Zrcalne ponude. SAD zainteresiran za "zrcalne poslove" ruskih klijenata Deutsche Bank
Većina nas mora posuditi ili posuditi novac: prije dana isplate, za kupnju - postoji mnogo razloga. Obično to radimo bez ikakvih kamata, pa čak i bez računa, s povjerenjem na prijateljski ili relativan način. Ovo je u redu. Također je normalno da potrebu za sredstvima mogu imati pravne osobe. Mogu se "posuđivati" ne samo u banci, već i jedni od drugih. To je jasno velike svote ne daju se na uvjetnu slobodu. Iznos duga, vrijeme njegove otplate, kamate i drugi uvjeti transakcije potvrđuju se uvjetima ugovora. Jedan od načina zaduživanja je izdavanje vlastitih obveznica. Oni su zapravo vrijednosni papiri. U svom prometu analitičari Odbora za državnu kontrolu otkrili su nešto iznenađujuće - takozvane zrcalne transakcije između banaka.
Na prvi pogled shema izgleda apsolutno besmislena. Banka A posuđuje od Banke B, recimo, 14,5 milijardi rubalja. Ili, točnije rečeno, prodaje mu obveznice vlastite emisije za 14,5 milijardi. Istodobno, banka B posuđuje točno isti iznos od banke A. Pod istim uvjetima. Za isto razdoblje. Tada druge strane, i zajmodavci i zajmoprimci, prodaju obveznice jedni drugima, zapravo, samo ih razmjenjuju. Obaveze su ispunjene. Posao je zatvoren. Ali koja je bila svrha toga? To je kao da prebacujete novac iz jednog džepa u drugi! Uostalom, ispada da svakom od partnera zapravo nije trebao zajam.
Trik je u tome što je tijekom tih operacija 1,8 milijardi rubalja proletelo kroz proračun: trebali su doći u obliku poreza.
Značenje transakcije dopisniku SB objasnio je Vladimir Volchek, voditelj odjela kontrole bankarstvo KGK, na primjeru opisane sheme. Stvaran je, kao i iznosi koji se u njemu pojavljuju. Obveznice vrijedne 14,5 milijardi rubalja prodane su u veljači i otkupljene u rujnu iste godine. Ali cijena je već bila drugačija - 19,4 milijarde rubalja: za pola godine kamata je porasla.
Prilikom obračuna poreza na dobit banke su iskoristile poticaje posebno predviđene za poslovanje s obveznicama. Kao rezultat toga, svaki od njih je potpuno pravne osnove"Plaćeno" za 4,9 milijardi rubalja. njihove dobiti. Drugim riječima, bio je oslobođen poreza. Kao rezultat toga, proračun je izgubio gotovo 1,8 milijardi rubalja.
Formalno, zakon nije prekršen. Privilegije su uvedene prije nekoliko godina s ciljem davanja poticaja razvoju tržišta u zemlji. vrijedne papire... Učinak je bio impresivan, o čemu svjedoči i dinamika tržišta. Još 2006. korporativne obveznice nisu bile u opticaju: prve su registrirane 2007. godine. Do 2013. broj njihovih izdanja porastao je 6 puta, volumen izdanja ili ukupni trošak - 54 puta! Do 1. siječnja 2014. u optjecaju je bilo 64 bilijuna korporativnih obveznica. rubalja! To je gotovo 10 posto BDP-a: dobar pokazatelj po tržišnim standardima. Polovica cijene ovih obveznica - 32,2 bilijuna. rubalja - obračunavaju banke.
Korist je uglavnom bila usmjerena na realni sektor gospodarstva – kako bi se olakšao njegov pristup financijska sredstva... Da bi se, relativno govoreći, MAZ mogao zadužiti od MTZ-a za razvoj svoje proizvodnje. Ili obrnuto. I tako da bi oboje bilo od koristi.
Novi financijski instrument iskoristio je realni sektor gospodarstva. Ali široko je nedovoljno široko! - korišteno je u bankarstvo... Kao rezultat toga, i do 70 - 80 posto dobiti koju primaju neke banke ispostavilo se da je pod preferencijama. Ponovimo, samo dvije banke imaju docnje od 1,8 milijardi!
Državna kontrola dala je nedvosmislenu ocjenu oduševljenja "zrcalnim" transakcijama: njihov cilj nije dobivanje kredita, već minimiziranje poreza na dohodak. Odjel je poslao svoje prijedloge Narodnoj banci i Ministarstvu poreza i pristojbi, koji će morati posvetiti povećanu pozornost takvim transakcijama. Štoviše, mogućnost prestanka naknada za korporativne obveznice pravna lica.
Vladimir Volchek skreće pozornost na činjenicu da obveznica ne samo da potvrđuje odnos zajma. Njegova je uloga u gospodarstvu šira. Rad se posebno može predstaviti kao zalog Narodnoj banci pri kupnji kratkoročnih resursa, ima i niz drugih funkcija. To je delikatan instrument financijsko tržište, s kojim treba pažljivo rukovati. Kako dijete ne bi izbacili s vodom, odnosno da ne bi uskratili one kojima su bili namijenjeni - poduzeća realnog sektora gospodarstva.
Jedna od najvećih financijskih korporacija na svijetu za 629 milijuna dolara za povlačenje 10 milijardi dolara iz Rusije kroz zrcalne poslove. Slučaj će sada biti zatvoren, ali shema za ilegalni izvoz kapitala iz zemlje nastavlja živjeti, a proračun i dalje gubi novac.
Pod težinom smicalica
Deutsche Bank - nekoć lider investicijskog bankarstva u Europi - sada doživljava istinski crni niz. Regulatorni i nadzorni organi napisali su financijskoj korporaciji za četvrtu veliku kaznu u posljednje dvije godine.
U travnju 2015. banka se obvezala platiti 2,5 milijardi dolara za sudjelovanje u namještanju londonske međubankovne stope LIBOR-a. Šest mjeseci kasnije uslijedile su druge nevolje: 250 milijuna kazni za kršenje režima američkih sankcija.
Osim toga, prošle godine je banka tužena za 14 milijardi dolara zbog prijevare na američkom tržištu obveznica osiguranih hipotekama prije financijska kriza 2008 godina. Kao rezultat toga, iznos je smanjen na 7,5 milijardi dolara - gotovo dva puta, ali se u isto vrijeme pokazalo da je iznos znatno veći od svega novca koji je Deutsche Bank izdvojila za pravni troškovi.
Tijekom svih perturbacija financijska institucija brzo gubi tlo pod nogama. Nju tržišna kapitalizacija blago je porasla od početka 2017. godine, ali ostaje nedovoljno niska u usporedbi s predkriznim pokazateljima, čak i s razine s početka 2016. zaostaje 15 posto. Banka ima redovite gubitke i bez kazni, prošle godine se čak postavljalo pitanje mogućeg spašavanja naporima njemačke vlade, baš kao što je Britanija spašavala Royal Bank of Scotland i Barclays.
A sada još jedan udarac sa strane regulatornih tijela. Očekivano, ali ništa manje bolno.
Kupljeno, prodano, izneseno
Tema povlačenja sredstava iz Rusije aktualna je s obje strane granice. U Rusiji - u svjetlu borbe protiv offshorizacije i bijega kapitala. U inozemstvu - zbog sankcija protiv financijskog sektora Ruske Federacije (nezakonito povlačenje sredstava može se koristiti za zaobilaženje režima sankcija).
Zapravo, shema za povlačenje sredstava putem zrcalnih transakcija prilično je jednostavna i ne zahtijeva korištenje naprednih financijski instrumenti... Sam po sebi, stopostotno je legalan – pod uvjetom da je novac koji je u to uključen legalan.
Zrcalne ugovore su ruski uvoznici koristili još 2000-ih kako bi zaobišli carine i poreze na proizvode osjetljive na njih. Ruska je tvrtka u pravilu platila “bijelo” za mnogo manji popis isporučene robe nego što je zapravo bio: razlika je nadoknađena stranoj drugoj ugovornoj strani provođenjem zrcalnih transakcija.
Bit sheme koju koristi Deutsche Bank je sljedeća: banka ovlaštena od strane određene ruske tvrtke kupuje određeni paket vrijednosnih papira na domaćem tržištu za rublje. A u isto vrijeme, na primjer, u Londonu ured s offshore registracijom uz pomoć iste banke prodaje potpuno isti paket, ali za dolare.
Naravno, to nije slučajnost: obje tvrtke imaju istog krajnjeg korisnika. Formalno, ovaj par obrta je besmislen - nema dobiti, a tijekom razdoblja oštre fluktuacije tečaja, čak možete pretrpjeti gubitke zbog nedostatka stopostotne sinkronizacije tijekom transakcije. No, sve dolazi na svoje mjesto ako pretpostavimo da svrha operacije nije zaraditi novac, nego ga donijeti u inozemstvo. Nemoguće je samo tako izvršiti transakciju s računa na račun – miješaju se zakoni protiv pranja novca i sankcije. A kroz kupnju i prodaju dionica uz sudjelovanje trgovaca - možete: ovdje ste ga kupili za rublje, tamo su ga prodali za dolare, a sami su dolari otišli na vaš račun. Banka ne zaostaje, prima proviziju za posredničke usluge.
Kao što je Deutsche Bank već priznala, ukupan volumen takvih transakcija u njenom izvršenju iznosio je 10 milijardi dolara. Štoviše, prosječna dnevna veličina transakcija dosegla je 10 milijuna dolara, što je u nekim danima bilo jednako jednoj petini ukupnog prometa investicijske banke za rusko tržište... Možemo sa sigurnošću pretpostaviti da za Nijemca kreditna institucija u RF su zrcalne transakcije bile jedna od glavnih aktivnosti. Nije slučajno da je u rujnu 2015. korporacija odlučila završiti svoje poslovanje u Rusiji - na to je moglo utjecati razotkrivanje prijevare: zašto ostati u zemlji ako nema istinski profitabilnog posla?
Magični trgovac
Tim Wiswell, bivši šef ruskog odjela vrijednosnih papira, naziva se glavnim organizatorom zrcalnih poslova. U skladu sa svojim prezimenom, dobio je nadimak Wiz, što se može prevesti kao "mađioničar" ili "čarobnjak". U međuvremenu, njegovi bivši kolege priznaju da u njegovoj osobnosti nisu vidjeli ništa čarobno i izvanredno i bili su iznenađeni saznanjem da je godinama sklapao sumnjive poslove.
Wiswellova karijera bila je tipična za mnoge iseljenike koji su došli u Rusiju na prijelazu stoljeća za dugu rublju. Zarada stranaca na tržište dionica Rusija je često dva do tri puta premašivala plaće u njihovim zemljama. U početku je otišao raditi za UFG, istovremeno razvijajući program razvoja naftne industrije u Ruskoj Federaciji (koji je, primjerice, podrazumijevao ulaganja top menadžera u dionice svojih tvrtki). Plan je odbijen, ali je Wiswell ostavio dobar dojam pa je dragovoljno prihvaćen.
Tada je tvrtku preuzela Deutsche Bank. Wiswell je unaprijeđen i počelo je njegovo sudjelovanje u priči o zrcalnom dogovoru. Kako piše, Wiswell je posebno radio s tvrtkama povezanim s čelnikom ruske tvrtke Rye, Man i Gor Securities. Ti su uredi zatvarani jedan za drugim, ali su se na njihovom mjestu pojavili novi i sve je išlo po starom.
Tek 2014. Deutsche Bank je konačno obratila pozornost na ono što se događa i započela internu istragu. No, to nije imalo nikakvih posljedica – točno do trenutka kada su se britanska i američka nadzorna tijela zainteresirala za sumnjive transakcije.
Wiswell je otpušten s posla, a pokušaj oporavka bio je neuspješan. Deutsche Bank je poduzela akciju: poslala je Wizove neposredne podređene na odmor, prezentirajući slučaj na način da su samo oni bili uključeni u zrcalne smicalice.
No, kao iu drugim sličnim slučajevima (počevši od priče koja je 2008. umalo uništila francusku banku Societe Generale), sumnja se u iskrenost velikih šefova.
“Moguće je da je uprava zažmirila na prijevare, budući da ti poslovi donose značajne prihode. A onda su od izvođača napravili “sklopca”. Ali, naravno, moglo je postojati sasvim savjesno "sljepilo", sugerirao je u intervjuu voditelj analitičkog odjela (BKF).
Sam Wiswell pobjegao je u Indoneziju, gdje i danas živi sa suprugom Natalijom, ruskom umjetnicom. Navodno se ne namjerava vratiti u Rusiju ili SAD. A u siječnju 2016. zatvorio je Rye, Man i Gor Securities zbog provođenja sumnjivih transakcija i opetovanog kršenja zakona o sprječavanju pranja novca.
Bez kraja
Trgovac je otpušten, Deutsche Bank je prestala raditi u Rusiji - znači li to da shema zrcalnih transakcija, kao i druge metode povlačenja kapitala iz zemlje, postaju stvar prošlosti? Nažalost ne. Istina, nakon početka procesa deofšorizacije i istodobnog uvođenja sankcija od strane Zapada, brokerske usluge znatno su poskupjele. Kako navodi New Yorker, do 2015. banke su naplaćivale 0,2 posto svake takve transakcije, a sada će one koji žele prenijeti novac u London koštati pet posto. Rizik je porastao - tako i stopa.
Prema Osadchyju, u tijeku je svojevrsna utrka u naoružanju: kao odgovor na pooštravanje zahtjeva regulatora, izmišlja se sve više novih načina povlačenja kapitala, metode se mijenjaju i poboljšavaju.
“Prisjetimo se, na primjer,„ moldavske sheme “, u okviru koje su milijarde dolara povučene iz Rusije. Dug prema nerezidentima nastao je po neispunjenim fiktivnim ugovorima čija je jedna od strana bila rusko poduzeće, a drugi je jednodnevno moldavsko poduzeće, čiji je direktor bio, recimo, moldavski pastir. Nakon toga, novac je prebačen po nalogu moldavskog ovršitelja. Fiktivnost ovih transakcija bila je očita, no suci i ovrhovoditelji u Moldaviji zatvorili su oči za dobro poznatim mitom. Mogu se izmisliti milijuni takvih shema - na primjer, izvoz robe po umjetno niskoj cijeni ", kaže stručnjak.
Glavno tlo za takve transakcije je korupcija i utaja poreza. Kao rezultat toga, Rusija godišnje gubi desetke milijardi dolara, oni su jednostavno ukradeni iz zemlje. Blokiranjem ilegalnih tokova moglo bi se lako riješiti nagomilane proračunske probleme.
Nažalost, kratkoročno, prevladati ovaj fenomen neće biti lako unatoč offshore križarskom ratu. “Ovakve sheme su uobičajena nesreća, u njima postoje razvijene zemlje... Offshore nisu stvorene za Rusiju. Sva ta industrija na Djevičanskim i Kajmanskim otocima, Cipru i mnogim drugim mjestima postojala je još mnogo prije raspada SSSR-a. Ovo je svjetski problem. Dokle god ima poreza i korupcije, bit će prljavog novca koji će se legalizirati i oduzimati od poreza. Moguće je i potrebno boriti se protiv ovog fenomena, ali ga se ne može uništiti “, sažeo je Osadchy.
"Desetog ožujka, kongresnica Maxine Waters, viša demokratska članica Odbora za financijske usluge Predstavničkog doma, napisala je pismo s četiri druga demokrata republikanskom kongresmenu Jebu Hensarlingu, predsjedniku odbora; u manje kaotičnoj i užurbanoj političkoj atmosferi, sadržaj ovo pismo bi se smatralo nevjerojatnim." - piše novinar Ed Cesar u američkom časopisu The New Yorker.
Prema autoru, u pismu su demokratski kongresmeni zatražili od Odbora za financijske usluge da "provede službenu procjenu istrage [američkog ministarstva pravosuđa] o ruskoj shemi pranja novca putem Deutsche Bank". Osim toga, pozvali su odbor da pokrene vlastitu istragu sheme kako bi se utvrdilo može li biti "kršenja američkog zakona".
Waters i njezini kolege izrazili su zabrinutost "zbog integriteta ove kriminalističke istrage.<...>, uzimajući u obzir postojeći sukob interesa predsjednika s Deutsche Bankom "(kako autor objašnjava," Trumpove tvrtke duguju stotine milijuna dolara Deutsche Bank "), kao i činjenicu da su "sumnjive veze između unutarnjih poslova predsjednika Trumpa krug i ruska vlada <...>izazivaju zabrinutost da [Ministarstvo pravosuđa] neće privući one koji su imali koristi od trgovačke sheme koja uključuje Deutsche Bank."
"Ovaj ruska shema 10 milijardi dolara u pranju novca - takozvanim "zrcalnim poslovima" preko Deutsche Bank "- prethodno je opisano u Cesarovoj istrazi za. Autor vjeruje da je Watersovo pismo nagovještavalo da je istraga Ministarstva pravosuđa o shemi" zastala."
"Što god Ministarstvo pravosuđa u konačnici dođe do toga jesu li zrcalni dogovori bili" kršenje američkog zakona ", postoji jasan trag da istraga vodi do barem jednog člana ruske podružnice Deutsche Banke, Tima Wiswella. američkog državljanina, - kaže Cesar. - Između 2011. i 2015. bio je zadužen za trgovački pult u Moskvi, gdje su se obavljale sumnjive transakcije." Autor piše da je prema informacijama stručnjaka za pranje novca s kojima je novinar razgovarao u Moskvi, kao i izvješću njujorškog državnog odjela za financijske usluge, koji se, čini se, odnosi na Wiswella, "uzeo milijune mita da bi olakšati shemu." Cesar dodaje da "prema posljednjim informacijama, Wiswell bi mogao biti u Indoneziji sa svojom obitelji, sudjelujući u školi surfanja koju vodi Rus" na Baliju. "Koincidencija ili ne, Indonezija nema ugovor o izručenju sa Sjedinjenim Državama", stoji u članku.
"Nedavni događaji u drugim financijskim slučajevima, međutim, sugeriraju da postoje dvije različite niti istrage koje se ne spominju u Watersovom 'pismu ili u izvješćima financijskih nadzornih tijela', te da bi Ministarstvo pravosuđa trebalo istražiti u kontekstu " zrcalne ponude", piše Cesar.
"Prva nit je pitanje razmjera", kaže se u članku. Autor podsjeća da je prošlog tjedna međunarodni novinarski konzorcij "Centar za proučavanje korupcije i organiziranog kriminala" (OCCRP), zajedno sa svojim medijskim partnerima u 32 zemlje, uključujući " Nove novine"i britanske novine, objavile su informativni dosje. On uključuje bankovne isprave, koji detaljno svjedoče o operaciji povlačenja kapitala i pranja novca, poznatih pod nazivima "Ruska praonica", "Globalna praonica" i "Moldavska shema".
"Međutim, vrijedni OCCRP podnesci ne spominju vezu između moldavske sheme i slučaja zrcalnih poslova Deutsche Bank", piše Sizar.<...>i koji je stajao iza "moldavske sheme", bio je dioničar malo poznate banke "Promsberbank" u Podolsku, na periferiji Moskve, - stoji u članku. - Promsberbank je koristila i "zrcalne poslove" Deutsche Bank. Štoviše, jedan od njegovih dioničara, tvrtka pod nazivom Financial Bridge, bila je sastavni dio sheme."
"Pravni trag također pokazuje da su se te dvije sheme preklapale", nastavlja autor. "Jedna od strana u zrcalnim poslovima bila je britanska lažna tvrtka Chadborg Trade, LLP, pravnu adresu koji se nalazio na trećem katu ureda u Potters Baru, neupadljivom spavaćom predgrađu Londona u engleskom okrugu Hertfordshire. Jedna od tvrtki koje je OCCRP spominjao ovaj tjedan u povijesti Moldavije, Tronlux Ventures, LLP, ima istu poštansku adresu kao i Chadborg. Štoviše, dodaje novinarka, obje tvrtke kao svoje direktore navode dvije identične tvrtke: Kenmark, Inc i Ostberg, Ltd; obje ove tvrtke registrirane su u Commonwealthu Dominika."
“Dakle, prva nova nit istrage koju sugeriraju ova zapažanja trebala bi biti sljedeća: je li shema zrcalnog dogovora Deutsche Bank bila povezana s većom operacijom pranja novca – onom za koju se čini da su je pokrenuli ljudi bliski ruskim obavještajnim službama?” - sažima autor.
"Drugo pitanje, povezano s prvim, glasi: je li Deutsche Bank oprala novac iz istrage Magnitsky?" - nastavlja Cesar. Autor dalje objašnjava na što misli.
U Velikoj Britaniji, u članku se kaže, “dugo odgađana mrtvozornikova istraga o smrti ruskog državljanina Aleksandra Perepilične, koji se onesvijestio dok je trčao blizu svoje kuće u Surreyu u Engleskoj u studenom 2012., još uvijek čeka početak dugo odgađanog mrtvozornika.prirodna smrt, no tada se pojavila informacija da je u njegovu krvožilnom sustavu pronađena helsemija, takozvana "travka rupture srca".
"Perepilichny je imao težak profesionalni život u Rusiji", kaže se u članku. Konkretno, Interpol je 2010. napisao britanskoj agenciji za borbu protiv posebno opasnog organiziranog kriminala da je Rus osumnjičen za "prijevaru, pranje novca i zlouporabu ovlasti". "Bilo kako bilo", nastavlja Cesar, "2012. postao je doušnik i davao informacije i dokumente istražiteljima u Hermitageu, zakladi američkog Billa Browdera. U to vrijeme Hermitage je proučavao sumnjive okolnosti oko smrti svog odvjetnika Sergej Magnitsky ubijen je nakon što je razotkrio veliku šemu pronevjere proračunskih sredstava putem porezne prijevare u iznosu od 230 milijuna dolara i shemu za pranje ovog ukradenog novca. Prema Browderu, Perepilichny je pomogao u pranju ukradenih sredstava prema shemu koju je otkrio Magnitsky, zbog čega je govorio s takvim autoritetom nakon što je predao svoje kolege zavjerenike."
Prema autoru, i kongresnica Waters i istražitelji Ministarstva pravosuđa trebali bi biti zainteresirani za činjenicu da je "ime Alexandera Perepilichnyja navedeno kao glavni dioničar u službenim ruskim dokumentima Financial Bridgea, brokerske tvrtke koja je bila jedna od ključnih ruskih partnera Deutsche Banka u “zrcalni poslovi.” Cesar piše: “Ne znamo što se krije iza ovoga. Ali znamo dovoljno o poslu koji je Perepilichny radio, o novcu koji je preselio, kao io njegovoj povezanosti sa slučajem Magnitsky. Od samog pogleda na njegovo ime u dokumentima digla mi se kosa na glavi. Pitam se hoće li to imati isti učinak na istražitelje Ministarstva pravosuđa? U manje kaotičnoj i užurbanoj političkoj atmosferi, takav detalj bi se smatrao nevjerojatnim."
Banka Rusije je za Bloomberg rekla koliko je novca ilegalno povučeno iz zemlje između 2014. i 2016. putem takozvanih zrcalnih transakcija, za što je Deutsche Bank kažnjena u Rusiji, Sjedinjenim Državama i Ujedinjenom Kraljevstvu. Istovremeno, regulator je primijetio da je još nekoliko međunarodnih banaka uključeno u takve nezakonite sheme, međutim, novije vrijeme obujam povučenih sredstava iz zemlje značajno je smanjen zbog jačanja kontrole.
U svibnju 2015. smatralo se da je ruska podružnica Deutsche Bank uključena u "zrcalne poslove" koji su bogatim klijentima omogućili da povuku novac iz Rusije na polulegalan način. Zbog toga je protiv banke pokrenuta istraga, koja je nakon nekoliko godina platila kazne u SAD-u, Velikoj Britaniji i Rusiji zbog ukupan iznos 630 milijuna dolara Danas je postalo poznato da drugi veliki međunarodne banke... Banka Rusije je to izvijestila Bloombergu. Međutim, regulator je odbio pojasniti njihova imena.
Podsjetimo, regulatori Sjedinjenih Država i Velike Britanije utvrdili su da je Deutsche Bank LLC (ruska podružnica njemačke banke) izravno povezana s "zrcalnim transakcijama". Sami po sebi "zrcalni poslovi" su pravni poslovi. Njihova bit leži u kupnji vrijednosnih papira u lokalnoj poslovnici banke za lokalna valuta te prodaja ovih vrijednosnih papira u podružnici iste banke u inozemstvu za strana valuta zarađivati na fluktuacijama u kotacijama valuta i vrijednosnih papira. Međutim, "zrcalni poslovi" se često koriste za premještanje imovine u inozemstvo. Središnja banka nazvala je "zrcalne transakcije" jednom od najvećih shema za povlačenje novca iz Rusije, napominje agencija.
U slučaju Deutsche Bank, djelujući preko ureda banke u Moskvi, neke od tvrtki koje su bile klijente moskovske podružnice izdale su naloge za kupnju ruskih “ plavi čips", Plaćanje transakcija u rubljama. "S vremenom, a ponekad i istog dana, strana povezana s bankom prodala je iste dionice putem podružnice Deutsche Bank u Londonu za funte sterlinga i dolare", navodi se u priopćenju Državnog odjela za financijske usluge (DFS) New Yorka. istraga. Istraga je utvrdila da je uz pomoć "zrcalnih transakcija" preko ruskog odjela Deutsche Bank u razdoblju od 2011. do 2015. iz Rusije povučeno oko 10 milijardi dolara.Središnja banka Rusije izvijestila je danas da je samo od 2014. do 2016. 750 milijardi rubalja (13,5 milijardi dolara po ponderiranom prosječnom tečaju za ovo razdoblje). Kako sama agencija napominje, u posljednja dva desetljeća iz zemlje su nezakonito povučene stotine milijardi dolara. Napominjemo da je Deutsche Bank početkom ove godine američkim vlastima platila kaznu od 425 milijuna dolara, dok je istraga o njemačkoj banci u Sjedinjenim Državama još u tijeku. U Velikoj Britaniji banka je morala platiti lokalnom regulatoru 204 milijuna dolara, au Rusiji je banka dobila kaznu od 300 tisuća rubalja. (4200 dolara) zbog kršenja pravila interne kontrole koju je počinio moskovski ured.
Istodobno, Banka Rusije napominje da su zbog pooštravanja kontrole nad cijelim bankarskim sektorom, a posebno "zrcalnim transakcijama", njihov broj i obujam naglo smanjeni. Dakle, prema podacima Središnje banke, 2014. njihov je volumen bio 600 milijardi rubalja, 2015. - već 17 milijardi rubalja, au prvom tromjesečju ove godine obujam takvih transakcija nije premašio 800 milijuna rubalja. Istovremeno, regulator je nedavno oduzeo licence za više od 100 lokalnih brokera koji su sudjelovali u ilegalnim "zrcalnim poslovima". Banka Rusije također nije navela njihova imena.
Što se tiče razmjera, "zrcalni poslovi" ustupili su mjesto novim metodama povlačenja kapitala. Tako je u veljači Kommersant izvijestio o pojavi u Rusiji sheme pranja novca "zaštićene sa svih strana zakonom", čija je ključna karika savezna služba sudski izvršitelji... Ovo je svojevrsna modifikacija već dobro poznate moldavske sheme pranja presude... Shema je korištena 2010.-2013., uz pomoć nje, prema antikorupcijskim agencijama Moldavije, putem poslovne banke u republici je oprano preko 23 milijarde dolara ruskog porijekla.
Kirill Sarhanyants, Ksenia Dementieva
Deutsche Bank je bila uključena u "moldavsku shemu" kroz koju je povučeno 46 milijardi dolara. Istraga sumnja da su se "zrcalne transakcije" Deutsche Banke odvijale uz sudjelovanje klijenata i vlasnika male Promsberbanke.
Žrtva Promsberbanke
Izvor blizak Deutsche Bank rekao je za RBC da agencije za provođenje zakona istražuju povlačenje imovine iz Promsberbanke i povezuju radnje njenih klijenata i vlasnika s transakcijama u ruskoj podružnici Deutsche Bank AG. Ovu informaciju potvrdio je predstavnik jedne od stranaka Deutsche Bank. "Postoje informacije da je Promsberbank, u svojim planovima za ilegalno povlačenje sredstava iz zemlje, na neki način uključila Deutsche Bank", rekao je. Izvor blizak Deutsche Bank kaže da istraga sumnja da iza “zrcalnih poslova” Deutsche Bank stoje isti ljudi kao i oni iza poslova Promsberbank. Izvor blizak Centralnoj banci RBC-a također ukazuje na povezanost kaznenog slučaja Promsberbank s transakcijama u Deutsche banci.
Dužnosnik Deutsche Bank u Rusiji odbio je komentirati ovu informaciju. RBC čeka odgovor Ministarstva unutarnjih poslova.
U ponedjeljak, 14. prosinca, Bloomberg je, pozivajući se na svoje izvore, izvijestio da je Banka Rusije kaznila Deutsche Bank AG u iznosu od 300 tisuća rubalja. Kazna je povezana s kršenjem pravila interne kontrole nad ruskim uredom - prema Centralnoj banci, Deutsche Bank je postala žrtva ilegalne sheme, piše Bloomberg. Regulator je također doznao da je banka već poduzela mjere u vezi s tehničkim prekršajima, te je kaznila uključene zaposlenike, čime je izbjegnuta velika novčana kazna. Izvori agencije nisu izvijestili o kojim se prekršajima radi.
Serijski bankar
Središnja banka je u travnju ove godine oduzela Promsberbanku dozvolu. Bio je mali regionalna banka koji je radio u Podolsku. Nakon oduzimanja dozvole, banka je proglašena stečajem, a privremena uprava Centralne banke otkrila je shemu povlačenja imovine putem licence kupljene neposredno prije oduzimanja dozvole. osiguravajuće društvo"Oranta".
Promsberbank je poznata po tome što je njen dioničar 2012. godine bio Alexander Grigoriev, a u upravnom odboru bio je i rođak ruski predsjednik Igor Putin. Kako je pisao list "Kommersant", u studenom su policajci pritvorili Grigorieva. Istraga sumnjiči bankara da je organizirao "moldavsku shemu" putem koje je kriminalna skupina, u kojoj je sudjelovalo više od 500 ljudi i oko 60 ruskih banaka, izvukla 46 milijardi dolara iz Rusije.
Grigoriev je 2012. godine kupio 4,16% dionica Promsberbanke, ali je zapravo kontrolirao ovu banku, rekao je za RBC poznanik jednog od top menadžera Promsberbanke. Prema njegovim riječima, Promsberbank je prva banka koju je kupio Grigoriev. Otprilike u isto vrijeme kupio je 16,35% dionica Ruske zemaljske banke, bivša banka Elena Baturina. Grigorijev se 2013. povukao iz kapitala tih banaka i kupio gotovo 20% Zapadne banke, kontrolirao je i banku Rostov Doninvest. Sve ove banke su izgubile licence Banke Rusije.
Banke Grigorijeva bile su uključene na popis banaka koje Ministarstvo unutarnjih poslova smatra sudionicima moldavske sheme. Njegova je suština bila u tome strane tvrtke sklopili ugovore o zajmu, prema kojima ruske tvrtke navodno je primao zajmove za stotine milijuna dolara (od 100 milijuna do 875 milijuna dolara) ili je za njih djelovao kao jamci. Obveze za te dugove nisu ispunjene, a vjerovnici su se obratili sudovima Moldavije - to je bilo moguće, budući da su građani ove zemlje bili jamci za kredite. Ti jamci, kako se kasnije ispostavilo, pripadali su socijalno ugroženim skupinama i nisu, prema njima, znali za svoje sudjelovanje u slučaju - njihovi su potpisi bili krivotvoreni.
Sankcionirani klijenti
Proljetos su se u medijima pojavila izvješća da je Deutsche Bank pokrenula internu istragu u svom uredu u Moskvi. Prema njemačkoj publikaciji Manager Magazin, zaposlenici Deutsche Banke nisu pravilno provjerili porijeklo novca ruskih klijenata, koji su obavljali transakcije OTC derivata u Londonu. Možemo govoriti o povlačenju oko 6 milijardi dolara u razdoblju 2011.-2015.
Deutsche Bank je obavijestila zapadne regulatore o kršenjima koje je utvrdila, a u istragu je privukla i stručnjake iz Londona i New Yorka. U istragu su uključeni njemački, britanski i američki regulatori.
Deutsche Bank je zbog skandala otpustila trgovca ruskog ureda Tima Wiswella i ostale zaposlenike. Sada Wiswell tuži banku, zahtijevajući da ga vrati na posao i plati moralnu odštetu. Wiswellova odvjetnica Ekaterina Dukhina, koja zastupa interese financijera na sudu, rekla je za RBC da bi mogući razlog Wiswellove smjene mogao biti rad s klijentima s popisa sankcija SAD-a i EU-a. Kasnije su i ostali zaposlenici podnijeli tužbe za nezakoniti otkaz.
Kako je Bloomberg izvijestio sredinom listopada, ljudi bliski ruskom predsjedniku Vladimiru Putinu mogli bi imati koristi od trgovinskih sporazuma Deutsche Bank. Izvori agencije naveli su da su, prema njihovim informacijama, u nizu slučajeva sredstva na računima koja su se pojavila u sumnjivim transakcijama pripadala osobama iz predsjedničina kruga. to je o njegovom neimenovanom rođaku, kao i o Arkadiju i Borisu Rotenbergu, koji su pod američkim sankcijama. Predstavnici gospodarstvenika negirali su svoju umiješanost u "zrcalne" poslove.
Deutsche Bank je u listopadu priopćila da je njezin vlastiti due diligence otkrio kršenja internih pravila i nedovoljnu kontrolu nad transakcijama. To je navedeno u tromjesečnom izvješću financijska institucija... Njemačka banka povećala je rezerviranja za pravne troškove za 1,21 milijardu eura u vezi s mogućim isplatama zbog aktivnosti ruskog ureda. Gubici Deutsche Bank u trećem tromjesečju iznosili su rekordnih 6 milijardi eura.
Tatjana Aleshkina
- Pukovnija smrti: muškarci radnici još uvijek umiru ponekad češće od žena Smrtnost u Rusiji iz godine u godinu
- Plodnost i obiteljska politika u Norveškoj: razmišljanja o trendovima i mogućim vezama Norveška Stanovništvo po godinama
- Kineska nova demografska politika Kineska nova demografska politika
- RBC studija: koliko Rusija zapravo troši na svoje građane