupac "KPP" poduzetnik ima pravo staviti nulu ili "ne". U ovom odjeljku popunjava se i stupac informacija koje je poslovni subjekt primio tijekom državne registracije u Federalnoj poreznoj službi, i to:
OGRNP poduzetnik;
Datum njegovog dodjele, odnosno promjene u državnom registru;
Ime toga porezno tijelo tko je izvršio postupak;
Mjesto registracije - grad, adresa.
Nadalje, u istom stupcu građani Rusije upisuju "Ruska Federacija", a subjekti Ruske Federacije ili općinske institucije - svoje puno ime. Na zasebnoj liniji naznačena je adresa registracije poduzetnika. To je mjesto stalnog boravka, naznačeno je u putovnici ili drugom dokumentu koji ga zamjenjuje. Navedeno je i stvarno mjesto prebivališta individualnog poduzetnika. Takva stvarna adresa pojedinog poduzetnika može se smatrati mjestom njegove trgovačke djelatnosti. Gore navedeni podaci upisuju se u stupac "Adresa lokacije".
Informativni podaci o klijentu - individualnom poduzetniku osigurava popunjavanje stupaca upitnika s kontakt podacima. Navodi se adresa e-pošte individualnog poduzetnika, ako je odsutna, stavlja se "ne". Obavezni su podaci o telefonu/faxu poduzetnika.
Nadalje, u skladu s podacima o registraciji, pojedinačni poduzetnik unosi podatke o ekonomski tipovi njihove aktivnosti. Mora se navesti OKVED kod, prema kojem se poslovanje obavlja. Ako postoje razni dodatni kodovi, poduzetnik dešifrira njihovo značenje. OKVED kodovi Pojedinačni poduzetnik bira sam, na temelju namjeravane vrste svoje djelatnosti, prilikom registracije kod Federalne porezne službe. Oni su također navedeni u potvrdi izdanoj prilikom registracije.
Vrsta licencnog dokumenta;
Njegov broj;
Datum i naziv tijela koje ga je izdalo;
Razdoblje valjanosti takvog dokumenta;
Popis aktivnosti koje ova licenca dopušta.
Prikupljaju se podaci o klijentu pojedinca - poduzetnika zaposlenici banke saznati s kojim ciljevima individualni poduzetnik surađuje s bankom. Poduzetnik označava vrstu usluge koju prima u bankovnoj instituciji: namirenje gotovinom, dobivanje kreditne linije, prijenos gotovine, servisiranje računa poduzetnika ili drugi poslovi. Obavezno je popuniti stupac u kojem klijent-poduzetnik naznačuje postoji li u ovom trenutku odnos s navedenom bankom i koliko dugo ti odnosi mogu imati - dugoročni ili kratkoročni.
Banka, u pravilu, traži od klijenta-poduzetnika u koju svrhu posluje: zarađivati novac ili društvene aktivnosti. Također, pojedinačni poduzetnik mora naznačiti koliko često se planira primati novac na svoje račune, koliko će se otprilike operacija obavljati mjesečno / godišnje, koliko će se često podizati gotovina i u koje će se svrhe trošiti.
Također, SP označava broj zaposlenih, ako radi sam, stavlja jednog. Upisuju se brojevi računa otvorenih u drugim bankama, ako ih ima, s naznakom tekućeg računa bankarske institucije, BIC-a i punog naziva. Poduzetnik mora unositi podatke o stalnim suradnicima ili primateljima s računa sredstava u budućnosti. Naziv je naznačen, a za pravne osobe - INN, OGRN i pravnu adresu... Upitnik je ovjeren potpisom individualnog poduzetnika i pečatom (ako postoji).
Podaci o klijentu pravne osobe Sberbank uzorak obrasca i suptilnosti popunjavanja
Kontaktiranje Sberbanke o nekim pitanjima često podrazumijeva prikupljanje određenih dokumenata. Najčešće, prilikom podnošenja zahtjeva za kredit, trebate potvrditi svoj financijski položaj i solventnost. U nekim slučajevima, djelatnici banke spremni su učiniti ustupke potencijalnom klijentu – sve što trebate učiniti je dati podatke o klijentu u obliku banke Sberbank (Prilog 10).
Prikupljanje dokumenata važno je ne samo pri podnošenju zahtjeva za kredit, već iu drugim slučajevima:
- otvaranje tekućeg računa;
- partnerske aktivnosti;
- registracija depozitnog računa;
- pozajmljivanje;
- druge potrebe.
Gdje dobiti i kako ispravno ispuniti obrazac
Za prijenos podataka na bankarska institucija ispunjava se poseban upitnik. Trebate znati broj identifikacijske šifre, razne potvrde i još mnogo toga. Sve što je potrebno je dati odgovore na pitanja postavljena u upitniku. Za državljane drugih zemalja i osobe koje nemaju rusko državljanstvo postoji dodatni popis pitanja. Prije ispunjavanja obrasca i prijenosa podataka od klijenta pravne osobe u Sberbank, uzorak se može pogledati na web stranici.
Pravne osobe ispunjavaju obrazac sa sljedećim poljima:
- Puni naziv tvrtke.
- Kratki naziv (moguće skraćenica).
- Ako organizacija predviđa imenovanje LLC-a na Engleski jezik, svakako unesite ove podatke.
- TIN ili KIO (ovisno o tome da li se tvrtka smatra rezidentom).
- Podaci o državnoj registraciji.
- Potpuni popis podataka za kontakt.
- Pravna adresa.
- Stvarna adresa.
- Dostupnost i iznos odobrenog kapitala.
- Vrsta djelatnosti (kao i ponuđene i proizvedene usluge/roba prema sastavnoj dokumentaciji).
- Stvarni fokus aktivnosti.
- Licenca za obavljanje navedenih djelatnosti.
- Financijsko okruženje.
- Poslovni ugled.
- Svrha suradnje s kreditnom institucijom.
Službeni portal Sberbanka nudi na uvid prilog 9a pvc-a, podaci o klijentu pravne osobe, koji će biti potrebni prilikom ispunjavanja upitnika, nalaze se u ovoj aplikaciji.
Što se događa u slučaju neuspjeha
Zakonodavstvo propisuje jasne uvjete za pohranu podataka o klijentu. Ne možete prijeći više od 10 godina. Ovaj rok stupa na snagu i počinje teći od trenutka kada je klijent primio posljednju uplatu, odnosno ispunio sve uvjete i vratio dug po kreditu.
No, vrijedi zapamtiti da delegiranje podataka o klijentu dolazi u banku nakon završetka ugovora o kreditu i upisu. svota novca na račun. (Najčešće se ove akcije odvijaju u jednom danu). Zapravo, uvjeti pohrane podataka povećavaju se za razdoblje tijekom kojeg kredit vrijedi. U obzir se uzimaju podaci i o identitetu zajmoprimca i o zajmu.
Zakonodavstvo također predviđa pohranu podataka o odbijanju. Međutim, kod kreditiranja pravnim osobama zakon ne predviđa informativni dio.
U 2018. godini podaci iz upitnika i dalje postoje, informacije se nastavljaju prenositi. Kako bi se smanjio rizik od odbijanja, preporuča se ispuniti obrazac u skladu s dostupnom dokumentacijom.
Informativni podaci o klijentu u obliku banke
Popis i redoslijed registracije dokumenata za otvaranje i servisiranje
računi / skrbnički računi pravne osobe - rezident
Popis dokumenata za otvaranje i vođenje računa/skrbničkog računa pravne osobe - rezidenta
Depozitni obrasci za otvaranje računa / skrbničkog računa, koje sastavlja pravna osoba u skladu s Uvjetima:
Zahtjev za depozitarnu uslugu (SS-11) u dva primjerka (ako nije dostavljen ranije). Ako se klijent pretplati na Uvjete pružanja posredničkih usluga OJSC Sberbank Rusije, tada se umjesto ovog dokumenta podnosi Zahtjev investitora za brokerske usluge (pruža se jednom).
Uputa za otvaranje depo računa/računa (predviđena za otvaranje svakog depo računa). Ako se klijent pridruži Uvjetima pružanja brokerskih usluga Sberbank Rusije i otvori depo račun "Vlasnik", ovaj dokument nije potreban.
Profil pravne osobe. Ako se klijent pretplati na "Uvjete i odredbe za pružanje brokerskih usluga Sberbank Rusije", tada se umjesto ovog dokumenta daje Upitnik za investitore - pravna osoba, sastavljen u skladu sa zahtjevima navedenog dokumenta.
Dokumenti potrebni kako bi Banka identificirala Deponenta, njegove korisnike i stvarne vlasnike u skladu sa zakonodavstvom Ruska Federacija u području suzbijanja i legalizacije imovinske koristi stečene kriminalom i financiranja terorizma, kao iu skladu s internim dokumentima/politikama koje je Banka odobrila:
(Prilikom popunjavanja podataka ne bi trebalo biti praznih stupaca, u nedostatku rekvizita označava se "ne")
Poglavlje. Ukupna informacijaPuni naziv Skraćeni naziv Trgovački naziv / žig (ako postoji) Naziv na stranom jeziku (ako postoji) Oblik osnivanja INN (za rezidenta) / KIO (za nerezidenta) Podaci o državnoj registraciji 1 Glavni državni registarski broj ( OGRN) 2 ………………………………………………………………………………… Datum dodjele PSRN… .. ……………………………………… … Naziv tijela za registraciju ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………..……………Mjesto registracije …………………………………………………………………………………………………………… ……………….… Za Rusku Federaciju - riječi "Ruska Federacija", za sastavni entitet Ruske Federacije - puni naziv sastavnog entiteta Ruske Federacije, za općina- puni naziv općine, za stranu državu - puni naziv strane države Adresa lokacije Prema statutarnim dokumentima Stvarna adresa Poštanska adresa E-mail adresa / web stranica Kontakt telefon i fax Informacija o iznosu ovlaštenih (pojedinjenih ) kapital ili iznos odobrenog kapitala, imovine (u trenutku popunjavanja) Registrirano _______________________________________ Plaćeno ________________________________________________ Glavne vrste djelatnosti (uključujući proizvedenu robu, izvršene usluge) u skladu sa sastavnim dokumentima OKVED-a ……………… ……………………………………………………… .. ………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………… Stvarno obavljane vrste djelatnosti OKVED-a …………………………………………………… ……… .. ……………………………………………………………………… ……… ... ……………………………………………………… …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… …………… Adrese glavnih trgovačkih i/ili proizvodnih ureda (ako ih ima, ali ne više od 5 )1.______________________________ ___________________ 2 .________________________________________________ 3 .________________________________________________ 4 .________________________________________________ 5 .________________________________________________ Podaci o dozvolama za pravo obavljanja djelatnosti koje podliježu licenciranju3 Vrsta ……………………………………………………………………… Broj …………………………………………………………………… Datum izdavanja ………………………………………………………………………… Naziv tijela koje je izdalo licencu ……… ……………………………….. Razdoblje važenja ……………………………………………… Popis licenciranih djelatnosti …………… ………… Financijska pozicija organizacije stabilna nestabilna kriza iskustvo rada organizacije na tržištu: ………………………………………… Valuta stanja: …………………………………………… …………… Prihod izvještajnog razdoblja.………………………………………… Dobit / Gubitak …………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………….
usluge obračuna i gotovine
pozajmljivanje
smještaj besplatno Novac Prijenosi sredstava na račune nerezidentnih osoba koje nisu rezidenti Republike Bjelorusije ili Republike Kazahstan Ostalo (navesti) …………………………………………………………………… Postojanje postojeći odnosi s Bankom (Da/Ne) …………… Buduća priroda odnosa s Bankom
kratak
d
dugoročno Koje usluge Banke planirate koristiti ………………………………………………………………………………………………… …………………………… ………………………… Podaci o dostupnosti računa u drugim kreditnim institucijama (naziv Banke, datum otvaranja računa) Planirani poslovi po računu za kvartal (iznos poslova na računu(i), broj operacija) u tisućama rubalja / dolara / eura Broj transakcija ________________ Iznos transakcija _______________ Procijenjeni udio gotovinskih transakcija na računu u valuti Ruske Federacije: Položeno _________________%. Isplate s računa _______________ %. bezgotovinske transakcije po računima (udio)
Namirenja s drugim ugovornim stranama (za robu, usluge, obavljene radove) _____________%.Bezgotovinski prijenosi na individualne račune _________%.
Transakcije s nevlasničkim vrijednosnim papirima _________%.
Davanje zajmova, kredita _________%.
Porezi ______________%.
__________________________________________
Očekivana priroda gotovinskih transakcija na računima (specifična težina)
Socijalne isplate za plaće ____%.Putni troškovi __________%.
Potrebe kućanstva organizacije _______%.
Krediti, krediti ____________%.
_________________________________%.
Cilj financijski i ekonomski aktivnosti
Primanje dobiti
provedba javnih projekata Ostalo (navesti) ………………………………………………………………………… Podaci o izvoru podrijetla sredstava i (ili) druge imovine (prodaja imovine, primanja iz tekuće djelatnosti, dividende, zakup imovine, dobivanje kredita, kredit, povrat PDV-a, ostalo (registracija)
Za svakog zajmodavca važno je ne samo izdati zajam, već i dobiti jamstvo za njegov povrat. Kao potvrdu solventnosti zajmoprimca, zajmodavac zahtijeva 2NDFL certifikat ili alternativni - u obliku banke. Razmotrite kako potvrda na obrascu banke Sberbank izgleda 2019., gdje preuzeti obrazac, kako ga ispuniti, u kojim slučajevima uopće možete bez njega.
Pomoć na obrascu Sberbank za kredit ili hipoteku
Službeni račun dobiti i gubitka prirodna osoba 2-NDFL je potvrda njegovog trenutnog financijskog položaja.
Sadrži informacije o:
- poslodavac;
- zaposlenik zajmoprimca i njegov prihod za određeno razdoblje (obično godinu dana);
- porezne olakšice;
- odbitci od plaća.
To jest, najpotpuniji podaci o trenutnoj solventnosti primatelja dokumenta. Potvrdu potpisuje direktor i ovjerava pečatom, obavezna je kod primanja velikih kredita, na primjer, hipoteka.
Ako je nemoguće dobiti 2-NDFL od poslodavca, svoje prihode možete potvrditi potvrdom na obrascu Sberbank
Ponekad zajmoprimac ne može dati 2-NDFL zbog oblika vlasništva poduzeća u kojem radi, određenih propisa za vođenje njegove dokumentacije itd. U takvim slučajevima mnogi vjerovnici prihvaćaju potvrdu u obliku banke, a Sberbank nije iznimka. On to ne samo da prihvaća, već vam također omogućuje da unaprijed preuzmete obrazac banke za 2019. na njegovoj web stranici radi preliminarnog pregleda i ispunjavanja. Trebao bi ga ispuniti računovođa ili direktor.
Također možete zatražiti uzorak potvrde bankovnog obrasca od Sberbank osobno, dolaskom u jednu od poslovnica. Član osoblja će ga ljubazno pružiti. Treba napomenuti da dokument ima ograničeno razdoblje valjanosti.
Potvrda vrijedi najviše 30 dana od dana potpisivanja.
Preuzmite obrazac za 2019
Izgled pomoći (nemojte koristiti sliku, ispod se nalazi datoteka za preuzimanje):
Uzorak punjenja
Obrazac potvrde u skladu s bankovnim obrascem za 2019. godinu u Sberbanku (koji se može preuzeti iznad) za dobivanje kredita ili hipoteke je pojednostavljeni obrazac poreza na dohodak-2.
Sadrži informacije o:
- prihod pojedinca;
- trenutno mjesto rada;
- položaji;
- postojeće iskustvo.
Sadrži sveobuhvatne informacije o mjestu rada:
- poštanska i fizička adresa;
- brojeve telefona računovodstvenog i kadrovskog odjela;
- IIN i OGRN brojevi;
- bankovni podaci (bankovni račun i kreditna kartica).
Prema uvjetima Sberbanke, ispunjavanje certifikata u obliku banke zahtijeva točnu usklađenost sa svim njezinim zahtjevima. U obrazloženju obrasca, prema fusnotama na dnu lista, stoji detaljne upute.
Dakle, prilikom popunjavanja retka o radnom stažu, ako zaposlenik još uvijek radi na navedenom radnom mjestu, piše "prema trenutnom vremenu". Ako je zaposlenik otpušten, naznačuje se datum otkaza. U polje prosječna mjesečna primanja i odbici uzimaju se u obzir 6 mjeseci, s manjim stažom, upisuje se broj stvarno odrađenih i plaćenih mjeseci rada i prosječna mjesečna primanja za to vrijeme.
U Sberbanku se dostavlja potvrda o prihodima u obliku banke u 2019. s potpisima upravitelja i glavnog računovođe, ovjerena pečatom. Ako na radnom mjestu nema glavnog računovođe, tada oba potpisa stavlja voditelj, ali uz napomenu da u ovom poduzeću ne postoji radno mjesto računovođe.
Isto vrijedi i za pečat: pravne osobe - JSC, PJSC i LLC stavljaju ga, ako postoji, vodeći se statutom pravne osobe. U nedostatku pečata stavljaju se samo potpisi.
Kad možete bez potvrde o prihodima
Ako klijent ima aktivnu plaću karticu u Sberbanci, potvrda u obliku banke nije potrebna - zajmodavac je stoga upoznat s financijskom situacijom zajmoprimca. Tražit će to ako šest mjeseci kartica nije primala obračune plaće više od 4 mjeseca. Također ćete morati dobiti potvrdu ako zajmoprimac želi uzeti u obzir nekoliko izvora prihoda, jer svaki od njih zahtijeva zasebnu potvrdu.
Ponekad ne trebate potvrditi novčano stanje imati depozit u Sberbank. No, u tom slučaju banka će uzeti u obzir jesu li na njoj postojali računi (najmanje 4) u zadnjih 6 mjeseci. Prisutnost otvorenog i pravovremeno otplaćenog kredita u Sberbanku također igra u korist klijenta i može eliminirati potrebu za sastavljanjem potvrde o prihodima.
U prisutnosti platni projekt u Sberbanku, aktivni zajam ili depozit koji se stalno nadopunjuje, nećete morati pružati podatke o prihodima
Drugi načini potvrđivanja prihoda
U slučaju kada zajmoprimac radi u državnoj instituciji, čiji regulatorni dokumenti ograničavaju mogućnost izdavanja službene potvrde o dohotku zaposlenicima, za dobivanje kredita, potvrda u obliku banke Sberbank bit će zamijenjena drugom, prema postojećem modelu takve institucije.
Istovremeno, mora sadržavati podatke:
- o zaposleniku (puno ime i prezime);
- cijeli naziv državne ustanove ili broj vojne postrojbe;
- njegova poštanska adresa;
- Broj telefona računovodstva;
- prosječne mjesečne i ukupne zarade i zadržavanja (po mogućnosti s raščlambom) za šest mjeseci ili zapravo broj mjeseci rada;
- dokument mora biti potpisan od strane računovođe s naznakom njegovog punog imena i ovjeren pečatom državne institucije.
Takav papir u potpunosti zamjenjuje certifikat u obliku Sberbank banke 2019. Može dodatno ukazivati na poziciju koju zauzima klijent banke i iskustvo. Ove podatke potpisuje ovlaštena osoba. U tom slučaju nećete morati dostaviti dokument koji potvrđuje zaposlenje zajmoprimca.
Sve navedeno ne odnosi se samo na zajmoprimca, već i na sudužnike i jamce. U Sberbanku se potvrda o obliku banke za hipoteku, potrošački zajam ili drugi zajam ne razlikuje. Uzorak iz 2019. je ažuran.
Zaključak
U Sberbanku je potvrda o obrascu banke uzorka 2019., čiji se obrazac može preuzeti na našoj web stranici, apsolutna zamjena za 2-NDFL. Dokument ima rok važenja od 30 dana od dana potpisivanja. Obrazac je isti za sve vrste kredita i hipoteka.
- Pukovnija smrti: muškarci radnici još uvijek umiru ponekad češće od žena Smrtnost u Rusiji iz godine u godinu
- Plodnost i obiteljska politika u Norveškoj: razmišljanja o trendovima i mogućim vezama Norveška Stanovništvo po godinama
- Kineska nova demografska politika Kineska nova demografska politika
- RBC studija: koliko Rusija zapravo troši na svoje građane