Zrcalne ponude. SAD zainteresiran za "zrcalne poslove" ruskih klijenata Deutsche Bank
Većina nas mora posuditi ili posuditi novac: prije dana isplate, za kupnju - postoji mnogo razloga. Obično to radimo bez kamata, pa čak i bez računa, s povjerenjem na prijateljski ili srodni način. Ovo je u redu. Također je normalno da pravne osobe mogu osjetiti potrebu za sredstvima. Mogu "posuđivati" ne samo od banke, već i jedni od drugih. To je jasno velike svote ne daju se na uvjetnu slobodu. Iznos duga, uvjeti njegove otplate, kamate i drugi uvjeti transakcije potvrđeni su uvjetima ugovora. Jedan od načina zaduživanja je izdavanje vlastitih obveznica. To su zapravo vrijednosni papiri. Analitičari Odbora za državnu kontrolu otkrili su nešto iznenađujuće u prometu - takozvane zrcalne transakcije između banaka.
Na prvi pogled shema izgleda apsolutno besmislena. Banka A posuđuje od Banke B, recimo, 14,5 milijardi rubalja. Ili, točnije rečeno, prodaje mu obveznice vlastite emisije za 14,5 milijardi. Istodobno, banka B posuđuje točno isti iznos od banke A. Pod istim uvjetima. Za isto razdoblje. Tada druge strane, i vjerovnici i zajmoprimci, prodaju obveznice jedni drugima, zapravo, samo ih razmjenjuju. Obaveze su ispunjene. Posao je zatvoren. Ali što je to značilo? To je kao premještanje novca iz jednog džepa u drugi! Uostalom, ispada da svakom od partnera zapravo nije trebao zajam.
Trik je u tome što je tijekom tih operacija 1,8 milijardi rubalja proletelo kroz proračun: trebali su doći u obliku poreza.
Značenje transakcije dopisniku SB objasnio je Vladimir Volchek, voditelj odjela kontrole bankarstvo KGC, na primjeru opisane sheme. Stvaran je, kao i iznosi koji se u njemu pojavljuju. Obveznice vrijedne 14,5 milijardi rubalja prodane su u veljači i otkupljene u rujnu iste godine. Ali cijena je već bila drugačija - 19,4 milijarde rubalja: kamate su se nakupile u pola godine.
Prilikom obračuna poreza na dobit banke su iskoristile pogodnosti posebno predviđene za poslovanje s obveznicama. Kao rezultat, svaki od njih je potpuno pravne osnove"preferirano" za 4,9 milijardi rubalja. svoju dobit. Drugim riječima, bila je oslobođena poreza. Kao rezultat toga, gubici proračuna iznosili su gotovo 1,8 milijardi rubalja.
Formalno, zakon se ne krši. Beneficije su uvedene prije nekoliko godina upravo s ciljem davanja poticaja razvoju tržišta u zemlji vrijedne papire. Učinak je bio impresivan, što potvrđuje dinamiku tržišta. Još 2006. korporativne obveznice nisu bile u opticaju: prve su registrirane 2007. godine. Do 2013. broj njihovih izdanja porastao je za 6 puta, volumen izdanja ili ukupni trošak - za 54 puta! Do 1. siječnja 2014. u optjecaju su bile korporativne obveznice u vrijednosti od 64 trilijuna rubalja. rubalja! To je gotovo 10 posto BDP-a, što je po tržišnim standardima dobar pokazatelj. Polovica cijene ovih obveznica - 32,2 bilijuna. rubalja - računi za banke.
Korist je uglavnom bila usmjerena na realni sektor gospodarstva – kako bi se olakšao njegov pristup financijska sredstva. Tako da bi, relativno govoreći, MAZ mogao posuditi od MTZ-a za razvoj svoje proizvodnje. Ili obrnuto. I to bi bilo od koristi za oboje.
Novi financijski instrument iskoristio je realni sektor gospodarstva. Ali široko - nedopustivo široko! - korišteno je u bankarstvo. Kao rezultat toga, i do 70 - 80 posto dobiti koju primaju neke banke ispostavilo se da je pod preferencijama. Ponavljamo, samo u dvije banke “zaostale” su iznosile 1,8 milijardi!
Strast za "ogledalo" bavi državna kontrola dala je nedvosmislenu ocjenu: njihova svrha nije dobivanje kredita, a želja da se minimizira porez na dobit. Odjel je svoje prijedloge uputio Narodnoj banci i Ministarstvu poreza i pristojbi, koji će takvim transakcijama morati obratiti posebnu pozornost. Štoviše, mogućnost prestanka pogodnosti za korporativne obveznice pravna lica.
Vladimir Volchek skreće pozornost na činjenicu da obveznica ne samo da potvrđuje odnos zajma. Njegova je uloga u gospodarstvu šira. Posebno se papir može založiti Narodnoj banci pri kupnji kratkoročnih resursa, a ima i niz drugih funkcija. Ovo je delikatan instrument. financijsko tržište s kojima treba pažljivo postupati. Kako bebu ne bi izbacili s vodom, odnosno ne bi lišili prednosti onih kojima su namijenjene - poduzeća realnog sektora gospodarstva.
Jedna od najvećih financijskih korporacija na svijetu za 629 milijuna dolara za povlačenje 10 milijardi dolara iz Rusije kroz zrcalne poslove. Slučaj će sada biti zatvoren, ali shema ilegalnog izvoza kapitala iz zemlje nastavlja živjeti, a proračun i dalje gubi novac.
Pod težinom prijevare
Deutsche Bank - nekoć lider investicijskog bankarstva u Europi - sada prolazi kroz uistinu crnu traku. Regulatorna i nadzorna tijela izrekli su financijskoj korporaciji četvrtu veliku kaznu u posljednje dvije godine.
U travnju 2015. banka se obvezala platiti 2,5 milijardi dolara za sudjelovanje u žongliranju londonske međubankovne stope LIBOR-a. Šest mjeseci kasnije uslijedile su druge nevolje: 250 milijuna kazni za kršenje režima američkih sankcija.
Osim toga, banka je prošle godine pogođena s 14 milijardi dolara potraživanja zbog prijevare na američkom tržištu hipotekarnih obveznica prije financijska kriza 2008. Kao rezultat toga, iznos je smanjen na 7,5 milijardi dolara - gotovo dva puta, ali se u isto vrijeme pokazalo da je iznos znatno veći od svega novca koji je Deutsche Bank izdvojila za pravni troškovi.
Tijekom svih perturbacija financijska institucija brzo gubi tlo pod nogama. Nju tržišna kapitalizacija je neznatno porastao od početka 2017., ali ostaje nedovoljno nizak u odnosu na pokazatelje prije krize, čak i s razine s početka 2016. zaostaje za 15 posto. Banka ima redovite gubitke i bez kazni, lani se čak postavljalo pitanje o njezinom mogućem spašavanju naporima njemačke vlade, kao što je Britanija spasila Royal Bank of Scotland i Barclays.
I evo još jednog udarca regulatornih tijela. Očekivano, ali ništa manje bolno za to.
Kupljeno, prodano, uklonjeno
Tema povlačenja sredstava iz Rusije aktualna je s obje strane granice. U Rusiji - u svjetlu borbe protiv offshorizacije i bijega kapitala. U inozemstvu - zbog sankcija protiv financijskog sektora Ruske Federacije (nezakonito povlačenje sredstava može se koristiti za zaobilaženje režima sankcija).
Zapravo, shema za povlačenje sredstava putem ogledala je prilično jednostavna i ne zahtijeva korištenje naprednih financijski instrumenti. Sam po sebi, stopostotno je legalan – pod uvjetom da je novac koji je u to uključen legalan.
Zrcalne ugovore su još 2000-ih ruski uvoznici koristili kako bi zaobišli carine i poreze na proizvode koji su na njih osjetljivi. Ruska je tvrtka u pravilu platila "na bijelo" mnogo manji popis isporučene robe nego što je to bio u stvari: razlika je nadoknađena stranoj drugoj ugovornoj strani kroz zrcalne transakcije.
Bit sheme koju koristi Deutsche Bank je sljedeća: banka ovlaštena od strane određene ruske tvrtke kupuje određeni paket vrijednosnih papira na domaćem tržištu za rublje. A u isto vrijeme, na primjer, u Londonu ured registriran u offshoreu uz pomoć iste banke prodaje potpuno isti paket, ali za dolare.
Naravno, to nije slučajnost: obje tvrtke imaju istog krajnjeg korisnika. Formalno, ovaj par transakcija je besmislen - nema dobiti, a tijekom razdoblja oštre fluktuacije tečaja, čak možete pretrpjeti gubitke zbog nedostatka 100% sinkronizacije tijekom transakcije. No, sve dolazi na svoje mjesto, ako pretpostavimo da svrha operacije nije zarada, već njihovo slanje u inozemstvo. Nemoguće je samo tako provesti transakciju s računa na račun - miješaju se zakoni protiv pranja novca i sankcije. A kroz kupnju i prodaju dionica uz sudjelovanje trgovaca - možete: ovdje kupiti za rublje, tamo su prodali za dolare, a sami su ti dolari otišli na vaš račun. Banka ne ostaje neprofitabilna, primajući proviziju za posredničke usluge.
Kao što je Deutsche Bank već priznala, ukupan volumen takvih transakcija u njenom izvršenju iznosio je 10 milijardi dolara. Štoviše, prosječna dnevna veličina transakcija dosezala je 10 milijuna dolara, što je u pojedinim danima bilo jednako jednoj petini ukupnog prometa investicijske banke po rusko tržište. Možemo sa sigurnošću pretpostaviti da za Nijemca kreditna institucija u Ruskoj Federaciji zrcalne transakcije bile su jedna od glavnih aktivnosti. Nije slučajno da je u rujnu 2015. korporacija odlučila zatvoriti svoje poslovanje u Rusiji - na to je moglo utjecati razotkrivanje prijevare: zašto ostati u zemlji ako nema istinski profitabilnog posla?
Magic Trader
Glavni organizator zrcalnih transakcija je bivši šef ruskog odjela vrijednosnih papira Amerikanac Tim Wiswell. U skladu sa svojim prezimenom, dobio je nadimak Wiz, što se može prevesti kao "mađioničar" ili "čarobnjak". U međuvremenu, njegovi bivši kolege priznaju da u njegovoj osobnosti nisu vidjeli ništa čarobno i izvanredno te su bili prilično iznenađeni kada su saznali da je godinama sklapao sumnjive poslove.
Wiswellova karijera bila je tipična za mnoge iseljenike koji su došli u Rusiju na prijelazu stoljeća za veliku rublju. Zarada stranaca tržište dionica Rusija je često udvostručila ili utrostručila razinu plaća u njihovim zemljama. U početku se pridružio UFG-u, istovremeno razvio program za razvoj ruske naftne industrije (uključujući, na primjer, top menadžere koji ulažu u dionice svojih tvrtki). Plan je odbijen, ali je Wiswell ostavio dobar dojam, pa je dragovoljno uzet.
Tvrtku je tada preuzela Deutsche Bank. Wiswell je unaprijeđen, a zatim se počeo baviti povijesti zrcalnih poslova. Prema , Wiswell je posebno radio s tvrtkama povezanim s čelnikom ruske tvrtke Rye, Man i Gor Securities. Ti su se uredi zatvarali jedan za drugim, ali su se na njihovom mjestu pojavili novi i sve je išlo po starom.
Tek 2014. Deutsche Bank je konačno obratila pozornost na ono što se događa i započela internu istragu. Ali to nije imalo nikakvih posljedica – točno do trenutka kada su se britanska i američka nadzorna tijela zainteresirala za sumnjive transakcije.
Wiswell je otpušten s posla, pokušaj oporavka bio je neuspješan. Deutsche Bank je poduzela akciju: poslala je Wizove izravne podređene na odmor, prezentirajući stvar na način da se isključivo bave prijevarom u ogledalu.
No, kao i u drugim sličnim slučajevima (počevši od priče o Societe Generaleu, koji je 2008. umalo upropastio francusku banku), sumnja se u iskrenost velikih šefova.
“Moguće je da je uprava zažmirila na prijevare, jer ti poslovi donose značajne prihode. A onda su od izvođača napravili “sklopca”. No, naravno, moglo bi doći i do prilično savjesne “sljepoće”, sugerirao je u intervjuu voditelj analitičkog odjela (BKF).
Sam Wiswell pobjegao je u Indoneziju, gdje i danas živi sa suprugom Natalijom, ruskom umjetnicom. Navodno se ne namjerava vratiti u Rusiju ili SAD. A u siječnju 2016. prikrio je Rye, Man i Gor Securities zbog provođenja sumnjivih transakcija i uzastopnog kršenja zakona o sprječavanju pranja novca.
Bez kraja
Trgovac je otpušten, Deutsche Bank je prestala raditi u Rusiji - znači li to da je shema zrcalnih transakcija, kao i drugi načini povlačenja kapitala iz zemlje, stvar prošlosti? Nažalost ne. Istina, nakon početka procesa deofšorizacije i istodobnog uvođenja sankcija od strane Zapada, usluge brokera su znatno poskupjele. Kako navodi New Yorker, do 2015. banke su uzimale 0,2 posto svake takve transakcije, a sada će to koštati pet posto za one koji žele prebaciti novac u London. Rizik je porastao - a naknada je porasla.
Prema Osadchyju, u tijeku je svojevrsna utrka u naoružanju: kao odgovor na pooštravanje zahtjeva od strane regulatora, izmišlja se sve više novih načina povlačenja kapitala, metode se mijenjaju i poboljšavaju.
“Prisjetimo se, na primjer, “moldavske sheme” prema kojoj su milijarde dolara povučene iz Rusije. Nastao je dug prema nerezidentima po neispunjenim fiktivnim ugovorima, čija je jedna strana bila rusko poduzeće, a drugi je jednodnevno moldavsko poduzeće, čiji je direktor bio, recimo, moldavski pastir. Nakon toga, novac je prebačen po nalogu moldavskog ovršitelja. Fiktivnost ovih transakcija bila je očita, ali su suci i sudski ovršitelji u Moldaviji za određeno mito na to zatvorili oči. Mogu se izmisliti milijuni takvih shema - na primjer, izvoz robe po umjetno niskoj cijeni ", kaže stručnjak.
Glavno tlo za takve poslove je korupcija i utaja poreza. Kao rezultat toga, Rusija godišnje gubi desetke milijardi dolara, oni su jednostavno ukradeni iz zemlje. Blokiranjem ilegalnih tokova moglo bi se lako riješiti nagomilane proračunske probleme.
Nažalost, u bliskoj budućnosti za prevladavanje ovaj fenomen neće biti lako, unatoč križarskom ratu protiv offshore tvrtki. “Ovakve sheme su uobičajena nesreća, u njima postoje razvijene zemlje. Offshore nisu stvorene za Rusiju. Cijela ova industrija na Djevičanskim i Kajmanskim otocima, na Cipru i na mnogim drugim mjestima postojala je mnogo prije raspada SSSR-a. Ovo je svjetski problem. Dokle god ima poreza i korupcije, bit će prljavog novca koji se legalizira i oduzima od poreza. Moguće je i potrebno boriti se protiv ovog fenomena, ali ga se ne može uništiti”, zaključio je Osadchy.
"10. ožujka, kongresnica Maxine Waters, viša članica Demokratske stranke u odboru financijske usluge Zastupnički dom, zajedno s četiri druga demokrata, napisao je pismo republikanskom kongresmenu Jebu Hensarlingu, predsjedniku odbora; u manje kaotičnoj i užurbanoj političkoj atmosferi, sadržaj ovog pisma smatrao bi se nevjerojatnim”, piše novinar Ed Cesar u američkom časopisu The New Yorker.
Prema autoru, u pismu su demokratski kongresmeni zatražili od Odbora za financijske usluge "da provede službenu procjenu istrage [američkog ministarstva pravosuđa] o ruskoj shemi pranja novca putem Deutsche banke". Osim toga, pozvali su odbor da pokrene vlastitu istragu o shemi kako bi se utvrdilo "je li možda bilo" "kršenja američkog zakona".
Waters i njezini kolege izrazili su zabrinutost "zbog integriteta ove kriminalističke istrage<...>s obzirom na predsjednikov postojeći sukob interesa s Deutsche Bank" (kako autor objašnjava, "Trumpova poduzeća duguju stotine milijuna dolara Deutsche Bank"), te da su "sumnjive veze između užeg kruga predsjednika Trumpa i ruska vlada <...>izazivaju zabrinutost da [DOJ] neće privući one koji su imali koristi od sheme trgovanja koja uključuje Deutsche Bank."
"Ovaj ruska shema 10 milijardi dolara u pranju novca - takozvani "zrcalni poslovi" preko Deutsche Bank - prethodno je opisano u Cesarovoj istrazi za .
Bez obzira na konačni zaključak Ministarstva pravosuđa o tome jesu li "zrcalni poslovi" bili "kršenje zakona SAD-a", postoji jasan trag da istraga vodi do barem jednog člana ruske podružnice Deutsche Bank - Tima Wiswella, američkog državljanina, ", rekao je Cesar. "Između 2011. i 2015. vodio je trgovački pult u Moskvi gdje su se obavljale sumnjive transakcije." Autor piše da je prema informacijama stručnjaka za pranje novca s kojima je novinar razgovarao u Moskvi, kao i izvješću njujorškog državnog odjela za financijske usluge, koje se, čini se, odnosi na Wiswella, "uzeo milijune mita kako bi olakšao shema." Cesar dodaje da "prema nedavnim izvješćima, Wiswell bi mogao biti u Indoneziji sa svojom obitelji, sudjelujući u aktivnostima škole surfanja koju vodi Rusija" na Baliju. Slučajnost ili ne, Indonezija nema ugovor o izručenju sa SAD-om.
"Nedavni razvoj događaja u drugim financijskim slučajevima, međutim, sugerira da postoje dvije različite linije istrage, koje se ne spominju ni u pismu Watersa ni u izvješćima financijskog nadzornika, a koje bi Ministarstvo pravosuđa trebalo istražiti u slučaju "zrcalnih poslova “, piše Cesar.
"Prva nit je pitanje razmjera", kaže se u članku. Autor podsjeća da je prošlog tjedna međunarodni novinarski konzorcij "Istraživanje korupcije i organiziranog kriminala" (OCCRP), zajedno sa svojim medijskim partnerima u 32 zemlje, uključujući "Novaya Gazeta" i britanski list, objavio informativni dosje. Uključuje bankovne isprave, koji detaljno svjedoče o operaciji pranja novca poznatom pod nazivima "Ruska praonica rublja", "Globalna praonica rublja" i "Moldavska shema".
“Međutim, vrijedan materijal OCCRP-a ne spominje vezu između 'Moldavske sheme' i slučaja 'zrcalnih poslova' u Deutsche Bank", piše Cesar. — Alexander Grigoriev, "bankar u sjeni" koji je, prema OCCRP-u, " povezan s FSB-om.”<...>i koji je stajao iza moldavske sheme, bio je dioničar malo poznate banke Promsberbank u Podolsku, na periferiji Moskve, stoji u članku. - Promsberbank je koristila i "zrcalne poslove" Deutsche Bank. Štoviše, jedan od njegovih dioničara, tvrtka pod nazivom Financial Bridge, bila je sastavni dio sheme."
"Pravni trag također sugerira da su se dvije sheme preklapale", nastavlja autor. "Jedna od strana u "zrcalnim poslovima" bila je britanska lažna tvrtka Chadborg Trade, LLP, pravnu adresu koji se nalazio na trećem katu ureda u Potters Baru, neupadljivom spavaćom predgrađu Londona u engleskom okrugu Hertfordshire. Jedna od tvrtki koju je OCCRP spomenuo ovaj tjedan u moldavskoj priči, Tronlux Ventures, LLP ima istu poštansku adresu kao i Chadborg. Štoviše, dodaje novinar, obje tvrtke kao svoje direktore navode dvije identične tvrtke: Kenmark, Inc i Ostberg, Ltd; obje ove tvrtke registrirane su u Commonwealthu Dominika."
Dakle, prva nova nit istrage inspirirana ovim zapažanjima trebala bi biti: Je li shema "zrcalnih poslova" Deutsche Bank povezana s većom operacijom pranja novca - onom za koju se čini da su je pokrenuli ljudi bliski ruskim obavještajnim službama?" - sažima autor.
"Drugo pitanje, povezano s prvim, glasi: je li Deutsche Bank oprala novac iz istrage Magnitskog?" Cesar nastavlja. Autor dalje objašnjava na što misli.
U Ujedinjenom Kraljevstvu, kaže se u članku, "još uvijek čekaju početak dugo odgađane mrtvozorničke istrage o smrti ruskog državljanina Aleksandra Perepiličnog, koji se srušio dok je trčao u blizini svoje kuće u engleskom okrugu Surrey u studenom 2012. Prve informacije upućuju da Perepilichny je umro, umro je prirodnom smrću, ali je tada objavljeno da je u njegovu krvožilnom sustavu pronađen gelsemium, tzv. "biljka za pucanje srca". Autor objašnjava da se, prema popularnom vjerovanju, gelsemium "koristi kao smrtonosna tvar ruskih i kineskih ubojica."
"Perepilichny je imao težak profesionalni život u Rusiji", kaže se u članku. Konkretno, 2010. Interpol je napisao britanskoj agenciji za teški organizirani kriminal da je Rus osumnjičen za "prijevaru, pranje novca i zlouporabu ovlasti". "Bilo kako bilo", nastavlja Cesar, "2012. je postao doušnik i davao informacije i dokumente pojedincima koji su istraživali Hermitage, zakladu američkog Billa Browdera. ubijenog nakon što je otkrio masivnu shemu porezne prijevare i pranje novca od 230 milijuna dolara tog ukradenog novca Prema Browderu, Perepilichny je pomogao u pranju ukradenih sredstava u shemi koju je razotkrio Magnitsky, zbog čega je razgovarao s takvim autoritetom nakon što je izdao svoje suradnike."
Po mišljenju autora, i kongresnica Waters i istražitelji Ministarstva pravosuđa trebali bi biti zainteresirani za činjenicu da je "ime Alexandera Perepilichnyja navedeno kao glavni dioničar u službenim ruskim dokumentima Financial Bridgea, brokerske tvrtke koja je bila jedna od ključnih ruskih Deutsche Bank druge strane u slučaju.“zrcalni poslovi.” Cesar piše: “Ne znamo što se krije iza toga. Ali znamo dovoljno o poslu koji je Perepilichny radio, o novcu koji je preselio, kao io njegovoj povezanosti sa slučajem Magnitsky. Sam pogled na njegovo ime u dokumentima naježio mi se dlake na rukama. Pitam se hoće li to imati isti učinak na istražitelje u Ministarstvu pravosuđa? U manje kaotičnoj i užurbanoj političkoj atmosferi, takav detalj bi se smatrao nevjerojatnim."
Banka Rusije je za Bloomberg razgovarala o tome koliko je novca ilegalno povučeno iz zemlje između 2014. i 2016. kroz takozvane zrcalne transakcije, za što je Deutsche Bank kažnjena u Rusiji, SAD-u i Velikoj Britaniji. Istovremeno, regulator je primijetio da je još nekoliko međunarodnih banaka uključeno u takve nezakonite sheme, ali u novije vrijeme obujam povučenih sredstava iz zemlje značajno je smanjen zbog pojačane kontrole.
U svibnju 2015. smatralo se da je ruska "kći" Deutsche Bank uključena u "zrcalne poslove" koji su bogatim klijentima omogućili da povuku novac iz Rusije na polulegalan način. Zbog toga je protiv banke pokrenuta istraga, a nekoliko godina kasnije ona je platila kazne u SAD-u, Velikoj Britaniji i Rusiji zbog ukupan iznos 630 milijuna dolara Danas se doznalo da su u tim financijskim prijevarama sudjelovale i druge velike tvrtke. međunarodne banke. To je Bloombergu izvijestila Banka Rusije. Međutim, regulator je odbio navesti njihova imena.
Podsjetimo da su regulatori SAD-a i UK-a utvrdili da je Deutsche Bank LLC (ruska podružnica njemačke banke) bila izravno povezana s "zrcalnim transakcijama". Sami po sebi, "transakcije u ogledalu" su pravni poslovi. Njihova bit leži u kupnji vrijednosnih papira u lokalnoj poslovnici banke za lokalna valuta te prodaja tih vrijednosnih papira u podružnici iste banke u inozemstvu strana valuta zarađivati na fluktuacijama valuta i kotacija vrijednosnih papira. Međutim, "zrcalne transakcije" se često koriste za prijenos imovine u inozemstvo. Središnja banka nazvala je "zrcalne transakcije" jednom od najvećih shema za povlačenje novca iz Rusije, napominje agencija.
U slučaju Deutsche Bank, djelujući preko ureda banke u Moskvi, neke od tvrtki koje su bile klijente moskovske podružnice naručile su kupnju ruskog " plavi čips”, plaćanje transakcija u rubljama. "Neko vrijeme kasnije, a ponekad i istog dana, strana povezana s bankom prodala je iste dionice putem podružnice Deutsche Bank u Londonu za funte sterlinga i dolare", navodi se u izvješću Državne uprave za financijske usluge New Yorka (DFS). izjava.po rezultatima istrage. Istraga je utvrdila da je uz pomoć "zrcalnih transakcija" preko ruskog odjela Deutsche Bank u razdoblju od 2011. do 2015. iz Rusije povučeno oko 10 milijardi dolara.Središnja banka Rusije objavila je danas da je samo od 2014. do 2016. 750 milijardi rubalja (13,5 milijardi dolara po ponderiranom prosječnom tečaju za ovo razdoblje). Kako sama agencija napominje, stotine milijardi dolara ilegalno je povučeno iz zemlje u posljednja dva desetljeća. Valja napomenuti da je Deutsche Bank početkom ove godine američkim vlastima platila kaznu od 425 milijuna dolara, dok je istraga protiv njemačke banke u SAD-u još u tijeku. U Velikoj Britaniji banka je morala platiti 204 milijuna dolara lokalnom regulatoru, dok je u Rusiji banka dobila kaznu od 300.000 rubalja. (4200 dolara) zbog kršenja pravila unutarnja kontrola odobren od strane moskovskog ureda.
Istodobno, Banka Rusije napominje da su zbog pooštravanja kontrole nad cijelim bankarskim sektorom i posebno „zrcalnim transakcijama“ njihov broj i obujam naglo smanjeni. Dakle, prema podacima Središnje banke, u 2014. njihov je volumen bio 600 milijardi rubalja, 2015. - već 17 milijardi rubalja, au prvom tromjesečju ove godine obujam takvih transakcija nije premašio 800 milijuna rubalja. Istovremeno, regulator je nedavno oduzeo licence više od 100 lokalnih brokera koji su sudjelovali u nezakonitom provođenju "zrcalnih transakcija". Banka Rusije također nije navela njihova imena.
Što se tiče razmjera, “zrcalne transakcije” su ustupile mjesto novim načinima povlačenja kapitala. Tako je u veljači Kommersant izvijestio o pojavi u Rusiji sheme pranja novca „zaštićene sa svih strana zakonom“, čiji je ključni element savezna služba sudski izvršitelji. Ovo je, na svoj način, modifikacija već dobro poznate moldavske sheme pranja rublja uz pomoć presude. Shema je korištena 2010.-2013., uz pomoć nje, prema antikorupcijskim agencijama Moldavije, putem poslovne banke Republic je oprano više od 23 milijarde dolara ruskog porijekla.
Kirill Sarhanyants, Ksenia Dementieva
Deutsche Bank je bila uključena u "moldavsku shemu" putem koje je povučeno 46 milijardi dolara. Istraga sumnja da su se "zrcalne transakcije" Deutsche Banke odvijale uz sudjelovanje klijenata i vlasnika male Promsberbanke.
Žrtva Promsberbanke
Činjenica da agencije za provođenje zakona istražuju povlačenje imovine iz Promsberbanke i povezuju radnje njenih klijenata i vlasnika s transakcijama u ruska kćer Deutsche Bank AG, rekao je RBC izvor blizak Deutsche Bank. Ovu informaciju potvrdio je predstavnik jedne od ugovornih strana Deutsche Bank. "Postoje informacije da je Promsberbank, u svoje sheme za ilegalno povlačenje sredstava iz zemlje, na neki način uključila Deutsche Bank", rekao je. Izvor blizak Deutsche Bank kaže da istraga sumnja da iza "zrcalnih poslova" Deutsche Banke stoje isti ljudi kao i iza poslova Promsberbanke. Izvor RBC-a, blizak Centralnoj banci, također ukazuje na povezanost kaznenog slučaja Promsberbank s transakcijama u Deutsche banci.
Službeni predstavnik Deutsche Bank u Rusiji odbio je komentirati ovu informaciju. RBC čeka odgovor Ministarstva unutarnjih poslova.
U ponedjeljak, 14. prosinca, Bloomberg je, pozivajući se na svoje izvore, izvijestio da je Banka Rusije kaznila Deutsche Bank AG u iznosu od 300 tisuća rubalja. Novčana kazna povezana je s kršenjem pravila interne kontrole nad ruskim uredom - prema Centralnoj banci, Deutsche Bank je bila žrtva ilegalne sheme, piše Bloomberg. Regulator je također doznao da je banka već poduzela mjere u vezi s tehničkim prekršajima, te je kaznila uključene zaposlenike, čime je izbjegnuta velika novčana kazna. O kakvim je točno prekršajima riječ, izvori agencije nisu izvijestili.
Serijski bankar
Središnja banka je u travnju ove godine oduzela dozvolu Promsberbanci. Bio je mali regionalna banka koji je radio u Podolsku. Nakon oduzimanja dozvole, banka je proglašena bankrotom, a privremena uprava Središnje banke otkrila je shemu povlačenja imovine putem kupljene neposredno prije oduzimanja dozvole osiguravajuće društvo"Oranta".
Promsberbank je poznata po tome što je Alexander Grigoriev bio njezin dioničar 2012. godine, a bratić je bio u upravnom odboru ruski predsjednik Igor Putin. Prema novinama Kommersant, u studenom su policajci pritvorili Grigorieva. Istraga sumnjiči bankara da je organizirao "moldavsku shemu" putem koje je kriminalna skupina, u kojoj je sudjelovalo više od 500 ljudi i oko 60 ruskih banaka, izvukla 46 milijardi dolara iz Rusije.
Grigoriev je 2012. godine kupio 4,16% udjela u Promsberbanku, ali je zapravo kontrolirao ovu banku, rekao je za RBC poznanik jednog od top menadžera Promsberbanke. Prema njegovim riječima, Promsberbank je bila prva banka koju je Grigoriev kupio. Otprilike u isto vrijeme kupio je 16,35% udjela u Ruskoj zemljišnoj banci, bivša banka Elena Baturina. Grigorijev se 2013. povukao iz kapitala tih banaka i kupio gotovo 20% Zapadne banke, kontrolirao je i banku Rostov Doninvest. Sve te banke su izgubile dozvole od Banke Rusije.
Banke Grigorijeva bile su uključene na popis banaka koje Ministarstvo unutarnjih poslova smatra sudionicima moldavske sheme. Njegova je suština bila u tome stranim tvrtkama sklopili ugovore o zajmu ruske tvrtke navodno primao zajmove za stotine milijuna dolara (od 100 milijuna do 875 milijuna dolara) ili je za njih djelovao kao jamci. Obveze po tim dugovima nisu ispunjene, a vjerovnici su se obratili sudovima Moldavije - to je bilo moguće, budući da su građani ove zemlje bili jamci za kredite. Ti jamci, kako se kasnije pokazalo, pripadali su socijalno ugroženim skupinama i nisu, prema njima, znali za svoje sudjelovanje u slučaju - njihovi su potpisi bili krivotvoreni.
Klijenti na listi sankcija
Proljetos su se u medijima pojavila izvješća da je Deutsche Bank pokrenula internu istragu u svom uredu u Moskvi. Prema njemačkom izdanju Manager Magazina, zaposlenici Deutsche Banke nisu propisno provjerili porijeklo novca ruskih klijenata, za koje su u Londonu obavljali transakcije OTC derivata. Možemo govoriti o povlačenju oko 6 milijardi dolara u razdoblju 2011.-2015.
Deutsche Bank je obavijestila zapadne regulatore o kršenjima, a također je privukla stručnjake iz Londona i New Yorka da istraže. U istrazi su uključeni njemački, britanski i američki regulatori.
Zbog skandala Deutsche Bank otpustila je Tima Wiswella, trgovca iz ruskog ureda, i druge zaposlenike. Sada Wiswell tuži banku, tražeći da se vrati na posao i plati moralnu odštetu. Wiswellova odvjetnica Ekaterina Dukhina, koja zastupa interese financijera na sudu, rekla je za RBC da bi rad s klijentima s popisa sankcija SAD-a i EU-a mogao biti mogući razlog za Wiswellovu smjenu. Kasnije su tužbe za nezakonit otkaz podnijeli i drugi zaposlenici.
Kako je Bloomberg izvijestio sredinom listopada, ljudi bliski ruskom predsjedniku Vladimiru Putinu mogli bi imati koristi od trgovinskih sporazuma Deutsche Bank. Izvori Agencije navode da su, prema njihovim informacijama, u nizu slučajeva sredstva na računima koja su se pojavila u sumnjivim transakcijama pripadala osobama iz predsjedničina okruženja. Riječ je o o njegovom neimenovanom rođaku, kao i o Arkadiju i Borisu Rotenbergu, koji su pod američkim sankcijama. Predstavnici gospodarstvenika demantirali su svoju umiješanost u "zrcalne" poslove.
Deutsche Bank je u listopadu priopćila da je vlastitim pregledom utvrđena kršenja internih pravila i nedovoljna kontrola nad transakcijama. To je navedeno u tromjesečnom izvješću. financijska institucija. Njemačka banka povećala je rezerviranja za pravne troškove za 1,21 milijardu eura u vezi s mogućim isplatama zbog aktivnosti ruskog ureda. Deutsche Bank izgubila je rekordnih 6 milijardi eura u trećem tromjesečju.
Tatjana ALEŠKINA