Crni popis bankovnog banke središnje banke. Sofisticirana pitanja: "Crna lista" središnja banka
Blokirajući računi banaka postali su tako masivni, činilo se da kraj i rubovi nikada ne bi bili to! Ali led je počeo!
Više puta smo napisali o problemima poslovne banke, Odbijajući obavljati poslove svojim klijentima u 115 fz, banke informiraju središnju banku i rosfinmonitoring. Potonji, zauzvrat, je popis 550-p, ljudi, tzv, "crne liste".
Jednom davno u "crnom popisu", nije bilo moguće izaći odatle. Do danas! A to je zato što ni u zakonima, niti u podnaslovu ne djeluju nigdje za mehanizam za oslobađanje tih popisa. Pokazalo se da je oko 500 tisuća kupaca banaka u ovoj zamci.
Pročitajte i naš članak o promjenama 115 FZ od ožujka 2018. godine. Promjene su dotaknule mehanizam izazivanja odluka Banke.
O blokiranju računa od strane Banke, pročitajte iu našem članku:
Vijesti: Proces je otišao, dobio svjetlo!
Čini se da je potpuno nenormalna situacija povezana s "crnim popisima" banaka na 115 fz klijenata koji nisu povezani s bilo kakvim obeshrabrenjem, niti s priučeljivošću terorizma, ne mari za središnju banku. Ali led je počeo!
Objavljena središnja banka Metodičke smjernice br. 29-MR od 10.11.2017 "Na pristupi računovodstvu kreditnim organizacijama informacija o slučajevima odbijanja poslovanja, od ulaska u sporazum o bankovnom računu (doprinos), o slučajevima prestanka ugovora o bankovnom računu (doprinos) s klijentom koji je donio Bank Rusije na njihove informacije, pri određivanju stupnja (razini) klijenta rizika. "
Dakle, što je s ovim divnim dokumentom? Ovdje su glavne točke:
Formalni pristup određivanju razine rizika klijenta
Središnja banka sugerira da su mnoge banke pogodne za razvrstavanje klijenta na kriterije za pranje novca i financiranje terorizma. Kao rezultat ove tvrtke, individualnost, IP spada u "crne liste", unatoč činjenici da se stvarne okolnosti izravno povezane s rizikom nisu.
Preporučeno sveobuhvatno razmatranje situacije
Banke se preporučuju složen pristup Pri analizi znakova koji ukazuju na rizik od pranja novca i financiranja terorizma u vezi s određenim operacijom, na primjer, vrsta aktivnosti koju vrši klijent ne preporučuje se uzeti u obzir kako jedini čimbenik koji utječe na procjenu rizika klijenta. Sada središnja banka preporučuje sveobuhvatno svakog rada, uzimajući u obzir sve čimbenike aktivnosti klijenta, a ne da se oslanja samo na jedan pokazatelj.
Podsjetiti glavne čimbenike koje banka analizira:
- Iznos poreza i drugih plaćanja u proračunu je manji od 0,9% debitnog prometa, račun je u velikoj vjerojatnosti, blok.
- S računa ne plaćaju plaću zaposlenicima kupaca;
- NFFL i doprinosi ili samoj veličini plaće ne odgovaraju prosječnom broju zaposlenih;
- Fond plaće postavite po stopi ispod minimuma za opstanak;
- Popisi NFFL-a, ali premije osiguranja nisu plaćene;
- Ne postoji ravnoteža sredstava na račun ili je mala u usporedbi s obujmom uobičajenih operacija;
- Plaćanja se ne odnose na troškove inherentne vrsti aktivnosti;
- Nema veze između temelja kreditiranja novca na račun i njihov naknadni otpis;
- Došlo je do oštrog povećanja revolucija na računu;
- Nema plaćanja, uobičajeno za poslovanje: na primjer, najam, komunalne, kupovne proizvode za kupnju, itd.;
- Sredstva se pripisuju ugovoru o ugovoru u ugovorima s dodjelom PDV-a i gotovo u potpunosti zaduženim od strane klijenta u korist ugovornih strana o objektima koji ne podliježu PDV-u. Banka će pogledati druge klijente koji su sudjelovali u sličnom poslu. I uspoređuje da se javljaju s PDV-om u sličnim situacijama;
- Banka nadzire identifikator uređaja klijenta za njegovu slučajnost s identifikatorima uređaja drugih klijenata banaka, uključujući one klijente čiji su računi zatvoreni kao dio provedbe događaja "antigelization". Koincidenciji se provjeravaju: - IP adrese, MAC adrese, telefonski brojevi itd.
- Omjer volumena gotovine za tjedan dana da se okrene oko bankovnih računa 30% i više;
- Od datuma stvaranja pravna osoba Trebalo je manje od dvije godine;
- Aktivnosti klijenta, u okviru od kojih novac dolazi na račun i otpisuju se od njega, ne stvara obveze plaćanja poreza. Ili porezno opterećenje je minimalno;
- Novac dolazi na račun ugovornih strana čiji su bankovni računi tranzitne operacije;
- Prijem iz sredstava ugovorne strane na račun klijenta javlja se s istovremenim tijekom novca iz iste druge ugovorne strane na račune drugih klijenata;
- Novac ide na račun iznosi, u pravilu, ne prelazi 600 tisuća rubalja;
- Podizanje gotovine novac Redovito: u pravilu, dnevno ili na vrijeme ne prelazi tri do pet dana od datuma primitka;
- Novac se uklanja u iznosu ne više od 600 tisuća rubalja.,
- Novac se uklanja na kraju radni dan nakon čega slijedi uklanjanje na početku sljedećeg operativnog dana;
- Klijent ima nekoliko korporativnih karata, a uz njihovu uporabu se uglavnom provode za dobivanje gotovine.
Opisani su crne popise - opisuje se mehanizam izlaza iz njega.
Banka mora obavijestiti rosfinmonitoring slanjem elektroničke poruke o raspolaganju prethodno usmjerenim (u skladu sa stavkom 13. i 13.1. Savezni zakon 115-FZ) Informacije koje ukazuju na razloge za njihovo uklanjanje u sljedećim slučajevima:
- u slučaju podnošenja od strane klijenta, dokumente koje je ranije tražila Banka, odsutnost koji je ranije bio služen kao osnova za donošenje odluke o odbijanju poslovanja);
- u slučaju razloga uklanjanja razloga za dodjelu razreda grupi klijenata s visokim stupnjem pranja novca i financiranja terorizma.
Preporučuje se analizirati razloge za neuspjehe kupcima.
- o kvarovima u operacijama;
- o kvarovima u otvaranju tekućih računa;
- o prestanku ugovora o bankarskim uslugama.
Analizirati ova informacija Potrebno je identificirati podatke koji se moraju poslati na rosfinmonitoring za uklanjanje klijenta s "crnog popisa". Središnja banka također preporučuje da se banke otvaraju ili definiraju ovlaštene službene (osobe) ne samo da razmotre pritužbe i adresu kupaca, već i donose odluke o njima.
Opisani mehanizam za kontrolu banaka
Ako se klijent prigovara o središnjoj banci i, prema njegovom razumnom mišljenju, Banka je ušla u nepravedna na njega, a dolazne informacije će biti podvrgnute dodatnoj temeljitoj procjeni od strane središnje banke. Banke će zahtijevati dokumente, informacije i objašnjenja koja karakteriziraju odgovarajući rad i potvrđuju valjanost odluke donesene za odbijanje.
- Provjerite sebe za prisutnost u crnom listu mjesto. Rosfinmonitoring.
- Ako vi ili vaša organizacija ili IP, su u "crnom popisu", ali mislite da su učinili nepravedno s vama, svakako napisati pritužbu protiv postupaka Banke u središnjoj banci. Prema vašem pritužbi, provodit će se dodatna ček. A ovo je vaša prilika da pobjegnete iz ovog zatvorenog kruga.
- Ako niste u crnom listu, ali banka vam ne daje rad, redovito blokiranje operacija, a onda dolazi ilegalno. Imate 2 izlaza: 1. Napisati pritužbu središnjoj banci. 2. Promijenite banku.
Kako podnijeti pritužbu središnjoj banci?
- Napravite tekst žalbe, navedite kada ste se žalili na banku, napišite svoju adresu i vrijeme žalbe.
- Napišite ime zaposlenika s kojim ste komunicirali, prezime, ime, patronimic i položaj.
- Koliko god je to moguće, opisati trenutnu situaciju u slobodnom obliku.
- Navedite, za koje su stavke zakona povrijeđena vaša prava.
- Navedite da želite privući zaposlenike banaka ili poduzeti mjere za kreditnu i financijsku organizaciju.
Možete podnijeti pritužbu na središnju banku 2 načina:
- U pisanom obliku
Da biste to učinili, morate pisati rukovanje tekstom. Unaprijediti, pismo se mora poslati na adresi 107016, Moskva, ulica zanemnjaka, kuća 12, obalu Rusije.
- Žalba na mreži
Ako želite da se vaša privlačnost razmotri što je prije moguće, idite na službenu web stranicu središnje banke, napišite pritužbu I poslati ga na razmatranje.
Također možete priložiti datoteke, fotografije ili skeniranje dokumenata, audio snimke koji mogu ukazivati \u200b\u200bna kršenje vaših prava od strane Banke.
Naš članak u Telegraphu pomoći će vam da ispravno napravite pritužbu.
Ako imate bilo kakvih pitanja, napišite na razgovor. Naš chat za komunikaciju uživo u Telegraphu:
Naš chat: T.me/smartbusinessmy
Naš kanal: T.me/bux_smartbusiness
Prije stupanja na snagu zakona, središnja banka nije imala razloge za uključivanje osoba od neredire u Blacklist, pojašnjava partnera Moskovske odbora odvjetnika "Igaonti, Lyakhovsky i partnera" Igor Oaakov. "Međutim, zakon dopušta uključivanje na popis činjenica zabilježenih prije ulaska. To može objasniti uvođenje predstavnika nedredicinskih financijskih organizacija na popis ", dodaje.
Osim toga, zakon predviđa zatezanje odgovornosti za nepravedne bankare - za njih postoji mogućnost "doživotnog" zabrane za zanimanja upravnih pozicija u bankama, vlasništvo nad dionicama i provedbu kontrole nad dioničarima banaka. Ova zabrana je umetnuta u slučaju ozljede kaznene odgovornosti povezane s namjernim ili fiktivnim bankrotom Banke, kao i ponovnom povredu zahtjeva za poslovne uglede.
U budućnosti, crni popis središnje banke može povećati značajne stope zbog ekspanzije zakonodavstva o poslovnom ugledu na svim financijskim tvrtkama, kaže direktor Nacionalne agencije Nacionalne ocjene (NRA).
"U skraćenom obliku, slični zahtjevi zakona postojali su ranije i primijenjene, na primjer, iu odnosu na sudionike na tržištu. vrijedne papire, Sada se opseg primjene ujedinjenih zahtjeva proširit će se na cijeli spektar financijske tvrtke, - podsjeća na glavu bankarstva i financijska praksa "Pepeliaev grupa" Lydia Gorshkov. - Zakon pruža širok raspon razloga za koje osoba može ući u crnu listu regulatora. "
Faktor sanacije
Anketirani RBC stručnjaci također povezuju povećanje crnog popisa središnje banke u posljednjih mjeseci Uz posljednji jesen 2017. godine, sanacija triju banaka među najvećim - "FC otvaranje", binbank i PROSSVYAzbank. Banke su dezinficirane nova shema - Uz izravno sudjelovanje središnje banke kao investitora uz sudjelovanje fonda konsolidacije fonda bankarskog sektora (FKBS). "Možda je središnja banka odmah razmotrila situaciju u nekoliko glavnih sudionika, posebice" FC otvaranje ", binbank i PROMSVYAzbank, te je odmah uključio veliki broj imena na popisu", rekao je Alexander Danilov od strane viši ravnatelj ocjene Fitcha ocjenjivanja.
Na početku sanacije "Otkriće FC-a" je najavljeno 29. kolovoza 2017. godine, kako bi održala likvidnost, Banka je primila rekordnih 1 trilijuna iz središnje banke. Banbank sanacije započela je 21. rujna, Banka je također primila od središnje banke potpore, iznos se nije otkrio. U oba slučaja, između razloga za pogoršanje financijskog položaja banaka središnje banke, središnja banka dovela je do rizičnog poslovnog modela, poslovnog kreditiranja vlasnika, neuspješnog sudjelovanja u drugim bankama. Sanacija PROMSVYAzbanka najavljena je 15. prosinca, među razlozima središnje banke naznačila je kreditiranje vlasnika, loša kvaliteta kapitala i prekomjernog sanitarnog opterećenja.
Središnja banka uvodi informacije o bankarima s nekim LAG-om i ne otkriva informacije o tome, Pavel Sam'ev bilježi. "Sanitacija tri najveće banke odjednom mogla postati jedan od čimbenika koji uzrokuju povećanje broja imena na crnom popisu središnje banke", kaže Sam'ev. Ranije, središnja banka je navela da je u uredu tužitelja o činjenici transakcija održanim u "otvaranju" uoči sanacije. U prosincu je takva središnja banka poslala za transakcije provedene u PROMSVYAzbank.
"Prilično širokog popisa dužnosnika unosi se u crnu listu, uključujući i glave i zamjenika podružnica, dakle, djelomično, povećanje može biti povezano s uvođenjem informacija o menadžerima PROMSVYAZBANK-a," omogućuje Igoru Oaakovu.
Središnja banka nije otkrila broj u "bazi" nakon početka sanacije u "otvaranju", binbank i PROMSVYAzbank, koji se odnose na činjenicu da postojeće banke ne komentiraju.
Kao što je postalo poznato "Kommersant", crni lista središnje banke će dobiti više od stotinu zaposlenika visokog ranga banke "FC otvaranje". To je najmarivniji slučaj u povijesti sanacija. Nekoliko manje - uzimajući u obzir razmjera poslovnih - top menadžera se očekuje da "s crnom oznakom" iu binbank. Bankari inspirirani na popisu središnje banke ne samo najmanje pet godina neće biti u mogućnosti održati visoke pozicije u bankama, novi zakon o reputaciji poslovanja će zatvoriti unose na vodstva mjesta u drugim tvrtkama u financijskom sektoru. Stručnjaci kažu da crni popis stvarno radi, komplicirajući situaciju na tržištu rada u industriji, ali ne doprinosi poboljšanju situacije u bankama.
Na crnom popisu središnje banke će pasti više od 120 menadžera "FC otvaranja", rekao je izvorima "k", "mnogi su već upozoreni." To će utjecati na korisnike Banke, članove Nadzornog odbora i Odbora, glavni računovođa i njegov zamjenik, menadžeri i glavni računovođa grana. "Možda će popis također primiti i druge zaposlenike koji razmatraju vrijeme uprave koji su uključeni u dovođenje banke u žalužnu državu", kaže jedan od sugovornika "Kommersant". "Odluka je već prihvaćena i prije nego što su već donijeli mnogi menadžeri", rekao je drugi izvor, razjasniti da većina menadžera vjerojatno neće ostaviti posao prije kraja vremena uprave.
"FC otvaranje" od 29. kolovoza je na poboljšanju Fonda za konsolidaciju bankarskog sektora središnje banke (vidi "Kommersant" od 30. kolovoza). To je najveći od projekata rezervacije banaka u Ruskoj Federaciji. Prije toga, vođa je bio banka Moskve: Odgovarajuća odluka izvršena je 1. srpnja 2011. godine. Tada je banka zauzela sedmo mjesto na imovini u rangiranju interfaksa - 763 milijarde rubalja. Prema rangiranju za prvu polovicu 2017. godine, FC Discovery je također održao sedmo mjesto u imovini, ali je njihova veličina bila nekoliko puta više od one od obale Moskve, 2,4 trilijuna rubalja. Prema tromjesečnim izvješćima izdavatelja, 7,6 tisuća ljudi radilo je u Banci Moskve (izvješće za drugo tromjesečje 2011.), u otvaranju FC - 15,2 tisuća ljudi (izvješće za drugo tromjesečje 2017.). U rujnu se ispostavilo da je fond za konsolidaciju još jedan velika banka - binbank (vidi "Kommersant" 22. rujna). Prema izvorima blizu njega, postoji oko stotinu menadžera od tamo, ali "Upute o ovom ocjenu još nisu." Prema rezultatima prve polovice godine, binbank je zauzeo 12. mjesto u imovini (1,1 trilijuna rubalja), broj zaposlenih, prema izvješću Izdavatelja za drugo tromjesečje 2017., -11,2 tisuće.
U središnjoj banci i otkriću FC nije odgovorio na zahtjev "Kommersant". U Binbank, odbio komentar.
Crni bankar popis regulator vodi više od deset godina. Pod čl. 75 zakona "na Centralna banka"Banke menadžeri priznati od strane bankrot nakon opoziva licence padnu u nju, kao i one kreditne organizacije u odnosu na koje se provode mjere kako bi se spriječilo stečajno - sanitarna sanitarna. Prema središnjoj banci 26. srpnja, na popisu je bilo 6,675 tisuća ljudi. Od ovih, 5.621 tisuća su menadžeri i članovi Upravnog odbora, 1,029 tisuća velikih vlasnika. Prema postojeće zakonodavstvoBankarski bankar ulazi u popis pet godina, za to vrijeme ne može zauzeti vodeće pozicije u bankama (koji zahtijeva koordinaciju središnje banke), posjeduju 10% i više.
No, u bliskoj budućnosti popis ograničenja će se značajno povećati. Od 28. siječnja 2018. godine Zakon o uvjetima za poslovni ugled kreditnog upravljanja i odvojene vrste ne-kreditne financijske organizacije.
Tu je zabrana da se okupiraju vođe će širiti ne samo bankara, već i drugima financijske organizacije, Zakon povećava zakupac financijera na crnom popisu od pet do deset godina. Oni koji će sud dokazati kaznenoj odgovornosti za namjerno ili fiktivnog stečaja, a ponovno prekršitelji zahtjeva za poslovnu reputaciju ugrožavaju doživotnu zabranu struke.
Prema stručnjacima, crni popis središnje banke je pravi alat za rad. "U mojoj praksi bilo je slučajeva kada se kandidati ne održavaju na toj kvalifikacijskoj zahtjevi", vlasnik tvrtke g. Hunt Aramis Karimov .- Na primjer, jedan kandidat bio je zamjenik predsjednika odbora Banke, koji je podsjetio licencu u 2011. godini. Morao je raditi na nižoj poziciji. Pet godina kasnije, primio je "komad papira" da ponovno može zauzeti viši položaji u bankama, ali se ne želi vratiti vodstvu. "
Uzimajući u obzir velike nedavne rendstantne sanacije i stupanje na snagu novih pravila, veliki broj menadžera će morati zaboraviti na financijsko tržište. I nevini zaposlenici mogu patiti, upozoravaju stručnjake. "Veliki broj visoko kvalificiranih financijera bit će na tržištu, koji ne ostaje u slučajevima", žali se gospodin Karimov. "Najveći problem je identificirati stupanj sudjelovanja zaposlenika u sumnjivim operacijama. Potrebni su jasni kriteriji za dijeljenje tko je kriv, a tko je taoca. Ne postoji takav učinkovit mehanizam. " NA u posljednje vrijeme Korištenje takvih mjera postaje sve više objavljena, očito da su drugi nepisani, primjećuje neovisni odvjetnik, stečajni stručnjak Igor Zinesis. Međutim, po njegovom mišljenju, to loše utječe na glavni zadatak - rehabilitaciju bankarskog sektora. "Oni koji idu u prijevare su svjesni svih rizika, neće se zaustaviti, - samo je uvjeren. - Ali oni koji nisu imali izravan odnos s problemima banke padnu na popise, nažalost i izveli upute viših upravljanja, bez davanja izvješća da može dovesti do depozita. "
Yulia Polyakova, Ksenia Dementeeva
Banka Rusije će uvesti zabranu bankarskih aktivnosti na razdoblje od pet godina u odnosu na više od 120 dioničara i vrhunskih upravitelja Banke za otvaranje FC-a, čiji je regulator sanacije angažiran u 29. kolovoza 2017. godine. Na crnom popisu središnje banke, korisnici će pasti, članovi Nadzornog odbora i odbora, glavni računovođa A njegov zamjenik, vođe i Chubbuhi podgrađuje "FC Discovery", izvijestio je u srijedu, 18. listopada, kommercent novine s obzirom na izvore.
Prema jednom od njih, drugi djelatnici banke mogu biti pogođeni na popisu, koji će privremena uprava uzeti u obzir da je uključena u to dovođenje na žalužbu. "Odluka je već prihvaćena i prije nego što su mnogi menadžeri već donijeli", rekao je sugovornik publikacije.
Prema novinama, oko stotinjak menadžera binbanke također može doći u crni popis središnje banke, odluku o regulatoru 21. rujna 2017. godine. "Na ovom računu nije bilo uputa", izjavio je sugovornika objavljivanja o tome.
Imena novih optuženika "crnih" izvora novina nisu se nazvali. Prema sugovorniku Kommersanta, većina menadžera vjerojatno neće napustiti posao do kraja privremene uprave.
Poznato je da je ključni dioničar otvaranja banke FC "otvaranje" (66,64% dionica za glasovanje). Paket na 28,61% u "uvodnom gospodarstvu" posjeduje. Korisnici "Otvaranja gospodarstva" također uključuju skupine IFD i Istok, Bank VTB, Ruben Aganbegian i milijarder. Nadzorni odbor "FC otvaranje" (devet osoba) na čelu je Ruben Aganbegian. Položaj predsjednika odbora Banke zauzima Evgeny Dunkevich, njegov prvi zamjenik - Vladimir Rykunov.
Glavni dioničari binbank su milijarderi Mikail Shishkhanov i Mikhail gutseriev. Oni sukontrola 98,76% dionica glasovanja Banke. Upravni odbor, na čelu s Shishkhanovim, uključujući Mihail Gutseriev, njegov brat milijarder Sayam Gutseriev i njegov sin rekao je Gutseriev. Predsjednik Odbora Binbanka (11 osoba) od 18. rujna je Evgeny Davidovich.
U ruskoj banci, Forbes, Forbes je izvijestio da nisu komentirali zabranu bankarstva u odnosu na vrh menadžera FC otvaranja i Binbanka. Predstavnik press službi središnje banke podsjetio je da ne "crne popise" na web stranici regulatora ne objavljuju.
Ipak, zna se da središnja banka održava bazu podataka, koja uključuje informacije o osobama čije su aktivnosti u jednom stupnju ili drugo negativno utjecale na stanje kreditnih institucija. Članak 75. Saveznog zakona "O središnjoj banci" određuje da osobe "čije su aktivnosti pridonijele šteti na ovoj bazi podataka financijski propisi Kreditna organizacija ili kršenja zakonodavstva Ruska Federacija i regulatornih djela Banke Rusije. "
Bankari iz "crne liste" zabranjeni su pet godina da drže viši položaj u bankama na koje je potrebna koordinacija CB-a, uključujući i dio uprave i upravnog odbora. Također je zabranjeno kupiti udio banke više od 10% svog kapitala.
U srpnju 2017. država Duma i Vijeće Federacije odobrila je Zakon o uvjetima za poslovni ugled upravljanja kreditnim i određenim vrstama neredicijalnih financijskih institucija (NFO). Novi zakon stupit će na snagu 28. siječnja 2018. godine. Povećava zabranu smjernica u bankama za ljude na crnom popisu središnje banke, do 10 godina.
U veljači 2016. zamjenik predsjednika Banke Rusije Mikhail Sukhov izjavio je kako je središnja banka središnje banke obuhvaća 4742 bankara koji su povrijedili zahtjeve za poslovni ugled. Sukhov je primijetio da broj bankara na popisu raste razmjerno broju banaka s ukidanim licencama.
Gotovo godišnje i pol - do srpnja 2017. - broj ovog popisa porastao je za oko 2.000 ljudi. "Od 24. srpnja ove godine donesena je informacija o 6675 osoba", direktor priznanja i prestanak financijskih organizacija Banke Rusije, Lyudmila Salevelnikova, izjavila je 26. srpnja 2017. godine.
Istaknula je da su 5621 ljudi s ovog popisa menadžeri i članovi upravnog odbora banaka. Od njih, 3889 osoba ne može održati postove u bankama, budući da se njihov poslovni ugled smatra nezadovoljavajućim. Uključeno je i sljedeće 1029 velikih vlasnika banaka.
Poglavlje Odjel za provjeru valjanosti Raex rejting agencije (Expert RA) Stanislav Volkova bio je iznenađen skalom zabrane upravitelja otvaranja FC. Stručnjak je objasnio Forbes da su obično informacije o takvim popisima središnje banke zatvorene, morate se osloniti na curenje. "Komunicirati s bankarima u neslužbenoj veni, vidim da je obično ovaj popis pokriva članove odbora (to je oko 10 osoba), ukrcajne škole (oko osam) i korisnicima (do 5 osoba). Ako popis ne širi zaposlenike koji su izvršili smjernice, ne idemo dalje od 25 ljudi po banci ", rekao je stručnjak.
Dugi popis "osoba koje nisu grate" vukovi objašnjavaju da je "FC otkriće" glavna univerzalna banka, gdje mnoga područja, uključujući korporativnu, maloprodaju, ulaganje. Osim toga, formira se spajanjem nekoliko banaka, odnosno u različitim godinama, različiti ljudi mogu držati postove s pravim potpisom.
Analitičar je rekao da prilikom izrade "crne liste", središnja banka definira opseg aktivnosti i dokumenata koji bi mogli prouzročiti štetu vjerovnicima, a na ovoj osnovi obličiti popis osoba koje imaju ovlasti za potpisivanje tih dokumenata.
Direktor ocjene financijskih institucija S & P Sergey Voronenko, komentirajući razgovor s Forbes potencijalno opsežnim "crnim listom" korisnika i menadžera "FC Discovery", istaknuo je to pričamo O jednoj od najvećih banaka u zemlji u ukupnoj aktivi sredinom godine. "Naravno, broj rukovoditelja je usporediv, u usporedbi s drugim slučajevima kada su banke bile mnogo manje", naglasio je stručnjak.
Prema Volkova, uključivanje u "crnu listu" je prilično ozbiljna mjera, uzimajući u obzir činjenicu da je središnja banka postala regulator ne samo banke, već i povezane sektore financijsko tržište, uključujući mikrofinanciranje, osiguranje itd. Dakle, dobivanje slične "crne oznake" će komplicirati koordinaciju kandidata za bilo kakve pozicije u drugim sektorima financijskog tržišta, čak i ako to očito nije zabranjeno. Analitičar je primijetio da, vjerojatno postoje opcije zaobići te zabrane, na primjer, s imenovanjem glume, budući da osoba koja se još nije uspjela dogovoriti o tom položaju može biti zauzeta tom položaju. "Ali ako je takva situacija odgođena, središnja banka može izdati recept za zamjenu upravitelja. Takav mehanizam vježbanja ne radi dugo vremena ", kaže vukove.
Voronenko se slaže da za top menadžeri "FC otkriće" zabrane zauzimaju viši položaj u bankarstvo Može biti vrlo opipljiv. No, ograničenje posjedovanja dionica koje prelaze 10% u praksi mogu se lako zaobići. Tipično, kupnja udjela od 9,9% ne koordinira s regulatorom. Osim toga, u nekim slučajevima krajnji korisnik je bila jedna osoba, a zapravo je njegova imovina zgnječena u nekoliko komada. "Ovo nisu najteže mjere", vjeruje analitičar.
O problemima "FC Discovery" postao je poznato u ljeto 2017. godine, kada je analitički kredit rejting agencija (ACRA) dodijelio je banku "BBB-" ocjenu sa stabilnim izgledima, ističući "slabu" kvalitetu kreditnog portfelja. 29. kolovoza, središnja banka je najavila mjere spasenja FC otvaranja banke, koje zauzimaju osmi mjesto u imovini bankarski sustav Rusija. Središnja banka uvedena je B. kreditna organizacija Privremena uprava i obećala da će joj pružiti financijsku potporu.
14. rujna predsjednik Banke Rusije Elvira Nabiullina prepoznala je da je upravljanje "FC otvaranjem" priznao "definiranu manipulaciju" u aktivnostima Banke. Također je obećala da će središnja banka osporiti bonuse plaćene upraviteljima otvaranja banaka za prvu polovicu 2017. godine. "Odluka o plaćanju povišenih bonusa i dividendi za mjesec i pol prije nego što će se tumačiti licenca ili sanacije, uključujući i zaključak imovine", kazao je Nabiullina.
U prvoj polovici 2017. godine članovi Uprave FC Discovery dobili su naknadu od 477,1 milijuna rubalja, od kojih su nagrade iznosile 357,7 milijuna rubalja. U istom razdoblju prošle godine (siječanj-lipanj), 704,8 milijuna rubalja plaćeno je vodstvu Banke, uključujući premiju od 534,2 milijuna rubalja.
U listopadu 2017. postalo je poznato da je rupa u glavnom gradu "FC otkriće" banke iznosila gotovo 190 milijardi rubalja. Središnja banka je ranije izvijestila da će vlasnici "FC otkriće" moći održati dionicu koji ne prelazi 25% dionica, samo ako privremena uprava ne otkrije negativni kapital u Banci. "U tom slučaju postojeći dioničari u potpunosti gube vlasništvo nad bankom", zabilježena je središnja banka.
21. rujna Banka Rusije odlučila je poduzeti mjere za poboljšanje financijske stabilnosti binbanke, rasta banke i drugih banaka Grupe. "U tim mjerama, Banka Rusije planira sudjelovati u Banci Rusije kao glavni investitor koji koristi novčani konsolidacijski fond bankarskog sektora", zabilježen je priopćenje za tisak regulatora. Redoslijed središnje banke u Binbank i rastu Banke imenuje se privremenim upravama, koji su uključivali zaposlenike regulatora i FK-a.
Moskva, 18 listopada - Ria Novosti. Više od 120 upravitelja Banke "FC otvaranje" banke će pasti u crni popis središnje banke, piše novine u kommersant s obzirom na izvore.
To će utjecati na korisnike Banke, članove Nadzornog odbora i Odbora, glavni računovođa i njegov zamjenik, menadžeri i glavni računovođa grana. Prema jednom od sugovornika novina, možda će popis uključivati \u200b\u200bi druge zaposlenike koji su privremeni uprava smatraju uključenim u dovođenje Banke u žalbu države. Odluka je već bila prihvaćena i mnogi menadžeri su doneseni, izjavili su drugi izvor, navodeći da većina menadžera jedva ostaviti posao do kraja privremene uprave.
Središnja banka najavila je mjere za spašavanje "FC Discovery" za spašavanje "FC otvaranja", sve dok nedavno dio najvećih ruskih banaka uključe u šest. Ovo je prva sanitacija korištenjem novog mehanizma - Bank Rusije, ulaganje sredstava zakonskog fonda za konsolidaciju bankarskog sektora stvoren ove godine, postat će glavni dioničar otvaranja FC-a.
Kasnije je središnja banka odlučila na istom binbank sanaciji. Izvori bliski ovoj banci izvijestili su ovoj banci, oko 100 menadžera može ući u crnu listu, ali "Upute o ovoj ocjeni još nisu bile." U središnjoj banci i otkriću FC nije odgovorio na zahtjev objave, Binbank je odbio komentare.
Crni bankar popis regulator vodi više od deset godina. Upravljao je bankovnim upraviteljima koje ste prihvatili nakon opoziva licence ili pade u sanaciju.
Prema središnjoj banci 26. srpnja, na popisu je bilo 6675 ljudi. Od toga, 5621 su menadžeri i članovi Upravnog odbora, a nešto više od tisuću su veliki vlasnici. Bankarski bankar ulazi u popis pet godina. Tijekom tog vremena ne može zauzeti vodeće pozicije da je potrebna koordinacija CB-a i posjeduje u bankama od 10% ili više.
Međutim, u bliskoj budućnosti, popis ograničenja će se značajno povećati, novine bilješke. 28. siječnja, Zakon o uvjetima za poslovni ugled Uprave krediti i određene vrste neredicijalnih financijskih organizacija stupit će na snagu. Prema njegovim riječima, zabrana okupiranih čelnika proširit će ne samo bankare, već i na druge financijske institucije. Zakon također povećava mandat financijera na crnom popisu od pet do deset godina. Oni koji će sud dokazati kaznenoj odgovornosti za namjerno ili fiktivnog stečaja, a ponovno prekršitelji zahtjeva za poslovnu reputaciju ugrožavaju doživotnu zabranu struke.
Stručnjaci vjeruju da crni popis stvarno radi, komplicirajući situaciju na tržištu rada u industriji, ali ne doprinosi poboljšanju situacije u bankama.