Bankarsko povjerenje tko je vlasnik. Sud je bivšeg suvlasnika povjerilačke banke proglasio bankrotom
Uspio je dokazati sudu da je njegov slučaj politički motiviran.
Dana 28. rujna Westminsterski prekršajni sud odbio je ruski zahtjev za izručenjem bivšeg suvlasnika Trusta Ilije Yurova iz Engleske. Veza veze objavljena je na Twitter stranici suda.
Rusija optužuje Yurova za pronevjeru ili pronevjeru u posebno velikim razmjerima. Nakon prijenosa „Trusta“ u prosincu 2014., bankar je otišao u Englesku na reorganizaciju. Uhićen je u Londonu 19. siječnja ove godine i pušten je uz kauciju, prema sudskim materijalima.
Sanacija Zaklade postala je jedna od najskupljih - za to je izdvojeno 127 milijardi rubalja. Agencija za osiguranje depozita i sanatorij Otkrytie, koji se brinuo o poslovima banke, otkrili su rupu u imovini za više milijardi dolara do proljeća 2015. godine. Novac je povučen putem zajmova mreže ofšor kompanija koje su povezane s bankom i njenim dioničarima. U travnju 2015. Ministarstvo unutarnjih poslova otvorilo je kazneni postupak. Osim toga, novo vodstvo Zaklade podnijelo je tužbu Višem londonskom sudu kako bi nadoknadilo nestala sredstva - 830 milijuna dolara od Yurova i ostalih suvlasnika Zaklade: Nikolaja Fetisova, Sergeja Belyajeva (također su napustili Rusiju) i njihovih supruga. Visoki sud u Londonu uhapsio je imovinu optuženih, slučaj je u tijeku.
U Rusiji Yurov prenosi optuženog u tri epizode, navodi se u presudi suda u Westminsteru. Prvo, Yurov i njegovi partneri, korisnici ciparskih kompanija Erinskaya i Baymor, iskoristili su svoj položaj u povjerenstvu za povjerenje, koje je tim tvrtkama odobrilo zajam od 9 milijardi rubalja. Novac nije vraćen. Drugo, euroobveznice kupljene sredstvima povjerenja povučene su ciparskoj tvrtki Black Coast, uslijed čega je banka izgubila oko milijardu rubalja. Treće, tvrtka Edenbury registrirana na Bermudama, također u vlasništvu Yurova i partnera, izdala je 11 milijuna euroobveznica, ponovno kupljenih s Trust fondovima.
Sud je odbio izručenje jer je smatrao da bi Yurovo izručenje bilo suprotno Zakonu o izručenju, objašnjava Georg Baganov, savjetnik odvjetničkog ureda Slovo i Delo, na zahtjev Vedomosti, proučavajući tekst odluke. Sud je istaknuo dvije okolnosti: izručenje nije dopušteno ako slijedi cilj kazne iz političkih razloga, a također ako izručenje prijeti ljudskim pravima.
Yurov je za Vedomosti rekao da je izbjegao izručenje, budući da je sud progon proglasio „politički motiviranim“ zbog njegove povezanosti s Michaelom Hodorkovskim i slučajem Yukos. Osim toga, engleski sud odlučio je da pravda Jurovu u Rusiji neće biti zagarantirana, dodao je poslovni čovjek. Baganov to potvrđuje. Jedan od svjedoka obrane, kako je napisano u sudskoj odluci, naznačio je da u Rusiji postoji slab pravni sustav koji je pod utjecajem politike i omogućuje utjecaj na pravosudne postupke.
Sud nije osporio da je "Yurov bio glavni bankar za Yukos u 1990-ima", kaže Baganov. Od 1994. godine taj je poslovni čovjek radio u Khondorkovskyovoj banci Menatep. Yurov je više puta saslušan u slučaju Yukos; sudu je predočen dokument o kaznenom progonu Yurova od 29. ožujka 2008, Baganov napominje. Konkretno, dokument sadrži frazu da se "Yurov pridružio zločinačkoj skupini pod vodstvom Hodorkovskog i [Platona] Lebedeva kako bi sudjelovao u legalizaciji sredstava dobivenih od prodaje ukradene nafte." Yurov je bio svjedok u slučaju Hodorkovski, dok je predstavnik Rusije napomenuo da kazneni slučaj protiv Yurova nije poslan na sud. Yurov je bio među onima koji su spomenuti u procesuiranju Hodorkovskog, a to je predočeno sudu kao mogući element političke opredjeljenosti, ističe Baganov.
Što se tiče poštivanja ljudskih prava, sud je smatrao da ako Yurov bude izručen, pošteno suđenje neće biti zajamčeno zbog posebnih okolnosti njegovog slučaja, navodi se u odluci.
Vedomosti se u nedjelju, 30. rujna, obratio zastupniku Hodorkovskog Maximu Dbaru s pitanjem smatra li slučaj protiv Yurova politički motiviranim. "Možemo potvrditi da je Trust banka služila Yukosu", odgovorio je. - Jurov je vodio banku. Sve ostalo je na Yurovu. " Dbar je naznačio da zbog ograničenog vremena ne može dati potpunije komentare.
Rusija može uložiti žalbu na odluku suda za prekršaje Visokog suda, kaže Baganov. Predstavnik Ureda državnog tužitelja nije odgovorio na zahtjev Vedomosti u subotu, 29. rujna.
Primjeri? Nema na čemu.
Postoji tako nevjerojatna financijska struktura pod govornim imenom National Trust Bank. Postoje nacionalno dostojanstvo, nacionalno blago (ne govorim o Gazpromu), ali nacionalna povjerilačka banka je, možda, potpuno isključiva. Ali vrlo, vrlo čudno ekskluzivno. Ako primijetite, osoba Trust National Bank-a je nitko drugi nego Die Hard, Bruce Willis, koji od banke prima milijune dolara za sudjelovanje u reklamnoj kampanji. Ali ovo je samo daleki nagovještaj.
Pogledajmo neke tajanstvene okolnosti. danasa onda se prisjetiti prošlih dana.
Dakle, u prosincu 2013. predsjednik Putin je objavio da će biti uskraćene ruske tvrtke sa stranom jurisdikcijom državna potpora, uključujući kredite Vnesheconombank. Predsjednik je zatražio da kompanije registrirane u of-šor kompanijama plaćaju porez po ruskim shemama. Prema njegovim riječima, tvrtkama registriranim u inozemstvu također bi trebao biti onemogućen pristup izvršenju državnih ugovora i ugovora struktura s državnim sudjelovanjem. "Ako želite iskoristiti prednosti, podršku države i ostvariti profit dok radite u Rusiji, registrirajte se u ruskoj jurisdikciji", naglasio je Putin.
Mnogi oligarhi odmah su započeli s premještanjem svojih struktura iz svojih omiljenih off-shore kompanija u ne baš nježnu rusku zemlju. Međutim, neki su pogodili predsjednikovu zahtjev, blago rečeno, razumijevajući što imaju, s kime i što sakriti u slučaju nečega.
Tako Narodna banka "Trust" svugdje marljivo izvještava da im pripada tri ruski bankari - Ilya Yurov, Nikolaj Fetisov i Sergey Belyaev. Štoviše, on čak slika i postotak. Provjeravamo i evo ispada pikantan detalj da je pripadnost Trust banke trojici gore spomenutih likova pomalo pojednostavljena.
U stvari, Trust Nacionalne banke u stopostotnom je vlasništvu (pažnje!) Ciparskih offshore tvrtke, Kako kažu, veliki pozdrav predsjedniku Putinu. A zatim, dio dionica tih tvrtki pripada Yurovu, Fetisovu i Belyaevu.
Ne vjerujete da je velika ruska financijska struktura u kojoj tisuće Rusa čuvaju novac vlasništvo offshore kompanija? sami:
Trenutno je glavni dioničar banke UK TRUST CJSC (Rusija) - 98,27%, 68,65% u vlasništvu ciparskog offshore TIB Holdings Ltd (glavni vlasnici TIB Hodings su Ilya Yurov - 31,71%, Sergey Belyaev i Nikolay Fetisov - svaki 21,14%).
Još 6,40% povjereničke tvrtke CJSC "UK" TRUST "pripada Neaspal Investments Limited (Sergey Belyaev pripada 40% Velika Britanija Neaspal Investments Limited)i Winsala Investments Limited (Nikolaj Fetisov pripada 40% Velika Britanija Winsala Investments Limited).I 9,60% Velika Britanija Društvo « Velika Britanija » pripada Zaploma Investments Limited (Ilya Yurov pripada 40% Velika Britanija Zaploma Investments Limited).
Slijedi dijagram koji prikazuje tko je vlasnik i kako 100 posto pripada Trust National Bank-u. Iz njega je dovoljno jasno da Ruska Federacija "Nacionalna" banka nema što raditi. Osim možda imena vlasnika priobalja.
I kao lijep dodatak. Ispada, većina "nacionalnih" Trust banaka prodala je 8,92% svoje voljene američkoj banci Merrill Lynch. Investicijska banka Merrill Lynch jedan je od vodećih svjetskih trgovaca u vrijednosti od milijardu dolara. Stav Amerikanaca iz Merrill Lynch prema Rusiji može se razumjeti prema njihovom mišljenju u nedavnom izvješću „S obzirom na razvoj događaja u Ukrajini, EU može razmisliti o diverzifikaciji zaliha ugljikovodika kako bi se smanjila ovisnost o ruskom plinu.“ To su američki partneri s obalnom nacionalnom bankom "Povjerenje", pozicionirajući se kao "ruska financijska struktura."
Ali to je daleko od svih. Trust National Bank, kako se pokazalo, u Ukrajini se osjeća dobro. A s novim samoproglašenim vlastima zdravlje banke ne poboljšava se danju, već satom.
Dakle, ukrajinski PJSC Bank Trust zastupljen je u 13 regija Ukrajine. Vlasnici banke su isti, ali, naravno, opet preko offshore struktura.
Prema riječima predsjednika Uprave PJSC Bank Trust N. Dove-a, nakon političkih događaja u Ukrajini, „banka i dalje posluje kao i obično - privlači depozite i stvara svoj kreditni portfelj. Veljaču smo završili s profitom (!!!). " Posebno je zanimljivo da je tijekom preuzimanja vlasti u Kijevu, Trust Bank „iznenada“ planirala otvoriti osam novih podružnica u različitim regijama Ukrajine, a dvije bi, u Krivoj Rog i Nikolaev, trebale zaraditi do kraja ovog mjeseca. Čini se da je nakon pobjede Euromaidana, Trust banka u Ukrajini doista prekrila ramena.
A sada je djelomično razumljivo zašto se nikakve sankcije protiv Rusije nikada neće primijeniti, recimo, na off-shore američko-ukrajinsku nacionalnu skrbničku banku.
Sadašnji vlasnik Trusta Ilya Yurov
s bivšim vlasnikom Platonom Lebedevim
Nastavit će se. I neće ih biti manje zanimljivosti iz proteklih godina, Trust Bank. I ovaj ured s vrlo nevjerojatnom pričom.
Potraga za desecima milijardi izgubljenih u banci postaje sve zbunjujuća, a njeni sanatoriji počinju tužiti izbjegle vlasnike i upravitelje ne samo u Londonu, već i u Rusiji
Priča o potrazi za desecima milijardi izgubljenih u Trust banci, prema regulatoru i novoj administraciji, postaje sve zbunjujuća. Središnja banka je najavila reorganizaciju banke, koja je zauzela 32. mjesto s obzirom na imovinu u zemlji, 22. prosinca 2014. Prema regulatoru, Trust se nije uspio suočiti s odljevom depozita i padom kvalitete imovine, osim što je pokušao maskirati probleme s nepouzdanim izvještavanjem.
Agencija za osiguranje depozita (DIA), koja se bavila poslovima banke, i financijska korporacija Otkritie, Discovery, otkrili su rupu u imovini od više milijardi dolara do proljeća 2015. godine. Novac je povučen izdavanjem mrežnih zajmova povezanih s bankom i njenim dioničarima u inozemstvu. U travnju 2015. godine pokrenuta je krivična prijava zbog pronevjere sredstava banke. Sada se čuje na sudu u Basmannyju. Na pristaništu je bivši glavni blagajnik banke Oleg Dikusar i bivši direktor pronalazaka Jevgenij Romakov. Bivši glavni vlasnici Trusta, Ilya Yurov, Nikolaj Fetisov i Sergey Belyaev, koji su, prema istrazi, organizirali krađu, stavljeni su na međunarodni popis za potragu.
Od 2015. godine nova uprava Zaklade pokušava nadoknaditi većinu nedostajućih sredstava - 830 milijuna dolara - na Visokom sudu u Londonu od Yurova, Fetisova, Belyaeva i njihovih supruga. Ispostavilo se unutra ruski sud Povjerenje je kao oštećena podnijela građansku tužbu za naknadu štete u okviru kaznenog slučaja pronevjere bankarskih sredstava u posebno velikom iznosu, koji je organizirala skupina osoba. Iznos potraživanja je 22,7 milijardi rubalja, proizlazi iz dokumenta koji je Vedomosti pregledao. Banka traži da ih zajednički i odvojeno naplati od "osoba koje su zajednički nanijele štetu" - bivših vlasnika, Dikusara, Romakova i "neidentificiranih osoba".
Optuženi za pronevjeru imovine banke, ne priznaju krivnju. Timofej Gridnev, Dikusarin odvjetnik, uvjerava da je njegov klijent ispunio sve propise banke i provjerio dokumente prije potpisivanja sporazuma. Sve odluke o offshore kreditiranju donijele su na kreditnom odboru, čiji Dikusar nije bio član. Dokumente za odbor pripremila je Uprava za kreditne i tržišne rizike, navodi Gridnev. "Kako je Dikusar mogao provjeriti sadržaj ovog niza dokumenata?" - žali se odvjetnik. Prema njegovom mišljenju, odluka kreditnog odbora i odobrena prateća dokumentacija dovoljan su razlog za potpisivanje ugovori o zajmu.
Nije uspio kontakt s odvjetnikom Romakovom.
Centar za upravljanje offshoreom
Tko je bio vlasnik of-šor kompanija koje su Trust tako aktivno kreditirali? Yurov uvjerava da je većina banka, a samo su nekolicinu kontrolirali korisnici. Prema njegovim riječima, offshore tvrtke korištene su za "upravljanje izvještavanjem" Trusta i nisu mu nanijele štetu. Nova uprava Zaklade inzistira na tome da su bivši dioničari banke bili korisnici gotovo cijele offshore mreže, a sada pokušavaju dokazati da su prazne offshore tvrtke vlasništvo banke, a one s preostalom imovinom njihovo vlasništvo. Primjerice, u svjedočenju pred londonskim sudom, Yurov je tvrdio da su dioničari posjedovali Willow River i RCP, koji posjeduju supermarkete Billa u Moskvi vrijedni 100 milijuna dolara.
Cijela priča na moru počela je 2000-ih. U to je vrijeme Benedikt Worsley, specijalist za zapošljavanje najviših upravitelja banaka, regrutovao osoblje u Londonu, "obraćajući posebnu pozornost Rusiji i bivšim zemljama ZND", kako je kasnije objasnio Visokom sudu u Londonu. Upravo u tom svojstvu upoznao je Fetisova i kad je počeo birati kadrove za Trust, bio je upoznat s Yurovom i Belyaevom.
Yurov i Fetisov su 2009. godine na sastanku u Moskvi predložili Worsleyu novo važno djelo. Rekli su da Trust kontrolira brojne offshore tvrtke. Dioničari su trebali osobu kojoj bi mogli povjeriti upravljanje ovom mrežom. Vlasnici Trust-a objasnili su Worsleyu da je, između ostalog, za njih „izuzetno važno da ni dioničari, ni sama Banka ne budu identificirani kao korisni vlasnici takvih tvrtki.“
Unatoč nedostatku vještina u offshore industriji, Worsley je odlučio da će njegovo 20-godišnje bankarsko iskustvo i veze pojasniti stvari. I prihvatio je poziv - iako je radio "uslovno", to proizlazi iz njegovog svjedočenja na sudu. U 2010.-2014 Worsley je "proveo većinu svog vremena u Moskvi", radeći poslove povjerenja. Zauzimao je najveći ured u malom dvorcu u ulici Pyatnitskaya, rezerviranom za ured LLC Columba Managementa. Tvrtka s odobren kapital 10 000 rub. osnovali su ciparski Lyondale Overseas Limited (99%) i dugogodišnji zaposlenik Trust-a Marat Iskandyrov, objavio je SPARK-Interfax.
Yurov je 2010. godine Iskandirova Worsleyja predstavio kao budućeg šefa „Obiteljskog ureda“, koji je bio uključen u tvrtke korisnika Trust-a. Yurov je rekao da "ove funkcije koje je prethodno obavljala uprava za korporativni razvoj banke treba povući iz banke kako bi smanjili moguće porezne rizike", rekao je Iskandyrov na londonskom sudu. 25-30 zaposlenika banke preselilo se na posao u ured iz Trust-a u ljetnikovac na Pyatnitskaya. Iskandyrov je od 2011. godine naveden kao generalni direktor Columbusa, ali, prema njegovim riječima, Worsley je bio pravi vođa. Iskandirov uvjerava da je u ime Yurova obavljao samo funkcije savjetnika, jer Worsley nije imao financijsko obrazovanje i poslovno iskustvo u Rusiji. Prema Iskandyrovim riječima, Worsley je vodio posao oko 250 tvrtki registriranih na Cipru, Sejšelima, Britanskim Djevičanskim otocima i drugim jurisdikcijama. Sredinom 2013. godine većina zaposlenika Columbus Managementa je otpuštena, njihove odgovornosti prebačene su u urede stranih tvrtki.
Worsley je rekao sudu da su se, iako se do prosinca 2014. godine smatralo "osobom koja djeluje u ime banke", mnoge strukture bile namijenjene osobno Yurovu, Belyaevu i Fetisovu. "Budući da su Yurov, Belyaev, Fetisov bili vlasnici Trust banke, smatrao sam ovu gospoda i banku jednom stvari ... Sada razumijem da su u to vrijeme Trust pretrpjeli neke početne gubitke zbog nestabilne situacije na ruskom tržištu. Nepravilno upravljanje bankom od strane Jurova, Belyaeva, Fetisova na štetu povjerilaca Trusta dovelo je do povećanja gubitaka, a ja radim s novim rukovodstvom Trust banke da smanjim barem neke od njih ", napomenuo je Worsley u svom svjedočenju.
Sada Worsley žali što nije dobio nezavisnog člana legalni savjet»Što se tiče aktivnosti bivših vlasnika Trusta. "Vidio sam da je novac uglavnom prebačen iz banke tvrtkama unutar velike" obitelji Trust Bank tvrtki, u konačnici u vlasništvu gospodara. Jurov, Belyaev, Fetisov i natrag u banku kako bi održali ravnotežu Trusta ", rekao je Worsley. "U to vrijeme nisam vidio znakove prijevare, za koje su sada optuženi", nastavio je.
Yurov se ne izjašnjava krivim i tvrdi da je većinu offshore kompanija - uključujući i one spomenute u ruskom kaznenom slučaju - kontrolirala banka i radila u njenim interesima.
Prema svjedočenju Worsleyja, Yurov i Fetisov napustili su Rusiju 2014. godine kako bi se nastanili u Londonu, Belyaev se preselio u Sjedinjene Države. Sam Worsley živi u UAE, nije saslušan u okviru kaznenog slučaja, prema izvoru bliskom istrazi.
Iskandyrov radi u Trustu i svjedoči je kaznenom predmetu.
U optužnici se radi o samo tri epizode pozajmljivanja četiri off-shore kompanija, rekao je izvor blizak istrazi. Riječ je o kreditima danim u razdoblju od 2012. do 2014. godine. za Cyprus Erinskay Investment Limited i Baymore Investments Limited, te euroobveznice za razvoj nekretnina i upravljanje imovinom Black Coast (u rujnu 2013.) i Edenbury Trading Limited (u ožujku 2014.). Prema istrazi, sve su offshore tvrtke izmišljene i kontrolirane od strane bivših dioničara Trusta.
Prema riječima predstavnika Zaklade, svi krediti nisu osigurani, ukupni iznos dugovi četiri offshore tvrtke - 23,8 milijardi rubalja. Od toga ih je samo 800 milijuna povratilo, a dužnici nemaju više novca. Prema istrazi, sve su tvrtke bile izmišljene. Tvrtke nisu obavljale stvarne aktivnosti, imale su nominirane vlasnike i direktore, zaposlenike i ured bili su odsutni i u Rusiji i na mjestu registracije ili na bilo kojim drugim mjestima, rekao je predstavnik Trusta. Te su tvrtke kupile obveznice, odmah s njima obavile repo transakcije, a primljeni novac prebačen je na njihove račune u ciparskim bankama, dodao je, napominjući da se korporativno upravljanje provodi u interesu bivših dioničara banke iz jednog centra, novac je također usmjeren prema njihovim uputama i njihovi interesi.
U međuvremenu, Erinskay i Baymore su od prosinca 2013. do veljače 2015. imali kreditni rejting A - „visoka razina kreditne sposobnosti“ - od „Expert RA“. Ocjena je potrebna za minimiziranje rezervi za pozajmljivanje tvrtke i svrstavanje kreditnog duga u višu kategoriju, objašnjava Valery Tutykhin, partner u odvjetničkoj tvrtki John Tyner & Partners, koja pretražuje i vraća imovinu koja je po nalogu ruskih zajmodavaca odvedena u more. "Ako zatvorite oči stvarnim okolnostima nastanka tvrtke i njenog poslovanja, tada vam čak i tehnička ili fiktivna tvrtka može dati dobru ocjenu - isključivo formalno", napominje. "Ova se ocjena ne može smatrati iskrenom, ali uobičajena je praksa." Ocjenjivanje offshore kompanija malo je lakše i jeftinije, jer je trošak umjetnog stvaranja profita za rusku tvrtku barem jednak iznosu poreza koji će se morati platiti od njega, tvrdi Tutykhin. Održiva profitabilnost tvrtke jedan je od uvjeta visokog rejtinga, offshore tvrtke ne plaćaju porez, osim toga, o njihovoj aktivnosti može se suditi samo po papirima, a poslovanje ruske tvrtke možete pogledati uživo, prisjeća se Tutykhin. "Expert RA" nije odgovorio na zahtjev "Vedomosti".
Iskandyrov, drugi bivši zaposlenici Trusta, pa čak i Romakov svjedočili su da su Yurov, Belyaev i Fetisov stvarni korisnici Erinskay i Baymore, čije je pozajmljivanje činilo osnovu krivičnog slučaja.
Yurov naziva slučaj podmuklim i optužuje "Otkriće" za to. Inzistira na tome da je na "najcitativniji način" već ispričao kako je Trustova offshore mreža radila pod zakletvom londonskom sudu. Prema Yurovu, Romakov je „podatke o navodnim korisnicima“ podmorja 2016. primio od radnika Otkrytie, a Iskandyrov iz Worsleyja. Yurov optužuje potonjeg za pogrešno predstavljanje informacija. Sporazum koji je Worsley sklopio o suradnji sa sanatorijumom "Trust" Yurov smatra "mito" za potrebno svjedočenje.
"Polazim od onoga što sam pročitao u dokumentima i čuo od svjedoka", kaže Gridnev. - Svjedoci kažu da prije toga nisu znali da su offshore tvrtke djelovale u interesu vlasnika Trusta, no kada je počela reorganizacija i banka Otkrytie počela je sortirati, podizati dokumente i obavljati inspekcije u kojima je većina svjedoka sudjelovala kao bivši rukovoditelji otkrivena je priča s "Columbus Management", sve je sjelo na svoje mjesto. "
U kaznenom spisu predmeta nalaze se sheme iz tužbeni zahtjev "Povjerenje" pred londonskim sudom, iz čega proizlazi da su offshore tvrtke bili neizravno povezani s bivšim vlasnicima banke, kaže izvor blizak istrazi (primjer povezanosti, vidi dijagram). Što je ruska istraga otkrila nezakonite radnje offshore kompanija?
Tajanstvene euroobveznice
Trust je u rujnu 2013. kupio 61,5 milijuna euroobveznica Rusije 2030. godine, nakon čega ih je Dikusar, prema istražiteljima, prodao putem ugovora o povjerenju sa Beč-om Bank of Winter & Co, čiji zaposlenici nisu bili svjesni zločinačke namjere članova organizirane skupine. " Dana 13. rujna 2013. austrijska banka je ovim euroobveznicama u iznosu većem od 54,7 milijuna dolara (ili 1,438 milijardi rubalja po stopi središnje banke) osigurala zajam ciparskog Black Coast Property Development and Management Limited, čime je Trust lišila mogućnosti da ih raspoloži po vlastitom nahođenju, naznačeno u optužnici podnesenoj sudu. Tako je Dikusar ukrao nekretninu - Euroobveznice Rusija 2030, zaključuje istraga.
Black Coast je zajedno s Trust-om posjedovao tvrtku Stevilon koja gradi nekretnine u Gelendzhiku. Trust je ukupno odobrio Stevilon za 3 milijarde rubalja, od čega je samo 1 milijarda rubalja uloženo u gradilište, prema novoj upravi banke.
Glavni ugovor između Trust i Black Coast transakcije je zajam vrijednosnim papirima u iznosu od 61,5 milijuna dolara. - Potpisan je bez Dikusara, on je potpisao samo tehnički dodatak, koji se bavio pitanjima naknade i odgovornosti povjerenja koje je vodilo transakciju, kaže Dikusarin odvjetnik. Odnosno, Dikusar nije naložio Banci Winter da prenese vrijednosnice na račun, napominje Gridnev.
Pregovori o ugovoru o povjerenju vođeni su uz sudjelovanje najviših menadžera Trusta i Worsleyja, korisnika i direktora Black Coast-a, rekao je za Vedomosti predstavnik banke Winter. Prema njegovim riječima, euroobveznice Rusije 2030 prenesene su 13. rujna 2013., na dan kada je sklopljen ugovor o povjerenju, s Trust računa na račun Crne obale, a 24. rujna vratile su se nazad - s Crne obale na račun Trust. To se pouzdano zna, budući da je prijenos vrijednosnih papira izvršen u depozitoriju Banke Winter, "nitko, osim samog Trust-a, nije mogao raspolagati vrijednosnim papirima ili imati koristi od njih", rekao je predstavnik bečke banke.
Predstavnik povjerenja nazvao je izjavu da je kredit Crne obale u obliku ruskih euroobveznica istog mjeseca vraćen „očitom lažom“, koja „je u suprotnosti sa postupcima same Zimske banke“. Zaklada ima na raspolaganju nekoliko pisama banke Winter, iz kojih proizlazi da kredit vrijedi, kaže on. Uz to, dodaje, bečka banka je u proljeće 2014. revizorskom povjereniku dostavila izvadak iz kojeg proizlazi da su do kraja 2013. ruske obveznice u vrijednosti od 61,5 milijuna dolara bile na bankovnom zimskom računu.
Stranke pokušavaju braniti svoju poziciju na sudu (vidi okvir). Zajam izgleda kao tipična shema, za sudjelovanje u kojem je izabran izvršitelj u osobi zapadne banke, obično švicarske, austrijske, luksemburške ili baltičke, smatra Tutykhin. Suština je da zapadna banka daje rusku izjavu kojom dokazuje dostupnost vrijednosnih papira u svom vlasništvu, ali banka ne uzima u obzir kolateral u svojim izjavama, objašnjava odvjetnik.
Izgubili smo milijarde
Nije jasno zašto se Dikusara drži u pritvoru, ogorčena je Gridnev. Punomoćnikom je potpisao dokumente koje je odobrio kreditni odbor: „Punomoć u banci izdaje se u desecima, ako ne i u stotinama. Svi rukovoditelji regionalni uredi rade preko punomoćnika, mogu bilo kome reći: potpišite. Ako su svi dokumenti dostupni - kakve to veze ima? On nastupa tehnička funkcija! " Tako Gridnev komentira optužbu svog klijenta u sljedećoj epizodi kaznenog slučaja. Istraga pokazuje da su fiktivne tvrtke Erinskay i Baymore izgubile više od 10 milijardi rubalja koje su primile u obliku 14 zajmova od Trusta u 2012.-2014. Dekusar je potpisao deset ugovora o zajmu za koje nije otplaćen glavni dug veći od 8,3 milijarde rubalja, ostatak Romakov.
Romakov je u svom svjedočenju objasnio: svi sastanci odbora 2014. godine održani su u odsutnosti, donijeli su mu potpisan upitnik (analogni protokol za obrazac za glasovanje u odsutnosti), odobrio ga je kad je vidio potpise vlasnika banke ili čelnika višeg rukovodstva.
Slična se priča dogodila i s offshore Edenbury Trading Limited (BVI), međutim, tamo nedostajući vrijednosni papiri dvostruko su skuplji. Prema istrazi, Dikusar je u ožujku 2014. godine u ime Trusta potpisao ugovor o skrbništvu prema kojem su euroobveznice (Ruske Federacije i Sberbanke) za 89,6 milijuna dolara prenesene u skrbnički račun kod Edenburyja. Papiri nisu vraćeni banci, a Dikusar je optužen za pronevjeru.
Edenbury je tvrtka u vlasništvu TIB Holdings-a povezana s Trust-om, odnosno bankom čiji je kreditni odbor odobrio zaključivanje ugovora, naglašava Gridnev. Potpisivanje odobrenog ugovora „ne znači krađu“ vrijedni papiri, Prema njegovom mišljenju, istraga nije htjela shvatiti ni to: "Potpisano - znači ukradeno."
„Slične priče ukazuju na to da top menadžeri banaka podcjenjuju posljedice i previše vjeruju svojim vlasnicima. Ali situacija je postajala teža i ako su neke stvari prošle i prije, kad su banke zbog krize počele ulijevati, odmah je postalo jasno da ljudi zapravo ne razmišljaju o tome što rade, i sada bi morali odgovoriti na to ", rekao je jedan od financijski savjetnici.
"Uredba o povjerenju za kreditni kredit kaže da je njegova odluka obvezujuća za sve menadžere i službe banke", kaže Dikusara, odvjetnica. "Da nije potpisao, sjedio bi drugi." "Ako Dikusara i Romakov budu poslani na pronevjeru, tada će sve bankarske aktivnosti u Rusiji za davanje kredita postati ilegalne", ogorčen je Yurov.
Svetlana Petrova
Zakladna banka, koja je u tijeku proces reorganizacije, 1. rujna 2017. godine stekla je 14.6657% dionica s pravom glasa PJSC IC Rosgosstrakh. To proizlazi iz informacija koje je osiguravatelj objavio 20. rujna. Te su podatke potvrdile Otkritie FC Bank, koja trenutno posjeduje Trust.
Protiv bivših vlasnika Trust banke pokrenut je kazneni postupak u vezi s povlačenjem sredstava štediša na osobne račune vlasnika banaka korištenjem različitih shema, uključujući i ciparsku obalu. U veljači ove godine, Trust Bank podnijela je tužbu Visokom sudu u Londonu da poništi prijenos sredstava bivših vlasnika banke, Ilya Yurov, Nikolay Fetisov i Sergej Belyaev, na račune njihovih supruga i da koristi nekretnine kupljene tim novcem kako bi nadoknadio štetu nanesenu banci.
Prema informacijama koje je dostavila Otkritie FC Bank, od 8. rujna 93,97% dionica s glasačkim glasanjem Rosgosstrahha i 99,99% Trust banke bilo je u izravnom i neizravnom raspolaganju.
Otkritie FC banka i Otkritie Holding banka izabrani su kao ulagači za reorganizaciju Trust banke, koja se krajem 2014. godine prijavila za Središnju banku Ruske Federacije za financijsku potporu. Tada je Trust držao 32. mjesto na država na imovini među bankama i imala je privatne depozite vrijedne više od 144 milijardi rubalja. Ubrzo, nakon trodnevne provjere brzine, regulator je izvijestio o „netočnosti izvještavanja“ „Povjerenja“. Otkriven je nedostatak novac značajno je premašio početnu procjenu od 30 milijardi rubalja., koju je Središnja banka planirala izdvojiti za poboljšanje kreditne organizacije. Prema rezultatima sveobuhvatne dubinske provjere koju su u 1. kvartalu 2015. izvršili DIA, Otkrytie i EY, procjena veličine "rupe" u kapitalu banke porasla je na 114 milijardi rubalja, odnosno oko 45% trustove imovine od prosinca 2014. godine. Za oporavak je izdvojeno 157 milijardi rubalja. (od toga je vraćeno 30 milijardi rubalja).
U protekle dvije godine situacija u Trustu nije se radikalno promijenila. Od 1. rujna 2017. negativni kapital Trusta premašio je 99 milijardi rubalja. U međuvremenu su problemi počeli u Otkritie FC Banci, a 29. kolovoza 2017. godine Centralna banka Ruske Federacije odlučila je reorganizirati ovu kreditnu instituciju koristeći novi mehanizam - ulaskom u kapital preko Fonda za konsolidaciju bankarskog sektora. Na obodu plana oporavka obuhvaćeno je Trust Bank, IC Rosgosstrakh, Rosgosstrakh Bank i više od 25 pravne osobe, (Tada je zamjenik predsjednika Centralne banke Ruske Federacije Dmitrij Tulin sugerirao da je kupovina Rosgosstraha razlog financijskog kolapsa Otkritie FC.)
Za tvoju informaciju
Od 24. lipnja 2013., kada je Elvira Nabiullina postala šefica Centralne banke Ruske Federacije, otprilike trećina svih banaka u državi izgubila je licence. Samo u 2016. godini 96 banaka izgubilo je pravo baviti se bankarskim aktivnostima. Ali ako prema izvješćima koja su dostavljena regulatoru, u trenutku oduzimanja dozvole, ukupna imovina „uskraćenih“ banaka premašila je obveze, tada su sanatori otkrili veliku rupu u iznosu od oko 1,4 bilijuna rubalja. na kraju 2016. regulator nije objavio iznos osiguranja koji je DIA plaćala za privatne depozite. Prema izračunima Centra za makroekonomsku analizu i kratkoročno predviđanje (CMACP), 65% banaka koje su izgubile licencu imaju rupe u kapitalu od 2,1% BDP-a, dok banke koje ostanu u zemlji mogu sakriti rupe od 5 u svojim bilansima 6% BDP-a. Jedna reorganizacija FC Otkritie zahtijevat će injekcije u vrijednosti do 400 milijardi rubalja, priopćila je Središnja banka.
Naknade IC Rosgosstrakh za šest mjeseci ove godine prema MSFI smanjene su za 15 milijardi rubalja., Na 52,4 milijarde rubalja. (prema 67,8 milijardi rubalja u istom razdoblju 2016.), isplate su iznosile 50,8 milijardi rubalja. (prema 55,7 milijardi rubalja godinu dana ranije). Ukupni gubitak osiguratelja prema MSFI-ju za 1. polugodište porastao je na 23,5 milijardi rubalja. (prema 9,2 milijarde rubalja u 2016.), proizlazi iz izvješća organizacije za osiguranje. Međutim, s obzirom na situaciju u bankarskom sektoru, problemi osiguravatelja gotovo nisu ozbiljni.
Početkom desete godine posjedovao je tvrtku za zapošljavanje i nije imao iskustva u financijama. Međutim, njemu su bivši vlasnici Trust banke (prije reorganizacije 2014. godine bila jedna od najvećih privatnih banaka u Rusiji) povjereni da upravljaju mrežom offshore struktura za servisiranje loših dugova kreditne institucije. Gospodin Worsley čak je pomogao bivšim vlasnicima Trusta Iliji Yurovu, Nikolaju Fetisovu i Sergeju Belyaevu preboljeti Velikoj Britaniji, međutim, prema pisanju The Bel l, s početkom istrage protiv njegovih poslodavaca počeo je svjedočiti protiv njih.
Savršeni posrednik
Kao i mnoge druge banke, i tijekom krize 2008.-2009., „Trust“ je pokušao sakriti svoje regulatore loši dugovi , za to je razvio čitavu shemu. Banka je dodijelila kredite ciparskoj offshore kompaniji, koja je potom iskoristila ta sredstva za prijenos sredstava kroz različite strukture i vratila ih Trustu radi servisiranja duga. To je banci omogućilo još nekoliko godina u pokretu - njezina je reorganizacija najavljena tek u prosincu 2014. godine.
Važno stanje Rad offshore mreže bio je stvaranje udaljenosti između nje i banke. Za to su suvlasnici Trusta Ilya Yurov, Nikolaj Fetisov i Sergej Belyaev trebali posrednika koji će pomoći u upravljanju offshore strukturama. Ta osoba nije trebala biti ruska - europski pravnici, osjetivši ruski novac, povećali su cijenu svojih usluga za njih.
Yurov je odlučio da je za ovu ulogu prikladan Worsley, s kojim je šef Trusta bio poznat - banka je privukla tvrtku za zapošljavanje Worsley Central Search za traženje menadžera. Yurov je vjerovao da je Worsley imao mnogo veza s poslovnom zajednicom i "udahnuo je iz njega ugodan duh svjetske aristokracije". Činjenica da Worsley nije znao ništa o offshoreu i da ne govori ruski, nije smetao bankarima. Na jesen 2009. godine Yurov je pozvao Worsleyja u Moskvu na osobni razgovor o "tajnoj aferi". Britanac je nestrpljivo pristao na prijedlog bankara, tim više jer je njegova kompanija u Londonu tada izgubila prihod.
Offshore mreža
Na iznenađenje samog Worsleya, ulazak u svijet offshore financija bio je prilično jednostavan. U studenom 2013. počeo je raditi za svoju novu tvrtku Teos Corporate Services. Worsley je zaposlio desetak zaposlenika i izdao kredite za 250 tvrtki. Rusi su Cipar dugo koristili kao "crni ulaz u europsko financijski sustav", Kaže WSJ, pa pojava još jedne offshore tvrtke nije izazvala sumnju.
Glavni cilj tvrtke bio je sakriti loše dugove povjerenja klijenata, regulatora i revizora. Svaki put kad je banka trebala servisirati veliki dug, bankari su upućivali Worsleyja da stvori nove tvrtke za to. Banka im je dala zajam, prihod od ove transakcije prebačen je drugim tvrtkama s Cipra ili Britanskim Djevičanskim otocima, a zatim je novac vraćen Trustu radi servisiranja početnog duga.
Godišnje se za održavanje cijele ove sheme potrošilo oko četiri milijuna dolara. Mnoge tvrtke nudile su svoje usluge offshore kompanijama. Po porezna pitanja Worsley su savjetovali stručnjaci Deloittea, reviziju u jednoj od njegovih tvrtki obavila je KPMG, a grčka podružnica grčke banke Piraeus banka Posluživali su račune za desetine tvrtki iz ove mreže.
Kako bi prikrio korisnike cijele strukture, Worsley je bankarima otvorio posebna povjerenja na otoku Man preko kojih bi mogli anonimno potpuno upravljati svojim tvrtkama. Nije bilo teško provesti sve ove operacije - bankari, revizori i pravnici bili su upoznati s takvim strukturama i nisu postavljali nepotrebna pitanja.
Više od posrednika
Worsley nije stvorio samo prelijevanje na moru za dioničare povjerenja. Za njih je također izmislio razne zabave - odvezao se u Stonehenge, organizirao boksački meč za Yurov. 2011. godine pomogao je Yurovu da se prijavi za vizu i prevezao je njegovu obitelj u Veliku Britaniju, primajući za to 50 000 dolara.
Yurov i Worsley su od samog početka svoje interakcije ostavili dojam bliski prijatelji - proveli su puno vremena zajedno, putovali, upoznavali se s roditeljima i obiteljima. Worsley se čak preobratio u pravoslavlje (a Yurov je stajao kraj njega i preveo ceremoniju na ruski jezik).
Unatoč svemu, sam Worsley smatrao se Yurovim "plaćenim prijateljem". Nepušač Worsley teško se zabavljao s Rusima, piše WSJ. Neugodne situacije nastale su, između ostalog, zbog jezične barijere.
Pad banaka i odnosi
Unatoč činjenici da njegove offshore strukture više nisu služile Zakladi, Worsley je zahtijevao više novca od svojih dioničara da ga podrže. Osobno je tražio od Yurova da mu prenese sredstva kad je sa sinom odletio na Cipar. Bankar je bio sumnjičav prema tome i zatražio je izvještaje. Gledajući račune, Yurov je otkrio da je oko 300 tisuća dolara prebačeno na račun Worsleyja u UAE-u, a dodatnih 45 tisuća dolara preneseno je u obnovu kuće kupljene u Worsleyu na jugu Francuske. Britanac je negirao krađu novca. Sa sličnim zahtjevom, Worsley se obratio svim dioničarima. "Sada sam jedan od vodećih stručnjaka za offshore u Europi", napisao je bivšim dioničarima banke, tražeći odštetu od 750 tisuća dolara za minimiziranje mreže.
Yurov Worsley je i dalje bio potreban, ali već u svom sudskom postupku. Ruski istražitelji vjerovali su da je obalna struktura stvorena kako bi povukla novac iz banke. Worsleyjevi dokumenti pomoći će Yurovu da dokaže da je koristio strukturu kako bi banka bila u zraku. No bankar se nije želio umiješati u sudski sukob s holdingom.
U 2015. odvjetnici Otkritie otišli su u Worsley i ponudili suradnju. Od Britanaca je zatraženo da pomognu u otkrivanju offshore strukture bivših vlasnika Trusta, prebaci imovinu banke na Otkritie i pruži informacije o svojim bivšim partnerima. Odluka nije bila lagana za Worsleyja. Ali kad je saznao da će Yurov tužiti Otkrytieja, Britanci su odlučili promijeniti strane. Složio se s Otkrytieom oko isplate 32 tisuće dolara mjesečno tijekom godine, kao i oko prenosa do 4% imovine koja se može dobiti od offshore strukture. Worsley je također obećao da protiv njega neće biti podignuta optužnica.
Worsleyjeva izdaja šokirala je Yurova. Ove godine postalo je poznato da je bivši vlasnik Trusta podnio tužbu protiv njega na Visokom sudu u Londonu, zahtijevajući da ga prestane koristiti. povjerljive informacije o njegovoj imovini, da plati štetu nastalu otkrivanjem tih podataka i iznos „mita“ (koji je, prema njegovim riječima, „Otkriće“ podmićivao Worsleyja).
Optužbe i progonstvo
"Otvor" traži od Yurova, Fetisova i Belyaeva da nadoknade 830 milijuna dolara, navode tužitelji povučeni iz banke. Ruske vlasti Protiv njih su pokrenuli krivični postupak, optužujući ih za pronevjeru u posebno velikim razmjerama koristeći službeni položaj. Yurov i njegovi bivši partneri tvrde da su žrtve zavjere. Prema njima, Otkrytie je pretjerao u gubicima Trust-a kako bi uz pomoć sredstava platio svoje dugove.
Bivši vlasnici Trusta napustili su Rusiju na početku istrage: Yurov je prvo otputovao na Cipar, potom u Veliku Britaniju, Fetisov također u Veliku Britaniju, a Belyaev u SAD. Obitelj Yurov posjeduje nekoliko nekretnina u Londonu, vlastitu kolekciju vina i turski tepih za 55 tisuća dolara.
Worsley se preselio u Francusku. Bojao se osvete Jurovu i čak je zamolio Otkrytiea da pojača sigurnost u svojoj kući. Također je bio zabrinut kako holding neće održati svoja obećanja i prestat će mu plaćati novac. Sada priznaje da se cijeli bankarski sustav srušio zbog bankarske krize. "Bio sam u središtu sukoba dvojice ruskih igrača", napisao je u svom svjedočenju. Ni protiv Worsleyja nije podnesena optužba.
Nakon što je sam Otkritie podnio reorganizaciju u ljeto 2017. godine, Worsley je napisao pismo bivšim partnerima pozivajući ih da posreduju u pomirenju s Otkrytieom u zamjenu za njihovu pomoć.
Kako je izvijestila agencija Ruspres , Centralna banka je u 2015. godini potrošila rekordni iznos od 127 milijardi rubalja za obnovu Zaklade. Stručnjaci su objasnili velikodušnost regulatora posebnim odnosima koji su nastali između vlasnika sanatorijske banke Vadima Belyaeva i čelnika Centralne banke Elvira Nabiullina.